Jak banki modernizują rdzeń cyfrowy, zachowując zgodność z przepisami

Banki wiedzą, że aby zdobyć przewagę konkurencyjną na rynku i lepiej obsługiwać klientów, muszą unowocześnić swój stos technologiczny. Istnieje zdecydowana świadomość wyzwań, przed którymi stoją dotychczasowi dostawcy usług podstawowych, aby nadążyć za ewolucją dzisiejszych wymagań w zakresie bankowości cyfrowej. Jednak większość rozmów koncentrowała się na czasie, wydatkach i ryzyku zakłóceń wynikających z gruntownego przeglądu systemu.

Ale jest jeszcze jeden kluczowy czynnik powstrzymujący banki – brak jasności i szczegółów dotyczących tego, w jaki sposób dostawcy podstawowej bankowości mogą pomóc bankom zachować zgodność z przepisami podczas wdrażania tych nowych systemów.

Chociaż najlepsze wrażenia użytkowników cyfrowych to nie wszystko, kluczowe jest, aby podstawowa platforma bankowa obsługująca UX była wspierana przez najnowsze standardy zgodności z przepisami. Konsekwencją niezgodności jest coś, na co banki po prostu nie mogą sobie pozwolić.

Poruszanie się po arenie ryzyka związanego ze zgodnością polega na wahaniu się przed podjęciem kluczowych działań modernizacyjnych, ponieważ nie wiadomo, jakie są zagrożenia, jak podejść do tej ścieżki i jak je złagodzić. Ale zanim banki zweryfikują potencjalnego dostawcę rdzenia cyfrowego, należy rozważyć kluczowe pytania. Pierwsze sześć pomoże wyjaśnić podejście banku do transformacji cyfrowej.

1. Jaka jest tolerancja banku na ryzyko regulacyjne związane z technologią?

2. Jaki wpływ ma potencjalne cyfrowe rozwiązanie podstawowe na ryzyko regulacyjne i jakie akceptowalne mechanizmy można wdrożyć, aby pomóc ograniczyć ryzyko?

3. W jaki sposób podstawowe rozwiązanie cyfrowe usprawni obecne procesy zgodności; jakie korzyści są oczekiwane i czy korzyści przewyższają koszty?

4. Jaki wpływ będzie miało rozwiązanie rdzenia cyfrowego na proces zarządzania zmianami regulacyjnymi?

5. Stosując to w praktyce, w jaki sposób bank sprawia, że ​​partnerzy regulacyjni i egzaminatorzy czują się komfortowo z decyzjami?

6. Jak bank przekłada swoją obecną tolerancję na ryzyko i planuje cyfrowe środowisko?

Po uzyskaniu wewnętrznej jasności co do podejścia banku do transformacji cyfrowej, powinien on zadawać swojemu potencjalnemu dostawcy rdzenia cyfrowego bardziej przemyślane i sensowne pytania, w tym:

7. W jaki sposób zaprojektowano rozwiązanie rdzenia cyfrowego, aby umożliwić bankowi spełnienie wymogów regulacyjnych?  

8. W jaki sposób bank zapewnia, że ​​podejście do zgodności z przepisami jest przyszłościowe i ewoluuje wraz z ciągłymi zmianami na rynku? 

9. W jaki sposób bank śledzi dzisiejsze zmiany iw jaki sposób informuje o tym klientów w miarę ewolucji wymagań?  

10. W jaki sposób program zarządzania zmianą wpisuje się w ogólne ramy zgodności banku? 

11. W jaki sposób bank zapewnia, że ​​jego program zgodności jest wystarczająco solidny, aby sprostać oczekiwaniom branży i wymogom nadzorczym nadzorców bankowych? 

12. Kim są eksperci ds. zgodności z przepisami w zespole — jaka jest ich baza wiedzy w każdym kluczowym obszarze? 

Pokonaj przepaść cyfrową

Biorąc pod uwagę, że wszystkie banki muszą dziś żonglować, aby przejść na cyfrową podstawową bankowość, łatwo zrozumieć, dlaczego banki są tak niechętne do ryzyka. W tym miejscu potrzebne jest zaufanie i doświadczenie, aby zlikwidować przepaść cyfrową, a jednocześnie skutecznie zająć się elementami zgodności z przepisami cyfrowej transformacji lub rozszerzenia rdzenia. W fintech oznacza to pracę ze sprawdzoną platformą usług finansowych, która opiera się na dedykowanym zespole ds. zgodności produktów, który rozumie złożoność amerykańskiego rynku bankowego.

Odkrywając kluczowych dostawców usług cyfrowych nowej generacji, szukaj sprawdzonych dostawców, którzy mają dziesięciolecia doświadczenia w budowaniu zaufania na rynku, łącząc potęgę technologii i wiedzę branżową z solidnym zespołem ekspertów ds. bankowości jako usługi i rynku bankowości cyfrowej . Rozważ dostawcę, który działa szybciej, inteligentniej i bardziej efektywnie kosztowo dzięki inteligentnej automatyzacji, a także takiego, który współpracuje z bankami w zakresie usług operacji finansowych i technicznych, w tym bezpieczeństwa, zgodności, zarządzania ryzykiem i obsługi klienta.

Poziom komfortu potrzebny do zainicjowania przejścia na bankowość podstawową można osiągnąć, współpracując ze sprawdzonym partnerem rynkowym, który wie, że wdrożenie cyfrowego rdzenia oznacza rozwiązanie, które jest bezpieczne, trwałe, minimalizuje zakłócenia w działalności biznesowej, może współistnieć z bieżącą działalnością i został zaprojektowany z myślą o zgodności z przepisami.

Bardziej niż kiedykolwiek banki mają ogromne możliwości dostarczania swoim klientom godnych zaufania, bezpiecznych, elastycznych i dostosowanych do potrzeb ofert finansowych — a wszystko to przy jednoczesnym priorytetowym traktowaniu zgodności. Pierwszym krokiem jest zadanie odpowiednich pytań, aby poinformować, jaka technologia odpowiada unikalnym potrzebom banku i jego klientów.

Kathleen Yeh jest kierownikiem ds. zgodności produktów w Ameryce Północnej w firmie Galileo, do której wnosi ponad 20-letnie doświadczenie w bankowości i usługach finansowych. Wcześniej pełniła funkcję kierownika ds. zgodności w Poppy Bank oraz dyrektora ds. zgodności w Tri Counties Bank. Yeh pełnił wcześniej funkcje konsultanta wyższego szczebla w różnych bankach i instytucjach bankowych, w tym w Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank i Infosys. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/