Post Czy DeFi nie żyje? by Jamesa Wellsa pojawiła się najpierw na Benzinga. Wizyta Benzinga aby uzyskać więcej takich świetnych treści.
Rynki kryptowalut przetrwały jedne z najtrudniejszych warunków gospodarczych od pokolenia, z globalną pandemią i rekordową inflacją upchniętą w ciągu trzech lat. Jednakże, podczas gdy w 2021 r. odnotowano nowe maksima w historii kryptowalut, od czerwca 2022 r. Bitcoin i szerszy rynek kryptowalut przeżywają kryzys.
W rezultacie, pomimo rosnącego zainteresowania zdecentralizowanymi finansami (DeFi), obecne warunki rynkowe i kiepskie ogólne wyniki w 2021 r. powodują, że ludzie zastanawiają się, czy DeFi umarło. W poniższym artykule zbadamy kondycję sektora DeFi i zobaczymy, co czeka ten nowy ruch finansowy.
okno.LOAD_MODULE_LAYOUT = prawda;
Spis treści [Pokazać]
Co to jest DeFi?
DeFi jest skrótem od zdecentralizowanych finansów, terminem obejmującym różne zastosowania finansowe w blockchain może zakłócać działanie pośredników finansowych.
W dzisiejszym świecie finansów instytucje finansowe pełnią rolę gwarantów transakcji. Taka konfiguracja daje tym instytucjom ogromną władzę, ponieważ przepływają przez nie Twoje pieniądze. Celem DeFi jest usunięcie kontroli banków i instytucji nad pieniędzmi, usługami finansowymi i produktami finansowymi społeczeństwa oraz uczynienie usług finansowych bardziej dostępnymi niezależnie od tego, kim i gdzie przebywają ludzie. DeFi ma potencjał do stworzenia bardziej wolnych, otwartych i uczciwych rynków finansowych, dostępnych dla każdego, kto ma połączenie z Internetem.
Jak działa DeFi?
DeFi wykorzystuje kryptowaluty i inteligentne kontrakty (programy przechowywane na blockchainie, które działają po spełnieniu określonych z góry warunków), aby świadczyć usługi, które nie wymagają pośredników. Te inteligentne kontrakty są zaprogramowane do wykonywania różnych funkcji w sposób niewymagający pozwolenia. Transakcje są realizowane po spełnieniu określonych warunków, dzięki czemu transakcje te są łatwe w użyciu i wydajniejsze, ale także bardziej podatne na błędy, których nie da się naprawić.
Użytkownicy z dowolnego miejsca na świecie z dostępem do Internetu mogą pożyczać, pożyczać i handlować za pomocą sieci peer-to-peer, które weryfikują i rejestrują działania finansowe w rozproszonych finansowych bazach danych. Rozproszona baza danych jest dostępna w wielu lokalizacjach, gromadząc i agregując dane od wszystkich użytkowników oraz wykorzystując mechanizm konsensusu do ich weryfikacji.
Przypadki użycia dla DeFi
- Uzyskanie pożyczki: Uzyskaj pożyczkę natychmiast, bez wypełniania dokumentów, w tym wyjątkowo krótkoterminowe pożyczki błyskawiczne, których tradycyjne instytucje nie są w stanie zapewnić.
- Handel: Dokonuj transakcji peer-to-peer na niektórych aktywach kryptograficznych, eliminując potrzebę jakiegokolwiek rodzaju pośrednictwa.
- Pożyczka: Pożyczaj swoje kryptowaluty i zarabiaj odsetki oraz nagrody co minutę, a nie tylko raz w miesiącu.
- Oszczędność: Umieść część swoich kryptowalut na alternatywnych kontach oszczędnościowych, aby uzyskać wyższe oprocentowanie niż te, które zwykle otrzymujesz od banku centralnego.
- Kupowanie instrumentów pochodnych: Dokonuj długich lub krótkich zakładów na aktywa kryptograficzne.
- Stablecoiny: Kupuj monety stablecoin, które wiążą kryptowaluty z rzekomo stabilnym aktywem bazowym, takim jak dolar amerykański, potencjalnie zapewniając bezpieczną przystań przed z natury niestabilnym rynkiem kryptowalut.
Wydajność DeFi w 2021 r
Pomimo rosnącej popularności większość blue chipów DeFi miała słaby rok pod względem akcji cenowych. Ten wskaźnik jest interesujący, biorąc pod uwagę, że DeFi w tamtym czasie odnotowało najlepszy rok pod względem przyjęcia użytkowników i wzrostu w 2021 r.
Kluczowe dania na wynos:
- Pomimo solidnych podstaw, blue chipy DeFi osiągnęły gorsze wyniki niż Ethereum o ponad 110%.
- Indeks DeFi Pulse Index, benchmark śledzący wydajność 18 blue chipów DeFi, odnotował ponad 55% cofnięcia w stosunku do rekordowego poziomu z 2021 roku.
- W 2021 r. żaden z protokołów blue chipów nie osiągnął lepszych wyników niż Ethereum.
Najlepsze projekty kryptograficzne DeFi
Sektor DeFi światowego rynku kryptowalut ma tysiące monet. Aby umożliwić Ci łatwe poruszanie się po tej ogromnej przestrzeni, poniżej wymieniono kilka najlepszych projektów DeFi:
Ogniwo łańcucha
DOŁĄCZ DO LISTY E-MAIL MOON OR BIUST
Nasz zespół pilnie pracuje, aby nadążać za trendami na rynkach kryptowalut. Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i pojawiającymi się monetami.
.mob-button { margines-dolny: 0; }
Chainlink łączy łańcuchy bloków ze światem rzeczywistym za pośrednictwem zdecentralizowanej usługi Oracle, która może dostarczać dane zewnętrzne do inteligentnych kontraktów w Ethereum. Z natury łańcuchy bloków nie zapewniają skutecznego sposobu dostępu do danych zewnętrznych – przy korzystaniu z inteligentnych kontraktów trudno jest połączyć dane poza łańcuchem z danymi w łańcuchu. W rezultacie Chainlink odgrywa ważną rolę, umożliwiając większości DeFi wykorzystanie danych zewnętrznych i prawidłowe działanie.
Wyrocznia to oprogramowanie, które tłumaczy dane zewnętrzne na język zrozumiały dla inteligentnych kontraktów (i odwrotnie). Usługi świadczone obecnie przez Chainlink obejmują źródła cen, które są wykorzystywane przez projekty DeFi do zabezpieczenia miliardów wartości; Interfejsy API umożliwiające łączenie łańcuchów bloków z zasobami poza łańcuchem (takimi jak dane pogodowe na potrzeby ubezpieczeń); oraz inteligentne kontrakty do przeprowadzania audytów weryfikujących dowód istnienia rezerw dla stablecoinów.
LINK (natywny token sieci Chainlink) jest tokenem ERC-20 i służy do płacenia za usługę Oracle w sieci.
W połowie 2021 r. opublikowano białą księgę dotyczącą Chainlink 2.0, która określa, w jaki sposób Chainlink może sprostać rosnącemu zapotrzebowaniu na zdecentralizowane wyrocznie. Chainlink 2.0 zwiększy zakres usług dostępnych dla projektów i umożliwi zainteresowanym stronom budowanie bardziej zaawansowanych inteligentnych kontraktów, które umożliwią rozwój DeFi.
Uniswap
DOŁĄCZ DO LISTY E-MAIL MOON OR BIUST
Nasz zespół pilnie pracuje, aby nadążać za trendami na rynkach kryptowalut. Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i pojawiającymi się monetami.
.mob-button { margines-dolny: 0; }
Uniswap to protokół DEX zbudowany na Ethereum. Mówiąc dokładniej, jest to zautomatyzowany protokół płynności. Do zawierania transakcji nie jest potrzebna żadna księga zamówień ani scentralizowana jednostka. Zamiast tego Uniswap umożliwia użytkownikom kupowanie i sprzedawanie kryptowalut między sobą w sposób pozbawiony zaufania, wysoce zdecentralizowany i odporny na cenzurę.
Cel ten osiąga się poprzez wykorzystanie zbioru pul płynności. Dostawcy płynności wnoszą wkład do pul Uniswap, blokując aktywa w inteligentnym kontrakcie. Na przykład pula płynności DAI/ETH Uniswap składa się z równych wartości depozytów DAI i ETH.
W zamian za utrzymanie płynności dostawcy są nagradzani częścią opłat transakcyjnych wraz z nowo wybitą kryptowalutą UNI. Płynność jest niezbędna dla działalności Uniswap, ponieważ użytkownicy sprzedają i kupują kryptowaluty za pomocą płynności, wymieniając jeden token na inny.
UNI jest natywnym tokenem protokołu Uniswap i przyznaje jego posiadaczom prawa do zarządzania, co oznacza, że posiadacze UNI mogą głosować nad zmianami lub proponować zmiany w protokole.
Uniswap v3
Technologia stojąca za Uniswap doczekała się jak dotąd wielu iteracji. Najnowszą aktualizacją protokołu był Uniswap v3. Jedna z najbardziej znaczących zmian w Uniswap v3 dotyczy efektywności kapitałowej.
Podobnie jak większość zautomatyzowanych animatorów rynku (AMM), Uniswap był nieefektywny kapitałowo w tym sensie, że większość środków zgromadzonych w pulach płynności nie jest w danym momencie wykorzystywana. Aby temu zaradzić, dostawcy płynności mogą teraz ustalać niestandardowe przedziały cenowe, dla których chcą zapewniać płynność. Zmiana ta powinna prowadzić do bardziej skoncentrowanej płynności w przedziale cenowym, w którym odbywa się większość transakcji.
Aave
DOŁĄCZ DO LISTY E-MAIL MOON OR BIUST
Nasz zespół pilnie pracuje, aby nadążać za trendami na rynkach kryptowalut. Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i pojawiającymi się monetami.
.mob-button { margines-dolny: 0; }
Aave to rynek pieniężny oparty na Ethereum, na którym użytkownicy mogą pożyczać i pożyczać różnorodne aktywa cyfrowe, od stablecoinów po altcoiny. Protokół Aave jest zarządzany przez posiadaczy AAVE (natywny token zarządzania protokołu Aave).
Mówiąc dokładniej, Aave jest algorytmicznym rynkiem pieniężnym, co oznacza, że pożyczki są uzyskiwane z pul, a nie indywidualnie dopasowywane do pożyczkodawcy. Stopa procentowa zmienia się w zależności od stopnia wykorzystania aktywów w puli. Jeżeli wykorzystane zostaną prawie wszystkie aktywa w puli, stopa procentowa wzrośnie, aby zachęcić dostawców płynności do zdeponowania większej ilości kapitału. I odwrotnie, jeśli wykorzystanych zostanie niewiele aktywów, naliczana stopa procentowa wzrośnie, aby zachęcić do zaciągania pożyczek.
Aave umożliwia także użytkownikom zaciąganie pożyczek w innej kryptowalucie. Ze względu na nieodłączną zmienność kryptowalut, Aave obejmuje proces likwidacji. Jeżeli udzielone przez Ciebie zabezpieczenie mieści się w zakresie współczynnika zabezpieczenia określonego w protokole Aave, Twoje zabezpieczenie może zostać zlikwidowane. W rezultacie przed skorzystaniem z protokołu należy zrozumieć ryzyko związane z deponowaniem środków w Aave.
Patrząc w przyszłość, Aave planuje wyjść poza rynki pieniężne, umożliwiając użytkownikom uzyskiwanie pożyczek flash. Rynek pieniężny Aave charakteryzuje się często znacznie większą płynnością niż pożyczki wymagane przez pożyczkobiorców. Z niewykorzystanego kapitału mogą skorzystać ci, którzy zaciągną pożyczki błyskawiczne. Pożyczki błyskawiczne pozwalają użytkownikom pożyczyć dużą kwotę pieniędzy bez ustanawiania zabezpieczenia, a następnie zwrócić pożyczkę w ramach tej samej transakcji.
Plusy i minusy DeFi
Korzyści z DeFi
- Elastyczny: Użytkownicy mogą przenosić swoje aktywa w dowolne miejsce i w dowolnym momencie, bez pytania o pozwolenie, płacenia kosztownych opłat lub czekania na zakończenie długich transferów.
- Napisany pod pseudonimem: Nie musisz podawać swojego imienia i nazwiska, adresu e-mail ani żadnych danych osobowych.
- Otwarty: DeFi jest dostępne; nie musisz składać wniosku ani otwierać konta. Dostęp uzyskujesz tworząc portfel.
- Przezroczysty: Wszyscy zaangażowani mogą zobaczyć pełny zestaw transakcji.
Wady DeFi
- Skalowalność: Projekty DeFi napotykają ogromne trudności w skalowalności łańcucha bloków hosta.
- Niepewność: W przypadku niestabilności łańcucha bloków hostującego projekt DeFi, projekt może automatycznie odziedziczyć niestabilność z łańcucha bloków hosta.
- Obawy dotyczące płynności: DeFi ma znacznie mniejszą płynność niż tradycyjne systemy finansowe.
- Wspólna odpowiedzialność: Projekty DeFi nie biorą odpowiedzialności za Twoje błędy; bez pośredników użytkownicy muszą wziąć odpowiedzialność za swoje fundusze i aktywa.
Jaka jest przyszłość DeFi?
Z Web3 na horyzoncie, a rozwiązania sidechain i skalowania warstwy 2, takie jak Arbitrum, Optimism i ZK-Sync, rozwijają się, projekty DeFi na Ethereum powinny mieć wystarczającą okazję do zaprezentowania swojej użyteczności i silnego powrotu. Co więcej, wiele projektów blue chipów DeFi, takich jak Chainlink, okazało się oscylatorami pod względem par handlowych ETH, co oznacza, że dopóki inwestorzy zdołają przetrwać burzę, w przyszłości powinno nastąpić odwrócenie sytuacji.
Potencjał DeFi jest nieograniczony, ograniczony jedynie wyobraźnią i wykonaniem twórców blockchain. Kilka rosnących trendów, które warto obserwować, to: algorytmiczne monety stabilne, syntetyczne papiery wartościowe, samospłacające się pożyczki, monetyzacja gier typu blockchain, rosnący wolumen DEX i AMM oraz udoskonalona technologia międzyłańcuchowa.
Ogólnie rzecz biorąc, choć coraz więcej osób korzysta z aplikacji DeFi, trudno powiedzieć, czy DeFi wkrótce stanie się głównym nurtem. Technologia DeFi jest eksperymentalna, nowa i nie jest pozbawiona poważnych problemów, takich jak skalowalność. Jeśli programiści będą mogli w dalszym ciągu naprawiać te problemy, czego przykładem jest zbliżające się połączenie Ethereum, potencjał stojący za tym ekspansywnym ekosystemem finansowym będzie nieograniczony. Jeśli chcesz wziąć udział, zanim zaczniesz, pamiętaj nie tylko o korzyściach, ale także o ryzyku.
Post Czy DeFi nie żyje? by Jamesa Wellsa pojawiła się najpierw na Benzinga. Wizyta Benzinga aby uzyskać więcej takich świetnych treści.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- bezwzględny
- dostęp
- dostępny
- Konto
- osiągnięty
- w poprzek
- działać
- Działania
- działania
- działalność
- adres
- Przyjęcie
- zaawansowany
- przed
- algorytmiczny
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- Altcoins
- alternatywy
- wśród
- ilość
- Inne
- ktoś
- nigdzie
- Pszczoła
- aplikacje
- Aplikuj
- artykuł
- kapitał
- Aktywa
- zautomatyzowane
- automatycznie
- dostępny
- Bank
- Banki
- bo
- zanim
- jest
- poniżej
- Benchmark
- BEST
- Poza
- Najwyższa
- miliardy
- Bitcoin
- Blokować
- blockchain
- gry blockchain
- blockchains
- granica
- Pożyczanie
- pośrednictwo
- budować
- biust
- kupować
- kapitał
- zdobyć
- Etui
- spowodowanie
- scentralizowane
- pewien
- Ogniwo łańcucha
- zmiana
- naładowany
- żeton
- Frytki
- CoinGecko
- Monety
- Zbieranie
- kolekcja
- zwalczania
- Warunki
- Skontaktuj się
- połączenie
- Wady
- Zgoda
- Konsola
- zawartość
- treść
- kontynuować
- umowa
- umowy
- przyczynić się
- kontrola
- mógłby
- Stwórz
- Tworzenie
- Łańcuch krzyżowy
- Crypto
- Crypto Markets
- krypto-aktywa
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- rynek kryptowalut
- Aktualny
- Obecnie
- zwyczaj
- DAI
- dane
- Baza danych
- Bazy danych
- martwy
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- DeFi
- Kreowanie
- W zależności
- Pochodne
- Mimo
- deweloperzy
- Dex
- różne
- trudny
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- Wyświetlacz
- Zakłócać
- dystrybuowane
- Dolar
- zarabiać
- z łatwością
- Gospodarczy
- Ekosystem
- Efektywne
- efektywność
- wydajny
- umożliwiać
- Umożliwia
- umożliwiając
- jednostka
- ERC-20
- niezbędny
- ETH.
- ethereum
- wydarzenie
- wszyscy
- przykład
- wymiana
- egzekucja
- Rozszerzać
- odkryj
- sprawiedliwy
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- i terminów, a
- ustalony
- Migać
- następujący
- Nasz formularz
- formularze
- Darmowy
- od
- pełny
- Funkcje
- Podstawy
- fundusze
- przyszłość
- gier
- generacja
- miejsce
- Globalne
- globalna pandemia
- cel
- zarządzanie
- wspaniały
- Krata
- Rosnąć
- Rozwój
- Wzrost
- zdarzyć
- Zdrowie
- Wysoki
- wysoko
- posiadacze
- horyzont
- Hosting
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- wyobraźnia
- bliski
- ważny
- ulepszony
- zawierać
- obejmuje
- Włącznie z
- Zwiększać
- wskaźnik
- inflacja
- Informacja
- nieodłączny
- instytucje
- ubezpieczenie
- odsetki
- Stopy procentowe
- pośredników
- Internet
- Inwestorzy
- zaangażowany
- IT
- Trzymać
- język
- duży
- firmy
- Najnowsze wieści
- uruchomiona
- warstwa
- prowadzić
- Regulamin
- Dźwignia
- LG
- Ograniczony
- Likwidacja
- Płynność
- dostawcy płynności
- Katalogowany
- Kredyty
- lokalizacji
- długo
- zrobiony
- Mainstream
- Większość
- robić
- Makers
- Dokonywanie
- sposób
- rynek
- animatorzy rynku
- rynki
- znaczenie
- znaczy
- błędy
- Monetyzacji
- pieniądze
- Miesiąc
- Księżyc
- jeszcze
- większość
- ruch
- ruch
- wielokrotność
- Natura
- Nawigacja
- sieć
- sieci
- aktualności
- uzyskane
- Na łańcuchu
- koncepcja
- działać
- operacje
- Okazja
- wyrocznia
- zamówienie
- ogólny
- pandemiczny
- część
- partnerem
- Zapłacić
- peer to peer
- Ludzie
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- osobisty
- kawałek
- plany
- basen
- Baseny
- ustawione
- potencjał
- power
- Cena
- problemy
- wygląda tak
- Produkty
- Programy
- projekt
- projektowanie
- dowód
- zaproponować
- protokół
- protokoły
- zapewniać
- dostawców
- zapewnia
- że
- cel
- pytanie
- zasięg
- ceny
- Prawdziwy świat
- niedawny
- rekord
- region
- wymagany
- Zasoby
- odpowiedzialność
- powrót
- wynagrodzony
- Nagrody
- podniesienie
- ryzyko
- Rola
- run
- "bezpiecznym"
- Safe Haven
- taki sam
- Skalowalność
- skalowaniem
- sektor
- bezpieczne
- Papiery wartościowe
- sprzedać
- rozsądek
- poważny
- usługa
- Usługi
- zestaw
- ustawienie
- Short
- krótkoterminowy
- łańcuch boczny
- znaczący
- mądry
- inteligentna umowa
- Inteligentne kontrakty
- So
- Tworzenie
- Rozwiązania
- kilka
- Typ przestrzeni
- specyficzny
- Łącza
- Stablecoins
- rozpoczęty
- sklep
- burza
- silny
- przełożony
- systemy
- Takeaways
- zespół
- Technologia
- REGULAMIN
- Połączenia
- świat
- tysiące
- trzy
- Przez
- czas
- dzisiaj
- żeton
- Śledzenie
- handel
- Transakcje
- Handel
- pary handlowe
- tradycyjny
- transakcja
- transakcje
- transfery
- Trendy
- zazwyczaj
- nas
- dla
- zrozumieć
- Uniswap
- Aktualizacja
- posługiwać się
- Użytkownicy
- użyteczność
- wartość
- różnorodność
- różnorodny
- zweryfikować
- weryfikacja
- Zmienność
- Tom
- Głosować
- Portfel
- Oglądaj
- czy
- Podczas
- Księga zasad
- KIM
- w ciągu
- bez
- Praca
- pracujący
- świat
- rok
- lat
- Twój