Przesłuchanie Izby Reprezentantów w sprawie przestępstw związanych z kryptowalutami podkreśla zalety kryptowalut do wszystkich zastosowań, legalnych i nielegalnych – bez ograniczeń

Ustawodawcy pochwalili projekt kryptowalut, podczas gdy w przesłuchaniu utrzymywano, że to, co sprawia, że ​​kryptowaluty są narażone na ryzyko nielegalnego wykorzystania, jest dokładnie tym, co czyni je atrakcyjnymi również dla legalnych użytkowników.

Przesłuchanie przed Komisją ds. Usług Finansowych Izby Reprezentantów na temat „Kryptoprzestępczość w kontekście, część II: badanie podejść do zwalczania nielegalnej działalności” skupiło się na aspekcie „kontekstu”, uwzględniając niuanse i zrozumienie zarówno korzyści, jak i szkód wszystkiego, od mikserów po portfele hostowane samodzielnie i walidatory. 

W przesłuchaniu udział wzięli prelegenci, którzy byli dobrze zaznajomieni z kryptowalutami, w tym między innymi prelegenci z TRM Labs, Coinbase i Circle. 

Po wielu zeznaniach uwydatnionych korzyści płynących z możliwości śledzenia transakcji w łańcuchu dostaw w przypadku nielegalnego wykorzystania środków finansowych, na przykład w przypadku śledzenia okup za włamanie do Colonial Pipeline, poseł Ritchie Torres (D-NY.) powiedział to, co wielu obecnych na sali wydawało się myśleć. 

„Krypto-kozły ofiarne oferują większą natychmiastową satysfakcję niż promowanie higieny cybernetycznej” – powiedział Torres. 

Mimo to dyskusje z prawodawcami uwydatniły niuanse związane z kryptowalutami i pokazały, że nielegalne finansowanie jest nadal bardziej prawdopodobne w kontekście tradycyjnego systemu finansowego.

Michael Mosier, współzałożyciel Arktouros, a także były pełniący obowiązki szefa Financial Crimes Enforcement Network, powiedział prawodawcom, że nie ma sensu poddawać górników i walidatorów wymogom nadzoru, takim jak te zawarte w ustawie o tajemnicy bankowej. 

„Górnicy i walidatorzy zasadniczo produkują bloki i weryfikują je” – powiedział Mosier. „Działają jak każdy inny dostawca usług internetowych w Internecie. Nie jest to coś, co podlegalibyśmy [wymaganiom] „znaj swojego klienta” w tym sensie, że są to po prostu przetwarzane dane. Podobnie w przypadku górników i walidatorów jest to zasadniczo losowy proces alokacji przetwarzanych danych.

W trakcie przesłuchania skupiono się na kluczowych kwestiach dotyczących tego, kto powinien być odpowiedzialny za nielegalne finanse, gdy dotyczą one kryptowalut. Chociaż wydawało się, że wśród prawodawców panuje zgoda co do tego, że narzędzia takie jak miksery powinny podlegać większej kontroli, ogólnie uznano, że kryptowaluty same w sobie nie napędzają nielegalnych finansów.

Gdzie kryptowaluty są podatne na zagrożenia

„Z każdej oceny ryzyka Departamentu Skarbu i każdej oceny analityki blockchain jest jasne, że przeważająca większość nielegalnego finansowania, nawet w kryptografii, ma miejsce na scentralizowanych giełdach, gdzie następuje wzrost i wyłączenie” – powiedział Mosier. „I prawie wszystko to dzieje się na morzu”.

Przyczynia się do tego brak spójnych ram AML/KYC dla kryptowalut. 

„Dziwne jest dla mnie to, że jednym z bardziej obiecujących sposobów wypełnienia luk regulacyjnych i zarządzania ryzykiem związanym ze zdecentralizowaną infrastrukturą jest rozwój systemów identyfikacji cyfrowej, nad czym pracuje zarówno rząd USA, jak i firmy z sektora prywatnego. Jednak ten temat został jedynie krótko wspomniany i omówiony” – powiedziała Yaya Fanusie, dyrektor ds. polityki AML i cyberryzyka w Crypto Council for Innovation, w e-mailu do Unchained. Był obserwatorem rozprawy. „Ale rozwój identyfikatorów cyfrowych może być jedyną rodzącą się innowacją, która zadowoli zarówno organy regulacyjne AML, jak i twórców blockchain”.

Według zeznań Carole House, starszej członkini Rady Atlantyckiej, przejrzystość i publiczny charakter księgi blockchain są czynnikiem łagodzącym nielegalne wykorzystanie kryptowalut. „SWIFT, FedWIRE i przepływy pieniężne nie publikują transakcji w publicznych księgach ani rejestrach, aby ktokolwiek mógł je zobaczyć”.  

„Jednak przemieszczenie gotówki z punktu A do punktu B na całym świecie wymaga czasu i znacznej przestrzeni” – stwierdził House. 

House stwierdził, że konstrukcja kryptowalut zwiększa ryzyko nielegalnego wykorzystania, ponieważ wiele atrakcyjnych funkcji z konstelacji tradycyjnych produktów finansowych istnieje w jednym aktywie, kryptografii. 

„Przestępczość związana z kryptowalutami nadal istnieje, a większość z nich wykorzystuje aspekty kryptowalut, które czynią tę technologię ogólnie atrakcyjną – szybką, ponad granicami, nieodwracalną, z możliwością transferu środków bez pośrednika. To są funkcje, a nie błędy” – dodała Fanusie.

Poruszył także zasadniczy problem rozwiązania problemu nielegalnego wykorzystania kryptowalut, ponieważ przynosi to wiele korzyści również legalnym użytkownikom. 

„Istnieje napięcie między tymi, którzy chcą zaradzić ryzykom związanym z kryptowalutami za pomocą bardziej dosadnych przepisów zakłócających infrastrukturę branży, a tymi, którzy chcą lepszego, odpowiedzialnego podejścia, które umożliwi rozwój tych funkcji i przyniesie korzyści konsumentom” – stwierdziła Fanusie.