Pięć banków na wynos, które muszą rozważyć w przypadku swoich platform finansowania handlu

Region Azji i Pacyfiku odpowiada za 55% wolumenu światowego finansowania handlu. Wraz ze wzrostem handlu w regionie rośnie luka finansowa. Wysokie koszty obsługi, postrzegane ryzyko, starsze systemy i procesy pozostawiły niezaspokojony popyt we wschodzących gospodarkach azjatyckich o wartości 700 mld USD.

Ponieważ branża ściga się, aby zlikwidować lukę w finansowaniu handlu, cyfryzacja jest postrzegana jako kluczowy czynnik umożliwiający; ale na czym stoją korporacje w Azji? Które segmenty mają skłonność do przyjmowania platformy handlu cyfrowego banku? Jakie cechy są najcenniejsze? A jakie wyzwania stoją przed nimi?

PSYCHE, firma zajmująca się doradztwem w zakresie projektowania strategicznego, która pomaga organizacjom w regionie Azji i Pacyfiku w osiągnięciu wzrostu poprzez innowacje zorientowane na człowieka, przeprowadziła niedawno badanie jakościowe wśród MŚP i przedsiębiorstw w Azji.

Badanie ujawniło, że klienci są chętni do eksploracji rozwiązań cyfrowych – odzwierciedlając wyniki badań ilościowych przez Greenwich że jakość platformy cyfrowej jest jednym z 5 najważniejszych czynników przy wyborze dostawcy finansowania handlu.

PSYCHEBadania przyniosły pięć kluczowych wniosków, które banki powinny rozważyć.

1. Jasno określ korzyści

Banki będą musiały podzielić klientów według potrzeb i zaprojektować dla nich atrakcyjną propozycję wartości. Nie ma dwóch takich samych firm, a instytucje finansowe muszą pamiętać, że ich platforma nie przypadnie do gustu każdemu.

Większe korporacje wielonarodowe mogą już wykorzystywać oprogramowanie innych firm do zarządzania relacjami z wieloma bankami i sieciami dostawców.

Jednak firmy rozwijające swoją obecność w regionie, które jeszcze nie osiedliły się na platformie cyfrowej, mogą być gotowe do przyjęcia platformy przez swojego partnera bankowego.

Banki muszą jasno komunikować wartość swojej platformy w sposób, który rezonuje z tymi firmami.

Niedawne globalne badanie ujawniło, że prawie połowa zespołów logistycznych i łańcucha dostaw jest niechętna przyjęciu technologii handlu dokumentami, dopóki nie wiedzą dokładnie, na co się zapisali.

Dlatego bardzo ważne jest, aby dostosować przekaz na poziomie strategicznym do decydentów skarbowych, wraz z tym, jak platforma może pomóc zespołowi operacyjnemu na co dzień.

HSBC jest dobrym przykładem – zwięźle wyartykułując ogólną propozycję, cechy i myślenie projektowe, które za nimi stoją. Ułatwia również personelowi operacyjnemu wyobrażenie sobie, jak pomaga i pasuje do istniejących procesów.

2. Pomóż nowym użytkownikom przejść na technologię cyfrową

33% klientów twierdzi, że ich głównym wyzwaniem przy przyjmowaniu platform handlu cyfrowego był brak wskazówek. Podręczniki użytkownika służą jako ważne narzędzia dla nowych platform, ale często słyszymy od klientów, że te zasoby to przestarzałe, źle zaprojektowane pliki PDF.

Przewodniki muszą być starannie opracowane, aby były kluczowym punktem odniesienia dla wczesnych użytkowników organizacji wdrażających nowe platformy. Nowi użytkownicy będą również potrzebować ciągłych przypomnień na miejscu podczas nawigacji i wykonywania zadań na platformie.

Banki powinny rozważyć wprowadzenie wycieczek z przewodnikiem, uzupełniając je dawką pomocnych „znaków rozpoznawczych” – powiadomień, które pojawiają się, gdy użytkownik wchodzi w interakcję z interfejsem – aby pomóc w wykonywaniu najdrobniejszych zadań, takich jak śledzenie transakcji lub prognozowanie przepływów pieniężnych.

Podpowiedzi są przydatne w dostarczaniu trwałych wskazówek dotyczących trudniejszych zadań – i mogą mieć ogromne znaczenie w złożonych przepływach pracy, takich jak generowanie raportów transakcyjnych, zarządzanie obiektami handlowymi, a nawet zrozumienie żargonu branżowego.

Niektórzy klienci mogą potrzebować powrócić do procesów ręcznych podczas wykonywania określonych zadań – zwłaszcza procesów, które są trudniejsze do digitalizacji – a platformy powinny umożliwiać klientom przejście na metody papierowe, ponieważ budują zaufanie do systemów cyfrowych. Tak więc podejście hybrydowe ogromnie pomoże użytkownikom dostosować użytkowanie do potrzeb ich firmy.

W przypadku konieczności skontaktowania się z obsługą klienta, banki powinny wprowadzić funkcje, które umożliwią pracownikom obsługi klienta przeglądanie ekranów użytkowników lub logowanie się w ich imieniu, aby zdiagnozować źródło problemu i zapewnić szybkie rozwiązanie.

3. Zadbaj o doświadczonych użytkowników cyfrowych

W miarę jak klienci czują się bardziej komfortowo przy korzystaniu z nowych platform, nieuchronnie będą korzystać z bardziej zaawansowanych funkcji.

Może to skutkować złożonymi przepływami pracy i procesami biznesowymi, które będą wymagały większej przejrzystości statusu zadań.

Użytkownicy będą musieli zobaczyć, które natychmiastowe zadania wymagają uwagi i wykonać je tak łatwo, jak to możliwe.

KonturPlatforma handlu dokumentami przedstawia stany poprawek i prezentacji wraz z ich kolejnymi krokami – prostymi czynnościami dla mniejszych zespołów. Jednak w przypadku większych zespołów wizualna reprezentacja przepływów pracy, aktorów i akcji może usprawnić proces.

4. Oferuj proste rekomendacje i zachęty

Klienci nieustannie poszukują elastycznych opcji finansowania i sposobów optymalizacji ich przepływu pracy.

Przedłużenia finansowania, przedterminowe i częściowe płatności oraz rozliczenia zbiorcze to tylko niektóre przykłady – a dostarczenie odpowiednich rekomendacji, które pomogą uzyskać klientom dostęp do tych opcji, będzie cenne.

Ponaglenia w celu sprawdzenia stron transakcji przed złożeniem nowych wniosków lub zalecenia w celu dostarczenia instrukcji rozliczeniowych z góry mogą pomóc w usprawnieniu wydajności i dać klientom pewność.

Często klienci nie są świadomi tych opcji, dlatego odpowiednie, kontekstowe rekomendacje produktów – zarówno automatyczne, jak i od doradców – umożliwiają platformom bankowym przejście od tego, które dokumentuje transakcje, do doradztwa o wartości dodanej.

5. Pamiętaj, że ta platforma stanie się ich narzędziem

Banki muszą mieć na uwadze, że ich platforma będzie używana codziennie, co godzinę przez ich klientów. Muszą zapewnić klientom możliwość dostosowania często używanych funkcji do potrzeb swojej firmy.

Pulpity nawigacyjne i tabele mogą wymagać dostosowywanych widżetów, nagłówków i układów. Powiadomienia mogą wymagać dostosowania do różnych interesariuszy i preferencji kanału.

Potrzeby raportowania dotyczące wykorzystania portfela i zarządzania obiektami będą się różnić w zależności od ich wewnętrznej księgowości. Bardziej wyrafinowane zespoły będą wymagały elastycznych funkcji eksportu, aby manipulować danymi poza platformą na wewnętrznych narzędziach, takich jak arkusze kalkulacyjne, systemy ERP lub platformy skarbowe.

Gdy banki dowiadują się więcej o zachowaniach klientów poprzez analitykę platformy, testowanie użytkowników i projektowanie iteracyjne, muszą zapewnić, że nadal kształtują doświadczenie, aby dostosować się do potrzeb klientów.

Ostatecznym celem każdej platformy bankowej jest ciągłe dostarczanie klientom większej wartości w całym cyklu życia transakcji. Aby to zrobić, klienci muszą móc liczyć na platformę, która oferuje solidny, empatyczny projekt dostosowany do ich potrzeb.

Pomoże to bankom zbudować zaufanie do firm, które poszukują strategicznego partnera bankowego, który pomoże rozwinąć długoterminowe zdolności w niepewnych czasach, a nie tylko kolejną instytucję transakcyjną.

PSYKHE to strategiczna firma konsultingowa w zakresie projektowania, która pomaga organizacjom w regionie Azji i Pacyfiku odblokować rozwój dzięki innowacjom zorientowanym na człowieka. Dowiedz się więcej o PSYCHE.