Automatyzacja ubezpieczeń: korzyści, przypadki użycia i nie tylko

Automatyzacja ubezpieczeń: korzyści, przypadki użycia i nie tylko

Znacznik czasu: 12 stycznia 2024 4:35
Automatyzacja ubezpieczeń: korzyści, przypadki użycia i więcej PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Każdego dnia miliony ludzi zapisują się na różne polisy ubezpieczeniowe, aby zapewnić bezpieczeństwo sobie i swojej rodzinie. Jednak wraz z szybkim rozwojem sektora ubezpieczeń, branża osiągnęła punkt, w którym wzrost można osiągnąć jedynie poprzez automatyzacja ubezpieczeń. W chwili obecnej, ubiegając się o polisę lub zgłaszając szkodę, klienci muszą zmierzyć się z długimi i żmudnymi procesami, z których większość przeprowadzana jest ręcznie przez towarzystwa ubezpieczeniowe. Prowadzi to często do dużych opóźnień i niezadowalającej obsługi klienta, co ostatecznie skutkuje stratami dla organizacji.

Jednak tendencja ta zaczęła się zmieniać. Wprowadzenie aplikacji wykorzystujących technologie takie jak Zrobotyzowana automatyzacja procesów (RPA), Artificial Intelligenceoraz uczenie maszynowe w przepływach pracy w ubezpieczeniach znacznie skróciło czas i wydajność, z jaką organizacje ubezpieczeniowe mogą obsługiwać swoich klientów. Oczekuje się, że technologie takie jak RPA podbiją sektor insurtech w USA $ 261.6 mld przez 2026.

Automatyzacja w sektorze ubezpieczeń

RPA w sektorze ubezpieczeń ma wiele zastosowań, automatyzując wprowadzanie danych, prowadzenie dokumentacji, ułatwiając tworzenie nowych aplikacji, a nawet zarządzanie szkodami. Automatyzacja może sprawić, że wszystkie te przepływy pracy będą bardziej wydajne i wolne od błędów. Przewiduje się, że sztuczna inteligencja w sektorze ubezpieczeń wzrośnie z 4.2 miliarda dolarów w 2022 r $ 40.1 mld przez 2030.

W sektorze zalanym nieefektywnymi, opartymi na papierze procedurami automatyzacja ubezpieczeń może usprawnić zadania, ostatecznie rewolucjonizując doświadczenia zarówno klientów, jak i pracowników, oszczędzając czas i wysiłek. Firmy ubezpieczeniowe mogą wspólnie korzystać z wielu inteligentnych technologii automatyzacji, aby stworzyć jeszcze więcej przypadków użycia dla istniejących przepływów pracy. Na przykład, wdrażając zrobotyzowaną automatyzację procesów wraz z konwersacyjną sztuczną inteligencją, firmy ubezpieczeniowe mogą tworzyć wirtualnych agentów, którzy mogą odpowiadać na zapytania klientów pierwszego poziomu, zbierać podstawowe informacje i generować wyceny. 

Inteligentna automatyzacja jest w stanie sprostać licznym wyzwaniom stojącym obecnie przed ubezpieczycielami, począwszy od pracochłonnego przetwarzania roszczeń w formie papierowej po opóźnienia w obsłudze klienta – a to zaledwie dotyka wierzchołka góry lodowej.

Automatyzuj procesy ręczne za pomocą oprogramowania OCR opartego na sztucznej inteligencji firmy Nanonet. Natychmiastowe przechwytywanie danych z dokumentów. Skróć czas realizacji i wyeliminuj wysiłek ręczny.

Korzyści z automatyzacji ubezpieczeń

Automatyzacja w sektorze ubezpieczeń może być bardzo korzystna nie tylko dla organizacji, ponieważ usprawni przepływ pracy i skróci czas realizacji, oszczędzając w ten sposób wydatki i zwiększając rentowność. Ale także dla klientów, ponieważ może to zapewnić lepszą ochronę ich danych osobowych i skrócić czas oczekiwania na złożony wniosek lub roszczenie. Oto niektóre z głównych korzyści automatyzacji ubezpieczeń:

  1. Zwiększona wydajność: Branżą ubezpieczeniową tradycyjnie zarządzano poprzez ręczne wykonywanie czasochłonnych zadań. Jednak dzięki automatyzacji ubezpieczeń te czasochłonne zadania można teraz zautomatyzować i zakończyć w ciągu kilku sekund. Prowadzi do wielu większa wydajność operacyjna a co za tym idzie niższe koszty operacyjne dla organizacji ubezpieczeniowych.
  2. Lepsza obsługa klienta: Dzięki automatyzacji w sektorze ubezpieczeń klienci nie będą musieli czekać całymi dniami na odpowiedzi na swoje pytania. Zamiast tego mogliby rozmawiać z wirtualnymi agentami i uzyskiwać natychmiastowe odpowiedzi, a nawet wyceny, co umożliwiłoby im znacznie szybsze podejmowanie decyzji. Ponadto klienci nie będą musieli skakać przez kółko i gonić wiele osób, aby zgłosić roszczenie z tytułu polisy ubezpieczeniowej. Wszystko to można zrobić szybko, korzystając z usprawnionych przepływów pracy za pośrednictwem RPA. Wprowadzenie takich zmian poprzez automatyzację ubezpieczeń ostatecznie doprowadzi do znacznie lepszego doświadczenia klienta, co w dłuższej perspektywie przełoży się na wzrost przychodów.
  3. Większa ochrona danych: Organizacje ubezpieczeniowe mają dostęp do wielu wrażliwych informacji o klientach, które należy chronić zarówno w celu przestrzegania lokalnych przepisów, jak i zapewnienia zaufania klientów. Tworzenie przepływów pracy, w których formularze i informacje o klientach są kompleksowo zarządzane za pomocą zautomatyzowanych systemów, zapewnia znacznie wyższy poziom bezpieczeństwo danych a także lepsze zarządzanie dokumentami dla systemów back-office poprzez zoptymalizowane gromadzenie i przetwarzanie danych.
  4. Dokładne wykrywanie oszustw: Oszustwa zawsze budziły obawy branży ubezpieczeniowej. Jednak wraz z pojawieniem się nowszych technologii staje się to znacznie większym problemem. Jednak dzięki automatyzacji ubezpieczyciele mogą teraz znacznie lepiej zwalczać oszustów. Przy pomocy sztucznej inteligencji ubezpieczyciele będą w stanie rozpoznać i zapobiegawczo powstrzymać takie ataki, co przełoży się na ogromne oszczędności w kosztach, jakie mogą powodować takie próby.
  5. Alokacja zasobów i skalowalność: Wprowadzając automatyzację, ubezpieczyciele mogą drastycznie zwiększyć prędkość, z jaką mogą obsługiwać swoich klientów. Przełoży się to nie tylko na lepszą obsługę klienta, ale także umożliwi skalowanie i obsługę znacznie większej bazy klientów bez konieczności znacznego zwiększania zatrudnienia.

Przypadki użycia automatyzacji w ubezpieczeniach

Automatyzacja w sektorze ubezpieczeń ma wiele zastosowań. Na tym blogu omówimy kilka przykładów:

  • Obsługa klienta: Zapewnienie bezproblemowej obsługi klienta ma ogromne znaczenie dla wszystkich ubezpieczycieli. Dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji i RPA ubezpieczyciele mogą zautomatyzować cały przepływ pracy, skracając czas oczekiwania klientów i zapewniając znacznie większy poziom bezpieczeństwa ich prywatnych danych.
  • Szybsze rozpatrywanie roszczeń: Zazwyczaj zgłaszanie roszczeń i rozpatrywanie ich jest zadaniem bardzo czasochłonnym i powtarzalnym. Ubezpieczyciele muszą ręcznie sprawdzać i zatwierdzać każdy dokument. W przypadku jakichkolwiek ruchów tam i z powrotem, za każdym razem czynność tę należy wykonać od nowa. Prowadzi to nie tylko do znacznie dłuższego czasu rozpatrywania reklamacji, ale może także prowadzić do frustracji klienta. Ubezpieczyciele mogą zautomatyzować większość tego procesu, definiując wszystkie akceptowalne kryteria w dokumencie szkody w oprogramowaniu takim jak Nanonet. Dokumenty te mogą następnie zostać automatycznie zatwierdzone, jeśli kryteria są zgodne, w przeciwnym razie może zostać podniesiona flaga z prośbą o ponowne udostępnienie dokumentów. Może to następnie drastycznie skrócić czas realizacji, co prowadzi do znacznie szybszego rozpatrywania roszczeń.
  • Zarządzanie polityką: Automatyzacja procesów ubezpieczeniowych upraszcza zarządzanie polisami, usprawniając przepływ pracy przy wystawianiu polis i wysyłając automatyczne powiadomienia o odnowieniu polisy. Ubezpieczyciele mogą nawet opracować wirtualnych asystentów do zarządzania polisami, prowadzących klientów przez kolejne etapy aktualizacji lub odnawiania polis.
  • Zgodność z przepisami: Otoczenie regulacyjne w sektorze ubezpieczeń jest złożone i stale się zmienia. Zapewnienie zgodności często wiąże się z koniecznością zmiany całych procesów biznesowych, co stanowi wyzwanie dla pracowników, aby dotrzymać kroku tym zmianom. Aby wesprzeć swoich agentów, firmy ubezpieczeniowe mogą zwiększyć sukces, wdrażając wirtualnych asystentów, którzy pomogą im przejść przez zmiany proceduralne. Ponadto firmy mogą wykorzystać automatyzację ubezpieczeń do ustanawiania i monitorowania alertów dotyczących zgodności, sprawdzania danych klientów i tworzenia raportów regulacyjnych, co przyczynia się do przestrzegania wymogów regulacyjnych.

Wnioski

Automatyzacja stanowi kamień węgielny branży ubezpieczeniowej, oferując wieloaspektowe korzyści. Upraszcza skomplikowane procesy, zwiększając wydajność i zgodność ze stale zmieniającymi się przepisami. Od usprawnionego zarządzania zasadami po przyspieszone przepływy pracy – automatyzacja zwiększa efektywność operacyjną. Wirtualni asystenci wzmacniają pozycję agentów, prowadząc ich przez dynamiczne procesy i podnosząc standardy obsługi klienta. Ta integracja technologiczna nie tylko przyspiesza czas reakcji, ale także zapewnia możliwość dostosowania się do zmian w branży. Firmy ubezpieczeniowe czerpią korzyści z możliwości szybkiego poruszania się w zmieniającym się krajobrazie, zachowując konkurencyjność. Ostatecznie automatyzacja przekształca sektor ubezpieczeń, dostarczając kompleksowe rozwiązanie, które optymalizuje procesy, podnosi jakość doświadczeń klientów i zapewnia prężną pozycję na dynamicznym rynku.

Zautomatyzuj przepływy pracy w ubezpieczeniach i zwiększ efektywność operacyjną dzięki Nanonets. Dowiedz się, jak Nanonets może pomóc Twojej firmie w łatwej automatyzacji procesów ubezpieczeniowych.

Znak czasu:

Więcej z AI i uczenie maszynowe