Kentucky Files Awaryjne zawieszenie i zaniechanie nakazu przeciwko pożyczkodawcy kryptowalut Celsius

Departament Instytucji Finansowych Kentucky złożył Nakaz awaryjnego zatrzymania i zaniechania przeciwko firmie pożyczkowej Celsius Network, pożyczającej kryptowaluty, zabraniając firmie „pozyskiwania lub sprzedawania” swoich kont odsetkowych (EIA) w stanie.

Celsius Network oferuje swoim klientom deponowanie swoich kryptowalut – które następnie mogą być pożyczane instytucjom – w celu uzyskania zwrotu do 17%. “Otrzymuj nowe monety co tydzień i pożyczać gotówkę na 1%. Kupuj monety, zarabiaj, pożyczaj i przesyłaj bez opłat” – namawia strona internetowa firmy.

Jednak według regulatora Kentucky rachunki odsetkowe firmy to w rzeczywistości papiery wartościowe, które rzekomo są sprzedawane bez odpowiedniej rejestracji.

„Departament dowiedział się, że Spółka oferuje papiery wartościowe w formie kontraktów inwestycyjnych w zamian za zdeponowanie aktywów w Spółce. Te kontrakty inwestycyjne pozwalają pasywnym inwestorom osiągać zysk w postaci odsetek od aktywów zdeponowanych w Spółce i kwalifikować się jako papiery wartościowe zgodnie z Ustawą” – argumentował regulator Kentucky.

Zgodnie z nakazem, w ciągu ostatnich trzech lat i czterech miesięcy otwarto 1,607 OOŚ dla 1,571 inwestorów z Kentucky. W sumie mieszkańcy stanu zdeponowali w Celsjuszu około 17.6 miliona dolarów różnych kryptowalut, podczas gdy firma zapłaciła im nieco ponad 453,000 XNUMX dolarów w tym samym okresie.

Kentucky nazywa papiery wartościowe kont Celsjusza

W ramach swojego rozumowania regulator wskazał, że wszystkie papiery wartościowe – którymi rzekomo są OOŚ Celsiusa – muszą być odpowiednio zarejestrowane jako takie.

„Przegląd zapisów Departamentu wykazał, że ani stopnie Celsjusza, ani OOŚ oferowane na jego stronie internetowej nie są zarejestrowane w Departamencie zgodnie z wymogami ustawy. Co więcej, ani Celsius, ani te OOŚ nie wydają się być uprawnione do jakiegokolwiek zwolnienia z rejestracji na mocy ustawy” – stwierdzono w zarządzeniu. 

Ponadto departament wskazał, że EIA Celsjusza nie są chronione przez Korporację Ochrony Inwestorów Papierów Wartościowych (SIPC) ani nie są ubezpieczone przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) lub Narodową Administrację Unii Kredytowej (NCUA).

„W rezultacie inwestorzy Celsius są narażeni na dodatkowe ryzyko w porównaniu z inwestorami, którzy utrzymują aktywa u większości brokerów-dealerów będących członkami SIPC, banków i spółdzielni oszczędnościowych lub spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych” – wyjaśnił regulator.

Odszyfruj sięgnął po dodatkowe uwagi do dyrektora generalnego Celsius Network Alexa Mashinsky'ego, ale nie otrzymał odpowiedzi w czasie prasy.

Wraz z dodaniem Kentucky, w sumie cztery stany USA podjęły już podobne działania przeciwko Celsiusowi.

Tylko w zeszłym tygodniu Biuro Papierów Wartościowych w New Jersey złożył nakaz zaprzestania działalności przeciwko firmie, aby przestała oferować swoje wysoko oprocentowane rachunki w stanie. Tego samego dnia Texas State Securities Board nakazał firmie stawienie się na przesłuchanie administracyjne w lutym. 

16 września Komisja Papierów Wartościowych Alabamy również złożyła swój wniosek zaprzestać i zaniechać porządku przeciwko Celsjuszowi na tych samych podstawach.

Źródło: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius