Feedzai: stan globalnego raportu zgodności z przepisami AML

Rosnąca inflacja i rosnące prawdopodobieństwo recesji przyczyniają się do niepokojów ekonomicznych wielu ludzi – i umożliwiają przestępcom rekrutację mułów pieniężnych do operacji prania brudnych pieniędzy. Według najnowszego raportu Feedzai, Stan globalnej zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, 74% ankietowanych banków na całym świecie stwierdziło, że muły pieniężne są najpowszechniejszą techniką prania pieniędzy, z jaką się spotykają. W rzeczywistości groźby mułów pieniężnych stały się tak poważne, że niektóre banki ostrzegają klientów, że za udział w nich grozi im kara więzienia.

Ten wgląd w zakres pieniędzy jest tylko jednym z kilku ekskluzywnych spostrzeżeń przedstawionych w raporcie – opartym na opiniach ponad 630 specjalistów ds. zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Uczestnicy odpowiadali na 19 pytań w czterech kategoriach dotyczących stanu prania pieniędzy.

Raport AML zawiera kilka wyjątkowych punktów danych, które zapewniają wgląd w bieżący stan globalnych wysiłków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wśród kluczowych ustaleń raportu:

• Trwa zmiana kryptograficzna: większość respondentów (56%) stwierdziła, że ​​działania obejmujące wielu klientów i portfele były drugą najczęstszą taktyką prania pieniędzy wśród specjalistów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. Przestępcy zwracają się ku giełdom kryptograficznym, ponieważ umożliwia im to przenoszenie środków między kontami bankowymi przy jednoczesnym uniknięciu wykrycia
• Udostępnianie danych ma kluczowe znaczenie dla ograniczenia wysiłków osób zajmujących się praniem pieniędzy. Wielu specjalistów AML wierzy, że podejście RiskOps w ich organizacji doprowadzi do płynniejszego udostępniania danych, umożliwiając zespołom szybsze identyfikowanie mułów pieniężnych i innych podejrzanych działań. Z raportu wynika jednak, że jedna piąta organizacji nie udostępnia danych.
• 15% stwierdziło, że nie wie, czy udostępnia dane
• Raport ujawnia również znaczną rozbieżność między analitykami i menedżerami zajmującymi się oszustwami a analitykami i menedżerami ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. Większość respondentów (59%) stwierdziła, że ​​ich organizacja nie zezwala na wymianę danych między działami ds. oszustw i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jednak 53% ankietowanych menedżerów stwierdziło, że zezwala na udostępnianie danych.
• 54% respondentów twierdzi, że ograniczenie liczby fałszywych trafień i poprawa dokładności jest dla nich priorytetem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
• 54% respondentów określiło dostęp do szerszych i głębszych danych zewnętrznych na temat poszczególnych osób jako największe wyzwanie związane z danymi
• 27% stwierdziło, że nie sprawdza mediów społecznościowych w ramach procesu należytej staranności.

Pobierz raport, aby uzyskać bardziej ekskluzywne wyniki.