Przewodnik po inwestowaniu w Crypto ETF i fundusze

Od wieków ludzkość uczestniczy w jakimś rodzaju inwestycji. Najpopularniejszym rodzajem inwestowania w dzisiejszych czasach jest bezpośrednie lub pośrednie kupowanie akcji spółki. Dzieje się tak od początku XVII wieku, kiedy w Amsterdamie powstała pierwsza giełda papierów wartościowych. Problemy, z jakimi borykało się wielu w tym czasie, to brak kapitału i brak wiedzy. Jak powinieneś inwestować, jeśli masz tylko ograniczony kapitał inwestycyjny?

Dywersyfikacja jest trudna, ponieważ opłaty transakcyjne mogą pochłonąć większość Twojego kapitału, a kwota, którą wkładasz w jeden zasób, wydaje się bliska zera. Z drugiej strony nie możesz kupić tylko jednej firmy, ponieważ nie wiesz, którą wybrać.

Ten problem nadal istnieje dla wielu. Szczególnie na rynkach kryptograficznych kupowanie prawdziwej kryptowaluty może wydawać się trudne i onieśmielające, nie wspominając o tym, że wiele osób nawet nie wie, czym jest kryptowaluta. Na szczęście jednak mamy teraz narzędzia do rozwiązania tych problemów.

Fundusze ETF (Exchange Traded Funds) i inne rodzaje funduszy dają nam możliwość włożenia niewielkiej kwoty do większej puli pieniędzy. Ta pula pieniędzy może z kolei zostać zdywersyfikowana na dużą liczbę aktywów zgodnie z opisem funduszu. Ten rodzaj inwestowania jest uważany za mniej ryzykowny, ponieważ polegamy na profesjonalistach, którzy wiedzą, gdzie zainwestować nasze pieniądze. Zarówno fundusze ETF, jak i fundusze są uważane za: inwestycje które kupujesz i trzymasz, nie jako aktywa spekulacyjne dla handlowców.

ETF-y i fundusze na kryptowaluty

Wielu z was prawdopodobnie zauważyło co najmniej kilka artykułów prasowych na temat dyskusji i zgłoszeń dotyczących kryptowalutowych funduszy ETF z siedzibą w USA. Popyt na kryptowaluty ETF wzrósł, ponieważ instytucje chcą ekspozycji na rynek kryptowalut bez bezpośredniego kupowania kryptowalut.

Spowodowało to, że wiele firm złożyło wniosek o pozwolenie SEC na wydawanie kryptowalutowych funduszy ETF. Jednak SEC nie udzieliła jeszcze żadnych zezwoleń na ETF-y, co spowodowało frustrację wielu osób, ponieważ istnieją już inne kraje oferujące je, na przykład sąsiadująca z USA Kanada.

Fundusze zaczynają pojawiać się tu i tam, z których najbardziej znanym jest Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Innym znanym i głośnym funduszem jest Bitcoin Fund, wyemitowany przez New York Digital Investment Group (NYDIG). Oprócz popytu na ETF, eksplodował popyt na inne fundusze kryptograficzne. Jednym z powodów jest to, że w USA nie ma żadnych kryptowalutowych funduszy ETF.

Jedną ze znaczących wiadomości dla całego rynku kryptowalut było ogłoszenie przez JP Morgan, że udostępni sześć różnych funduszy kryptograficznych dla swoich klientów wewnętrznych. To bardzo dobra wiadomość, gdy nawet banki, które potencjalnie mogą zadać potężny cios kryptowalutom, muszą zaakceptować to, że ich klienci tego chcą inwestuj w kryptowaluty, w przeciwnym razie odejdą.

Oprócz kryptowalutowych ETF-ów i innych funduszy, wciąż istnieje jedna podobna inwestycja, ETF-y blockchain. Blockchain ETFs inwestują w firmy, które są aktywne zarówno w kryptowalutach, jak i blockchain. Należą do nich takie jak Riot Blockchain, Square i Coinbase.

Problem polega na tym, że musisz być dość ostrożny przy wyborze tego, co kupujesz. Wiele z tych funduszy ETF zostało skrytykowanych za to, że tak naprawdę nie odnoszą się do tematu, który reklamują. Na przykład Goldman Sachs planuje wyemitować fundusz DeFi ETF, który obejmie firmy takie jak Nokia, Alphabet i Sony, może nie firmy, o których od razu myślisz, gdy mówisz o nich DeFi chyba że PS5 jest czymś innym niż konsola do gier.

Dlaczego potrzebujemy kryptowalutowych funduszy ETF i funduszy?

Jak wskazano we wstępie, wielu nie wie, gdzie ulokować swój kapitał inwestycyjny. Ponieważ nie wiedzą, jak zbudować portfolio mają tendencję do kopiowania tego, co robi ktoś inny, lub pozwalają im robić to za siebie, w formie ETF-ów lub innych rodzajów funduszy. Wszystko to dotyczy również kryptowalut.

Ponieważ wciąż jesteśmy na bardzo wczesnym etapie ich rozwoju, jest znacznie mniej wiedzy na temat inwestowania w kryptowaluty niż w akcje. Kryptowaluty to również znacznie inne rodzaje aktywów niż akcje, a cały proces kupowania ich i przechowywania w pewnego rodzaju portfelu może onieśmielać.

Istnieje również ponad 11,000 XNUMX różnych monet i tokenów wymienionych na CoinMarketCap, co jest dużo, biorąc pod uwagę, że większość początkujących zwykle wie o Bitcoin, Ethereum i Dogecoin. Dlatego jeśli jesteś osobą, która inwestuje w kryptowaluty przez dłuższy czas, możesz nie odczuwać potrzeby inwestowania w kryptowaluty ETF, ale dla osób wchodzących na rynki kryptowalut po raz pierwszy, może czuć się o wiele bezpieczniej. zacznij od zakupu ETF.

To samo dotyczy instytucji i osób zamożniejszych. Kiedy mówimy o ludziach, którzy zarządzają lub mają co najmniej 100 milionów, mogą nie chcieć zadawać sobie trudu poszukiwania czegoś, czego tak naprawdę nie rozumieją. Mimo to mogą czuć pokusę, aby przeznaczyć 1-5% swojego portfela na coś, co może wzrosnąć o setki procent w ciągu roku.

Ponadto znacznie łatwiej jest zgłaszać podatki od ETF w porównaniu z kryptowalutami. ETF-y są traktowane jak akcje, co ułatwia opodatkowanie. W kryptowalutach, w zależności od tego, gdzie mieszkasz i z jakich giełd korzystasz, zgłoszenie opodatkowania kryptowalut może wymagać sporo wysiłku.

Wiele krajów nie miało jeszcze czasu na pełne zbadanie kryptowalut, a przepisy mogą być nieco mylące. Dlatego też, aby instytucje unikały ryzyka korzystania z oszukańczej giełdy lub przechowywania swoich kryptowalut bez zgłaszania ich we właściwy sposób, może wydawać się zbyt dużym ryzykiem.

Zarządzający zasobami cyfrowymi

Teraz dla większości ludzi ci menedżerowie aktywów cyfrowych są całkowicie bezużyteczni, ponieważ nie akceptują niewielkich kwot pieniędzy, a wielu inwestorów detalicznych (takich jak nasi czytelnicy) prawdopodobnie inwestuje bezpośrednio w kryptowaluty.

Mimo to, nawet jeśli sam nie korzystasz z tych firm, dobrze jest wiedzieć, o jakich firmach odnoszą się wiadomości i zrozumieć, jak duży wpływ mogą mieć ci zarządzający aktywami, ponieważ zarządzają ogromnymi sumami pieniędzy. Ponadto, chociaż nie będziesz korzystać z firmy, nadal możesz kupować jej produkty na rynkach wtórnych.

Grayscale

Grayscale to duża firma zarządzająca aktywami, zarządzająca ponad 40 miliardami dolarów. Promują się jako liderzy w inwestowaniu w waluty cyfrowe. W tej chwili oferują oba fundusze powiernicze powiązane tylko z jedną walutą, a także dwa większe fundusze. Jeśli chcesz zostać ich prywatnym klientem, musisz mieć roczny dochód w wysokości co najmniej 200,000 1 dolarów i majątek netto w wysokości XNUMX miliona dolarów. Pamiętaj jednak, że liczby te obejmują zarówno dochód, jak i majątek netto Twojego i współmałżonka.

Dla większości z nas jest to bariera wejścia, ale bez obaw. Wiele produktów w skali szarości jest oferowanych bez recepty na giełdach, co oznacza, że ​​możesz nimi handlować tak samo, jak w przypadku dowolnych akcji. Większość z was, którzy czytają ten artykuł, prawdopodobnie już posiada kryptowaluty. Dlatego inwestowanie w akcje, które działają tak samo jak krypto, może nie być tak kuszące ani konieczne. Jednak Grayscale oferuje kilka produktów, które mogą być również interesujące dla Ciebie; ich zdywersyfikowanych funduszy.

Oba te fundusze mają minimalną inwestycję w wysokości 50,000 2.5 USD i roczną opłatę w wysokości 2021%. Jednak ci, którzy kupują fundusz, mają roczny okres posiadania, zanim będą mogli handlować swoimi udziałami na rynkach wtórnych. Niestety dla większości z nas tylko jeden z tych funduszy jest dostępny, ponieważ ich fundusz DeFi został uruchomiony w lipcu XNUMX roku.

Oznacza to, że musimy poczekać rok, aż pierwsze akcje trafią na rynek. Fundusz, w który możemy teraz zainwestować, to ich fundusz o dużej kapitalizacji, który zajmuje główne pozycje zarówno w Bitcoin, jak i Ethereum, wraz z mniejszymi pozycjami w Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash i Litecoin.

CoinShares

CoinShares jest odpowiednikiem Grayscale; różnica polega na tym, że CoinShares działa w Europie, a kwota, którą zarządza, jest znacznie mniejsza niż ta, którą zarządza Grayscale. CoinShares oferuje swoim klientom różne usługi i produkty, od fizycznie wspieranych ETP (produktów notowanych na giełdzie) po proste doradztwo inwestycyjne.

Dwie interesujące rzeczy, które oferuje CoinShares, to ich ETP i produkty do indeksowania kryptowalut. Ich ETP działają dokładnie tak, jak te oferowane przez Grayscale. Innymi słowy, ETP śledzą cenę jednego konkretnego krypto. Z drugiej strony, ich kontrakty futures na indeksy śledzą szerszy zestaw rzeczy. Obecnie oferują trzy różne strategie indeksowania.

Pierwszym z nich jest globalny indeks akcji Elwood blockchain Global, który śledzi kryptowaluty i akcje związane z blockchainem. Druga to kolejna odzwierciedlająca cenę Bitcoinów poprzez aktualizacje co godzinę. Trzecia jest bardziej interesująca, ponieważ jest mieszanką trzech największych kryptowalut według kapitalizacji rynkowej plus złoto. Hipoteza jest taka, że ​​działa jako świetne zabezpieczenie przed inflacją, oferując jednocześnie mniejsze ryzyko niż samo trzymanie Bitcoina, ponieważ obejmuje również złoto.

3iQ

Następna w kolejce jest Kanada. Tak, 3iQ to kanadyjski odpowiednik dwóch poprzednich, choć znowu jest nieco mniejszy. Oferują własne fundusze Bitcoin i Ethereum wraz z dwoma innymi wyemitowanymi przez CoinShares. Dodatkowo oferują kolejną z mieszanką Ethereum, Bitcoin i Litecoin. W sumie nic specjalnego tutaj; po prostu dobrze jest znać nazwę, zwłaszcza jeśli jesteś Kanadyjczykiem.

Blockchain ETF

Jak wcześniej wspomniano w tym artykule, Blockchain ETF może być doskonałą alternatywą dla kryptowalutowych ETF-ów i innych funduszy. Jeśli znajdziesz dobry ETF ze świetną mieszanką firm, które są bardzo aktywne w przestrzeni kryptograficznej, wraz z wysokiej jakości firmami, które mają dobry potencjał, możesz zmniejszyć ogólne ryzyko swojego portfela, jednocześnie poprawiając swój zwrot. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, które firmy mogą być dobrze pozycjonowane i wykonywać znaczące ruchy w przestrzeni kryptograficznej, zapoznaj się z tym artykułem Coin Bureau na temat akcje związane z kryptowalutami.

Wysoka ekspozycja na kryptowaluty

Wzmocnij transformacyjne udostępnianie danych ETF (BLOK). Ten ETF jest świetny dla wszystkich, którzy chcą mieć dostęp do rynków kryptowalut. Zawiera wszystkie główne firmy związane z kryptowalutami; po prostu spójrz na zdjęcie poniżej. Ma również dobry wybór branż blockchain. Jego największym składnikiem są transakcje, które składają się głównie z Paypal i Square.

Od początku roku zwrot z tego funduszu ETF wynosi prawie 30%. Może to nie tyle, co sam Bitcoin (prawie 60%), ale pamiętaj, że kiedy Bitcoin spadł o 50% z 60,000 30,000 USD do 30 XNUMX USD, BLOK stracił tylko poniżej XNUMX% swojej wartości. To pokazuje, że jest to świetna inwestycja dla tych, którzy nie radzą sobie lub nie szukają dużej zmienności kryptowalut, ale nadal chcą mieć kontakt z jedną z najbardziej obiecujących nowych technologii.

Inne podobne fundusze ETF to Siren NextGen Economy i VanEck Digital Assets ETF. Posiadają w większości te same firmy, ale z nieco innymi alokacjami. Trudno powiedzieć, który z nich jest najlepszy na dłuższą metę, więc przed zakupem należy przeprowadzić własne badania. Opłaty mogą się również różnić, więc miej to na uwadze.

Całkiem podobny do tych dwóch byłby ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. To nadal uważałbym za ETF o wyższym ryzyku i odpowiednie dla tych bardziej zagorzałych miłośników kryptowalut. Ten ETF obejmuje tylko prawdziwe firmy kryptowalutowe, z największą alokacją MicroStrategy (13%). Daje to ETF dużą ekspozycję na Bitcoin, co oznacza, że ​​będzie się poruszał nieco razem z Bitcoinem.

Niska ekspozycja na krypto

Wspomnę o nich tylko pokrótce, ponieważ nie mogłem znaleźć wielu, w które warto inwestować, jeśli szukasz ekspozycji na rynki kryptowalut. Wiele, które znalazłem, było na tym samym poziomie, co wspomniany wcześniej Goldman Sachs DeFi ETF.

Jednak jednym ETF, który można uznać za ETF Blockchain i oferuje duży potencjał, jest KOIN firmy Capital Link. Obejmuje to firmy takie jak Nvidia, Microsoft i Visa. Większość z tych firm ma już ugruntowaną pozycję, dobrą historię i rozwój. To naturalnie zmniejsza ryzyko spadków, ale z drugiej strony wiele z tych firm jest ogromnych, co sprawia, że ​​wpływ ich dochodów związanych z kryptowalutami jest stosunkowo niewielki.

Jednak dla kogoś, kto lubi zarówno akcje, jak i kryptowaluty, może to być miły pomost między dwoma światami. Nawet jeśli kryptowaluty nie odniosą sukcesu, ten ETF może nadal oferować przyzwoite zyski.

Wnioski

Jak wspomniało wielu, w tym ja, bariera wejścia do kryptowalut czasami wydaje się onieśmielająca i przerażająca. Dlatego wspaniale jest zobaczyć te „nowe” produkty, które, miejmy nadzieję, przeleją dużo pieniędzy na rynki kryptowalut. W tym artykule widać również, że istnieje wiele różnych produktów, w które można zainwestować, a prawdopodobnie jeszcze więcej.

Interesujące będzie również zobaczenie większej liczby tych mieszanek funduszy sektora kryptowalut i ETF, takich jak ta, którą Grayscale oferuje dla DeFi. Węższe i bardziej dogłębne fundusze również będą świetne, ponieważ podkreślają, jak duży jest ekosystem całej przestrzeni kryptowalutowej i miejmy nadzieję, że zwiększą inwestycje w mniejsze altcoiny.

Dodatkowo, dla tych, którzy zastanawiają się, dlaczego nie widzieliśmy jeszcze ETF w USA i kiedy może być dostępny, powinniście o tym wiedzieć. Ramy regulacyjne dotyczące kryptowalut powstają na całym świecie, gdy mówimy. Właśnie dlatego Stany Zjednoczone najprawdopodobniej najpierw chcą opracować odpowiednie zasady i przepisy dotyczące kryptowalut, zanim pozwolą na przelanie dużych ilości pieniędzy na coś, czego nie mogą kontrolować. Mamy nadzieję, że zobaczymy ETF przed końcem 2021 roku. Teraz wygląda na to, że Ethereum ETF może nadejść, zanim zobaczymy go dla Bitcoina.

To nie tylko zbieg okoliczności, że wiele firm chce jednocześnie zatwierdzonego przez SEC kryptowalutowego funduszu ETF. Wszystkie te produkty związane z kryptowalutami uniemożliwiają przymknięcie oczu nawet najbardziej antykryptograficznym osobom. Kryptowaluty nie znikną i zrewolucjonizują wiele sektorów.

Zastrzeżenie: są to opinie autora i nie powinny być traktowane jako porady inwestycyjne. Czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania.

Źródło: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/