JPMorgan wprowadza transakcję zabezpieczającą Blockchain na TCN

JPMorgan ogłosił znaczący kamień milowy, ujawniając, że pomyślnie przeprowadził inauguracyjną transakcję rozrachunku zabezpieczeń na żywo opartą na blockchainie z udziałem BlackRock i Barclays. W transakcji tej wykorzystano blockchain Onyx oparty na Ethereum firmy JPMorgan oraz należącą do banku Tokenized Collateral Network (TCN).

Firma BlackRock wykorzystała ten system do tokenizacji akcji jednego ze swoich funduszy rynku pieniężnego, które następnie zostały przeniesione do Barclays Plc w celu zabezpieczenia w pozagiełdowym obrocie instrumentami pochodnymi.

Tokenizacja tradycyjnych aktywów finansowych stanowi dla banków znaczący rozwój, a JPMorgan stał na czele tej inicjatywy. Inni główni gracze, tacy jak Citi, również robią postępy w tej przestrzeni.

Rozliczenie zabezpieczeń Blockchain JPMorgan

obywatel trzeciego kraju aplikacja ułatwił konwersję akcji jednego z funduszy rynku pieniężnego BlackRock na tokeny cyfrowe. Według Tyrone Lobbana, szefa Onyx Digital Assets w JPMorgan, tokeny te zostały szybko przekazane do Barclays jako zabezpieczenie pozagiełdowego handlu instrumentami pochodnymi.

Jak stwierdzono w komunikacie prasowym JPMorgan, proces tokenizacji trwał zaledwie kilka minut, co umożliwiła łączność między Agentem Transferowym funduszu a obywatelami państw trzecich. Niemal natychmiastowy transfer pomiędzy BlackRock i Barclays stanowi kamień milowy dla wszystkich trzech zaangażowanych podmiotów, ponieważ stanowi pierwszy przypadek wykorzystania udziałów w funduszach rynku pieniężnego jako zabezpieczenia pomiędzy dwustronnymi odpowiednikami instrumentów pochodnych.

Lobban podkreślił, że Onyx Digital Assets umożliwia klientom dostęp do płynności śróddziennej poprzez transakcje repo. Wraz z uruchomieniem TCN klienci będą mogli skorzystać z dodatkowej użyteczności swoich inwestycji w FRP poprzez delegowanie tokenizowany Akcje FRP jako zabezpieczenie – szybszy i bardziej opłacalny sposób spełnienia wymogów dotyczących depozytu zabezpieczającego – dodał.

Tokenizacja JPMorgan Spearheads

Według Lobbana, ponieważ aplikacja TCN jest już aktywna, JPMorgan ma bazę innych klientów i transakcji. Warto zauważyć, że w maju bank przeprowadził wewnętrzną transakcję w celu przetestowania TCN.

Zwolennicy technologii blockchain argumentują, że jej zastosowanie uprości proces wykorzystywania przez instytucje finansowe swoich udziałów w funduszach rynku pieniężnego jako zabezpieczenia. Dzieje się tak dlatego, że nie będą musieli wymieniać ich na gotówkę, co jest krokiem wymaganym w tradycyjnych procesach. Zmiana ta może prowadzić do szybszych transakcji i potencjalnie zmniejszyć ryzyko w przypadku zmienności rynku.

Tom McGrath, zastępca globalnego dyrektora operacyjnego Cash Management Group w BlackRock, podkreślił, że tokenizowanie udziałów w funduszach rynku pieniężnego jako zabezpieczenia w transakcjach rozliczeniowych i depozytowych radykalnie zmniejszyłoby tarcia operacyjne w realizacji wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, gdy segmenty rynku stoją przed ostrą presją na marżę.

Oprócz TCN JPMorgan obsługuje także JPM Coin, system umożliwiający klientom hurtowym dokonywanie płatności w dolarach i euro za pośrednictwem blockchain sieć. Od chwili uruchomienia do czerwca tego roku bank przetworzył za pośrednictwem tego systemu około 300 miliardów dolarów. JPMorgan nadzoruje również aplikację repo opartą na blockchain i bada cyfrowy token depozytowy, aby przyspieszyć rozliczenia transgraniczne.