Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner zabezpiecza inwestycje od FPE Capital; Starling Bank osiąga rentowność

---

Planista dynamiczny, firma zajmująca się planowaniem finansowym oparta na ryzyku z siedzibą w Wielkiej Brytanii, ma zabezpieczył to, co firma nazywa „znaczącą inwestycją” od firmy wzrostu private equity FPE Capital. Warunki inwestycji nie zostały ujawnione, ale dodatkowe finansowanie ma na celu przyspieszenie planów ekspansji Dynamic Planner w Wielkiej Brytanii i Europie.

Dyrektor generalny Dynamic Planner, Ben Goss, pochwalił FPE Capital nie tylko za wspieranie odnoszących sukcesy firm programistycznych w przeszłości i pomaganie im w skalowaniu ich działalności, ale także za dzielenie się wartościami, które są cenione przez Dynamic Planner. „Podzielają również naszą wizję rozwiązania głównych wyzwań naszej branży za pomocą technologii, takich jak cyfryzacja procesów, doświadczenie klienta, zrównoważone inwestowanie dla przyszłych pokoleń oraz wielokanałowe planowanie finansowe w świecie po pandemii” – powiedział Goss.

Debiut Finovate w FinovateEurope w Londynie na początku tego roku, Dynamic Planner oferuje jedną platformę, która umożliwia firmom doradztwa finansowego dopasowanie klientów do portfeli inwestycyjnych spełniających ich indywidualne potrzeby i cele. Technologia firmy zapewnia profilowanie klientów, aby zapewnić, że preferencje klientów są dokładnie oceniane i odzwierciedlane w procesie komponowania portfela. Dynamic Planner oferuje również badania funduszy całego rynku, modelowanie przepływów pieniężnych i wstępnie wypełnione raporty, aby ułatwić doradcom dostarczanie całościowych, zgodnych z przepisami przeglądów i raportów portfela inwestycyjnego. Za pośrednictwem platformy SaaS Dynamic Planner obsługuje prawie 40% firm zajmujących się doradztwem majątkowym w Wielkiej Brytanii i ponad 150 menedżerów aktywów reprezentujących aktywa o wartości 300 miliardów dolarów (250 miliardów funtów). Firma jest w stanie przekroczyć 12 milionów dolarów (10 milionów funtów) w rocznych przychodach z licencji cyklicznych w 2022 roku.

Oprócz tego, że po raz pierwszy pojawił się na scenie Finovate na początku tego roku, Dynamic Planner również uruchomiona jego Dostęp klienta rozwiązanie. Zaprezentowana w marcu nowa oferta wykorzystuje psychometryczne profilowanie ryzyka i zrównoważonego rozwoju, aby zdalne porady finansowe były bardziej precyzyjne i angażujące.

„Podczas gdy zdalne porady są na miejscu, dla doradców wyzwaniem może być uczynienie procesu angażującym lub łatwym do zrozumienia dla klientów, a także budowanie głębokich relacji, które ostatecznie przyniosą lepsze wyniki” – Dynamic Planner Dyrektor ds. Sprzedaży i Marketingu Yasmina Siadatan wyjaśniono. Siadatan nazwał nowe rozwiązanie „podstawowym elementem hybrydowej układanki porad”.

Firma Dynamic Planner z siedzibą w Reading w Berkshire została założona w 2003 roku. Firma została nazwana „Doradcą Technologii Roku” podczas Money Marketing Awards w 2021 roku i w tym samym roku zdobyła najwyższe wyróżnienia jako „Wiodący niezależny dostawca narzędzi do planowania”. na rozdaniu nagród Schroders UK Platform Awards.

---

Mówiąc o fintechu w Wielkiej Brytanii, serdeczne gratulacje dla Starling Bank, pionierski bank cyfrowy z siedzibą w Wielkiej Brytanii uruchomiony w 2014 r. przez dyrektor generalną Anne Boden. Bank ogłosił w tym tygodniu, że ma osiągnął pierwszy pełny rok rentowności, przynosząc zysk przed opodatkowaniem w wysokości 38.4 mln USD (32.1 mln GBP). Wiadomość ta stanowi kamień milowy dla firmy, która w poprzednim roku przyniosła stratę przed opodatkowaniem w wysokości 37.7 mln USD (31.5 mln GBP).

„Dzięki naszemu pierwszemu pełnemu rokowi rentowności postawiliśmy się mocno w jednej kategorii” – powiedział Boden w oświadczeniu. „Jako innowacyjny bank cyfrowy ze zrównoważonym modelem biznesowym i silnym bilansem, generujemy własny kapitał i wyróżniamy się zarówno na tle starych banków, jak i innych konkurentów”.

Jako w pełni licencjonowany i regulowany bank, Starling Bank oferuje rachunki osobiste, biznesowe, wspólne, euro i dolarowe rachunki bieżące, a także kartę dla młodzieży. Z siedzibą w Londynie i utrzymywaniem biur w Southampton, Cardiff i Dublinie, Starling Bank oferuje również ofertę B2B w postaci bankowości jako usługi i oprogramowania jako usługi, wykorzystując tę ​​samą zastrzeżoną technologię, której Starling używa do napędzania własnych operacji.

Wcześniej w tym miesiącu Starling Bank odsłonił to Menedżer rachunków rozwiązanie dla małych firm. Nowa funkcja zapewnia małym firmom większą elastyczność przy dokonywaniu poleceń zapłaty lub zleceń stałych, pobierając środki z pieniędzy odłożonych w jednym z ich dostępnych Przestrzenie oszczędnościowe zamiast z głównego konta firmy. Rozwiązanie pomaga małym firmom usprawnić ich finanse, ułatwiając prognozowanie budżetu i zarządzanie kosztami. Bills Manager bezproblemowo integruje się z popularnymi platformami księgowymi, takimi jak xero i Wolny agent – oba są dostępne za pośrednictwem Starling Marketplace – jak również z własnym rozwiązaniem księgowym Starling I.

„Nasi klienci z małych firm poprosili o tę funkcję, więc ją dostarczyliśmy” — powiedziała Helen Bierton, dyrektor ds. bankowości Starling Bank. „Akceptacja Bills Manager jest silna wśród naszych klientów z osobistymi kontami bieżącymi i jesteśmy przekonani, że pomoże to również setkom tysięcy małych firm lepiej zarządzać swoimi pieniędzmi”.

Sprawdź naszą rozmowę z Starling's Boden chwilę po tym, jak wygłosiła przemówienie programowe na FinovateSpring w maju.

---

Oto nasze spojrzenie na innowacje fintech na całym świecie.

Ameryka Łacińska i Karaiby

Azja-Pacyfik

• Z siedzibą w Malezji Bank Islam uruchomił swoją natywną dla chmury ofertę bankowości cyfrowej, Bądź U.
• Bangladesz BRAC Bank ogłosił partnerstwo z TerraPay, aby umożliwić szybsze płatności transgraniczne.
• Al Rajhi Bank Malezja współpracował z platformą zarządzania ryzykiem finansowym Feedzai.

Afryki Subsaharyjskiej

Europa Środkowa i Wschodnia

Bliski Wschód i Afryka Północna

• Fintech z Sudanu Bloom zabezpieczył 6.5 miliona dolarów w finansowaniu nasion.
• Izraela Open-Finance.ai nawiązał współpracę z Fico, łącząc otwartą bankowość z oceną kredytową w czasie rzeczywistym w celu usprawnienia procesu tworzenia.
• Fintech z Arabii Saudyjskiej FOODICS zawarł strategiczne partnerstwo z Alinma Bank.

Azja Środkowa i Południowa

---

Zdjęcie od Pixabay