Koreańska Komisja ds. Usług Finansowych (FSC) wprowadziła nowe przepisy w celu dalszego uszczegółowienia wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dotyczących aktywów wirtualnych zgodnie ze zmienioną ustawą o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych, która weszła w życie 25 marca 2021 r.
Ustawa definiuje „dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP)” jako podmioty gospodarcze, które angażują się w co najmniej jedną z następujących czynności lub operacji:
- kupno i sprzedaż wirtualnych aktywów;
- wymiany między wirtualnymi aktywami;
- transfer aktywów wirtualnych;
- przechowywanie i administrowanie wirtualnymi zasobami;
- pośrednictwo lub pośrednictwo w transakcjach dotyczących wirtualnych aktywów; wymiana wirtualnych aktywów; i
- inne czynności określone w dekrecie wykonawczym.
W praktyce oznacza to, że VASP są…
- dostawcy usług obrotu aktywami wirtualnymi,
- dostawcy usług w zakresie przechowywania i administrowania wirtualnymi aktywami oraz
- dostawcy usług wirtualnego portfela aktywów wirtualnych.
VASP może służyć jako pośrednik między swoim klientem a klientem innego VASP tylko wtedy, gdy druga strona jest kwalifikowanym VASP zgodnym z AML i że weryfikacja informacji o kliencie drugiej strony jest możliwa.
Od 25 marca 2021 r. zarejestrowani dostawcy usług płatniczych podlegają wymogom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), takim jak obowiązki w zakresie weryfikacji tożsamości klientów, składania raportów o podejrzanych transakcjach itp.
Z ustawą wiążą się dwa kluczowe terminy:
- VASP są zobowiązani do zarejestrowania swojej działalności w Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) przed rozpoczęciem działalności biznesowej. Istniejące firmy, które kwalifikują się jako VASP, powinny zarejestrować się w ciągu sześciu miesięcy (do 24 września 2021 r.) W przeciwnym razie będą podlegać karom.
- Ustawa stosuje tak zwaną „regułę podróży” do VASP w transakcjach transferu VA. Zgodnie z zasadą podróży, inicjujący VASP jest zobowiązany do przekazania beneficjentowi informacji o przelewie VA. Dekret wykonawczy stanowi, że: zasada podróży będzie obowiązywać od 25 marca 2022 r., aby dać VASP wystarczająco dużo czasu na wprowadzenie wspólnych rozwiązań w zakresie wymiany informacji. Zgodnie z dekretem egzekucyjnym transakcja przeniesienia VA o wartości przekraczającej 1 mln KRW podlegałaby zasadzie podróży.
Ustawa nakazuje VASP używanie prawdziwego nazwiska w swoich transakcjach finansowych z klientami.
Dekret wykonawczy określa dodatkowe wymagania dla VASP, aby: otwierać rachunki imienne w instytucjach finansowych (FI):
- oddzielenie depozytu klientów;
- certyfikat Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji KISA;
- brak ewidencji grzywien i innych kar co najmniej w ciągu 5 lat;
- oddzielne zarządzanie ewidencją transakcji klientów;
- ocena ryzyka prania pieniędzy związanego z VASP przez pośredników finansowych.
Dostawcy usług płatniczych (VASP), których działalność usługowa nie wiąże się z wymianą aktywów wirtualnych na pieniądze fiducjarne, są zwolnieni z zasady dotyczącej rachunków z prawdziwym nazwiskiem, która wymaga od nich prowadzenia rachunków z prawdziwym nazwiskiem w instytucjach finansowych.
Według stanu na koniec maja FSC stwierdza, że z około sześćdziesięciu działających VASP, dwadzieścia podmiotów otrzymało certyfikaty ISMS, a cztery z nich prowadzą działalność z użyciem kont z prawdziwymi nazwiskami.
Podczas gdy inne źródła mówią o ponad 200 giełdach kryptowalut w Korei, FSC koncentruje się tylko na tych z rampami typu fiat on- i off, wyjaśniając w ten sposób niższą liczbę. Czterech już zaakceptowanych do obsługi rachunków bankowych instytucji finansowych to dominujące Bithumb, Upbit, Korbit i Coinone. Różne raporty mówią o trudnościach mniejszych graczy w spełnieniu tych wymogów, stąd spodziewana (i planowana) jest poważna konsolidacja tego sektora w Korei.
- Konto
- zajęcia
- Dodatkowy
- AML
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- kapitał
- Aktywa
- Bank
- Bithumb
- pośrednik
- domy maklerskie
- biznes
- biznes
- świadectwo
- prowizja
- wspólny
- konsolidacja
- kryptowaluta
- Wymiana Kryptowalut
- Klientów
- detal
- cyfrowy
- cyfrowy portfel
- wymiana
- Wymiana
- Fiat
- Fiat money
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- Informacja
- bezpieczeństwo informacji
- Instytucja
- instytucje
- Inteligencja
- IP
- IT
- Klawisz
- Korea
- i konserwacjami
- March
- średni
- milion
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- miesięcy
- operacje
- Inne
- dokumentacja
- regulamin
- Raporty
- wymagania
- reguły
- run
- sole
- bezpieczeństwo
- Usługi
- SIX
- Rozwiązania
- Stan
- Zjednoczone
- system
- czas
- Handel
- transakcja
- transakcje
- podróżować
- Reguła podróży
- wazony
- Wirtualny
- dostawcy usług wirtualnych aktywów
- Portfel
- w ciągu
- lat