Podczas ostatniego boomu kryptograficznego wiele zrobiono z napływu inwestorów instytucjonalnych i osób o wysokiej wartości netto (HNWI) do kryptowalut.
Ale w większości inwestorzy skupili się na Bitcoin, najbardziej popularny – jeśli jakąkolwiek kryptowalutę można nazwać głównym nurtem – zasób kryptograficzny.
Teraz inwestorzy instytucjonalni kierują swoją uwagę na bardziej wyrafinowane aktywa i aplikacje kryptograficzne, takie jak możliwości oferowane przez zdecentralizowane finanse (DeFi). Pod koniec 2021 roku Brett Tejpaul, szef sprzedaży instytucjonalnej na giełdzie kryptowalut Coinbase, okrzyknięty „moment zapalenia żarówki dla instytucji”, dodając, że „jedną rzecz, którą powiem, to to, że nie chodzi tylko o Bitcoin”.
„Zdecydowanie obserwuje się wzrost aktywności w sektorze DeFi”, Tavia Wong, dyrektor ds. marketingu i rozwoju biznesu w instytucjonalnej platformie kryptograficznej Cobo, powiedziała Odszyfruj, ponieważ „inwestorzy instytucjonalni kierują się w stronę działań, które podkreślają ich przewagę inwestycyjną”.
Cobo z siedzibą w Singapurze buduje i wdraża narzędzia i infrastrukturę, aby pomóc tym inwestorom w wykorzystaniu długoterminowych możliwości oferowanych przez kryptowaluty i DeFi, oferując standardowy zestaw usług podobnych do SaaS, aby pomóc instytucjom i osobom zamożnym (HNWI) łatwo i bezpiecznie inwestować w zdecentralizowane produkty finansowe.
I pomimo krachu kryptograficznego w 2022 r., apetyt na DeFi wśród inwestorów instytucjonalnych „wciąż istnieje”, powiedział Changhao Jiang, CTO i współzałożyciel Cobo Odszyfruj. Ale podążając za upadek z głośnych projektów DeFi, takich jak Ziemia, „lepiej rozumieją ryzyko” – powiedział. „Są bardziej racjonalni niż wcześniej”.
Bycie bardziej ostrożnym – wchodzenie z obojgiem otwartych oczu – nie jest złe, powiedział Jiang. Dodał, że inwestorzy instytucjonalni mogą być ostrożni, ale nadal są gotowi do odkrywania DeFi – i szukają narzędzi, które pomogą im poruszać się po złożoności nurkowania w DeFi.
„Pomaga dostosować się do narzędzi i firm, które nie koncentrują się na takich rzeczach, jak drobne zmiany cen w krótkim okresie”, powiedział Jiang.
Zaspokajanie potrzeb instytucjonalnych
Inwestorzy instytucjonalni mają trzy podstawowe potrzeby – podstawowe pola, które muszą zostać zaznaczone – zanim będą mogli przejść do DeFi: bezpieczeństwo, zgodność i łatwość użytkowania.
„Pozwalamy [inwestorom instytucjonalnym] przetestować ich ciekawość przy minimalnym ryzyku”.
—Lily Z. King
Chociaż większość inwestorów instytucjonalnych „uważa DeFi za rozwiązanie o wysokiej wydajności i nadal jest bardzo ciekawa”, powiedziała Lily Z. King, dyrektor operacyjny Cobo. „Po niedawnym załamaniu rynku zdali sobie sprawę, że z tą przestrzenią wiążą się wyjątkowe wewnętrzne i zewnętrzne zagrożenia”.
„To, na co im pozwalamy, to przetestowanie ich ciekawości przy minimalnym ryzyku” – powiedziała.
Argus nigdy nie śpi
Aby to ułatwić, Cobo wprowadziło Cobo Argus, platformę, która uzupełnia ramy kontroli wewnętrznej instytucji i zapewnia bezpieczną architekturę przechowywania aktywów kryptograficznych.
Nazwany na cześć stuokiego olbrzyma z mitologii greckiej, Argus ma być czujnym strażnikiem dla inwestorów instytucjonalnych. Wspiera zespoły pracujące we wszystkich sektorach nowej gospodarki kryptograficznej, w tym DeFi, NFT, zdecentralizowane organizacje autonomiczne (DAO), gra fi i SocialFi.
Argus jest inteligentna umowaoparte na narzędziu powierniczym, które łączy zarządzanie ryzykiem kontroli wewnętrznej, automatyzację i ustalone reguły, dzięki czemu portfele multisig mogą bezpiecznie i skutecznie działać w instytucjach. Jego oparty na rolach system delegowania segreguje kontrole dostępu, aby zmniejszyć ryzyko błędów wewnętrznych, zaniedbań, a nawet oszustw.
Widok z lotu ptaka
Podstawową funkcjonalnością platformy jest zapewnienie opartej na rolach kontroli dostępu do inteligentnego wywoływania kontraktów. Dla zespołów DeFi oznacza to, że właściciele mogą wstępnie zdefiniować, z którymi protokołami DeFi mogą wchodzić w interakcje ich operatorzy, zasadniczo tworząc białe listy, które zapobiegają oszustwom lub zaniedbaniom w organizacji oraz związanym z nimi stratom.
Oprócz przydzielania handlowcom dostępu do określonych protokołów z białej listy, Argus może również ograniczać działania, które handlowcy mogą wykonywać. Na przykład jeden inwestor może mieć możliwość dodawania lub usuwania płynności, podczas gdy inny może przenosić fundusze i wymieniać.
„Bezpieczeństwo i elastyczność oznaczają, że możesz spokojnie skalować swoją organizację”.
— Tavia Wong
Właściciele mogą również ustalać szczegółowe zasady handlowe na platformie, takie jak ustalanie progów parametrów handlowych i dopuszczalnych par handlowych dla każdego operatora/handlowca, co pozwala na pełną kontrolę i potężny widok z lotu ptaka na całą ich operację.
Wszystko można dostosować i od samego początku można je zapisać w inteligentnych kontraktach.
„Chodzi o wprowadzenie ścisłych zabezpieczeń, abyś wiedział, kto w Twojej organizacji ma dostęp do jakich protokołów, jakie działania może wykonywać, i możesz monitorować to wszystko w usystematyzowany sposób” – powiedział Wong. „Dzięki temu bezpieczeństwu i elastyczności możesz spokojnie skalować swoją organizację”.
Usprawnienie portfeli multisig
W przypadku instytucji skala przynosi komplikacje, jeśli chodzi o kryptowaluty, takie jak konieczność zarządzania portfelami multisig — cyfrowymi portfelami współużytkowanymi przez więcej niż jedną osobę. Przyprawiają instytucje o ból głowy, ponieważ wielu właścicieli musi zatwierdzać każdą pojedynczą transakcję, a zespoły są często duże i zlokalizowane ponad granicami i w różnych strefach czasowych.
Ale konieczność ręcznego zatwierdzania każdej transakcji jest więcej niż nieefektywna – to ryzyko operacyjne, powiedział Wong. Wyobraź sobie, że codziennie musisz zatwierdzać setki transakcji. „W pewnym momencie stajesz się zmęczony” – powiedziała – „i prawdopodobnie nie skończysz prawidłowo sprawdzać tych transakcji”.
Cobo Argus usprawnia proces korzystania z portfeli multisig, umożliwiając automatyczne zatwierdzanie niektórych predefiniowanych transakcji. Na przykład niektóre powtarzające się transakcje lub transakcje o niższej wartości można zatwierdzać bez żmudnego procesu wymagającego podpisania przez wszystkich właścicieli, co znacznie poprawia wydajność przepływu pracy bez poświęcania bezpieczeństwa.
Integruje się z wiodącym w branży portfelem multisig Gnosis Safe i jest biały w swoich bezpiecznych aplikacjach. W oświadczeniu firma Gnosis Safe zwróciła uwagę na „wielkie synergie z naszym partnerstwem z Cobo”, dodając, że „ich produkt Argus może pomóc w rozwiązaniu wielu potrzeb instytucjonalnych w zakresie przepływu pracy w zakresie inteligentnych umów.
W ramach platformy dostępnych jest również wiele dodatkowych usług wspierających instytucje w ich podróży inwestycyjnej DeFi, w tym analiza adresów w łańcuchu, wykrywanie anomalii, automatyczne usuwanie zadłużenia i monitorowanie incydentów bezpieczeństwa w całej społeczności kryptograficznej.
Łańcuch dowodzenia
Wraz z rozwojem rynku kryptograficznego inwestorzy instytucjonalni wykazują rosnący poziom znajomości i dojrzałości kryptowalut.
I chociaż Cobo zaczynało jako opiekun kryptograficzny – szybko stając się największym w Azji – odzwierciedla również zmieniające się wymagania branży kryptograficznej, rozszerzając swoją ofertę o elastyczną platformę, która może zaspokoić potrzeby coraz bardziej natywnych zespołów kryptograficznych.
Dzięki wsparciu Cobo Argus dla przechowywania opartego na inteligentnych kontraktach, Cobo jest obecnie jedyną firmą posiadającą narzędzie oparte na oprogramowaniu jako usłudze (SaaS) do inteligentnego wywoływania kontraktów w zespołach, które może zarówno definiować hierarchie użytkowników, jak i wdrażać kontrolę dostępu do rozdzielić obowiązki.
A Cobo nadal rozwija swoją ofertę, aby sprostać potrzebom pionierów kryptografii budujących zdecentralizowane instytucje jutra. Dla przyszłych inwestorów instytucjonalnych Cobo ma szerszą nadrzędną wizję wspierania czegoś więcej niż tylko rozwiązań scentralizowanych, a nawet opartych na inteligentnych kontraktach. Pracuje nad stworzeniem dedykowanego produktu powierniczego opartego na łańcuchu bloków, Cobo Chain, który obsługuje interoperacyjność i komunikację między wieloma łańcuchami bloków.
„Zdaliśmy sobie sprawę, że naprawdę istnieje potrzeba dedykowanego łańcucha bloków, aby uprościć i ujednolicić dostęp do różnych łańcuchów bloków” – powiedział Jiang.
Przejście Cobo z portfeli powierniczych do Argusa i umożliwienie zespołom współpracy bez poświęcania wydajności w imię bezpieczeństwa to kolejny krok w kierunku Cobo Chain, powiedział Jiang.
„Zdaliśmy sobie sprawę, że naprawdę istnieje potrzeba dedykowanego łańcucha bloków, aby uprościć i ujednolicić dostęp do różnych łańcuchów bloków”.
—Changhao Jiang
„Jest to dedykowany blockchain, który może obsługiwać międzyłańcuchowe i międzywarstwowe zarządzanie aktywami” – powiedział Jiang. „Robimy to, ponieważ widzimy, że w tym kierunku zmierza przyszłość i gdzie będzie nieunikniony popyt.
Post sponsorowany przez Cobo
Ten artykuł sponsorowany został stworzony przez Decrypt Studio. Więcej szczegółów o współpracy z Decrypt Studio.
Bądź na bieżąco z wiadomościami o kryptowalutach, otrzymuj codzienne aktualizacje w swojej skrzynce odbiorczej.
