Ewolucja RNK i co dalej

Świat bankowości stale się rozwija i NCR jest częścią tej ewolucji od momentu założenia w 1881 roku.

Aby uzyskać wgląd od firmy, która zajmowała miejsce w pierwszym rzędzie na temat zmian w branży – i rzucić okiem na to, co będzie dalej – rozmawialiśmy z dyrektorem ds. produktów NCR, Ericą Pilon. Spędziła ponad 20 lat w branży fintech, spędziła również czas w FIS zarządzanie trzema unikalnymi platformami bankowości cyfrowej.

Jakie produkty i technologie znajdują uznanie wśród ponad 600 klientów instytucjonalnych NCR?

Eryka Pilon: Nasi klienci naprawdę reagują na ulepszenia danych, obsługę kryptograficzną i samoobsługową. Konsumenci oczekują dziś, że wszystkie interakcje będą hiperspersonalizowane, co jest niemożliwe bez wiarygodnych danych w czasie rzeczywistym. W NCR pomagamy instytucjom finansowym personalizować doświadczenia bankowe dla klientów na dużą skalę poprzez wzbogacone dane i analizy. Na przykład ostatnio ogłosił że Allegacy Federal Credit Union nawiązała współpracę z nami i Google Cloud w zakresie naszego rozwiązania do hurtowni danych i analizy, aby umożliwić działanie na danych, odblokować analizy prognostyczne oraz stymulować innowacje i dobrą kondycję finansową.

Inną usługą rezonującą z naszymi klientami jest możliwość oferowania kupna/sprzedaży/zatrzymania bitcoinów w ramach bankowości cyfrowej, ponieważ stwarza ona możliwości budowania relacji, zwiększania wglądu w dane i generowania przychodów. Nasi klienci wykazali również zwiększone zainteresowanie i zainteresowanie ulepszonymi ofertami samoobsługowymi, takimi jak inteligentny asystent cyfrowy Kasisto, który zapewnia cyfrową obsługę klienta podobną do ludzkiej.

Jakie trendy będą miały największy wpływ na fintech w nadchodzącym roku?

Pilon: Społecznościowe instytucje finansowe konkurują już nie tylko z instytucją na dole, ale także z nietradycyjnymi zagrożeniami, takimi jak neobanki, wielkie technologie i dostawcy fintech. W instytucjach finansowych pojawiło się nowe poczucie pilności, aby zapewnić nowoczesne, wygodne doświadczenia z solidnymi, innowacyjnymi produktami i usługami, aby utrzymać lojalność klientów, zaufanie i udział w rynku.

Otwarta bankowość to ogromny trend, który przekształca przestrzeń fintech; stwarza możliwość dla bankowości jako usługi i daje mniejszym graczom fintech możliwość próby kradzieży udziału w rynku tradycyjnym instytucjom. Aby konkurować, banki i spółdzielcze kasy pożyczkowe muszą współpracować z partnerami, którzy pomogą im pozostać otwartymi, jednocześnie nadal wykorzystując znaczną przewagę zaufania, jaką mają wśród klientów i członków. To kolejny powód, dla którego tak ważna jest personalizacja doświadczeń w kanałach cyfrowych; pomaga wspólnotowym instytucjom finansowym zachować swój wyróżnik i konkurować z pojawiającymi się zagrożeniami.

Jak NCR przygotowuje się do web3?

Pilon: Niedawno przejęliśmy LibertyX, wiodącego dostawcę oprogramowania do kryptowalut, co stanowi dla nas podwaliny pod dostarczanie naszym klientom kompletnego rozwiązania w zakresie kryptowalut. Obejmuje to możliwość kupowania i sprzedawania kryptowalut, dokonywania przelewów transgranicznych oraz akceptowania płatności w walucie cyfrowej za pośrednictwem kanałów cyfrowych i fizycznych.

NCR pozostaje zaangażowany w dostarczanie elastycznej platformy oprogramowania i usług niezbędnych instytucjom do obsługi elastycznej, wydajnej i nowoczesnej bankowości we wszystkich punktach kontaktu z klientami. Nasza platforma została zaprojektowana, aby pomóc naszym klientom szybko wprowadzać innowacje i dostarczać nowe oferty, aby nadążać za pojawiającymi się preferencjami i trendami.

W jaki sposób czy ostatnia narracja konsumencka na pierwszym miejscu zmieniła sposób, w jaki NCR rozwija swoje produkty bankowe?

Pilon: NCR w naszych rozwiązaniach technologicznych nadal traktuje priorytetowo doświadczenia zorientowane na konsumenta i na urządzenia mobilne. Teraz, w świecie, w którym jest tak wiele opcji, banki i unie kredytowe muszą być w stanie oferować szeroki wachlarz możliwości wyboru sposobu, w jaki konsumenci mogą prowadzić swoją bankowość. Oznacza to solidne możliwości samoobsługi z silnymi opcjami wsparcia, takimi jak czat wideo, a także wyrafinowane fizyczne ślady.

Narracja „najpierw konsument” to kolejny powód, dla którego NCR jest tak skoncentrowany na danych; Dzisiejsze interakcje bankowe muszą być spersonalizowane, w przeciwnym razie klienci szybko pójdą gdzie indziej. Oznacza to nie tylko znajomość podstawowych szczegółów, takich jak imiona i urodziny, ale także możliwość udzielania znaczących porad i wskazówek dotyczących takich rzeczy, jak zdrowie finansowe i dobre samopoczucie.

Jak ewoluował NCR, aby obsługiwać klientów banków w dzisiejszej erze digital-first?

Pilon: Głęboko wierzymy, że digital-first nie oznacza tylko digital, ale raczej digital wszędzie. W tym miejscu NCR jest wyjątkowo zróżnicowany na rynku; mamy możliwość oferowania wyrafinowanych rozwiązań cyfrowych zarówno dla fizycznych, jak i cyfrowych punktów styku, poprawiając jakość obsługi klienta i zwiększając wydajność. Na przykład możemy ułatwić zamawianie przed gotówką lub monetą dla małych firm lub rozpoczęcie procesu otwierania konta online, a następnie zakończenie go w oddziale. NCR wypełnia lukę między fizycznymi i cyfrowymi punktami kontaktu.

Pandemia tylko podkreśliła to, co NCR i nasi klienci wiedzieli od dawna: przyszłość jest cyfrowa i nadszedł czas na dostosowanie. NCR pozostaje zaangażowana w dostarczanie elastycznej, innowacyjnej i wydajnej technologii potrzebnej do zasilania doskonałych doświadczeń bankowych oraz wzmocnienia spółdzielczych kas pożyczkowych i konkurencyjnej pozycji banków społecznych.

Photo by Supratik Deszmuch on Unsplash