Pranie brudnych pieniędzy 0.05% wszystkich transakcji kryptograficznych w 2021 r.: Raport z analizy łańcuchowej

Każdego roku od 2017 roku firma zajmująca się analizą blockchain Chainalysis publikuje raport skupiający się na praniu pieniędzy i nielegalnych transakcjach przechodzących przez ekosystem kryptowalut. Tegoroczny raport streszczenie pokazuje, że chociaż łączna kwota wypranych pieniędzy wzrosła o 30%, tylko niewielka część wszystkich transakcji pochodzi z nielegalnych działań. 

Jak wynika z raportu, cyberprzestępcy zajmujący się kryptowalutami mają jeden wspólny cel: przenieść nieuczciwie zdobyte środki do usługi, w której można je zabezpieczyć przed władzami i ostatecznie zamienić na gotówkę. Dlatego pranie pieniędzy stanowi podstawę wszystkich innych form przestępczości opartej na kryptowalutach.

Nominalny wzrost o 30% od 2020 r.

Cyberprzestępcy wyprali kryptowalutę o wartości 8.6 miliarda dolarów w 2021 r., co stanowi wzrost o 30% w stosunku do 2020 r., wliczając w to ilość kryptowalut wysyłanych z nielegalnych adresów na adresy hostowane przez usługi.

Mimo to pranie brudnych pieniędzy stanowiło zaledwie 0.05% całego wolumenu transakcji kryptowalutowych w 2021 r., w porównaniu do ilości wypranej waluty fiducjarnej – 5% – która składa się na globalny PKB. Podkreśla to, że pranie pieniędzy jest plagą praktycznie wszystkich form transferu wartości ekonomicznej.

Silnie skoncentrowana jest również działalność prania pieniędzy w kryptowalutach. Chociaż kryptowaluty o wartości miliardów dolarów co roku przemieszczają się z nielegalnych adresów, większość z nich trafia do zaskakująco małej grupy usług, z których wiele wydaje się służyć do prania pieniędzy w oparciu o historię ich transakcji.

Organy ścigania mogą zadać ogromny cios przestępczości opartej na kryptowalutach i znacznie utrudnić przestępcom dostęp do ich zasobów cyfrowych poprzez zakłócanie tych usług. 

DeFi odgrywa większą rolę

Chociaż ogólny odsetek nielegalnych transakcji jest niski, DeFi odgrywa coraz większą rolę w praniu brudnych pieniędzy, a zdecentralizowane protokoły otrzymały 17% wszystkich środków wysłanych z nielegalnych portfeli w 2021 r., w porównaniu z 2% w poprzednim roku. Przekłada się to na wzrost o 1,964% rok do roku całkowitej wartości otrzymanej przez protokoły DeFi z nielegalnych adresów. Protokoły scentralizowane pozostają bardziej popularne, pobierając 47% środków z nielegalnych adresów.

Ogólnie rzecz biorąc, biorąc pod uwagę ilość kryptowalut wysyłanych z nielegalnych adresów na adresy hostowane przez usługi, cyberprzestępcy wyprali kryptowalutę o wartości 8.6 mld USD w 2021 r. Stanowi to 30% wzrost w praniu pieniędzy w porównaniu z 2020 r., choć taki wzrost nie jest zaskakujący, biorąc pod uwagę znaczny wzrost legalnej i nielegalnej aktywności kryptowalut w 2021 r.

Pranie pieniędzy przez Fiata 5% światowego PKB

Od 33 roku cyberprzestępcy wyprali kryptowaluty o wartości ponad 2017 miliardów dolarów, przy czym większość z nich z czasem przeniosła się na scentralizowane giełdy. Dla porównania Biuro ONZ ds. Narkotyków i Przestępczości Szacunki że każdego roku prane jest od 800 miliardów do 2 bilionów dolarów fiducjarnych — aż 5% światowego PKB.

Adresy związane z kradzieżą wysłały prawie połowę skradzionych środków na platformy DeFi – łącznie ponad 750 milionów dolarów w kryptowalutach. Zwłaszcza hakerzy związani z Koreą Północną, którzy byli odpowiedzialni za kryptowalutę o wartości 400 milionów dolarów hacki w zeszłym roku dość często używał protokołów DeFi do prania pieniędzy.

Może to być związane z faktem, że w zeszłym roku z protokołów DeFi skradziono więcej kryptowalut niż jakikolwiek inny rodzaj platformy. W analizie łańcuchowej obserwuje się również znaczne wykorzystanie mikserów w praniu skradzionych funduszy.

Z drugiej strony oszuści wysyłają większość swoich środków na adresy na scentralizowanych giełdach. Może to odzwierciedlać względny brak wyrafinowania oszustów.

Post Pranie brudnych pieniędzy 0.05% wszystkich transakcji kryptograficznych w 2021 r.: Raport z analizy łańcuchowej pojawiła się najpierw na CryptoSlate.

Źródło: https://cryptoslate.com/money-laundering-0-05-of-all-crypto-transactions-in-2021-chainalysis-report/