Automatyzacja kontroli Know Your Customer (KYC) i Know Your Business (KYB) jest niezbędna dla firm świadczących usługi płacowe.
W dynamicznym, stale rozwijającym się świecie finansów rola firm świadczących usługi kadrowo-płacowe jest ważniejsza niż kiedykolwiek. Jednak z tą kluczową rolą wiąże się zwiększona odpowiedzialność i ryzyko związane z zarządzaniem wrażliwymi danymi. Automatyzacja kontroli Know Your Customer (KYC) i Know Your Business (KYB) jest niezbędna dla firm świadczących usługi płacowe. Co więcej, wraz z rosnącym zagrożeniem cyberprzestępczością, Ochrona Przejęcia Konta stanowi niezbędną tarczę chroniącą przed niechcianymi włamaniami. I czy nie byłoby wspaniale, gdybyśmy mogli sprawić, że natychmiastowe gwarantowanie kredytu i podejmowanie decyzji będzie tak płynne, jak pstryknięcie palcami? Dzięki odpowiednim narzędziom nie jest to już naciągane marzenie. Wszystkie te środki mają kluczowe znaczenie dla zapobiegania oszustwom, zapewniania płynnych transakcji i wspierania relacji z klientami pełnych zaufania. Dlaczego więc dokładnie firmy świadczące usługi płacowe muszą stosować te strategie automatyzacji i ochrony? Przejdźmy do szczegółów.
KYC Automation dla usług płacowych
Szybki postęp technologiczny zmienił świat finansów, a systemy płacowe nie są wyłączone z tej rewolucji. Kluczowym elementem tej transformacji jest automatyzacja procedur Know Your Customer (KYC).
Po pierwsze, czym jest KYC? KYC to proces stosowany przez firmy w celu weryfikacji tożsamości swoich klientów. W kontekście płac KYC polega na weryfikacji tożsamości pracowników, aby upewnić się, że są tymi, za których się podają. Może to obejmować weryfikację imienia i nazwiska, adresu, daty urodzenia i innych danych osobowych, np. kont bankowych. Z drugiej strony KYB wymaga od dostawców usług płacowych weryfikacji firmy, jej identyfikacji, prawdziwej branży itp. Dodatkowo w przypadku właścicieli firm wymagana jest weryfikacja UBO (Ultimate Business Owner).
Tradycyjne procesy KYC: Tradycyjnie procedury KYC były ręczne, czasochłonne i podatne na błędy ludzkie. Obejmowałyby one dokumenty fizyczne i osobistą weryfikację, co mogłoby zająć dni, jeśli nie tygodnie.
Automatyzacja KYC: nowoczesne podejście: Technologia automatyzacji spowodowała radykalną zmianę w procedurach KYC. Zautomatyzowane systemy KYC wykorzystują technologie takie jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, aby szybko i dokładnie weryfikować tożsamość, ograniczając potrzebę ręcznej interwencji.
Korzyści z automatyzacji KYC
Jednym z głównych powodów przyjęcia nowoczesnego, zautomatyzowanego podejścia do KYC jest zapobieganie oszustwom. Oszukańcze działania, takie jak kradzież tożsamości i fałszywe konta pracowników, mogą kosztować firmy miliony dolarów każdego roku. Wdrażając KYC, firmy mogą mieć pewność, że płacą tylko legalni pracownicy, a ich dane osobowe są bezpieczne.
Zwiększone bezpieczeństwo: Automatyzacja KYC znacznie zwiększa bezpieczeństwo systemów płacowych. Może pomóc w wykrywaniu i zapobieganiu oszustwom skuteczniej niż procesy wykonywane ręcznie.
Zwiększona wydajność: Zautomatyzowane procesy KYC mogą niemal natychmiast zweryfikować tożsamość pracowników lub kontrahentów, oszczędzając cenny czas i zasoby.
Oszczędności kosztów: Zmniejszając potrzebę ręcznej interwencji, automatyzacja KYC może również prowadzić do znacznych oszczędności.
Zgodność z przepisami: Kolejną zaletą KYC dla płac jest to, że może pomóc firmom spełnić wymogi regulacyjne. W wielu krajach obowiązują przepisy i regulacje, które wymagają od firm weryfikacji tożsamości swoich pracowników. Wdrażając procedury i zasady KYC, firmy mogą mieć pewność, że spełnią te wymagania i unikną potencjalnych problemów prawnych.
KYB Automation dla usług kadrowo-płacowych
Know Your Business (KYB) to proces stosowany przez firmy w celu weryfikacji tożsamości i oceny potencjalnego ryzyka innych firm, z którymi mają do czynienia. Podobnie jak Know Your Customer (KYC) działa w przypadku osób fizycznych, KYB działa w przypadku firm. Kontrole KYB są dla firm niezbędne do zapewnienia zgodności, identyfikacji relacji biznesowych i ograniczenia potencjalnego ryzyka. Zasadniczo pomaga utrzymać bezpieczne i zaufane środowisko biznesowe.
Korzyści z KYB Automation
Wydajność i dokładność: Automatyzacja KYB zwiększa wydajność i dokładność usług płacowych. Przyspiesza proces weryfikacji biznesu i zmniejsza ryzyko ręcznego błędu.
Zgodność i bezpieczeństwo: Dzięki automatyzacji KYB firmy mogą zapewnić zgodność z wymogami prawnymi, jednocześnie ulepszając swoje środki bezpieczeństwa. Zmniejsza to ryzyko oszustw i zwiększa zaufanie w relacjach biznesowych.
Przejęcie konta firmowego i pracowniczego
Zabezpieczenie konta jest absolutnie niezbędne w dzisiejszych czasach technologii. W obliczu rosnących zagrożeń cybernetycznych jednym z sektorów, który stał się znaczącym celem, są płace. W tym miejscu zagłębiamy się w kwestię przejęć i dlaczego usługi płacowe muszą pozostać chronione.
Co to jest przejęcie konta (ATO)?
Przejęcie konta oznacza nielegalne zdobycie danych uwierzytelniających konta autoryzowanych użytkowników. Ataki te zazwyczaj mają na celu uzyskanie nieautoryzowanego dostępu do informacji osobistych lub finansowych, co stwarza poważne ryzyko.
Groźby przejęcia konta
W ostatnich latach alarmująco wzrosła liczba ataków polegających na przejęciu konta. Ataki te często wykorzystują wyrafinowane metody w celu oszukania użytkowników i kradzieży ich danych logowania.
Ataki te przybierają różne formy, w tym phishing, fałszowanie danych uwierzytelniających i ataki typu man-in-the-middle. Każdy z nich wymaga unikalnych strategii zapobiegania.
Ataki typu phishing: Phishing to oszukańcza metoda, w ramach której oszuści, zazwyczaj za pośrednictwem poczty elektronicznej lub komunikatorów internetowych, podają się za legalne instytucje. Tworzą przebiegłe, przekonujące wiadomości, aby nakłonić pracowników lub klientów działu płac do ujawnienia poufnych informacji, takich jak dane logowania lub numery kart kredytowych. To odrażająco skuteczna strategia, która wykorzystuje ludzki element systemów bezpieczeństwa.
Upychanie danych uwierzytelniających: ta forma cyberataku opiera się na niefortunnej, powszechnej praktyce ponownego użycia hasła w różnych usługach. Cyberprzestępcy wdrażają zautomatyzowane skrypty, aby próbować nieautoryzowanego dostępu do wielu kont przy użyciu skradzionych lub wyciekłych danych uwierzytelniających. Jest to karygodny, ale technicznie prosty atak, który może sparaliżować usługi płacowe i masowo narazić na szwank dane użytkowników.
Ataki typu man-in-the-middle: w tego typu ataku złośliwy aktor przechwytuje komunikację między dwiema stronami w celu kradzieży wrażliwych danych. Jest to potajemne, wyrafinowane wykorzystanie kanałów komunikacyjnych, podczas którego sprawca może podsłuchać, zmanipulować lub nawet zatrzymać wymianę danych. W kontekście usług płacowych może to prowadzić do poważnego nadużycia zaufania i znacznych strat finansowych.
Jaki wpływ ma przejęcie konta na obsługę kadrowo-płacową?
Skutki finansowe: przejęcie konta może prowadzić do znacznych strat finansowych, ponieważ napastnicy często przekierowują płace na inne konta.
Wpływ na prywatność danych: Oprócz konsekwencji finansowych ataki te mogą prowadzić do poważnych naruszeń prywatności danych, ujawniając wrażliwe dane pracowników.
Wpływ na reputację: Firmy, które doświadczyły przejęcia kont, mogą również ponieść straty w reputacji, co może prowadzić do utraty zaufania i klientów.
Strategie zapobiegania przejęciu konta
Świadomość i edukacja użytkowników: Pierwszą linią obrony przed przejęciem konta jest świadomość użytkowników. Aby zapobiec takim atakom, niezbędne jest przeszkolenie użytkowników w zakresie rozpoznawania potencjalnych zagrożeń.
Bezpieczne metody uwierzytelniania: zastosowanie bezpiecznych metod uwierzytelniania, takich jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe i zarządzanie hasłami, może znacznie zmniejszyć ryzyko przejęcia konta.
Biometria oparta na urządzeniu: dane biometryczne, takie jak odciski palców i rozpoznawanie twarzy oraz dane logowania oparte na lokalizacji, mogą stanowić dodatkową warstwę bezpieczeństwa, utrudniając cyberprzestępcom uzyskanie nieautoryzowanego dostępu.
Korzystanie z tokenów zabezpieczających: Tokeny zabezpieczające, generujące losowe kody do uwierzytelnienia, mogą pomóc zmniejszyć ryzyko przejęcia konta.
Underwriting kredytów i podejmowanie decyzji w zakresie oprogramowania płacowego
Gwarantowanie kredytu biznesowego jest niezbędnym procesem w branży finansowej, szczególnie podczas wdrażania nowej firmy do usługi płacowej. Obejmuje rygorystyczną analizę kondycji finansowej firmy, historii kredytowej i ogólnego profilu ryzyka w celu określenia jej zdolności kredytowej. Ocena ta jest kluczowa, ponieważ ocenia zdolność przedsiębiorstwa do wywiązywania się ze swoich zobowiązań finansowych, ograniczając w ten sposób potencjalne ryzyko dla dostawcy usług płacowych. W pewnym sensie przypomina to położenie solidnego fundamentu przed budową domu. Bez solidnych podstaw w postaci solidnego gwarantowania kredytów biznesowych usługi kadrowo-płacowe mogą potencjalnie ponieść straty finansowe lub nadszarpnąć reputację w wyniku niewykonania zobowiązania przez klienta lub oszukańczych działań. Dlatego też gwarantowanie kredytu biznesowego nie jest jedynie opcją, ale niezbędną częścią procesu onboardingu w branży usług płacowych.
Zapobieganie oszustwom w usługach płacowych
Porozmawiajmy teraz o zapobieganiu oszustwom. Oszustwa związane z płacami mogą przybierać różne formy, w tym pracowników widmowych i nieautoryzowanych zmian w informacjach o pracownikach. Wdrażając solidne weryfikacje podczas wdrażania pracowników lub gdy zmieniają się ich informacje, firmy mogą wykrywać tego typu oszustwa i im zapobiegać. Na przykład, jeśli dane osobowe pracownika nie zgadzają się z informacjami w aktach, może to być oznaką kradzieży tożsamości lub fałszywego konta pracownika.
Jednym z największych wyzwań związanych z usługami płacowymi jest ręczny aspekt wdrażania firm i ich pracowników. Dodatkowo, w przypadku małych firm, które nie istnieją od dłuższego czasu, ubezpieczanie tych firm lub ich właścicieli dodatkowo komplikuje sprawę. A co jeśli pracownik będzie chciał zmienić jakieś informacje? Brak technologii, która umożliwiłaby to natychmiastowo, bez martwienia się o ryzyko, na jakie naraża dostawców usług kadrowo-płacowych. Dodatkowa złożoność wynika z faktu, że żaden pojedynczy dostawca danych nie jest w stanie zapewnić zasięgu, więc wszyscy budują wiele integracji ze złożonymi przepływami pracy w zakresie wdrażania i zarządzania zmianami, co prowadzi do izolowania informacji i braku skali. W przypadku globalnych dostawców usług płacowych wyzwanie to jest spotęgowane jedynie przez złożoność zrozumienia zasad KYC w różnych lokalizacjach geograficznych, a następnie ich standaryzacji. W jaki sposób sprawdzamy wiele list objętych sankcjami, list obserwacyjnych itp.? Wszystkie te zagrożenia bezpieczeństwa można rozwiązać za pomocą technologii.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- EVM Finanse. Ujednolicony interfejs dla zdecentralizowanych finansów. Dostęp tutaj.
- Quantum Media Group. Wzmocnienie IR/PR. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Analiza danych Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/24340/how-to-safely-onboard-new-businesses-and-employees-for-payroll-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 7
- a
- zdolność
- O nas
- absolutnie
- przyspiesza
- dostęp
- Konto
- Konta
- precyzja
- dokładnie
- nabywanie
- w poprzek
- zajęcia
- Dodaj
- dodatek
- Dodatkowy
- do tego
- adres
- Dodaje
- przyjąć
- postępy
- przed
- wiek
- AI
- zmierzać
- Wszystkie kategorie
- dopuszczać
- również
- an
- analiza
- i
- Inne
- podejście
- SĄ
- AS
- aspekt
- oszacowanie
- At
- atakować
- Ataki
- Uwierzytelnianie
- upoważniony
- zautomatyzowane
- automatyzacja
- Automatyzacja
- uniknąć
- świadomość
- Bank
- konta bankowe
- BE
- stają się
- być
- zanim
- korzyści
- Korzyści
- pomiędzy
- Najwyższa
- biometria
- naruszenia
- przyniósł
- Budowanie
- biznes
- właścicieli firm
- biznes
- ale
- by
- CAN
- karta
- walizka
- centralny
- wyzwanie
- wyzwania
- duża szansa,
- zmiana
- Zmiany
- kanały
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- roszczenie
- klientela
- klientów
- Kody
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- Komunikacja
- Firmy
- Firma
- kompleks
- kompleksowość
- spełnienie
- kompromis
- kontekst
- wykonawcy
- Koszty:
- oszczędności
- mógłby
- kraje
- pokrycie
- rzemiosło
- POŚWIADCZENIE
- Listy uwierzytelniające
- kredyt
- Karta kredytowa
- klient
- Klientów
- cyber
- cyberprzestępczość
- cyberprzestępcy
- dane
- Wymiana danych
- prywatność danych
- Data
- dzień
- Dni
- czynienia
- Domyślnie
- Obrona
- sięgać
- rozwijać
- Ustalać
- różne
- Ujawnianie
- do
- dokumenty
- robi
- dolarów
- marzenie
- z powodu
- podczas
- e
- każdy
- Edukacja
- Efektywne
- faktycznie
- efektywność
- bądź
- element
- objąć
- Pracownik
- pracowników
- zakończenia
- Poprawia
- wzmocnienie
- zapewnić
- zapewnienie
- Środowisko
- błąd
- niezbędny
- istotnie
- itp
- Parzyste
- EVER
- dokładnie
- przykład
- wymiana
- zwolniony
- doświadczenie
- eksploatacja
- exploity
- dodatkowy
- Twarz
- Twarzowy
- rozpoznawanie twarzy
- fakt
- imitacja
- w szybkim tempie
- filet
- finansować
- świat finansów
- budżetowy
- Informacje finansowe
- Finextra
- odcisk palca
- Firma
- i terminów, a
- W razie zamówieenia projektu
- Nasz formularz
- formularze
- wychowanie
- Fundacja
- oszustwo
- ZAPOBIEGANIE NADUŻYCIOM
- oszuści
- nieuczciwy
- od
- Wzrost
- generujący
- geografie
- Ghost
- Globalne
- wspaniały
- bardzo
- podkład
- Rozwój
- ręka
- Have
- mający
- Zdrowie
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- historia
- dom
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- człowiek
- Element ludzki
- Identyfikacja
- zidentyfikować
- tożsamości
- tożsamość
- if
- nielegalnie
- Rezultat
- wykonawczych
- implikacje
- in
- osobiście
- zawierać
- Włącznie z
- włączenie
- wzrosła
- Zwiększenia
- osób
- przemysł
- Informacja
- natychmiastowy
- momentalnie
- natychmiast
- instytucje
- integracje
- interwencja
- najnowszych
- angażować
- problemy
- IT
- JEGO
- jpg
- właśnie
- Klawisz
- Wiedzieć
- Znaj swojego klienta
- Kyba
- KYC
- Procedury KYC
- Brak
- Laws
- Prawa i regulacje
- warstwa
- prowadzić
- prowadzący
- nauka
- Regulamin
- Zagadnienia prawne
- prawowity
- Dźwignia
- lubić
- Linia
- wykazy
- Lokalizacja w oparciu
- Zaloguj Się
- długo
- długi czas
- dłużej
- od
- straty
- maszyna
- uczenie maszynowe
- Główny
- utrzymać
- robić
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- zarządzający
- podręcznik
- wiele
- Mecz
- Może..
- środków
- Poznaj nasz
- sam
- wiadomości
- wiadomości
- metoda
- metody
- miliony
- Złagodzić
- łagodzenie
- Nowoczesne technologie
- jeszcze
- Ponadto
- wielokrotność
- musi
- Nazwa
- niezbędny
- Potrzebować
- Nowości
- Nie
- z naszej
- więzy
- of
- często
- on
- Onboard
- Wprowadzenie
- ONE
- tylko
- działa
- Option
- or
- Inne
- ludzkiej,
- ogólny
- właściciel
- właściciele
- płatny
- część
- strony
- Hasło
- Zarządzanie hasłami
- Lista płac
- osobisty
- phishing
- fizyczny
- kluczowy
- Miejsce
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- polityka
- potencjał
- potencjalnie
- praktyka
- teraźniejszość
- zapobiec
- zapobieganie
- Zapobieganie
- prywatność
- procedury
- wygląda tak
- procesów
- Profil
- chroniony
- ochrona
- dostawca
- dostawców
- szybko
- przypadkowy
- Przyczyny
- niedawny
- uznanie
- rozpoznać
- zmniejszyć
- zmniejsza
- redukcja
- odnosi
- regulamin
- regulacyjne
- związek
- Relacje
- wymagać
- wymagany
- wymagania
- Wymaga
- Zasoby
- odpowiedzialność
- ponownie
- Rewolucja
- prawo
- rygorystyczny
- Rosnąć
- Ryzyko
- ryzyko
- krzepki
- Rola
- reguły
- bezpiecznie
- Sankcje
- oszczędność
- Oszczędności
- Skala
- Ekran
- skrypty
- SEA
- bezszwowy
- sektor
- bezpieczne
- bezpieczeństwo
- Środki bezpieczeństwa
- Zagrożenia bezpieczeństwa
- Tokeny bezpieczeństwa
- widziany
- rozsądek
- wrażliwy
- służy
- usługa
- Usługodawca
- Usługi
- ciężki
- Tarcza
- znak
- znaczący
- znacznie
- pojedynczy
- mały
- małych firm
- gładki
- So
- solidny
- kilka
- wyrafinowany
- swoiście
- normalizująca
- pobyt
- potajemny
- skradziony
- bezpośredni
- strategie
- Strategia
- farsz
- znaczny
- taki
- cierpienie
- systemy
- Brać
- Przejęcie
- Mówić
- cel
- technicznie
- techniczny
- Technologies
- Technologia
- niż
- że
- Połączenia
- Informacje
- kradzież
- ich
- sami
- następnie
- a tym samym
- w związku z tym
- Te
- one
- to
- tych
- groźba
- zagrożenia
- Przez
- czas
- czasochłonne
- do
- Żetony
- narzędzia
- tradycyjnie
- Trening
- transakcje
- Transformacja
- przekształcony
- prawdziwy
- Zaufaj
- zaufany
- drugiej
- rodzaj
- typy
- zazwyczaj
- ostateczny
- zrozumienie
- gwarantowanie
- nieszczęśliwy
- wyjątkowy
- niepożądany
- posługiwać się
- używany
- Użytkownik
- Użytkownicy
- za pomocą
- Cenny
- różnorodny
- Weryfikacja
- weryfikacje
- zweryfikować
- weryfikacja
- istotny
- chce
- Listy obserwacyjne
- we
- tygodni
- Co
- Co to jest
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- Podczas
- KIM
- dlaczego
- rozpowszechniony
- w
- bez
- przepływów pracy
- działa
- świat
- by
- rok
- lat
- jeszcze
- Twój
- zefirnet