Jak inwestować w złoto za pomocą kryptowaluty? Poznaj tokeny powiązane ze złotem

Złoto jest metalem szlachetnym wykorzystywanym w wielu gałęziach przemysłu, ale jest także dobrze znanym produktem inwestycyjnym i historycznym zabezpieczeniem przed zawirowaniami gospodarczymi i inflacją. Powszechnie uważane za aktywa wolne od ryzyka, ceny złota mają tendencję do osiągania najlepszych wyników w trudnych warunkach finansowych – podczas kryzysu, wojen, wstrząsów i tak dalej.

Co to jest kryptowaluta powiązana ze złotem?

Z drugiej strony kryptowaluty powiązane ze złotem są pochodną klasą aktywów, która pozwala użytkownikom kupować, handlować i otrzymywać ekspozycję na złoto bez martwienia się o fizyczne przechowywanie i przechowywanie. Usuwają niedogodności związane z transportem, zbywalnością, a także związaną z tym niepłynnością.

W tradycyjnym świecie odpowiadają one funduszom ETF i kontraktom CFD na złoto, które śledzą cenę złota bez konieczności jego fizycznego posiadania.

Istnieje wiele kryptowalut, które są w taki czy inny sposób powiązane ze złotem i są wspierane w różnych proporcjach, w zależności od samego projektu.

W tym artykule przyjrzymy się niektórym z bardziej popularnych kryptowalut powiązanych ze złotem.

Plusy i minusy inwestowania w kryptowalutę zabezpieczoną złotem

Jak w przypadku każdej innej dziedziny, inwestowanie w tokeny zabezpieczone złotem ma pewne zalety i wady. Przyjrzyjmy się bliżej obu.

Zalety tokenów Gold-Pegged

Po pierwsze, większość tokenów zabezpieczonych złotem istnieje jako tokeny zbudowane na standardzie tokenów ERC-20 i jako takie można je łatwo przenosić i handlować na wielu scentralizowanych i zdecentralizowanych giełdach.

Eliminują brak płynności fizycznego złota, umożliwiając użytkownikom handel nim w dowolnym momencie, o ile mają dostęp do giełdy. Kolejną korzyścią jest to, że można je dzielić i frakcjonować, co pozwala inwestorom na posiadanie mniejszych części i niekoniecznie wymaga od nich inwestowania dużej sumy pieniędzy.

Tokeny powiązane ze złotem mają również inne zalety, powszechnie kojarzone z kryptowalutami – można je łatwo przechowywać i przenosić – w przeciwieństwie do fizycznego złota.

Kryptowaluty powiązane ze złotem można potencjalnie kupić za pośrednictwem zdecentralizowanych giełd. W związku z tym ich posiadacze mogą je kupować bez żadnych środków KYC (w porównaniu z kontraktami CFD i ETF).

Wady tokenów Gold Pegged

Fakt, że są produktem pochodnym, również niesie ze sobą pewne ryzyko. Jednym z nich jest to, że inwestorzy niekoniecznie mają bezpośrednią własność złota, z którym powiązane są ich tokeny, chociaż może się to różnić w przypadku niektórych projektów, które umożliwiają fizyczny wykup.

Co więcej, są zależni od scentralizowanych dostawców usług, którzy zarządzają przechowywaniem fizycznego złota, które zabezpiecza tokeny, a to jest całkowicie poza kontrolą inwestorów.

Ponieważ większość z nich to tokeny oparte na ERC-20 Ethereum, każdy zakup lub przeniesienie tokena może wiązać się z wysokimi opłatami za gaz.

W porównaniu z tradycyjnymi kontraktami na różnicę w złocie (CFD), kryptowaluty powiązane ze złotem są znacznie mniej płynne, ponieważ rynek na nie jest znacznie mniejszy w porównaniu do tradycyjnego rynku.

Kolejną różnicą w stosunku do kontraktów CFD jest fakt, że inteligentne kontrakty są podatne na exploity. Szanse w tym przypadku są bardzo niewielkie, jednak każda inteligentna umowa niesie ze sobą niezerową szansę niepowodzenia.

Najlepsze kryptowaluty powiązane ze złotem

Chociaż może istnieć sporo kryptowalut, które twierdzą, że są powiązane ze złotem, na podstawie naszych badań, tylko dwie są warte uwagi. Są to Paxos Gold (PAXG) i Tether Gold (XAUT). Oba tokeny są emitowane przez znane firmy o sprawdzonej historii w tej dziedzinie i mogą pochwalić się dość wystarczającym wolumenem obrotu. Pozostałe kryptowaluty powiązane ze złotem nie zapewniają znacznej płynności, a ich strony internetowe nie były aktualizowane od lat, co jest czerwoną flagą.

Paxos Złoto (PAXG)

Symbol żetonu: PAXG

Kapitalizacja rynkowa (stan na marzec 2022 r.): 550 mln USD

Najlepsze giełdy notowane na: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

W chwili pisania tego tekstu, w marcu 2022 r., PAXG jest największą kryptowalutą powiązaną ze złotem pod względem całkowitej kapitalizacji rynkowej, która wynosi około 550 mln USD. Oferuje również najwyższy dzienny wolumen obrotu.

Zgodnie z oficjalnym dokumentem projektu, każdy token PAXG „reprezentuje jedną uncję trojańską fizycznego złota z określonej seryjnej sztabki złota”. Co ciekawe, jeśli ktoś posiada wystarczającą liczbę PAXG, aby reprezentować całą sztabkę złota, jest w stanie wymienić tokeny na fizyczną sztabkę złota.

Zaletą tego jest to, że własność można podzielić na jednostki do 18 miejsc po przecinku, co pozwala ludziom uzyskać ekspozycję na maleńkie ilości złota. Token istnieje dzięki standardowi tokenów Ethereum ERC-20, dzięki czemu można go łatwo przenosić w sieci.

Warto również zaznaczyć, że Paxos Trust Company – emitent PAXG 0 jest regulowaną instytucją finansową, a także wykwalifikowanym depozytariuszem. Jest to firma posiadająca statut, podlegająca regulacjom NYDFS (Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork) i zobowiązana do przestrzegania najwyższych standardów w zakresie ochrony aktywów klientów. Co więcej, NYDFS również reguluje samego PAXG.

Złoto na uwięzi (XAUt)

Symbol tokena: XAUt

Kapitalizacja rynkowa (stan na marzec 2022 r.): 210 mln USD

Najpopularniejsze giełdy notowane na: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato zgłaszane już w styczniu 2021 r. Tether – firma stojąca za najpopularniejszym stablecoinem (USDT), wprowadziła na rynek nowy cyfrowy zasób oznaczony XAUt. Zasadniczo token oparty na standardzie ERC-20 i TRC-20 firmy Tron – reprezentuje również jedną uncję złota troy na sztabce London Good Delivery.

Posiadacze XAUt mogą uzyskać niepodzielne prawa własności do złota na określonych sztabkach złota. Ich przydział można zidentyfikować dzięki unikalnemu numerowi seryjnemu, wadze i czystości.

Na dokumentacja, posiadacze XAUt mogą również w dowolnym momencie sprawdzić za pośrednictwem strony internetowej szczegółowe informacje dotyczące sztabek złota powiązanych z ich adresami.

Aby złożyć wniosek o wykup w postaci fizycznego złota, użytkownicy muszą przejść proces weryfikacji TG Commodities Limited. Jest to firma, która wydaje tokeny. W przeciwnym razie tokenem można handlować na niektórych popularnych giełdach kryptowalut, takich jak FTX i Bitfinex.

Wnioski

Podsumowując, istnieje wiele kryptowalut powiązanych ze złotem, ale tylko dwie powyższe spełniają kryteria płynności i reputacji.

Inwestowanie w złoto od dawna uważane jest za raczej bezpieczny zawód, a także dobrze znane zabezpieczenie (ochrona) przed inflacją i burzliwym otoczeniem gospodarczym.

Oczywiście, jak w przypadku każdej innej inwestycji, wiąże się to również z ryzykiem utraty kapitału. Mając to na uwadze, żadne z powyższych nie powinno być uważane za poradę finansową. Treść jest przeznaczona wyłącznie do celów edukacyjnych i rozrywkowych. Zawsze przeprowadzaj własne badania i upewnij się, że nigdy nie inwestujesz więcej, niż możesz stracić.

• Coinsmart. Najlepsza w Europie giełda bitcoinów i kryptowalut.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. DARMOWY DOSTĘP.
• CryptoJastrząb. Radar Altcoin. Bezpłatna wersja próbna.
• Źródło: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/