Maksymalizacja finansowania handlu dla MŚP: jak innowacje Fintech mogą pomóc uniknąć pułapek związanych z niedostatecznym wykorzystaniem zasobów

W świecie handlu międzynarodowego zabezpieczenie finansowania może być kluczowym czynnikiem napędzającym rozwój biznesu. Ponieważ ponad 300,000 XNUMX brytyjskich MŚP uczestniczy w transakcjach o zasięgu globalnym, ograniczenia gotówkowe często utrudniają ich działalność, ponieważ dostawcy zazwyczaj wymagają płatności, zanim klienci końcowi uregulują swoje należności. Dostęp do finansowania handlu jest zatem niezbędny, aby MŚP mogły pokonać te wyzwania, umożliwiając im finansowanie handlu transgranicznego i uwolnienie ich potencjału wzrostu.

Droga od uzyskania środków finansowych do ich pełnego wykorzystania może jednak wiązać się z pewnymi wyzwaniami. Jednym z takich wyzwań jest problem niepełnego wykorzystania środków, czyli sytuacji, w której finansowanie pozostaje bezczynne pomiędzy cyklami handlowymi ze względu na luki czasowe; bezczynne pieniądze tworzą koszty. Przyjrzyjmy się, jak zachodzi to zjawisko i przeanalizujmy strategie łagodzenia jego skutków.

Zrozumienie niedostatecznego wykorzystania

Podczas gdy finansowanie handlu umożliwia MŚP radzenie sobie z ograniczeniami gotówkowymi związanymi z handlem transgranicznym, złożoność handlu międzynarodowego oznacza, że ​​instrumenty finansowania mogą czasami pozostać bezczynne (tj. być niewykorzystane) w miarę napływania zamówień i towarów oczekujących na transfer. Niezbędne staje się efektywne finansowanie obejmujące cały okres transportu (od zamówienia do dostawy), pobierając jedynie opłaty za czas transportu towarów.

Koszt niedostatecznego wykorzystania

Niestety, jeśli nie będzie się optymalnie zarządzać, niedostateczne wykorzystanie może wiązać się z nieprzewidzianymi kosztami i komplikacjami. Kiedy firmy nie wykorzystują w pełni zatwierdzonych obiektów, narastają koszty finansowania, co prowadzi do dodatkowych opłat. Często klienci wykorzystują tylko część zatwierdzonego obiektu, czasem około 75%, zwiększając tym samym koszty wykorzystanych środków.

Identyfikacja czynników niedostatecznego wykorzystania

Do niepełnego wykorzystania zasobów przyczynia się kilka czynników, w tym rozbieżności w harmonogramie cykli handlowych i rozwodnienie wartości aktywów. Rozwodnienie ma miejsce, gdy wartość finansowanych aktywów zmniejsza się z różnych powodów, takich jak stare długi, rabaty lub roszczenia gwarancyjne. Co więcej, luki czasowe pomiędzy cyklami handlowymi skutkują niewykorzystaniem środków pieniężnych, co zwiększa koszty finansowania.

Maksymalizacja wykorzystania dzięki innowacyjnym dostawcom finansowania handlu

Maksymalizacja wykorzystania obiektu powinna być najwyższym priorytetem dla MŚP. Fintechy mają silną pozycję, dzięki której mogą pomagać firmom w podejmowaniu lepszych decyzji dotyczących kwoty zaakceptowanego finansowania dzięki lepszemu doradztwu finansowemu, proaktywnemu zarządzaniu i ścisłej współpracy. Finansowanie całego cyklu handlowego, zapewnianie wglądu w luki czasowe i przeprowadzanie od samego początku szeroko zakrojonej analizy due diligence, spółki fintech specjalizujące się w tego rodzaju finansowaniu powinny być w stanie zminimalizować problemy związane z rozwodnieniem i szybko finansować transakcje, gdy jest to potrzebne. 

Strategie łagodzenia niedostatecznego wykorzystania

MŚP wymagają zarządzania przepływami pieniężnymi w każdym cyklu handlowym oraz pełnego wglądu w przepływ towarów. Dzieląc się tymi informacjami, firmy skalujące się mogą strategicznie planować swoją działalność i optymalizować wykorzystanie obiektu, maksymalizując w ten sposób rentowność. 

Rola Fintech w stawianiu czoła wyzwaniom  

Firmy Fintech mają elastyczność i innowacyjność, aby włamać się do tej przestrzeni i stawić czoła temu problemowi, poprzez dostosowane podejście i zaangażowanie w maksymalizację wykorzystania obiektów przez firmy. Może to umożliwić przedsiębiorstwom uwolnienie pełnego potencjału finansowania handlu i skierowanie ich wysiłków w zakresie handlu międzynarodowego do sukcesu.

Oprócz samych innowacji, sektor fintech kieruje się dążeniem do ulepszania usług finansowych i lepszej obsługi klientów. Postępowanie właściwe dla przedsiębiorstw powinno być zakorzenione w etosie większości fintechów.

Ograniczanie niepełnego wykorzystania zasobów wymaga połączenia planowania strategicznego, proaktywnego zarządzania i ścisłej współpracy między dostawcami usług finansowych a klientami. Tylko wtedy przedsiębiorstwa będą mogły w pełni wykorzystać potencjał finansowania handlu, aby skutecznie napędzać aspiracje rozwojowe przedsiębiorstw na całym świecie. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25777/maximising-trade-finance-for-smes-how-fintech-innovation-can-help-avoid-under-utilisation-pitfalls?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs