Scena Open Finance w Indonezji rozgrzewa się wraz ze wzrostem zainteresowania konsumentów

W Indonezji konsumenci wykazują wysoki poziom świadomości i zainteresowania otwartymi finansami i wbudowanymi fintechami, przy czym większość osób zgadza się, że udostępnianie ich danych umożliwia im lepsze produkty i usługi, a także dostosowane rekomendacje, nowe badanie przeprowadzone przez DailySocial, lokalny blog technologiczny i portal informacyjny, znaleziono.

Badanie, w którym wzięło udział 100 respondentów z całej Indonezji, wykazało, że ponad siedmiu na dziesięciu klientów jest świadomych wbudowanego finansowania, co wskazuje, że ekosystemy cyfrowe, takie jak Gojek i Grab, pozwalają im na zakup ubezpieczenia i produktów inwestycyjnych.

Respondenci wiedzą również, w jaki sposób usługodawcy wykorzystują ich dane, przy czym około dziewięciu na dziesięciu respondentów wskazało, że jest świadomych, że ich dane mogą zostać wykorzystane do zatwierdzenia pożyczki, rekomendacji przyszłych produktów lub spersonalizowanych ofert finansowych.

Ogólnie rzecz biorąc, Indonezyjczycy wykazali się otwartością na udostępnianie danych, wierząc, że przyznanie dostawcom usług finansowych dostępu do ich danych zapewni im lepsze produkty i usługi.

83% zgodziło się, że udostępnianie danych może przynosić korzyści użytkownikom, o ile dane nie są wykorzystywane niezgodnie z przeznaczeniem; 69% stwierdziło, że udostępnianie danych umożliwia spersonalizowane usługi i dostęp do rozwiązań lepiej dostosowanych do ich konkretnych potrzeb; a 67% stwierdziło, że pozwala na lepsze zarządzanie finansami osobistymi.

Rosnące zainteresowanie otwartymi finansami wśród konsumentów w Indonezji pojawia się w czasie, gdy bank centralny realizuje strategię Indonezyjskich Systemów Płatniczych (IPS) Vision 2025.

Plan koncentruje się na wspieraniu cyfryzacji bankowości i cyfrowej transformacji systemu finansowego, wspieraniu innowacji oraz zapewnieniu ochrony konsumentów i uczciwych praktyk biznesowych. Otwarte interfejsy API i łączność płatnicza mają odgrywać kluczową rolę w tym planie.

W ubiegłym roku Bank Indonesia BI uruchomiona National Open API Payment Standard (SNAP), obejmujący protokoły i instrukcje ułatwiające otwartą łączność między aplikacjami w zakresie przetwarzania transakcji płatniczych.

W oświadczeniu bank centralny stwierdził, że wdrożenie SNAP było „krytyczną fazą przyspieszania otwartej bankowości w przestrzeni systemów płatności” w Indonezji, zauważając, że standaryzacja płatności w ramach otwartego interfejsu API pomoże zmniejszyć fragmentację branży i przyspieszyć cyfryzację finansową i gospodarczą.

Firmy o ugruntowanej pozycji na rynku rozwijają grę w otwarte finanse

W sektorze prywatnym mnożyły się również inicjatywy rynkowe. Bank Central Asia (BCA) uruchomił w 2017 r. BCA API, rozwiązanie do zarządzania środkami pieniężnymi, które umożliwia klientom biznesowym integrację ich aplikacji z systemem bankowym BCA w celu łatwiejszego, szybszego i bezpieczniejszego wykonywania transakcji bankowych. W ciągu czterech lat bank powiedziany BCA API odnotowało ponad 1 miliard trafień transakcji klientów.

BCA świadczy również usługę OneKlik, która umożliwia bezpośrednie płatności transakcyjne na stronach internetowych i aplikacjach akceptantów z rachunku bankowego BCA.

Na początku tego roku Bank Rakyat Indonesia (BRI), największy indonezyjski bank pod względem aktywów ogółem, dużym jego partnerstwo z firmą open finance Ayoconnect, wprowadzając technologię startupu do cyfrowych rozwiązań bankowych BRI.

Partnerstwo pozwala Ayoconnect na wykorzystanie interfejsów API otwartej bankowości BRI do takich zastosowań, jak wypłaty gotówki bez karty, doładowania e-pieniędzmi, historia transakcji i inne, umożliwiając BRI uruchomienie nowych usług cyfrowych. Ponadto partnerzy ekosystemu Ayoconnect będą teraz mogli wykorzystywać interfejsy API BRI, aby łatwiej i szybciej dostarczać swoim klientom innowacyjne usługi.

BRI współpracowało wcześniej z Ayoconnect nad nową funkcją polecenia zapłaty, która umożliwia partnerom handlowym banku bezpośrednie potrącanie płatności z rachunków bankowych ich klientów.

Tętniąca życiem scena startowa

Ayoconnect to jedna z najlepszych platform Open Finance API w Indonezji. Założona w 2016 roku firma umożliwia firmom osadzanie ponad 4,000 produktów finansowych w trybie plug-and-play za pośrednictwem swojej sieci interfejsów API. To roszczenia jest używany przez ponad 200 firm, w tym wiodące indonezyjskie instytucje finansowe i firmy technologiczne.

Ayoconnect niedawno zabezpieczone 13 mln USD w rundzie finansowania Serii B+, dzięki której łączna zbiórka w tym roku wyniosła 28 mln USD.

Brankas to kolejny ważny gracz na krajowej scenie open finance. Założona w 2016 roku firma oferuje szereg wbudowanych interfejsów API bankowości jako usługi, obejmujących otwieranie kont, ocenę zdolności kredytowej, weryfikację tożsamości, płatności online i wiele innych. Twierdzi, że ponad 40 banków i 100 klientów korporacyjnych i partnerów handlowych polega obecnie na jej produktach.

bezpieczna zamknięte seria B o wartości 20 mln USD w styczniu 2022 r.

Kolejną firmą w tej branży jest Brick, która pomimo tego, że jest znacznie młodsza od dwóch poprzednich, odnotowała znaczny wzrost. Założona zaledwie dwa lata temu firma Brick buduje interfejsy API danych finansowych dla firm fintech i konsumenckich. Te interfejsy API ułatwiają firmom oferowanie klientom produktów płatniczych, kredytowych, inwestycyjnych i ubezpieczeniowych.

Cegła roszczenia jego interfejsy API obsługują obecnie milion klientów i twierdzi, że ma ponad 50 płacących klientów, w tym wiele lokalnych fintechów.

Uruchomienie zabezpieczone 8.5 mln USD finansowania zalążkowego w lutym 2022 r.

Wyróżniony kredyt graficzny: edytowane z Freepik i Pixabay