Moneyfarm łagodzi ryzyko inwestycyjne dzięki skutecznej zgodności

.

Zarządzanie majątkiem zawsze było rzeczą dla bogatych, którzy mieli wystarczająco dużo pieniędzy, aby zainwestować. To jeden z powodów, dla których bogaci stają się coraz bogatsi, podczas gdy reszta ledwo sobie radzi. Ale destrukcyjne skutki technologii docierają do sektora finansowego.

Niezależni zarządcy majątku wykorzystują technologię, aby zapewnić użytkownikom o średnich dochodach i tym, którzy nie należą do ultrabogatych, usługi zarządzania majątkiem. Moneyfarm jest jedną z firm, które to robią. Z ponad 80,000 2.2 aktywnych inwestorów, firma regulowana przez FCA zarządza aktywami o wartości XNUMX miliarda funtów.

Podjęcie decyzji, w co zainwestować, może być trudne, zwłaszcza biorąc pod uwagę mnogość dostępnych opcji i potrzebę zrównoważenia ryzyka i zysku. Jest to główny powód, dla którego ludzie wybierają menedżerów majątku i doradców inwestycyjnych. Ale opłaty mogą zniechęcić nowych inwestorów, którzy ledwo mają wystarczająco dużo środków na inwestycje.

Z Moneyfarm usprawniającym swoje opcje inwestycyjne, użytkownicy mogą łatwo określić odpowiedni produkt w oparciu o jego przeznaczenie. Dostępne są cztery produkty: Akcje i udziały ISA, Private Pension (SIPP), General Investment Account oraz Junior ISA.

Firma stosuje podejście mieszane, w ramach którego współpracują ze sobą doradcy inwestycyjni i zaawansowana technologia. Dokładność i efektywność technologii w połączeniu z wiedzą i doświadczeniem doradców inwestycyjnych. Dzięki temu Moneyfarm może świadczyć wyjątkowe usługi, w tym: opodatkowanie kryptowalut w Wielkiej Brytanii przy niższych kosztach niż tradycyjne zarządzanie majątkiem.

Radzenie sobie z ryzykiem inwestycyjnym

Jednak łatwość, jaką finanse cyfrowe niesie ze sobą, wiąże się również z ryzykiem. Ludzie mogą łatwo stracić pieniądze na niezweryfikowane projekty obiecujące niesamowite zyski. Nawet zweryfikowane projekty mogą być ryzykowne. Jako firma podlegająca regulacjom FCA, Moneyfarm działa zgodnie z prawem i musi przestrzegać wszystkich standardów.

To znacznie ogranicza ryzyko, ale firma integruje zarządzanie ryzykiem w swoich działaniach. Przed skorzystaniem z Moneyfarm, niezależnie od tego, czy jest to aplikacja mobilna, czy strona internetowa, użytkownik musi najpierw wypełnić kwestionariusz dotyczący ryzyka, które jest gotów podjąć. Następnie firma ocenia również zdolność klienta do podjęcia ryzyka.

Korzystając z tych dwóch ocen, firma określa apetyt użytkownika na ryzyko i rekomenduje najlepszy portfel. Każdy inwestor ma inny apetyt na ryzyko. Ale czasami ludziom trudno jest ustalić, jakie ryzyko są gotowi podjąć. Ustalając to w prosty sposób, Moneyfarm zapewnia, że ​​żaden użytkownik nie przyjmie więcej niż może.

Firma posiada siedem portfeli ważonych ryzykiem oraz portfele ESG. Wszystkie jej portfele inwestują w fundusze giełdowe, które są dokładnie oceniane i stale monitorowane. Tutaj inwestycje dotyczą wyników długoterminowych, a nie krótkoterminowych zysków. Dlatego doradcy inwestycyjni stale monitorują rynek i dokonują niezbędnych zmian w portfelu.

W przeciwieństwie do innych zarządzających zasobami cyfrowymi, które stają się częścią bardziej ugruntowanych tradycyjnych firm inwestycyjnych, Moneyfirm pozostaje niezależnym zarządzającym aktywami cyfrowymi z partnerstwami z innymi instytucjami finansowymi. Te partnerstwa stanowią obecnie 10% jej działalności i oferują Moneyfarm możliwość zdobycia specjalistycznej wiedzy i doświadczenia w branży.

Partnerami są M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane i Cabot Square Capital. Wszyscy ci główni inwestorzy oferują finansowanie i wsparcie techniczne9