Ewolucja cyfrowego fintechu pozostawiła po sobie wielkie wyzwanie dla tradycyjnych instytucji usług finansowych – zrobić krok naprzód lub zostać wyrzuconym z biznesu. Tak się składa, że Neobanki znajdują się w centrum tego rajdu, aby uzyskać wysokiej klasy, cyfrowo nastawione doświadczenie bankowe.
Podczas gdy niektóre tradycyjne instytucje finansowe wdrażają systemy cyfrowych usług finansowych, neobanki rozwijają się wykładniczo i penetrują nowe rynki w innych regionach. W ciągu zaledwie trzech lat globalna baza klientów neobanków wzrosła z 2 milionów do 15 milionów, a liczba neobanków wzrosła z około 70 do ponad 250.
Według statystyk światowy rynek neobanków rośnie w tempie CAGR przekraczającym 47% i oczekuje się, że do 722,60 r. osiągnie 2028 miliardów dolarów.
Źródło: Statista
Ten wzrost wynika z neobanków, które przyciągają masową akceptację modelu biznesowego przez milenialsów, pokolenie Z, start-upy i MMSP. A to jeszcze nie wszystko.
Masowy patronat ze środkowo-wschodniego obszaru usług finansowych jeszcze bardziej przyspiesza rozwój neobanków. Podczas gdy polityka regulacyjna w innych regionach świata ogranicza neobanki tylko do podstawowych usług finansowych, polityka na Bliskim Wschodzie umożliwia neobankom oferowanie solidniejszych usług finansowych, takich jak tradycyjne banki.
Najlepsza platforma oprogramowania dla neobanków
Zbuduj najwyższej klasy bank wyłącznie cyfrowy w o połowę krótszym czasie
W tym artykule omówimy następujące kwestie: znaczenie neobanku, funkcje i przyszłość neobanków. Szczególny nacisk zostanie położony na white label neobank i czynniki, które wpływają na jego atrakcyjność. Dodatkowo dołączona jest lista najlepszych dostawców rozwiązań neobankowych, którzy pomogą Ci w uruchomieniu własnego produktu.
Rozwój branży Neobank: jak daleko zaszliśmy
Neobanki i banki challenger działają całkowicie online i nie wymagają fizycznych sal bankowych. W zaciszu własnego domu możesz dokonywać płatności, przelewów i innych transakcji, korzystając z usług świadczonych przez te banki.
Użytkownicy mają dostęp do neobanków online za pośrednictwem aplikacji mobilnych i platform internetowych. Zwiększona łączność z Internetem i pojawienie się młodej populacji znającej się na technologii napędzają rozwój tego alternatywnego modelu bankowego. Na przykład w Stanach Zjednoczonych oszacowano, że liczba posiadaczy kont neobankowych wzrosła do około 20.2 mln między 2020 i 2021.
Źródło: Statista
Ze względu na różne czynniki klienci na całym świecie zaczęli korzystać z neobankowości w celu prowadzenia różnych modeli biznesowych. Łatwość prowadzenia biznesu, niższe opłaty transakcyjne, eliminacja konieczności wizyty w banku oraz całodobowy system bankowy to tylko niektóre z kluczowych czynników.
Neobanki, ponieważ działają wyłącznie online, również udzielają klientom bezproblemowych pożyczek bez formalności. Do głównych usług świadczonych przez neobanki należą:
- Zarządzanie kontem
- Przetwarzanie płatności
- Przelewy pieniężne
- Karty kredytowe online
- Mikroinwestycja
- Zarządzanie majątkiem
- Transfery peer-to-peer
- Ubezpieczenia
- Usługi e-portfela
Podstawowe rozwiązanie bankowe dla banków cyfrowych
Podczas gdy neobanki rosły wykładniczo w Stanach Zjednoczonych, Europie i na Bliskim Wschodzie, branża ta jest w dużej mierze niewykorzystana w niektórych częściach świata, w tym w Azji i Afryce Subsaharyjskiej.
Przyjrzyjmy się tym rynkom, aby zobaczyć, jak rozwijały się do tej pory.
Neobanki na Bliskim Wschodzie
Źródło: Gomedici.com
Połączenia Zapotrzebowanie Bliskiego Wschodu na usługi neobankowe gwałtownie wzrosło. Świadczy o tym rosnąca w ostatnich latach liczba start-upów z branży fintech. Według raportu, według stanu na 2020 rok na Bliskim Wschodzie działało ponad 20 neobanków obsługujących blisko 15 milionów klientów.
Powszechny dostęp do Internetu w połączeniu z pojawieniem się Covid-19 zwiększył zapotrzebowanie na platformy neobankowe. W związku z tym mieszkańcy Bliskiego Wschodu doskonale zdają sobie sprawę z korzyści płynących z prowadzenia interesów z fintechami.
Nawet uznane instytucje finansowe zdywersyfikowały się w przestrzeń fintech. Na przykład ABC Bank Bahrajnu, izraelski Leumi Bank i Narodowy Bank Dubaju uruchomiły unikalne banki cyfrowe.
Branża neobankowa w Azji
Źródło: Fintechnews.sg
Podobnie jak reszta świata, Azja odnotowuje wzrost popytu na banki wyłącznie cyfrowe. Bankowość internetowa zyskała na popularności w tym regionie ze względu na ograniczenia blokowania i pracę zdalną. Według raportu KPMG z 2019 r., mniej więcej 73% mieszkańców Azji Południowo-Wschodniej są nieubankowione. W tym czasie tylko 5% ludności Kambodży miało konto bankowe. Ze względu na długi proces uzyskiwania kredytu z tradycyjnych banków, Azja Południowo-Wschodnia znalazła realną alternatywę dla neobanków.
Na Filipinach około 46% populacji nie mają dostępu do usług bankowych. Jednak przy coraz większej liczbie osób posiadających urządzenia mobilne, rynek banków internetowych jest dojrzały. Według Statista, Filipiny będą miały około 77 proc. penetracji internetu do 2025 r. Przyspieszy to rozwój neobanków w kraju.
Źródło: Statista
Podobnie obserwujemy pewien wzrost sektora neobanków w Malezji i Indonezji. Oczekuje się, że do 2025 r. Indonezja będzie miała około 9 milionów użytkowników neobanków, podczas gdy wartość transakcji osiągnie około 16.5 miliona w 2022 r., co oznacza wzrost o 57.8 procent.
Oczekuje się, że klienci malezyjskich banków internetowych dotrą do nich 2.35 million za 2025, przy czym penetracja użytkowników wzrosła do 6.8%.
W Indiach stan neobankowości znajduje odzwierciedlenie na w dużej mierze niewykorzystanym rynku e-commerce w tym kraju. Banki działające wyłącznie online nie mogą uzyskać licencji bankowej. Aby świadczyć licencjonowane usługi, muszą tworzyć partnerstwa z tradycyjnymi bankami. Reserve Bank of India (RBI) nie pozwala bankom być całkowicie cyfrowymi; wymaga fizycznych oddziałów.
Oprogramowanie portfela cyfrowego
nadaje się zarówno do samodzielnego, jak i wbudowanego e-portfela
To rozporządzenie ograniczyło fintechy w Indiach do świadczenia usług pod marką własną, polegając na dużych bankach. Dzięki tej synergii fintechy stały się kanałami dystrybucji dla tradycyjnych banków. Większość banków fizycznych tworzy obecnie cyfrowe spółki zależne, aby konkurować z zagranicznymi bankami wirtualnymi.
Pomimo tych niepowodzeń, innowacje wprowadzone przez banki challenger napędzają zmiany w Indiach, a popyt rośnie. Świadczy o tym ponad $ 230 mln podniesione przez indyjskie startupy neobankowe w 2020 r. Do 2040 r. wskaźnik penetracji smartfonów w Indiach osiągnie 96%. Oczekuje się, że zwiększona penetracja przyspieszy rozwój indyjskiego sektora neobanków.
Podczas gdy 80 procent Hindusów posiada konta bankowe, wirtualne banki oferują drogę do większej integracji finansowej dla prawie 2 miliardów ludzi w tym kraju.
Neobanki w Afryce Subsaharyjskiej
Źródło: Whitesight.net
Nierówność ekonomiczna, analfabetyzm i brak infrastruktury w Afryce spowodowały, że duża część populacji nie ma dostępu do usług bankowych. Według Banku Światowego około 95 mln osób w Afryce Subsaharyjskiej nie są bankowane.
Zwiększony dostęp do Internetu i dostępność bardziej przystępnych cenowo smartfonów przyczyniły się do rozwoju bankowości cyfrowej. Według FDI Intelligence Afryka Subsaharyjska ma: 456 milionów unikalnych użytkowników smartfonów. Według tego samego raportu do 2025 roku zostanie dodanych 167 milionów użytkowników.
Właściciele małych i średnich firm korzystają z łatwości obsługi i otrzymywania płatności od klientów przez neobanki. Pomogło im rozwinąć działalność online i dotrzeć do zdalnych klientów. Cyfrowa usługa pożyczkowa tych banków również pomogła w ich ekspansji w Afryce.
W przeciwieństwie do procesu z tradycyjnymi bankami, ludzie mogą łatwo pożyczyć pieniądze bez ustanawiania zabezpieczeń kredytów, do których udzielenia kredytu wymagana jest dokumentacja majątkowa.
Nie jest zaskoczeniem, że banki oparte na aplikacjach również zyskały na popularności w Afryce. Wydaje się, że fintechy pojawiają się codziennie w głównych centrach technologicznych Afryki – Lagos, Nairobi, Cape Town i Johannesburgu.
To powiedziawszy, Afryka wciąż ma spory niewykorzystany rynek. Oczekuje się, że kraje o dużej gęstości zaludnienia, takie jak Demokratyczna Republika Konga, Nigeria, Etiopia, Tanzania i Kenia, będą ponad połowa abonentów smartfonów w Afryce do 2025 r. – zdobywając tym samym odbiorców usług neobanku.
Jaka jest przyszłość neobanków?
Debata o tym, czy bankowość oddziałowa, czy jej odpowiednik bezrozgałęziony będzie prosperować w przyszłości. Oba modele mają swoje wady i zalety i będą odgrywać znaczącą rolę w określeniu, który z nich wygra wyścig.
Neobanki przewyższają tradycyjne banki, zapewniając użytkownikom niespotykaną wygodę i funkcje. Możliwość dokonywania płatności w dowolnym czasie, z dowolnego miejsca i w różnych walutach to ważny powód do przyjęcia bankowości mobilnej.
Tradycyjna bankowość jest preferowaną opcją dla starszego pokolenia ze względu na swoje bezpieczeństwo. Metody zdalnego uwierzytelniania, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), biometria i cyfrowe odciski palców, które są funkcjami bezpieczeństwa banków cyfrowych, zostały zhakowane i przeniknięte przez oszustów. Klienci obawiają się o bezpieczeństwo swoich środków z powodu tej dziury w zbroi neobanków.
Można się spodziewać, że w najbliższym czasie banki konwencjonalne staną się bardziej aktywnymi graczami w przestrzeni Fintech. Ich zaangażowanie ułatwią niższe koszty operacyjne i możliwość dotarcia do odległych populacji. White labeling zyskał już popularność, ponieważ umożliwia bankom offline rozszerzenie swojej działalności za pośrednictwem platformy.
Oprogramowanie dla banków korporacyjnych
Rynek neobanków został wyceniony na 47 mld USD w 2021 r. Przewiduje się, że między 2022 a 2030 r. globalny sektor neobanków będzie się rozwijał przy złożonej rocznej stopie wzrostu (CAGR) wynoszącej około 53.4%.
Czym jest neobank z białą etykietą?
White label neobank odnosi się do modelu bankowości typu end-to-end stosowanego przez fintechy, który wykorzystuje dane dostarczane przez tradycyjne instytucje finansowe. Jest to współpraca, w ramach której tradycyjne banki udzielają firmom zewnętrznym, takim jak fintechy, dostępu do ich interfejsów programowania aplikacji (API).
Te fintechy wykorzystują ten dostęp do opracowywania innowacyjnych produktów finansowych w oparciu o już istniejącą infrastrukturę.
Budowanie oprogramowania bankowego od podstaw jest kosztowne i czasochłonne. Białe etykietowanie oszczędza czas programistów, zapewniając im platformę cyfrową do tworzenia oprogramowania. Bankowość jako usługa (BaaS) to inny termin na to określenie.
Platformy neobanków white label umożliwiają firmom nieposiadającym licencji bankowych tworzenie unikalnych produktów finansowych poprzez wykorzystanie licencji tradycyjnych banków. Jest to określane jako neobank z naciskiem na front-end, podczas gdy samodzielne neobanki działające na podstawie ich licencji bankowej nazywane są neobankami z pełnym stosem.
Ci dostawcy neobanków tworzą platformy płatnicze, które można w pełni dostosować do wymagań neobanku. Firmy mogą używać tego oprogramowania do marketingu swoich produktów pod ich unikalnymi markami.
Oprócz banków, księgowość, płace, logistyka, opieka zdrowotna i dostawa żywności to niektóre z innych branż, które wykorzystują platformy white-label do skalowania swojej działalności.
Najlepsze banki wkraczają w sferę BaaS, aby odeprzeć konkurencyjne fintechy i inne banki cyfrowe. Otwarcie ich interfejsów API zapewnia tym bankom kolejny strumień przychodów. Potencjalne przychody z tego źródła mogą osiągnąć w Wielkiej Brytanii około 2 miliardów dolarów do 2024 roku. Przykładem sprzedawcy neobanków pod własną marką jest SDK. finansowanie oferujące platformę neobank.
Neobank vs. bank cyfrowy: czym się różnią
Chociaż terminy neobank i bank cyfrowy są często używane zamiennie, nie są one synonimami. Wyjaśnijmy, jakie są kluczowe różnice między tymi pojęciami, zanim przejdziemy dalej.
neobank | Bank cyfrowy |
Działa niezależnie | Internetowe ramiona tradycyjnych banków |
Zazwyczaj nie ma licencji bankowej | Działa z licencją bankową swojego banku macierzystego |
Nie podlega przepisom | Regulowany jako bank |
Ma na celu poszerzenie bazy użytkowników | Cele do ekspansji bilansu |
Korzyści z korzystania z platform neobankowych typu white label
Korzystanie z gotowej platformy neobankowej ma wiele zalet. Omówimy, co to za sobą pociąga w tej sekcji.
Szybsze uruchamianie
Czas spędzony na planowaniu i budowanie cyfrowego banku detalicznego staje się mniej protekcjonalny wobec dostawców rozwiązań white label. Platformy te oferują gotowy produkt, który może pomóc w uruchomieniu usługi w rekordowym czasie.
Niższe koszty
Korzystanie z platformy dostawcy systemu neobank white label pozwala zaoszczędzić koszty badań i rozwoju. Proces jest przyspieszony, a pieniądze można wydać gdzie indziej.
Skup się na podstawowej działalności
Rozwiązania Neobanku pozwalają skupić się na ważnych aspektach Twojego biznesu. Twój produkt lub usługa z Twoim brandingiem staje się łatwo dostępna dla publiczności. Po zakończeniu wdrażania i szkolenia możesz uruchomić swój produkt.
Rozszerzone oferty
Korzystanie z platformy neobankowej pomaga szybciej rozszerzać ofertę. Czas poświęcony na opracowanie unikalnego produktu jest skrócony. White labeling napędza innowacje w przestrzeni płatności cyfrowych, dzięki czemu zawsze jesteś w czołówce debiutujących ekscytujących produktów.
Najlepsze rozwiązania neobankowe na rozpoczęcie działalności
Prawdopodobnie napotkasz pewne problemy techniczne, gdy założenie neobanku. Aby zapewnić stabilną i bezpieczną platformę do budowania produktu, oto niektóre z najlepszych opcji oprogramowania neobank:
SDK.finanse
SDK.finance jest pierwszym na liście rozwiązań neobankowych, ponieważ tak się składa, że jest to nasz blog:-), a ponadto jako dostawca neobanków staramy się pomagać klientom w szybkim uruchomieniu produktu neobankowego poprzez opracowywanie rozwiązań typu white label, takich jak digital oprogramowanie bankowości detalicznej. Misją SDK.finance jest dostarczanie cyfrowych usług finansowych każdemu obywatelowi na całym świecie. Wykorzystujemy rozwiązania oparte na API, aby projektować wydajne i bezproblemowe rozwiązania bankowe i płatnicze dla neobanków i innych dostawców usług finansowych.
Co oferujemy
- Podstawowe oprogramowanie bankowe
- Oprogramowanie portfela cyfrowego
- Oprogramowanie dla neobanków
- Cloud BI dla sektora bankowego i dostawców usług płatniczych
RadarPłatności
RadarPayments to jedno z najlepszych rozwiązań neobankowych z w pełni konfigurowalną platformą Saas. Specjalizują się w budowaniu konkurencyjnych produktów finansowych dla neobanków, banków cyfrowych, dostawców usług płatniczych i agentów rozliczeniowych. RadarPayments, poprzez jedno ze swoich flagowych rozwiązań, Tippay, które zostało wydane w 2021 roku, oferuje bankom rozwiązanie, które pozwala na większą wygodę napiwków. Narzędzie pomaga bankom dotrzeć do potencjalnych klientów, a także uzyskać dodatkowe przychody, pobierając niewielką opłatę za każdy przesłany napiwek. RadarPayments zapewnia również wiele opcji płatności, które są bezpieczne, zorientowane na klienta i zgodne z Twoimi specyfikacjami, ale po przystępnej cenie.
Co oferują
- Zintegrowane rozwiązania płatnicze
- Szybka obsługa płatności natychmiastowych
- Rozwiązania płatności zbliżeniowych
- Zarządzanie oszustwami
- Rozwiązania portali płatniczych dla handlu w ruchu
Mambu
Mambu to oparty na chmurze system rozwiązań neobankowych, który umożliwia bankom i instytucjom finansowym przeprowadzanie i zarządzanie transakcjami finansowymi. Firmy mogą projektować, konfigurować i wdrażać usługi bankowe i pożyczkowe za pomocą zintegrowanego systemu bankowego komponowania, wchodząc w interakcję z licznymi zasobami zewnętrznymi za pośrednictwem interfejsów API. Według Businesswire, Mambu i globalny dostawca rozwiązań do płatności w chmurze i rozwiązań do przesyłania wiadomości finansowych, Volante Technologies, ogłosiły przełomowy sojusz, aby pomóc bankom i pożyczkodawcom w szybkiej modernizacji ich infrastruktury bankowej i płatniczej. Strategiczne partnerstwo pozwoli wspólnym klientom przyspieszyć wprowadzanie nowych produktów i usług płatniczych bez konieczności usuwania i zastępowania istniejących systemów.
Co oferują
- Bankowość internetowa
- Prywatna bankowość
- Podstawowa działalność
- Konta dla wielu użytkowników
- CRM
- Integracje API z Backbase, Ondato, Zenoo, Infinitus, Bankingly i innymi
Optherium
Optherium to najlepsze oprogramowanie neobankowe, które jest wspierane przez własny blockchain. Platforma SAAS zapewnia ekosystem produktów i usług zbudowanych w technologii zdecentralizowanej prywatnej sieci blockchain. Rozwiązania skierowane do klientów z tego neobanku niemarkowego obejmują bankowość cyfrową, przechowalnię danych i technologię regulacyjną (regtech). Produkty Optherium umożliwiają również bankom i korporacjom działanie na podstawie własnych lub zewnętrznych licencji API i bankowych.
Co oferują
- ePortfel/aplikacja mobilna
- Cyfrowe zarządzanie aktywami
- OPEX, token wewnętrznej rezerwy płynności
Tak więc neobanking ustanowił przyczółek. Przyszłość neobanków pozostaje świetlana w świecie, który pragnie większej wygody i cyfrowych innowacji. Posiadanie własnego markowego oprogramowania do transakcji cyfrowych stało się możliwe i opłacalne dzięki dostawcom platform neobankowych, takich jak SDK.finance. Badania i rozwój można teraz zlecać uznanym i renomowanym dostawcom systemów neobankowych. Ponadto możliwości neobanków w zakresie posiadania zróżnicowanej na całym świecie bazy klientów są nieograniczone.
Referencje
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
Post Neobanking: statystyki, przyszłość i najlepsze rozwiązania programowe [2022] pojawiła się najpierw na SDK.finance — oprogramowanie do cyfrowej podstawowej bankowości typu White-Label.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- zdolność
- O nas
- przyśpieszyć
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- Księgowość
- w poprzek
- aktywny
- w dodatku
- Dodatkowy
- Zalety
- Afryka
- Czarnoskórzy
- Wszystkie kategorie
- Alians
- pozwala
- już
- alternatywny
- zawsze
- wśród
- ogłosił
- roczny
- Inne
- api
- Pszczoła
- odwołać się
- Zastosowanie
- aplikacje
- w przybliżeniu
- na około
- artykuł
- Azja
- kapitał
- publiczność
- Uwierzytelnianie
- dostępność
- dostępny
- Baas
- poparła
- Bank
- konto bankowe
- Bank of India
- Bankowość
- Banki
- bo
- stają się
- zanim
- jest
- korzyści
- Korzyści
- BEST
- pomiędzy
- Miliard
- blockchain
- Blog
- markowe
- branding
- marek
- budować
- Budowanie
- biznes
- biznes
- pewien
- wyzwanie
- zmiana
- kanały
- ładowanie
- obywatel
- klientów
- Chmura
- współpraca
- połączony
- Firmy
- zniewalający
- rywalizować
- konkurencyjny
- kompletny
- całkowicie
- zgodny
- Mieszanka
- Prowadzenie
- prowadzenia
- Łączność
- ciągły
- przyczynić się
- przyczyniły
- wygoda
- rdzeń
- Korporacyjny
- Korporacje
- opłacalne
- Koszty:
- mógłby
- kraje
- kraj
- COVID-19
- Stwórz
- kredyt
- waluty
- klient
- Klientów
- konfigurowalny
- codziennie
- dane
- debata
- Zdecentralizowane
- dostawa
- Kreowanie
- wykazać
- rozwijać
- Wnętrze
- określaniu
- rozwijać
- rozwinięty
- deweloperzy
- rozwijanie
- oprogramowania
- wydarzenia
- urządzenia
- cyfrowy
- bankowość cyfrowa
- Płatności cyfrowe
- transakcje cyfrowe
- cyfrowo
- dyskutować
- 分配
- urozmaicony
- napędzany
- jazdy
- e-commerce
- Zarobek
- z łatwością
- Ekosystem
- wydajny
- nacisk
- umożliwiać
- Umożliwia
- koniec końców
- ustanowiony
- szacunkowa
- Europie
- ewolucja
- przykład
- ekscytujący
- Przede wszystkim system został opracowany
- Rozszerzać
- ekspansja
- spodziewany
- doświadczenie
- odkryj
- wykładniczo
- Czynniki
- Korzyści
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- włączenie finansowe
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- FINTECH
- i terminów, a
- Skupiać
- następujący
- jedzenie
- czoło
- obcy
- Nasz formularz
- znaleziono
- od
- fundusze
- dalej
- przyszłość
- generacja
- Globalne
- Globalnie
- globus
- wspaniały
- większy
- Rozwój
- Wzrost
- hacked
- zdarzyć
- mający
- opieki zdrowotnej
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- Wysoki
- posiadacze
- Strona główna
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- wdrożenia
- ważny
- W innych
- zawierać
- włączony
- Włącznie z
- włączenie
- Zwiększać
- wzrosła
- wzrastający
- niezależnie
- Indie
- osób
- Indonezja
- przemysłowa
- przemysł
- Infrastruktura
- infrastruktura
- Innowacja
- innowacje
- Innowacyjny
- natychmiastowy
- instytucje
- zintegrowany
- integracje
- Inteligencja
- interakcji
- Internet
- IT
- Kenia
- Klawisz
- KPMG
- Etykieta
- etykietowanie
- Lagos
- krajobraz
- duży
- uruchomić
- uruchomiona
- wodowanie
- pożyczanie
- Dźwignia
- lewarowanie
- Licencja
- Upoważniony
- licencje
- Prawdopodobnie
- Płynność
- Lista
- Kredyty
- lokalizacja
- blokowania
- logistyka
- Popatrz
- poważny
- robić
- Dokonywanie
- Malezja
- zarządzanie
- rynek
- Marketing
- rynki
- masywny
- znaczenie
- wiadomości
- metody
- Bliski Wschód
- Milenium
- milion
- Misja
- Aplikacje mobilne
- Aplikacje mobilne
- urządzenia mobilne
- model
- modele
- pęd
- pieniądze
- jeszcze
- większość
- ruch
- przeniesienie
- wielokrotność
- narodowy
- Narodowy Bank
- sieć
- Nigeria
- numer
- liczny
- oferta
- oferuje
- Oferty
- Oferty
- nieaktywny
- Wprowadzenie
- Online
- bankowości online
- otwarcie
- działać
- operacyjny
- operacje
- Szanse
- Option
- Opcje
- zamówienie
- Inne
- własny
- szczególny
- Współpraca
- partnerstwa
- płatność
- płatności
- Ludzie
- procent
- Filipiny
- fizyczny
- planowanie
- Platforma
- Platformy
- Grać
- gracze
- polityka
- popularność
- populacja
- Portal
- możliwy
- potencjał
- Główny
- prywatny
- wygląda tak
- przetwarzanie
- Produkt
- Produkty
- Programowanie
- własność
- zapewniać
- pod warunkiem,
- dostawca
- dostawców
- zapewnia
- że
- publiczny
- Wyścig
- rajd
- RBI
- dosięgnąć
- niedawny
- rekord
- Zredukowany
- odnosi
- region
- Regulacja
- regulacyjne
- wydany
- szczątki
- zdalny
- remote work
- raport
- reprezentowanie
- Republika
- wymagać
- wymagania
- Wymaga
- Badania naukowe
- badania i rozwój
- rezerwować
- bank rezerw
- Reserve Bank of India
- Zasoby
- REST
- Ograniczenia
- Efekt
- detaliczny
- Bankowości detalicznej
- dochód
- Rola
- run
- Powiedział
- taki sam
- Skala
- Sdk
- bezszwowy
- bezpieczne
- zabezpieczone
- bezpieczeństwo
- widzi
- usługa
- Usługi
- służąc
- znaczący
- spory
- mały
- smartphone
- smartfony
- So
- Tworzenie
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- kilka
- Typ przestrzeni
- Specyfikacje
- standalone
- Startups
- Stan
- Zjednoczone
- statystyki
- Nadal
- Strategiczny
- strumień
- przedmiot
- składane
- równoznaczny
- system
- systemy
- tech
- Techniczny
- Technologies
- Technologia
- REGULAMIN
- Połączenia
- Filipiny
- świat
- innych firm
- trzy
- Przez
- poprzez
- czas
- czasochłonne
- typ
- narzędzie
- Top
- tradycyjny
- Trening
- transakcja
- transakcje
- transfery
- Uk
- nieobsługiwany
- dla
- wyjątkowy
- Zjednoczony
- United States
- bez precedensu
- nie wykorzystany
- us
- posługiwać się
- Użytkownicy
- wykorzystać
- wartość
- wyceniane
- różnorodność
- różnorodny
- sprzedawca
- sprzedawców
- Wirtualny
- Portfel
- sieć
- Co
- czy
- Podczas
- rozpowszechniony
- wygrać
- bez
- Praca
- świat
- Bank Światowy
- lat
- młody
- Twój