Regulacje Fintech: Nowe rozwiązania w złożonym krajobrazie – Fintech Singapore

Jeśli spojrzymy na krajobraz regulacyjny fintech, zobaczymy złożoną sieć zmieniających się przepisów, regulacji i ram.

Jednak wiele jurysdykcji ma podejście wyspiarskie, a firmy powoli współpracują w zakresie zapobiegania oszustwom. Dlatego właśnie otwiera się luka w wiedzy, powodująca przewidywaną stratę w wysokości 48 miliardów dolarów w wyniku oszustw w 2023 r.

Platforma weryfikacji pełnego cyklu Dane Sumsub pokazują, że ponad 70% nieuczciwych zachowań ma miejsce po onboardingu, a wiele firm korzysta z przestarzałych procesów monitorowania transakcji.

Często stosuje się zaawansowane rozwiązania w zakresie poznania swojego klienta (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), ale kolejne etapy zapewniania zgodności są nieodpowiednie. Klienci mogą zostać zweryfikowani poprawnie już na początku, jednak w późniejszych etapach dochodzi do oszustw.

Przewodnik po fintechach, którego nienawidzą oszuści

Wadliwe procesy w świecie fintech można rozwiązać, stosując regulacje jako innowacyjne wskazówki. Pierwszym krokiem jest zrozumienie wymagań AML w regionach klientów organizacji, a drugim jest przestudiowanie historii sukcesów regulacyjnych.

Sumsub stworzył Kompletny przewodnik dotyczący KYC/AML i zapobiegania oszustwom dla firm z branży Fintech aby zapewnić wszystkie potrzebne informacje w jednym miejscu. Uwzględnione są wszystkie główne regiony świata, w tym region APAC i jego wymogi regulacyjne.

Wykorzystaj globalne wzorce

Zrozumienie wzorców w krajobrazie regulacyjnym branży fintech ma kluczowe znaczenie, jeśli fintechy chcą na nich czerpać korzyści. Zatem przewodnik Sumsub podkreśla, jak różne usługi fintech, bazy konsumentów i powiązane regulacje zmieniają krajobraz.

Na przykład niedawne badanie BCG przewiduje, że region APAC będzie do 2030 r. największym rynkiem fintech, odpowiadającym za 25% światowych wycen bankowych.

Największe fintechy, populacje o największym niedofinansowaniu i zaznajomiona z technologią demografia w regionie APAC wyjaśniają tę prognozę.

Stosuj przepływy weryfikacji odporne na oszustwa

Oszuści uwielbiają ogólne systemy, którym brakuje możliwości dostosowania. Przewodnik Sumsub wyjaśnia, dlaczego podejście ogólne lub podejście „odhaczalne” osłabia strategie zarządzania ryzykiem fintech i jak je naprawić za pomocą dynamicznego procesu KYC/AML i monitorowania transakcji.

Obejmuje to wysokie standardy zgodności, weryfikację specyficzną dla jurysdykcji, szybką automatyzację i orkiestrację, pełne zarządzanie cyklem życia klienta, a także łatwość użycia bez kodowania.

Oto podsumowanie etapów zapewniających światowej klasy przepływy weryfikacyjne:

1. Rejestracja i wstępna selekcja

Użytkownicy identyfikują się podczas rejestracji, podając swoje imię i nazwisko oraz kraj zamieszkania (lub narodowość) bez składania jakichkolwiek dokumentów. Jest to proste ustawienie, które przyspiesza rejestrację.

2. Weryfikacja tożsamości

Sumsub weryfikuje dokumenty tożsamości na podstawie wiarygodnych źródeł, a zewnętrzne bazy danych służą do podwójnego sprawdzenia autentyczności dokumentów. Ta opcja nie jest dostępna wszędzie, ale obejmuje wiele krajów, a lista stale się powiększa.

3. Kontrola przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcjom

Klienci wysokiego ryzyka są łatwo wykrywani dzięki kontroli AML i stale sprawdzani pod kątem globalnych list obserwacyjnych, sankcji, PEP i niekorzystnych mediów.

Korzystaj z monitorowania transakcji dostosowanego do potrzeb fintech

Monitorowanie transakcji Fintech jest integralną częścią całego procesu weryfikacji, co oznacza, że ​​weryfikacja użytkownika, firmy i transakcji jest połączona. Każdy dostępny punkt danych służy do oceny użytkowników, ryzyka i podejrzanych wzorców.

Rozwiązanie Sumsub Transaction Monitoring umożliwia fintechom uzyskanie szczegółowych informacji o każdej transakcji, w razie potrzeby zgłoszenie transakcji i zapobieganie stratom związanym z oszustwami poprzez wykrywanie podejrzanych działań.

Rozwiązania do monitorowania transakcji Fintech obejmują następujące etapy:

1. Transfer danych transakcyjnych: Dane o transakcjach, metodach płatności i klientach gromadzone są poprzez bezpieczne API.
2. Bieżący monitoring transakcji: Każda transakcja jest sprawdzana w czasie rzeczywistym, a podejrzane działania wykrywane są w oparciu o ustalone reguły.
3. Zarzadzanie sprawą: Alerty mają na celu wykrywanie i szczegółowe analizowanie podejrzanych transakcji i powiązanych danych klientów.
4. Raportowanie: Raporty o podejrzanych działaniach (SAR) są tworzone na żądanie i przesyłane do organu regulacyjnego.

Kluczowe dania na wynos

Dostęp do ekosystemu fintech jest kluczowy dla osiągnięcia sukcesu, ponieważ zbiory organizacji współpracują, aby pokonać wspólne wyzwania. Jednak te same wyzwania związane z weryfikacją tożsamości, oszustwami i monitorowaniem transakcji nadal powodują globalne blokady.

Nowy przewodnik Sumsub opisuje najlepsze rozwiązania weryfikacyjne fintech i sposoby ich wykorzystania:

Zapomnij o podejściu polegającym na zaznaczaniu pola wyboru: Zastosuj szczegółowe rozwiązania KYC/AML i monitorowania transakcji, aby ich firma mogła wyjść poza ogólną zgodność i zaoferować zaawansowaną ochronę przed nieuczciwymi zachowaniami.

Skoncentruj się na pełnych cyklach podróży klientów: Większość oszukańczych działań ma miejsce po etapie KYC, dlatego firmy fintech muszą sprawdzać działania klienta na całej drodze użytkownika za pomocą ciągłego procesu monitorowania transakcji.

Konsoliduj platformy KYC/AML, KYB i monitorowania transakcji: Polegaj na jednej platformie, która obejmuje całą podróż użytkownika, aby nie tracić czasu i zasobów na korzystanie z wielu dostawców.

100% fintechów pragnie stałego zaufania klientów, jednocześnie poprawiając zgodność, współczynniki przejść weryfikacji i rozwój rynku. Ale jak zrównoważyć wszystkie trzy cele?

Czytaj Kompletny przewodnik dotyczący KYC/AML i zapobiegania oszustwom dla firm z branży Fintech praktycznych odpowiedzi w stale zmieniającym się krajobrazie.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/