Koreański FSC instruuje banki, aby traktowały kryptowaluty jako klientów wysokiego ryzyka

Banki w Korea Południowa otrzymał instrukcje pochodzące od Komisji Usług Finansowych. Według FSC, banki powinny traktować giełdy kryptowalut jako klienci wysokiego ryzyka. W związku z tym giełdy muszą podlegać bardziej rygorystycznym środkom, takim jak weryfikacja tożsamości i monitorowanie transakcji.

FSC powiedział bankom, że powinny odmówić usług klientom, którzy nie chcą przestrzegać środków. Obejmuje to procedury weryfikacji tożsamości i zgłaszanie podejrzanych transakcji do Koreańskiej Jednostki Wywiadu Finansowego (KoFIU), która jest jednostką FSC zajmującą się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.

Z drugiej strony banki starają się dążyć do ograniczenia swoich obowiązków w zakresie zarządzania kryptowalutami. Koreańska Federacja Banków, do której dołączyło wielu komercyjnych pożyczkodawców, pracuje nad wprowadzeniem przepisu, który w niektórych przypadkach zapewniałby bankom immunitet. Przypadki te obejmują przestępstwa finansowe bez zastosowania premedytacji.

W raporcie opublikowane w „The Korea Times”.urzędnik branżowy zauważył, że

Banki są zasadniczo zmuszone do wzięcia odpowiedzialności za wystawianie kont prawdziwych.

Urzędnik dodał, że rozsądne jest zapewnienie immunitetu za podjęcie się tego niebezpiecznego i kosztownego zadania.

Śledź nas na Twitter, Telegram i wiadomości Google