Pięć kluczowych funkcji do stworzenia optymalnego rozwiązania do podejmowania decyzji o ryzyku

To jest artykuł sponsorowany autorstwa Kim Minor, Starszy wiceprezes ds. globalnego marketingu at trzon.

Aby skutecznie konkurować w naszym cyfrowym świecie natychmiastowej gratyfikacji, potrzebujesz ekosystemu podejmowania decyzji o ryzyku, zaprojektowanego do inteligentnej obsługi klientów. Rozwiązanie, które nie tylko łączy wszystkie posiadane przez Ciebie oprogramowanie do podejmowania decyzji kredytowych i AI/ML, ale także umożliwia dostęp do dowolnego zewnętrznego i wewnętrznego źródła danych w czasie rzeczywistym w celu automatycznej optymalizacji decyzji — wraz z wpływem tych decyzji — na całą Twoją firmę. cykl życia klienta.

Jednak wielu dostawców usług finansowych nie jest w stanie połączyć wszystkich tych elementów, ponieważ starsze oferty analizy ryzyka po prostu nie zostały stworzone w ten sposób. Tak więc jako użytkownik musiałeś korzystać z wielu produktów, gdy potrzebujesz światowej klasy rozwiązań do podejmowania decyzji w oparciu o dane i sztuczną inteligencję. Polegałeś na dostawcach przy wprowadzaniu zmian. Polegałeś na wielu interfejsach użytkownika (UI), aby zachować kontrolę. Czekałeś miesiącami na wdrożenie rozwiązań i… musiałeś wymienić technologię kilka lat później, gdy nie może się ona rozwijać i skalować wraz z Twoją firmą.

Niezależnie od tego, czy jesteś startupem z jedną linią produktów, czy jednorożcem oferującym szereg rozwiązań finansowych, musisz stworzyć finansowy „dom” dla swoich klientów, co oznacza zapewnienie doskonałej obsługi klienta od początku do końca, niezależnie od zmian dynamika.

Oto pięć kluczowych cech platformy do podejmowania decyzji o ryzyku, które pozwolą Ci tworzyć światowej klasy doświadczenia klientów:

No-Code Management: integracja systemów, zmiana procesów i wprowadzanie nowych produktów

W ankiecie przeprowadzonej wśród 400 decydentów w organizacjach z branży fintech i usług finansowych na całym świecie 78% respondentów wskazało interfejs użytkownika o niskim poziomie/brak kodu jako cechę, którą posiadają lub która byłaby najważniejsza przy wyborze zautomatyzowanego systemu podejmowania decyzji o ryzyku. Nieelastyczne rozwiązania, które wymagają od dostawcy lub działu IT połączenia z nowym źródłem danych, wprowadzania zmian w przepływie pracy lub wprowadzania nowego produktu, utrudniają wprowadzenie produktu na rynek, zwiększają koszty i stawiają Cię w tyle za konkurencją. Poszukaj rozwiązania, które ma wstępnie zbudowane integracje danych i wizualny interfejs typu „przeciągnij i upuść”, aby łatwo i szybko wprowadzać zmiany w odpowiedzi na zmieniające się potrzeby konsumentów.

Connected Data: łatwy dostęp do danych w czasie rzeczywistym i danych historycznych

Dzięki naszemu badaniu wśród decydentów odkryliśmy, że decyzje dotyczące ryzyka kredytowego opierają się bardziej na danych historycznych niż danych w czasie rzeczywistym. Sześćdziesiąt jeden procent respondentów korzysta zarówno z danych historycznych, jak i danych w czasie rzeczywistym przy podejmowaniu decyzji dotyczących ryzyka kredytowego, ale tylko 11 procent w większości korzysta z danych w czasie rzeczywistym. Aby podejmować trafne decyzje dotyczące ryzyka kredytowego, niezbędny jest łatwy dostęp do danych w całym cyklu życia kredytu. A wszystkie zespoły muszą mieć dostęp do tych samych zbiorów danych, aby podejmować decyzje z szerszej perspektywy. Bez tego informacje potrzebne do szybszego wprowadzania nowych produktów i procesów na rynek oraz podejmowania inteligentnych decyzji dotyczących ryzyka pozostają ukryte w silosach danych.

Scentralizowana kontrola: decyzje oparte na danych i sztucznej inteligencji w całym cyklu życia klienta

Aby wspierać ciągłe innowacje w całym cyklu życia klienta, organizacje muszą mieć możliwość łatwego uruchamiania, uczenia się i iteracji, ale oddzielne rozwiązania dotyczące danych i podejmowania decyzji przez sztuczną inteligencję spowalniają innowacje. Konsumenci oczekują, że ich doświadczenia będą bezproblemowe, dając im dostęp do dostosowanych produktów usług finansowych, a także chroniąc ich przed oszustwami finansowymi. Aby zaspokoić tę potrzebę konsumentów i strategię biznesową, organizacje świadczące usługi finansowe muszą połączyć dane i decyzje w jedno spójne rozwiązanie, które może zapewnić technologię dostępu do danych, analizowania i podejmowania działań w ramach procesów dotyczących oszustw, tożsamości i decyzji kredytowych.

Automatyczna optymalizacja: podejmowanie decyzji, które staje się dokładniejsze za każdym razem, gdy jest używane

Czy wiesz, jak radzą sobie Twoje obecne modele ryzyka? Lub czy występuje dryf modelu i jest niezdrowy? Jak długo zajęłoby ci zareagowanie na zmiany wydajności po ich zauważeniu? Tradycyjne podejmowanie decyzji opierało się na interwencji człowieka w celu wykrycia zmian wydajności modelu i zidentyfikowania opcji poprawy wydajności, co oznacza, że ​​ulepszenia następują ad hoc, jeśli w ogóle.

Aby działać z maksymalną wydajnością i uruchamiać możliwie najdokładniejsze modele, Twoje rozwiązanie do podejmowania decyzji i danych oparte na sztucznej inteligencji wymaga scentralizowanego interfejsu użytkownika, który łączy wszystkie niezbędne dane, dzięki czemu można go wykorzystać do zasilania ciągłej pętli sprzężenia zwrotnego, w której dane zarówno historyczne, jak i w czasie rzeczywistym służą do ciągłej automatycznej optymalizacji wydajności. Wydajność i dokładność modelu można monitorować i dostosowywać w czasie rzeczywistym.

Rozwijaj się i rozwijaj z pewnością: technologia, która skaluje się i rozwija wraz z Twoją firmą

Jedną z największych przeszkód, z jakimi borykają się firmy świadczące usługi finansowe, jest posiadanie technologii, która może wspierać ich rozwój i rozwój. Na przykład ludzie często uważają, że wspieranie podejmowania decyzji jest wyzwaniem w miarę wzrostu liczby aplikacji i rozszerzania się ich oferty. Czasami wpływ może wynikać z opóźnień w oczekiwaniu na wprowadzenie zmian przez dostawców lub zespoły wewnętrzne; często oznacza to pozyskiwanie lub budowanie nowych rozwiązań, aby wypełnić luki technologiczne lub całkowicie zastąpić istniejące rozwiązania. Niezależnie od przyszłej ścieżki, wpływ jest taki sam… opóźniony wzrost, ograniczona zwinność i frustracja użytkowników. Aby zapobiegać przyszłym wyzwaniom technologicznym, szukaj opcji, które umożliwią Ci rozwój, ekspansję i zmianę kierunku.

Aby naprawdę prosperować w coraz bardziej konkurencyjnej branży, musisz zapewnić konsumentom światowej klasy doświadczenia klientów. Ujednolicona platforma decyzyjna oparta na danych i sztucznej inteligencji umożliwia szybsze podejmowanie mądrzejszych decyzji. Wykorzystaj potężne możliwości integracji danych i automatyzacji swojej technologii, aby tworzyć usprawnione środowiska użytkowników i podejmować decyzje w czasie rzeczywistym.

O autorze: Kim Minor jest starszym wiceprezesem ds. marketingu w trzon, który pomaga fintechom i dostawcom usług finansowych szybciej podejmować mądrzejsze decyzje dzięki platformie decyzyjnej opartej na sztucznej inteligencji. Provenir współpracuje z przełomowymi organizacjami świadczącymi usługi finansowe w ponad 50 krajach i przetwarza ponad trzy miliardy transakcji rocznie.

Post Pięć kluczowych funkcji do stworzenia optymalnego rozwiązania do podejmowania decyzji o ryzyku pojawiła się najpierw na Finovate.

• Coinsmart. Najlepsza w Europie giełda bitcoinów i kryptowalut.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. DARMOWY DOSTĘP.
• CryptoJastrząb. Radar Altcoin. Bezpłatna wersja próbna.
• Źródło: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/