Nowe plany administracji USA mające na celu zachęcanie do legalnego korzystania z kryptowalut, przestępcze użycie Curtail

Podczas niej cpotwierdzenie hucho o19 stycznia Janet Yellen, wybrana przez prezydenta Joe Bidena na sekretarza skarbu, stwierdziła: „wiele" kryptowaluty są „szczególnym problemem”, jeśli chodzi o terroryzm i finansowanie przestępstw. To zdjęcie oświadczenie było odpowiedzią na pytanie, w jaki sposób Stany Zjednoczone mogą ograniczyć wykorzystanie powstających technologii, takich jak kryptowaluty, w nielegalnym finansowaniu.  

On Styczeń 21, Yellen wypuściła  napisany Odpowiedzi na dodatkowe pytania Komitetu Finansowego, wyjaśniając to podczas gdy kryptowaluty mogą być wykorzystywane do finansowania terroryzmu lub ułatwiania prania pieniędzy, "to [jest] ważne jest, abyśmy wzięli pod uwagę zalety kryptowalut i innych aktywów cyfrowych oraz potencjał, jaki mają, aby poprawić wydajność systemu finansowego ”. Blogerka aDodała też, że wierzy "Stany Zjednoczone muszą być liderem w dziedzinie aktywów cyfrowych i technologii finansowych ”. 

Nowość przestrzeni kryptograficznej prowadzi do wielu nieporozumień. To nie jest pierwszy raz, kiedy urzędnicy państwowi robią to nieumyślnie rozprzestrzenił się dotychczasowy pospolity błędne przekonanie crypto = przestępca. Jednakże, blockchainBlockchain - technologia leżąca u podstaw bitcoina i innych c… Więcej Analiza wielokrotnie udowodniła, że ​​to równanie jest dalekie od prawdy. Nawet tradycyjne badania AML is początek do upomnieć this nieporozumienie. Według Wspólne sprawozdanie na temat prania pieniędzy z 2020 r BAE Systems i Towarzystwo Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT) „przypadki prania za pomocą kryptowalut pozostają stosunkowo niewielkie w porównaniu z wolumenami prania gotówki tradycyjnymi metodami”. W rzeczywistości, kryptowalutaKryptowaluta (lub kryptowaluta) to cyfrowy zasób des… Więcej i technologii blockchain mieć wiele silne strony jeśli chodzi o AML których powtórzenie jest prawie niemożliwe w tradycyjnych dochodzeniach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Znakomity przykład to możliwość szybkiego wskaźnika ryzyka kryptowaluta Adresy na podstawie nie tylko on jego historia transakcji ale także historia transakcji adresów, z którymi wchodzi w interakcje. Wymiany mogą z łatwością zamrażać rachunki i blokBloki przechowują partie ważnych transakcji, które są zaszyfrowane i… Więcej baza transakcji wychodzących podejrzanychd na tych danych. 

W 2019 Według danych z portalu, globalna średnia bezpośrednich środków pochodzących z przestępstw otrzymywanych przez giełdy spadła o 47% w porównaniu z rokiem poprzednim ludzkiej, Raport dotyczący przestępstw kryptowalutowych i przeciwdziałania praniu pieniędzy w 2020 r. Trend ten był najniższy od trzech lat dla giełd kryptowalut na całym świecie, a tylko 0.17% środków otrzymanych przez giełdy w 2019 r. Pochodziło bezpośrednio ze źródeł przestępczych. Ponieważ na całym świecie wdrażanych jest coraz więcej przepisów dotyczących kryptowalut w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, wielu przestępcom jest trudniej wyładować nielegalne fundusze bezpośrednio na giełdy kryptowalut - jest to najczęstsza metoda wymiany walut.  

Jednak spadek średniej światowej niekoniecznie oznacza, że ​​giełdy faktycznie otrzymują mniej środków pochodzących z przestępstw. W miarę jak na giełdach rozwijają się silniejsze protokoły KYC i AML, przestępcom trudniej jest bezpośrednio zdeponować skażone środki na giełdzie. Zamiast tego doświadczeni przestępcy umieszczają fundusze w wielu prywatnych portfelach przed dokonaniem wypłaty za pośrednictwem regulowanych placówek, takich jak giełdy. To ewoluująca rzeczywistość oznacza, że ​​giełdy muszą zachować staranność nie tylko w zakresie bezpośredniego (jednoskokowego) ryzyka związanego z funduszami przestępczymi, ale także powinny zwracać uwagę na ryzyko wielu przeskoków, aby jak najlepiej zrozumieć ich narażenie na ryzyko. 

Przez uśpiewać narzędzia AML CipherTrace do badania cotygodniowych interakcji dla jednego czołowego rynku darknetowego, naukowcy CipherTrace byli w stanie ustalać że podczas gdy tylko 9.8% interakcji jednego przeskoku na ciemnym rynku było bezpośrednio z giełdami, 30.7% interakcji z dwoma przeskokami dotyczyło giełd -ponad potrójnie jeden skok ryzyko wymiany. 

Za każdym razem, gdy pieniądze zmieniają właściciela, a przestępcy mogą zyskać, istnieje ryzyko prania pieniędzy; jednak przy odpowiednich zabezpieczeniach przeciwdziałania praniu pieniędzy ryzyko stwarzane przez kryptowalutę jest w rzeczywistości znacznie niższe niż w przypadku gotówki. Narzędzia analityczne Blockchain pozwalają śledczym na to „Podążaj za pieniędzmi” w niewyobrażalny sposób w tradycyjnym przestępstwo finansowe. Twyłapywanie kryptowalut ze względu na ryzyko AML byłoby krótkowzroczne w erze, w której wiele krajów przyjmuje waluty cyfrowe banku centralnego jako przyszłość pieniądza.  

Aby zobaczyć, w jaki sposób CipherTrace może pomóc Twojemu zespołowi zmniejszyć ryzyko związane z kryptowalutą AML, poproś o demo tutaj: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Całe przesłuchanie potwierdzające dr Yellen można obejrzeć tutaj, a pytanie dotyczące kryptowaluty pojawiło się o 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Zapis wymiany jest dostępne poniżej: 

senator Maggie Hassan (D-NH): 

"Chciałem trochę zmienić tematy dotyczące finansowania terroryzmu. Podczas poprzednich przesłuchań finansowych z ustępującym sekretarzem Mnuchinem podniosłem znaczenie programów skarbu, które zwalczają finansowanie terroryzmui organizacje przestępcze,  obupartyjny Nkrajowy Obrona Authorization Act minęło na początku tego miesiąca i to zawiera przepis prowadzony przez Senator Ostrzeżenie ustanowiony grupa doradcza w Tpowód do przeciwdziałania nowym sposobom wykorzystywania przez terrorystów nowych technologii finansowych. Jeden obszar budzący coraz większe obawy, na przykład, jest potencjał dla terrorystów i przestępcy używać kryptowaluty do finansowania swojej działalności. Tak więc, dr Yellen, czy może Pan przedstawić zarys tych powstających technologii dotyczy oraz jak Departament Skarbu powinien zwalczać nowe formy terroryzmu i przestępczości finansowanie." 

Dr Janet Yellen: 

"Senator, Myślę, że masz absolutną rację, że technologie wykonać ta zmiana w czasie i musimy upewnić się, że nasze metody radzenia sobie z tymi sprawami zmiana finansowania terroryzmu wzdłuż ze zmieniającą się technologią. Szczególnym problemem są kryptowaluty. Myślę wiele są wykorzystywane, przynajmniej w sensie transakcyjnym, głównie do nielegalnego finansowania i myślę, że naprawdę musimy zbadać sposoby ograniczenia ich wykorzystania i upewnić się, że anty-pranie pieniędzy [Sic] nie odbywa się za pośrednictwem tych kanałów."  

Źródło: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/