Poznaj Merlin Investor: Demokratyzacja dostępu do strategii inwestycyjnych dla nowej generacji - Finovate
Uruchomiony jesienią 2021 r., Inwestor Merlina jest na misji demokratyzacji dostępu do strategii inwestycyjnych. Fintech oferuje etykietę wielozasobową, narzędzie edukacyjne, strategiczne i śledzące, które pomaga inwestorom osiągnąć dwa kluczowe cele: budowanie długoterminowych pozytywnych wyników i ograniczanie potencjalnie katastrofalnych strat.
Technologia Merlin Investor jest kompatybilna ze wszystkimi platformami transakcyjnymi. Technologia jest odpowiednia zarówno dla handlowców detalicznych, jak i profesjonalnych, i jest dostępna zarówno na komputery stacjonarne, jak i urządzenia mobilne. Merlin Investor umożliwia użytkownikom pobieranie danych rynkowych i nastrojów z wielu źródeł i stosowanie tych danych w szerokiej gamie dostosowanych strategii inwestycyjnych.
Merlin Investor, posiadający biura w West Palm Beach na Florydzie iw Lugano w Szwajcarii, zadebiutował w Finovate na targach FinovateEurope na początku tego roku. Firma wróciła na etap Finovate w maju br FinovateWiosna. Tego lata spotkaliśmy się z założycielem i dyrektorem generalnym Merlin Investor, Guido Petrellim (na zdjęciu), aby dowiedzieć się więcej o firmie, jej misji demokratyzacji dostępu do strategii inwestycyjnych oraz czego można oczekiwać od firmy w 2023 roku i później.
Jaki problem rozwiązuje Merlin Investor i dla kogo go rozwiązuje?
Guido Petrelli: Merlin Investor narodził się jako inteligentna ochrona i świadomy przewodnik po bardziej dalekowzrocznym zarządzaniu inwestycjami mającymi na celu ograniczenie potencjalnych katastrofalnych strat przy jednoczesnym budowaniu długoterminowych pozytywnych wyników. Dzięki platformie Merlin inwestorzy indywidualni mogą się kształcić, badać rynki oraz tworzyć i śledzić własne strategie inwestycyjne, aby łatwo zrozumieć, zrównoważyć i zdywersyfikować ryzyko inwestycyjne.
Innymi słowy, pomagamy i umożliwiamy nowemu pokoleniu inwestowanie z myślą o strategii. Jest to klucz do odniesienia sukcesu i jedyny czynnik odróżniający hazard od inwestowania. Ponieważ naszą misją jest demokratyzacja włączenia finansowego i planowania inwestycji, nasza technologia została stworzona, aby umożliwić każdemu, niezależnie od poziomu wiedzy i doświadczenia, uzyskanie niezależności i jedynego pana własnej finansowej przyszłości.
W jaki sposób Merlin Investor rozwiązuje ten problem lepiej niż inne firmy?
Petrelli: W przestrzeni inwestorów detalicznych widzimy wiele firm skupiających się na egzekucji, czyli skupieniu się na akcie kupna i sprzedaży aktywów. Jednak realizacja bez uprzedniej oceny wielu źródeł informacji, w połączeniu z brakiem zróżnicowanej i zrównoważonej strategii inwestycyjnej, może prowadzić do niekontrolowanych i nieograniczonych potencjalnych strat z powodu wzlotów i upadków na rynku. Chociaż może to sugerować szansę na szybkie zyski, w rzeczywistości nie jest to normą, ponieważ bogactwo zwykle buduje się w czasie, zarządzając grą o sumie dodatniej.
Dlatego od samego początku Merlin był projektowany jako produkt uzupełniający platformę transakcyjną, a nie jako rozwiązanie zastępcze. Merlin Investor zajmuje się strategiczną istotą inwestowania, podczas gdy większość konkurencji koncentruje się po prostu na poprawie doświadczenia handlowego – co jest już dobrze wspierane przez kilka instytucji finansowych w dość podobny sposób.
Poznaj Merlin Investor: Demokratyzacja dostępu do strategii inwestycyjnych dla nowej generacji - Finovate
Kim są główni klienci Merlin Investor. Jak do nich dotrzeć?
Petrelli: Naszymi głównymi klientami są instytucje finansowe koncentrujące się na kształceniu nowej generacji inwestorów detalicznych i oferowaniu możliwości handlu różnymi klasami aktywów za pośrednictwem platform bankowości cyfrowej. Uczestniczymy w wielu wydarzeniach fintech w kilku krajach, w których biorą udział decydenci instytucji finansowych odpowiedzialni za dostarczanie swoim klientom innowacyjnych i zdigitalizowanych doświadczeń. Analizujemy również rynki, aby zidentyfikować tych potencjalnych klientów, których uważamy za odpowiednich pod względem usług i bazy klientów. Następnie szukamy osób zajmujących się detalicznymi produktami cyfrowymi i platformami i docieramy do nich, aby przedstawić naszą firmę i technologię. Wreszcie, pracujemy nad tym, aby pojawiać się w magazynach specjalizujących się w fintech, których docelowymi odbiorcami są instytucje finansowe.
Czy możesz nam powiedzieć o ulubionym wdrożeniu lub wdrożeniu Twojej technologii?
Petrelli: Oferujemy naszą technologię jako rozwiązanie white-label, które instytucje finansowe mogą łatwo osadzić we własnych platformach cyfrowych za pomocą kluczy API, mając jednocześnie możliwość dostosowania wyglądu i funkcji produktu. W rezultacie nasz produkt jest dostarczany do użytkowników końcowych w imieniu banku i jako podsekcja tej samej aplikacji/bankowości elektronicznej, którą już znają. Za pośrednictwem portalu naszego partnera B2B zapewniamy instytucjom finansowym elastyczność wyboru z pełnego produktu Merlin tych klas aktywów, sekcji, funkcji i treści, które zamierzają zintegrować w oparciu o własne specyficzne potrzeby. W ten sposób mogą zaprojektować dostosowane rozwiązanie i doświadczenie dla swoich klientów, pozostając przy ogólnej strukturze i projekcie platformy bankowej, którą już oferują.
Co w twojej przeszłości dało ci pewność, by odpowiedzieć na to wyzwanie?
Petrelli: Krótko mówiąc, to połączenie mojej wiedzy na temat inwestowania i problemu, którego osobiście doświadczyłem jako inwestor detaliczny, doprowadziło do powstania Merlin Investor. W rzeczywistości byłem zaledwie nastolatkiem, kiedy zacząłem handlować. Potem szybko zdałem sobie sprawę, że wykonywanie transakcji „per se” – czyli prosta czynność kupna i sprzedaży aktywów – jest mniej strategiczną i istotną częścią osiągania długoterminowych pozytywnych wyników. Zamiast tego badanie różnych źródeł rynkowych, a następnie projektowanie zdywersyfikowanej i zrównoważonej strategii inwestycyjnej, ostatecznie robi różnicę. Jednak (dostępne) platformy bankowe i handlowe nie wystarczyły, aby nauczyć mnie inwestowania lub (pomóc mi) zaprojektować i przeanalizować własne strategie inwestycyjne.
W rezultacie przez lata byłem zmuszony tworzyć czasochłonne i nieprzyjazne arkusze kalkulacyjne do tego stopnia, że nie mogłem już tego zaakceptować – nie w świecie takim jak dzisiejszy, w którym mamy aplikację do wszystkiego, co robimy! W tym samym czasie, gdy platformy transakcyjne rozwijały się praktycznie wszędzie, stawało się coraz bardziej jasne, że nowa generacja chce inwestować samodzielnie i we właściwy sposób. Ponieważ nie mogłem znaleźć na rynku żadnego produktu podobnego do tego, który sobie wyobraziłem, postanowiłem go stworzyć. I tak narodził się Merlin Investor.
Założyciel i dyrektor generalny Merlin Investor, Guido Petrelli, demonstruje technologię firmy na tegorocznych targach FinovateEurope.
Niedawno demonstrowałeś na FinovateSpring i będziesz prezentować swoją technologię na FinovateFall we wrześniu. Co cię sprowadza?
Petrelli: W tym roku demonstrowałem platformę Merlin na FinovateEurope i FinovateSpring, więc FinovateFall będzie moim trzecim występem. Jak dotąd doświadczenie było wspaniałe. Byliśmy w stanie pokazać naszą najnowocześniejszą technologię głównym instytucjom finansowym w Europie i Ameryce Północnej, ciesząc się dużym zainteresowaniem i nawiązując znaczące kontakty z decydentami w branży bankowej. Wysoka widoczność i kluczowe kontakty z potencjalnymi klientami to dwa główne czynniki, które sprowadzają nas z powrotem do FinovateFall. Plusem są również dobrze zorganizowane imprezy i zespół Finovate.
Jakie są Twoje cele dla Merlin Investor?
Petrelli: Naszym celem jest uznanie przez największe światowe banki jako innowacyjnego partnera do współpracy w zakresie edukacji i wzmacniania pozycji nowej generacji inwestorów detalicznych. Koncentrujemy się na nawiązywaniu solidnych i strategicznych partnerstw z ograniczoną liczbą graczy z branży bankowej, aby realizować naszą misję demokratyzacji integracji finansowej i planowania strategicznego na całym świecie, pomagając jednocześnie młodym inwestorom osiągnąć niezależność finansową i stać się panami własnej finansowej przyszłości.
Czego możemy oczekiwać od Merlin Investor w całym 2023 roku iw przyszłym roku?
Petrelli: Będziemy nadal priorytetowo traktować ciągłe i niekończące się doskonalenie naszej technologii, starając się ulepszyć doświadczenie, które oferujemy zarówno instytucjom finansowym, jak i użytkownikom końcowym, u których nasz produkt jest wdrażany. Będziemy również kontynuować prace nad zwiększeniem naszej obecności na rynku, aby platforma Merlin była znana większej liczbie instytucji finansowych obsługujących klientów detalicznych w kilku krajach. Docelowo skoncentrujemy się na skalowaniu zespołu i operacji, aby móc sprostać oczekiwaniom. Osiągniemy to wszystko, nie zapominając o naszej misji, jaką jest uczynienie świadomego i strategicznego inwestowania dostępnym dla każdego poprzez strategiczne partnerstwa z instytucjami finansowymi.
