16 września 2020 r.sieć ds.egzekwowania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) opublikowała wcześniejsze powiadomienie o proponowanych przepisach (ANPRM) poszukujący komentarzy na temat zmian regulacyjnych w celu zwiększenia skuteczności programów zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy regulowanych instytucji finansowych. Jak opisano w FinCEN komunikat prasowyANPRM stwarza instytucjom finansowym możliwość przedstawienia uwag na temat „szerokiego zakresu pytań dotyczących potencjalnych zmian regulacyjnych na mocy ustawy o tajemnicy bankowej (BSA)”. Chociaż FinCEN opublikował w ostatnich latach szereg zasad w drodze formalnych powiadomień i procedur zgłaszania uwag, zasady te były dość ukierunkowane na kwestie takie jak należyta staranność wobec klienta. FinCEN wydał również szereg dokumentów zawierających wytyczne, w tym wytyczne dotyczące stosowania zasad FinCEN do niektórych podmiotów w branży blockchain, ale nie przyjmował wówczas publicznych komentarzy ze strony branży. Dlatego publikacja ANPRM stanowi stosunkowo rzadką okazję dla podmiotów objętych regulacją do wypowiedzenia się na temat szeregu zagadnień związanych z programowaniem i zgodnością z praniem pieniędzy.
ANPRM zawiera 11 szczegółowych pytań związanych z tematami, w tym m.in .:
- Zdefiniowanie terminu „skuteczny i rozsądnie zaprojektowany” program zgodności;
- Wyraźny wymóg, aby objęte ubezpieczeniem instytucje finansowe posiadały proces oceny ryzyka; i
- FinCEN publikuje co dwa lata listę „Strategicznych priorytetów przeciwdziałania praniu pieniędzy”.
Oprócz tych konkretnych tematów, pytanie trzecie ANPRM zawiera otwarte pytanie: „Czy zmiany w przepisach AML rozważane w niniejszym ANPRM są odpowiednim mechanizmem do osiągnięcia celu, jakim jest zwiększenie skuteczności programów AML? Jeśli nie, jakie inne lub dodatkowe mechanizmy powinny rozważyć FinCEN? ” Obszerność tego pytania stwarza instytucjom finansowym okazję do poruszenia różnorodnych kwestii i obaw oraz zażądania określonych działań od FinCEN.
Na szczególną uwagę dla firm FinTech i blockchain, które często borykają się z wyjątkowymi wyzwaniami związanymi ze zgodnością ze względu na nowość ich technologii, jest czwarte pytanie ANPRM, które pyta, czy FinCEN powinien uwzględniać „kwestie specyficzne dla branży” jako część swojej definicji „efektywnego i rozsądnie opracowany ”program zgodności. Pytanie siódme podobnie brzmi: „czy poprawki regulacyjne uwzględniające wymóg„ skutecznego i rozsądnie zaprojektowanego ”programu przeciwdziałania praniu pieniędzy powinny być proponowane dla wszystkich instytucji finansowych w każdym rodzaju branży, czy też wymóg ten powinien różnić się w zależności od wielkości lub złożoności operacyjnej tych instytucji finansowych lub inne czynniki? ” Te pytania stanowią dobrą okazję dla firm z branży FinTech i blockchain do opowiadania się za specyficznymi dla branży podejściami do programów zgodności, które uwzględniają różne ryzyka, a także ulepszone możliwości AML.
ANPRM w dużej mierze wynika z zaleceń dotyczących poprawy przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, wydanych przez główną publiczno-prywatną grupę doradczą FinCEN, Grupę Doradczą ds. Ustawy o tajemnicy bankowej (BSAAG). W skład BSAAG wchodzą przedstawiciele instytucji finansowych, federalnych i stanowych organów regulacyjnych i organów ścigania, a także grup handlowych, których członkowie podlegają wymaganiom BSA i jego regulacjom. FinCEN opisuje ANPRM jako „wynik oceny FinCEN” zaleceń BSAAG i „krok w kierunku rozważenia ich wdrożenia”.
Uwagi na temat ANPRM należy składać do 16 listopada 2020 r. Firma Steptoe jest dostępna, aby pomóc zainteresowanym stronom w przygotowaniu komentarzy do przedłożenia.
- 11
- 2020
- Konto
- Dodatkowy
- doradczy
- rzecznik
- Wszystkie kategorie
- AML
- wśród
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- Bank
- blockchain
- firmy blockchain
- komentarze
- Firmy
- spełnienie
- Zbrodnie
- ZROBIŁ
- dokumenty
- Twarz
- Federalny
- budżetowy
- Sieć egzekucji przestępstw finansowych
- Instytucje finansowe
- FinCen
- FINTECH
- dobry
- Zarządzanie
- HTTPS
- Włącznie z
- przemysł
- instytucje
- problemy
- Prawo
- egzekwowanie prawa
- Lista
- Użytkownicy
- sieć
- Okazja
- Inne
- Program
- Programy
- publiczny
- Wydawniczy
- podnieść
- zasięg
- regulamin
- wymagania
- Efekt
- Ryzyko
- ocena ryzyka
- reguły
- Rozmiar
- Stan
- Technologia
- czas
- tematy
- handel
- us
- w ciągu
- lat