Szybka cyfryzacja sektora bankowego zapoczątkowała nową erę
gdzie szybkość wprowadzenia produktu na rynek i innowacyjne rozwiązania są najważniejsze. Aby nawigować po tym
krajobrazu, banki coraz częściej zwracają się do partnerstw z branżą fintech.
Jednakże, choć urok najnowocześniejszej technologii jest niezaprzeczalny, kluczem do
udana współpraca zależy nie tylko od narzędzi, ale także od ludzi
procesów leżących u podstaw tych przedsięwzięć.
Czas na rynek w epoce cyfrowej
W obliczu Covid-19 zapotrzebowanie na rozwiązania z zakresu bankowości cyfrowej
poszybował w górę, zmusza tradycyjne banki do ponownego przemyślenia swojego podejścia. Cyfrowy
przyspieszenie stało się koniecznością, a partnerstwa z fintechami wyłoniły się jako:
odpowiedź strategiczna. Ta współpraca zapewniła zwinność i elastyczność
wymagane do wdrożenia szybkich zmian, od modernizacji interfejsów użytkownika po
ulepszanie protokołów bezpieczeństwa.
W miarę zacieśniania się kapitału wysokiego ryzyka fintechy znalazły ratunek w partnerstwie
z bankami. Banki z kolei uzyskały dostęp do dojrzałych, odnoszących sukcesy ofert
bez czasu i kosztów wewnętrznego rozwoju. Jednak pomimo
zwiększenie rozpowszechnienia takich partnerstw, uwalniając ich pełny potencjał
pozostaje wyzwaniem.
Wyzwania i pułapki
Udane partnerstwa między bankami i fintechami wymagają wyjścia poza:
dynamika transakcyjna klient-sprzedawca. Często spotykane pułapki obejmują m.in
brak jasno zdefiniowanych potrzeb biznesowych, niejednoznaczne wskaźniki wydajności oraz
nieprzejrzyste procesy decyzyjne. Aby wydobyć maksymalną wartość, konieczna jest zmiana paradygmatu
konieczne jest przeniesienie punktu ciężkości ze zwykłych rozwiązań technologicznych na wspieranie
prawdziwe partnerstwo oparte na współpracy.
Partnerstwa Bank-Fintech: Obecny krajobraz
Najpopularniejsze domeny w przypadku partnerstw bank-fintech obejmują płatności
ułatwienia, zarządzanie oszustwami i ryzykiem oraz portfele mobilne. Podczas gdy cele
jak zwiększenie wolumenu pożyczek, poprawa produktywności i generowanie nowych przychodów
zajmują wysoką pozycję, rzeczywiste wyniki w tych obszarach często pozostają w tyle
stałego zespołu,
Zrozumienie charakteru tej współpracy jest niezwykle istotne. Jak wynika z badania BNC, partnerstwa
ogólnie można je podzielić na cztery kategorie: dystrybucja (dotarcie do nowych klientów),
ulepszanie produktów, podstawowe platformy oprogramowania bankowego i operacje operacyjne
usprawnienie.
Niezależnie od rodzaju partnerstwa, w jego trakcie pojawiają się typowe pułapki
fazy pozyskiwania, wdrażania i zarządzania. Brak dobrze określonego
potrzeby biznesowe stanowią poważną przeszkodę. Banki muszą dokładnie ocenić
Kompromis między budową a partnerem, biorąc pod uwagę dopasowanie biznesowe i koszty. Klucz angażujący
kluczowe kroki to wczesne podejmowanie decyzji przez decydentów i dostosowywanie wewnętrznych interesariuszy
unikając niepotrzebnych opóźnień.
Wyzwania związane z wdrażaniem często wynikają z nieprawidłowego ustawienia ludzi i
procesów, a nie problemów technicznych. Dedykowane zasoby, w toku
zaangażowanie i jasna komunikacja mają kluczowe znaczenie dla pomyślnej realizacji.
Dostosowane, przejrzyste procesy wdrażania dla dostawców fintech i a
adekwatny do celu proces zamówień publicznych przyczynia się do przezwyciężenia wdrożenia
bariery.
Zarządzanie udanymi partnerstwami
Zarządzanie udanym partnerstwem po wdrożeniu wymaga czujności
śledzenie postępu, trwałe dostosowanie i prawdziwa współpraca. Nieobecność
ustrukturyzowanych ram posprzedażowych, niejasne kluczowe wskaźniki wydajności
(KPI) i nieustrukturyzowane procesy zarządzania to najczęstsze przyczyny partnerstwa
wahać się. Zarówno banki, jak i fintechy muszą zobowiązać się do wspólnej wizji, którą należy jasno określić
KPI i regularnie oceniaj sukces partnerstwa.
Po pierwsze ludzie i procesy, po drugie technologia
Choć technologia odgrywa wiodącą rolę w tej współpracy, wywiady
z ekspertami branżowymi podkreślają, że sukces zależy bardziej od zjednoczenia ludzi i
procesów niż na integracji technicznej.
Partnerstwa wymagają ciągłej pracy,
zaufanie i przejrzystość. Fintechy, które stale zwiększają swoją wartość m.in
dostarczanie mniejszych, dobrze zdefiniowanych rozwiązań zwykle sprzyja głębszej integracji
z bankami.
10 Unikalne
Propozycje wartości i przydatne spostrzeżenia zapewniające dalszy sukces
- Holistyczna wizja partnerstwa:
Opracuj wspólną, długoterminową wizję wykraczającą poza bezpośrednie cele. Regularnie
ponownie ocenić i dostosować cele, aby zapewnić trwałą współpracę. Stwórz ekosystem
gdzie zarówno banki, jak i fintechy przyczyniają się do kształtowania przyszłości finansów,
wspieranie innowacji i odpowiadanie na zmieniające się potrzeby rynku. - Strategiczne propozycje wartości:
Ustal strategiczny plan działania określający wzajemne korzyści i rozwój
możliwości dla obu stron. Wykorzystaj elastyczność i innowacyjność fintech
rozwiązań w połączeniu z zasobami banku i bazą klientów, aby stworzyć unikalne,
wiodące na rynku oferty. - Efektywność operacyjna:
Usprawnij procesy operacyjne, aby zminimalizować biurokrację i usprawnić
efektywność. Wykorzystaj elastyczność fintech, aby przyspieszyć podejmowanie decyzji
Bank zapewnia stabilność i zgodność z przepisami wymaganymi do bezproblemowego działania
operacje. - Ciągła nauka i
adaptacja: inwestuj w ciągłe programy szkoleniowe, aby zespoły były na bieżąco
nowe technologie i trendy w branży. Połącz wiedzę technologiczną fintech
wiedzy specjalistycznej z wiedzą instytucjonalną banku, krzewiąc kulturę
ciągłe uczenie się i zdolność adaptacji. - Jasne i mierzalne KPI:
Ustal jasne i regularne wskaźniki KPI, które odpowiadają szerszym celom biznesowym
ocenić wydajność na podstawie tych wskaźników. Wykazać przejrzystość i
odpowiedzialność, zapewniając podstawę dla wzajemnego wzrostu i zapewniając partnerstwo
dostarcza wymierną wartość. - Inkubator innowacji: Foster an
środowisko zachęcające do eksperymentowania i tworzenia pomysłów. Umieścić
partnerstwo jako centrum innowacji, w którym współpracują zarówno banki, jak i fintechy
odkrywaj i testuj przełomowe pomysły. - Wspólne ryzyko i nagroda: rozwijaj się
sprawiedliwą strukturę ryzyka i zysku, która motywuje obie strony. Stwórz partnerstwo
model, w którym dzieli się sukcesem, wspierając poczucie współwłasności i
zaangażowanie we wspólne pokonywanie wyzwań. - Podejście zorientowane na klienta:
Nadaj priorytet potrzebom klientów, aktywnie poszukując i uwzględniając opinie.
Wykorzystaj rozwiązania fintech zorientowane na klienta obok rozwiązań banku
nawiązał relacje z klientami, aby zapewnić niezrównaną wartość i
doświadczenie. - Zgodność z przepisami i
zarządzanie: Regularnie audytuj i aktualizuj środki zgodności, aby być na bieżąco
zmiany regulacyjne. Połącz solidną infrastrukturę regulacyjną banku z
zwinność fintechu w dostosowywaniu się do zmieniających się standardów zgodności. - Strategiczna ekspansja
możliwości: Stale oceniaj trendy rynkowe i identyfikuj obszary dla
ekspansja. Wykorzystaj połączone mocne strony partnerstwa, aby odkrywać nowe
rynki, segmenty klientów lub innowacyjne linie produktów.
Podnoszenie poziomu partnerstwa Bank-Fintech poza relacje transakcyjne
Współpraca banków i fintechów powinna wykraczać poza konwencję
relacji klient-sprzedawca, aby uwolnić ich pełny potencjał. Wiąże się to z:
zmiana paradygmatu, postrzeganie partnerstwa jako relacji zbudowanej na zaufaniu,
przejrzystość i wspólne cele. Oprócz dostarczania rozwiązań technologicznych,
udana współpraca kładzie nacisk na kontakty międzyludzkie i jest usprawniona
procesów.
Szybka cyfryzacja sektora bankowego zapoczątkowała nową erę
gdzie szybkość wprowadzenia produktu na rynek i innowacyjne rozwiązania są najważniejsze. Aby nawigować po tym
krajobrazu, banki coraz częściej zwracają się do partnerstw z branżą fintech.
Jednakże, choć urok najnowocześniejszej technologii jest niezaprzeczalny, kluczem do
udana współpraca zależy nie tylko od narzędzi, ale także od ludzi
procesów leżących u podstaw tych przedsięwzięć.
Czas na rynek w epoce cyfrowej
W obliczu Covid-19 zapotrzebowanie na rozwiązania z zakresu bankowości cyfrowej
poszybował w górę, zmusza tradycyjne banki do ponownego przemyślenia swojego podejścia. Cyfrowy
przyspieszenie stało się koniecznością, a partnerstwa z fintechami wyłoniły się jako:
odpowiedź strategiczna. Ta współpraca zapewniła zwinność i elastyczność
wymagane do wdrożenia szybkich zmian, od modernizacji interfejsów użytkownika po
ulepszanie protokołów bezpieczeństwa.
W miarę zacieśniania się kapitału wysokiego ryzyka fintechy znalazły ratunek w partnerstwie
z bankami. Banki z kolei uzyskały dostęp do dojrzałych, odnoszących sukcesy ofert
bez czasu i kosztów wewnętrznego rozwoju. Jednak pomimo
zwiększenie rozpowszechnienia takich partnerstw, uwalniając ich pełny potencjał
pozostaje wyzwaniem.
Wyzwania i pułapki
Udane partnerstwa między bankami i fintechami wymagają wyjścia poza:
dynamika transakcyjna klient-sprzedawca. Często spotykane pułapki obejmują m.in
brak jasno zdefiniowanych potrzeb biznesowych, niejednoznaczne wskaźniki wydajności oraz
nieprzejrzyste procesy decyzyjne. Aby wydobyć maksymalną wartość, konieczna jest zmiana paradygmatu
konieczne jest przeniesienie punktu ciężkości ze zwykłych rozwiązań technologicznych na wspieranie
prawdziwe partnerstwo oparte na współpracy.
Partnerstwa Bank-Fintech: Obecny krajobraz
Najpopularniejsze domeny w przypadku partnerstw bank-fintech obejmują płatności
ułatwienia, zarządzanie oszustwami i ryzykiem oraz portfele mobilne. Podczas gdy cele
jak zwiększenie wolumenu pożyczek, poprawa produktywności i generowanie nowych przychodów
zajmują wysoką pozycję, rzeczywiste wyniki w tych obszarach często pozostają w tyle
stałego zespołu,
Zrozumienie charakteru tej współpracy jest niezwykle istotne. Jak wynika z badania BNC, partnerstwa
ogólnie można je podzielić na cztery kategorie: dystrybucja (dotarcie do nowych klientów),
ulepszanie produktów, podstawowe platformy oprogramowania bankowego i operacje operacyjne
usprawnienie.
Niezależnie od rodzaju partnerstwa, w jego trakcie pojawiają się typowe pułapki
fazy pozyskiwania, wdrażania i zarządzania. Brak dobrze określonego
potrzeby biznesowe stanowią poważną przeszkodę. Banki muszą dokładnie ocenić
Kompromis między budową a partnerem, biorąc pod uwagę dopasowanie biznesowe i koszty. Klucz angażujący
kluczowe kroki to wczesne podejmowanie decyzji przez decydentów i dostosowywanie wewnętrznych interesariuszy
unikając niepotrzebnych opóźnień.
Wyzwania związane z wdrażaniem często wynikają z nieprawidłowego ustawienia ludzi i
procesów, a nie problemów technicznych. Dedykowane zasoby, w toku
zaangażowanie i jasna komunikacja mają kluczowe znaczenie dla pomyślnej realizacji.
Dostosowane, przejrzyste procesy wdrażania dla dostawców fintech i a
adekwatny do celu proces zamówień publicznych przyczynia się do przezwyciężenia wdrożenia
bariery.
Zarządzanie udanymi partnerstwami
Zarządzanie udanym partnerstwem po wdrożeniu wymaga czujności
śledzenie postępu, trwałe dostosowanie i prawdziwa współpraca. Nieobecność
ustrukturyzowanych ram posprzedażowych, niejasne kluczowe wskaźniki wydajności
(KPI) i nieustrukturyzowane procesy zarządzania to najczęstsze przyczyny partnerstwa
wahać się. Zarówno banki, jak i fintechy muszą zobowiązać się do wspólnej wizji, którą należy jasno określić
KPI i regularnie oceniaj sukces partnerstwa.
Po pierwsze ludzie i procesy, po drugie technologia
Choć technologia odgrywa wiodącą rolę w tej współpracy, wywiady
z ekspertami branżowymi podkreślają, że sukces zależy bardziej od zjednoczenia ludzi i
procesów niż na integracji technicznej.
Partnerstwa wymagają ciągłej pracy,
zaufanie i przejrzystość. Fintechy, które stale zwiększają swoją wartość m.in
dostarczanie mniejszych, dobrze zdefiniowanych rozwiązań zwykle sprzyja głębszej integracji
z bankami.
10 Unikalne
Propozycje wartości i przydatne spostrzeżenia zapewniające dalszy sukces
- Holistyczna wizja partnerstwa:
Opracuj wspólną, długoterminową wizję wykraczającą poza bezpośrednie cele. Regularnie
ponownie ocenić i dostosować cele, aby zapewnić trwałą współpracę. Stwórz ekosystem
gdzie zarówno banki, jak i fintechy przyczyniają się do kształtowania przyszłości finansów,
wspieranie innowacji i odpowiadanie na zmieniające się potrzeby rynku. - Strategiczne propozycje wartości:
Ustal strategiczny plan działania określający wzajemne korzyści i rozwój
możliwości dla obu stron. Wykorzystaj elastyczność i innowacyjność fintech
rozwiązań w połączeniu z zasobami banku i bazą klientów, aby stworzyć unikalne,
wiodące na rynku oferty. - Efektywność operacyjna:
Usprawnij procesy operacyjne, aby zminimalizować biurokrację i usprawnić
efektywność. Wykorzystaj elastyczność fintech, aby przyspieszyć podejmowanie decyzji
Bank zapewnia stabilność i zgodność z przepisami wymaganymi do bezproblemowego działania
operacje. - Ciągła nauka i
adaptacja: inwestuj w ciągłe programy szkoleniowe, aby zespoły były na bieżąco
nowe technologie i trendy w branży. Połącz wiedzę technologiczną fintech
wiedzy specjalistycznej z wiedzą instytucjonalną banku, krzewiąc kulturę
ciągłe uczenie się i zdolność adaptacji. - Jasne i mierzalne KPI:
Ustal jasne i regularne wskaźniki KPI, które odpowiadają szerszym celom biznesowym
ocenić wydajność na podstawie tych wskaźników. Wykazać przejrzystość i
odpowiedzialność, zapewniając podstawę dla wzajemnego wzrostu i zapewniając partnerstwo
dostarcza wymierną wartość. - Inkubator innowacji: Foster an
środowisko zachęcające do eksperymentowania i tworzenia pomysłów. Umieścić
partnerstwo jako centrum innowacji, w którym współpracują zarówno banki, jak i fintechy
odkrywaj i testuj przełomowe pomysły. - Wspólne ryzyko i nagroda: rozwijaj się
sprawiedliwą strukturę ryzyka i zysku, która motywuje obie strony. Stwórz partnerstwo
model, w którym dzieli się sukcesem, wspierając poczucie współwłasności i
zaangażowanie we wspólne pokonywanie wyzwań. - Podejście zorientowane na klienta:
Nadaj priorytet potrzebom klientów, aktywnie poszukując i uwzględniając opinie.
Wykorzystaj rozwiązania fintech zorientowane na klienta obok rozwiązań banku
nawiązał relacje z klientami, aby zapewnić niezrównaną wartość i
doświadczenie. - Zgodność z przepisami i
zarządzanie: Regularnie audytuj i aktualizuj środki zgodności, aby być na bieżąco
zmiany regulacyjne. Połącz solidną infrastrukturę regulacyjną banku z
zwinność fintechu w dostosowywaniu się do zmieniających się standardów zgodności. - Strategiczna ekspansja
możliwości: Stale oceniaj trendy rynkowe i identyfikuj obszary dla
ekspansja. Wykorzystaj połączone mocne strony partnerstwa, aby odkrywać nowe
rynki, segmenty klientów lub innowacyjne linie produktów.
Podnoszenie poziomu partnerstwa Bank-Fintech poza relacje transakcyjne
Współpraca banków i fintechów powinna wykraczać poza konwencję
relacji klient-sprzedawca, aby uwolnić ich pełny potencjał. Wiąże się to z:
zmiana paradygmatu, postrzeganie partnerstwa jako relacji zbudowanej na zaufaniu,
przejrzystość i wspólne cele. Oprócz dostarczania rozwiązań technologicznych,
udana współpraca kładzie nacisk na kontakty międzyludzkie i jest usprawniona
procesów.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.financemagnates.com//fintech/innovating-together-the-blueprint-for-bank-fintech-triumph/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- a
- przyśpieszenie
- dostęp
- odpowiedzialność
- zaskarżalny
- aktywnie
- rzeczywisty
- adaptacja
- adaptacja
- adresowanie
- przed
- wyrównać
- justowanie
- wyrównanie
- wabić
- wzdłuż
- an
- i
- podejście
- SĄ
- obszary
- powstać
- AS
- oszacować
- At
- Audyt
- unikając
- Bain
- Bank
- Bankowość
- sektor bankowy
- Oprogramowanie bankowe
- Banki
- transparent
- bariery
- baza
- podstawa
- stał
- za
- Korzyści
- Poza
- plan
- BNC
- obie
- obie strony
- szerszy
- budować
- wybudowany
- biurokracja
- biznes
- ale
- by
- kapitał
- skapitalizować
- ostrożnie
- kategorie
- wyzwanie
- wyzwania
- Zmiany
- jasny
- wyraźnie
- współpraca
- współpraca
- współpracy
- połączyć
- połączony
- popełnić
- zobowiązanie
- wspólny
- Komunikacja
- spełnienie
- środki zgodności
- połączenia
- wobec
- nieustannie
- nadal
- ciągły
- bez przerwy
- przyczynić się
- Konwencjonalny
- rdzeń
- Podstawowa działalność
- Koszty:
- Koszty:
- sprzężony
- COVID-19
- Stwórz
- istotny
- kultura
- Aktualny
- klient
- Klientów
- pionierski nowatorski
- najnowocześniejsza technologia
- Podejmowanie decyzji
- Decydenci
- dedykowane
- głębiej
- zdefiniowane
- opóźnienia
- dostarczyć
- dostarczanie
- dostarcza
- Kreowanie
- wykazać
- Mimo
- rozwijać
- oprogramowania
- cyfrowy
- bankowość cyfrowa
- digitalizacja
- 分配
- domeny
- podczas
- dynamiczny
- Wcześnie
- Ekosystem
- efektywność
- skutecznie
- wyłonił
- wschodzących
- nowe technologie
- zachęca
- zaręczynowy
- wzmacniać
- wzmocnienie
- zapewnić
- zapewnienie
- Środowisko
- Era
- niezbędny
- zapewniają
- ustanowiony
- oceniać
- ewoluuje
- egzekucja
- ekspansja
- oczekiwania
- przyśpieszyć coś
- doświadczenie
- ekspertyza
- eksperci
- odkryj
- wyciąg
- sprawiedliwy
- Spadać
- wahać się
- informacja zwrotna
- finansować
- FINTECH
- fintechy
- i terminów, a
- dopasować
- Elastyczność
- Skupiać
- W razie zamówieenia projektu
- Forbes
- czoło
- Sprzyjać
- wychowanie
- znaleziono
- cztery
- Framework
- oszustwo
- od
- pełny
- przyszłość
- zdobyte
- ogólnie
- generujący
- Gole
- zarządzanie
- przełomowy
- Wzrost
- uprząż
- Wysoki
- Atrakcja
- zawiasy
- Jednak
- HTTPS
- Piasta
- człowiek
- przeszkoda
- pomysły
- ideacja
- zidentyfikować
- Natychmiastowy
- tryb rozkazujący
- wdrożenia
- realizacja
- poprawy
- in
- zawierać
- włączenie
- Zwiększać
- wzrastający
- coraz bardziej
- inkubator
- wskaźniki
- przemysł
- eksperci branżowi
- Infrastruktura
- innowacyjne
- Innowacja
- Innowacyjny
- spostrzeżenia
- instytucjonalny
- integracja
- interfejsy
- wewnętrzny
- Wywiady
- najnowszych
- Inwestuj
- z udziałem
- problemy
- jpg
- właśnie
- Trzymać
- Klawisz
- wiedza
- Brak
- krajobraz
- nauka
- Dźwignia
- leży
- lubić
- linie
- pożyczka
- długoterminowy
- i konserwacjami
- zarządzający
- rynek
- Trendy rynkowe
- wiodący na rynku
- rynki
- dojrzały
- maksymalny
- środków
- sam
- Metryka
- Aplikacje mobilne
- model
- jeszcze
- przeniesienie
- musi
- wzajemny
- Natura
- Nawigacja
- Potrzebować
- wymagania
- Nowości
- Cele
- of
- oferowany
- Oferty
- często
- on
- Wprowadzenie
- trwający
- nieprzezroczysty
- operacyjny
- operacje
- Szanse
- or
- obrysowywanie
- przezwyciężaniu
- własność
- paradygmat
- najważniejszy
- strony
- partnerem
- Partnerstwo
- Współpraca
- partnerstwa
- płatność
- Ludzie
- dla
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- kluczowy
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- stwarza
- position
- potencjał
- Priorytet
- wygląda tak
- procesów
- Zamówień
- Produkt
- wydajność
- Programy
- Postęp
- protokoły
- zapewnia
- że
- rankingu
- szybki
- raczej
- osiągnięcie
- Przyczyny
- regularnie
- regulacyjne
- Zgodność z przepisami
- związek
- Relacje
- szczątki
- wymagany
- Wymaga
- Zasoby
- odpowiedź
- dochód
- Nagradzać
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- mapa drogowa
- krzepki
- s
- bezszwowy
- bezpieczeństwo
- poszukuje
- Segmenty
- rozsądek
- modelacja
- shared
- przesunięcie
- PRZESUNIĘCIE
- powinien
- znaczący
- mniejszy
- Tworzenie
- Rozwiązania
- Sourcing
- prędkość
- Stabilność
- interesariusze
- standardy
- pobyt
- trzon
- Cel
- Strategiczny
- opływowy
- usprawniony
- usprawnienie
- silne strony
- Struktura
- zbudowany
- Badanie
- sukces
- udany
- taki
- dostosowane
- Zespoły
- Techniczny
- integracja techniczna
- techniczny
- Technologies
- Technologia
- Tendencję
- test
- niż
- że
- Połączenia
- Przyszłość
- ich
- Te
- to
- czas
- do
- razem
- narzędzia
- Top
- Śledzenie
- tradycyjny
- Trening
- transakcyjny
- Przezroczystość
- przezroczysty
- Trendy
- zwycięstwo
- prawdziwy
- Zaufaj
- SKRĘCAĆ
- Obrócenie
- rodzaj
- niezaprzeczalny
- podbudować
- wyjątkowy
- odblokować
- odblokowywanie
- niepotrzebny
- niezrównany
- Aktualizacja
- Użytkownik
- wartość
- sprzedawców
- przedsięwzięcie
- venture capital
- Ventures
- wejść
- wizja
- Tom
- vs
- Budzić
- Portfele
- dobrze zdefiniowane
- Podczas
- w
- bez
- Praca
- zefirnet