Fintech gotowy na większą innowacyjność i konsolidację w 2024 r. – Fintech Singapore

Oczekuje się, że rok 2024 będzie rokiem innowacji dla branży fintech, charakteryzującym się postępem w sztucznej inteligencji (AI), płatnościach transgranicznych i w czasie rzeczywistym, kryptowalutach i blockchainie oraz pakietowych ofertach oprogramowania jako usługi (SaaS). .

Jednocześnie przewiduje się, że w sektorze nastąpi potężna fala konsolidacji ze względu na utrzymujący się brak atrakcyjnego kapitału, co zmusi wiele firm do szukania rozwiązań takich jak przejęcie lub zamknięcie, jak przewidują partnerzy i doradcy firmy Lightspeed Venture Partners zajmującej się kapitałem wysokiego ryzyka (VC).

Te przewidywania, shared w poście na blogu z 31 stycznia 2024 r. ujawnij przemyślenia partnerów i doradców Lightspeed Aarona Franka, Sama Eislera, Connora Love, Adriana Radu, Alexandra Schmitta, Justina Overdorffa, Shan Shan, Anuvrat Jain, Mercedes Bent, Shuvi Shrivastava i Priyal Motwani w sprawie trajektorii sektora fintech, podkreślając, jak ważny będzie rok 2024 dla globalnego krajobrazu fintech; rok, który ma charakteryzować się przełomowymi innowacjami i przyjęciem technologii, ale także wieloma zamknięciami firm.

Wzrost wykrywalności oszustw w czasie rzeczywistym

Według tych ekspertów w 2024 r. wzrośnie wykrywalność oszustw w czasie rzeczywistym, co wynika z postępu w sztucznej inteligencji i rosnącego wyzwania związanego z oszustwami. Firmy Fintech będą coraz częściej sięgać po sztuczną inteligencję, aby stawić czoła rosnącemu wyzwaniu, jakim są oszustwa, wykorzystując narzędzia oparte na sztucznej inteligencji, aby lepiej oceniać ryzyko, wykrywać złożone wzorce oszustw oraz proaktywnie badać zagrożenia i reagować na nie.

Jednocześnie pojawienie się płatności w czasie rzeczywistym spowoduje potrzebę wykrywania oszustw w czasie rzeczywistym i zapobiegania im. Tendencję tę dodatkowo przyspieszą zmieniające się otoczenie regulacyjne, w miarę jak organy regulacyjne będą zwracać coraz większą uwagę na oszustwa płatnicze.

Zautomatyzowana księgowość to kolejny krok naprzód

W 2023 r. instytucje finansowe poczyniły znaczące kroki w kierunku pełnej automatyzacji księgowości, wykorzystując sztuczną inteligencję do usprawnienia przetwarzania i kategoryzacji danych, lokowania kapitału i zarządzania nim, prowadzenia ksiąg rachunkowych na koniec miesiąca oraz innych podstawowych obowiązków powierniczych.

W 2024 roku nacisk zostanie położony na realizację i usprawnienie procesów całej organizacji finansowej. Liderzy finansowi będą poszukiwać produktów, które konsolidują i ułatwiają ich codzienną pracę, a co za tym idzie, umożliwiają biuru CFO przyjęcie bardziej strategicznej roli w organizacji.

W płatnościach transgranicznych kontynuowane są innowacje

Pomimo powszechnego przyjęcia opartych na technologii usług przekazów pieniężnych, takich jak Wise i Remitly, w 2024 r. płatności transgraniczne w dalszym ciągu pozostaną drogie i powolne dla wielu osób fizycznych i przedsiębiorstw. Ta luka innowacyjna będzie jeszcze bardziej znacząca w przypadku małych i średnich przedsiębiorstw działających w internecie. na arenie międzynarodowej oraz w finansowaniu handlu.

Skłoni to zainteresowane strony z branży do wzmożenia wysiłków mających na celu rozwiązanie problemu nieefektywności płatności transgranicznych poprzez rozwój systemów płatności kryptowalutowych, rozwój możliwości płatności w czasie rzeczywistym oraz rozwiązania mające na celu poprawę zarządzania dewizami i dostępu do bankowości w różnych krajach.

Nowe rynki kapitałowe

W 2024 r. samorządy federalne i stanowe nadal będą odgrywać ważną rolę w usługach finansowych poza tradycyjnym sektorem finansowym. Oczekuje się w szczególności, że zmiana klimatu pobudzi zaangażowanie rządów w tworzenie nowych rynków kapitałowych w oparciu o sekurytyzowane lub zbywalne ulgi podatkowe, co ostatecznie doprowadzi do powstania nowego rynku finansowego.

W 2022 r. finansowanie dla klimatycznych firm fintech osiągnęło nowy rekord i wyniosło łącznie 2.9 miliarda dolarów w formie kapitału wysokiego ryzyka (VC), wynika z danych CommerzVentures, oddziału Commerzbanku w Niemczech zajmującego się kapitałem korporacyjnym (CVC), pokazać. Kwota ta stanowi ponad dwukrotnie więcej niż kwota zabezpieczona w 2021 r. (1.2 mld USD) i świadczy o rosnącym apetytie inwestorów na rodzący się sektor. Partnerzy Lightspeed spodziewają się, że trend ten nabierze jeszcze większej dynamiki w roku 2024.

Blockchain zbliża się do głównego nurtu zastosowań

Technologia Blockchain będzie w dalszym ciągu zmierzać w kierunku przyjęcia głównego nurtu, opierając się na absorpcji kryptowalut i postępie w technologicznych podstawach blockchain.

Rozwój łańcuchów bloków warstwy 2, takich jak Polygon i Arbitrum, wraz z alternatywnymi łańcuchami bloków warstwy 1, takimi jak Solana, ułatwia realizację wyższych wolumenów transakcji na sekundę, przy jednoczesnym obniżeniu powiązanych opłat, torując drogę do powszechnego przyjęcia. W tym samym czasie bitcoin przeżył odrodzenie w 2023 r., a tradycyjne instytucje wiodły na rynkach funduszy ETF i wdrażały nowe funkcje programowalności, takie jak liczby porządkowe, aby umożliwić tworzenie niewymiennych tokenów (NFT) bezpośrednio na rynku Blockchain Bitcoina.

W 2024 r. kryptowaluty umocnią swoją pozycję jako warstwy rozliczeniowe dla nowych metod płatności i rozwiązań w zakresie przekazów pieniężnych w różnych rzeczywistych zastosowaniach biznesowych i konsumenckich. Tymczasem rola blockchainu jako rozproszonej bazy danych i uniwersalnej mocy obliczeniowej będzie coraz bardziej integralna w różnych sektorach, w tym w sztucznej inteligencji, infrastrukturze fizycznej i węzłach sieci.

Więcej ofert pakietowych

W ostatnich latach firmy SaaS poszerzały swoje portfolio produktów, integrując oferty związane z fintech w obliczu rosnących wyzwań i wydatków związanych z pozyskiwaniem klientów.

Jednym z istotnych przykładów jest Toast — firma, która początkowo działała jako system dla punktów sprzedaży (POS) w restauracjach, a następnie przekształciła się w kompleksową platformę obejmującą zarządzanie zapasami, przetwarzanie płac, planowanie, zamawianie online i pozyskiwanie kapitału. Firma Toast zgłosiła, że ​​w przypadku niektórych z tych produktów wskaźnik przywiązania wynosił 50%, co podkreśla skuteczność strategii sprzedaży wiązanej.

Partnerzy Lightspeed spodziewają się, że ten trend przyspieszy w tym roku, gdy więcej graczy będzie dywersyfikować swoje rynki, a więcej firm zajmujących się wertykalnym SaaS integruje w swoich ofertach płatności, przetwarzanie płac, wbudowane pożyczki, ubezpieczenia i więcej produktów finansowych. Ponadto oczekuje się, że sztuczna inteligencja odegra kluczową rolę w zmianie sposobu, w jaki odtwarzacze wbudowane obsługują te branże, odciążając część pracy związanej z obsługą klienta na rzecz wyspecjalizowanych ofert.

Rok konsolidacji

Chociaż partnerzy Lightspeed spodziewają się wzrostu stosowania rozwiązań fintech i ulepszeń technologicznych w całym sektorze fintech, inwestorzy ci spodziewają się również, że rok 2024 będzie rokiem pełnym wyzwań dla żądnych gotówki startupów, ponieważ brak atrakcyjnego kapitału zmusza wiele osób do poszukiwania takich wyników jak przejęcia lub zamknięcia.

Ten proces konsolidacji będzie miał wpływ zarówno na przedsiębiorstwa typu business-to-business (B2B), jak i business-to-consumer (B2C), a odpornym firmom z branży technologii finansowych zapewni możliwość zaprezentowania swoich zdolności adaptacyjnych.

Ostatecznie wyłoni się nowa klasa zwycięzców, uzbrojonych w ulepszone produkty i możliwości. Ci innowatorzy wniosą dalszą wydajność i tworzenie wartości do ekosystemu usług finansowych, kierując fintech w stronę większej odporności i innowacyjności.

Polecane zdjęcie: Freepik

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/86222/innovation/fintech-poised-for-greater-innovation-and-consolidation-in-2024/