NinjaEdge udostępnia ulepszony wynik ryzyka i rozszerzone funkcje do…

Na tle inflacji nie widzianej od czterech dekad i nieuwzględnianej w modelach i wynikach jakiejkolwiek innej usługi analizy ryzyka, NinjaScore zapewnia zróżnicowane spostrzeżenia, które przyniosą ogromną wartość naszym klientom.

CHICAGO (PRWEB)
04 października 2022 r.

NinjaEdge, wiodąca platforma do analizy transakcji bankowych, wydała nową generację NinjaScore i funkcje ryzyka, aby lepiej oceniać ryzyko kredytowe konsumentów i wykrywać przepływy pieniężne podlegające ubezpieczeniu.

„Nasz zaktualizowany wynik, który jest już kluczowym narzędziem w procesie podejmowania decyzji przez wielu pożyczkodawców, jest jeszcze bardziej predykcyjny w zakresie ryzyka ubezpieczeniowego konsumentów” – powiedział John Tate, szef Data Science w NinjaEdge. „Znacznie poprawiliśmy naszą zdolność oceniania kandydatów z mniejszą ilością danych lub bez stałych źródeł dochodu”.

Te ulepszenia oceny ryzyka NinjaEdge i podstawowych funkcji (lub atrybutów modelowania) wykorzystują miliony dodatkowych punktów danych, aby rozszerzyć wymierne zachowania i trendy widoczne na rachunku bankowym konsumenta, w tym wykrywanie dochodów, wzorce wydatków, salda i zachowania wysokiego ryzyka.

„Powszechnie wiadomo, że zachowania klientów dotyczące przepływów pieniężnych są dziś bardziej predyktorem ich ryzyka ubezpieczeniowego niż wcześniejsze wyniki na liniach handlowych zgłaszanych do głównych biur kredytowych”, powiedział Brian Reshefsky, prezes NinjaEdge. „Dotyczy to szczególnie konsumentów na niższych poziomach kredytowych, którzy w przeszłości byli niedoceniani i nieobsługiwani tradycyjnymi metodami oceny ryzyka”.

Charakterystyczna moc predykcyjna NinjaScore wywodzi się z ogromnego, zastrzeżonego jeziora danych, na którym zbudowane są analizy NinjaEdge, jedyne w branży repozytorium wyników kredytowych w połączeniu z transakcjami bankowymi dozwolonymi przez konsumentów na dużą skalę.

„Szczególnie w przypadku konsumentów, którzy uzyskali ocenę poniżej najlepszej za pomocą tradycyjnych metod oceny ryzyka, nasz wynik oparty na przepływach pieniężnych przewyższa raporty kredytowe i powiązane wyniki w zakresie wszelkich wskaźników walidacyjnych, takich jak Gini i KS”, wyjaśnił Tate. „Pożyczkodawcy mogą lepiej uszeregować konsumentów według ich względnego ryzyka i uzyskiwać informacje w czasie rzeczywistym w celu bardziej precyzyjnych decyzji ubezpieczeniowych”.

NinjaScore opiera się na ponad 2.5 miliarda transakcji bankowych z ponad 1.5 miliona wniosków o pożyczki konsumenckie, a każda funkcja leżąca u podstaw wyniku nie tylko sprawdza się wstecznie, ale jest wyjątkowo sprawdzona w walce w rzeczywistych decyzjach kredytowych z zagrożonym kapitałem.

„Platforma NinjaEdge wyróżnia się jako jedyna analiza ryzyka stworzona przez pożyczkodawców dla pożyczkodawców” – dodał Reshefsky. „Na tle inflacji nie widzianej od czterech dekad i nieuwzględnianej w modelach i wynikach jakiejkolwiek innej usługi analizy ryzyka, NinjaScore zapewnia zróżnicowane spostrzeżenia, które przyniosą ogromną wartość naszym klientom”.

Klienci NinjaEdge mogą nie tylko bezpośrednio wprowadzić wynik do swoich procesów ubezpieczeniowych, ale także wykorzystać dowolną z ponad 1,000 podstawowych funkcji, aby ulepszyć własne modele ryzyka i reguły decyzyjne.

„Jako trzycyfrowy wynik w zakresie znanym już pożyczkodawcom, nasze rozwiązanie jest natychmiast zrozumiałe i wykonalne” – dodał Tate. „Podobnie nasze funkcje zapewniają wgląd i wartość predykcyjną analogiczną do atrybutów biurowych, ale z zestawu danych ortogonalnego do historii kredytowej”.

Uzupełniając swoją analizę ryzyka, NinjaEdge umożliwia dostęp do danych banków konsumenckich dzięki możliwości agregacji NinjaFetch. Po tym, jak kandydaci zostaną poproszeni o pozwolenie na odzyskanie swoich transakcji bankowych, NinjaFetch kieruje żądanie klienta do dostawcy danych z najbardziej niezawodnym połączeniem i najlepszą gęstością danych, zapewniając niemal uniwersalny zasięg kont czekowych i oszczędnościowych w USA.

Dzięki tej ofercie łączącej dostęp do danych bankowych i spostrzeżeń z niezrównaną możliwością działania, wielu klientów z branży kredytów konsumenckich i powiązanych branż ryzyka zintegrowało NinjaEdge z procesem podejmowania decyzji, aby przekształcić swoje portfele zarówno z mniejszą liczbą niewykonanych zobowiązań, jak i wyższymi aprobatami konsumentów, którzy płacą na czas i w terminie pełne, które zostałyby przeoczone przy użyciu wyłącznie tradycyjnych ocen ryzyka.

O NinjaEdge:

NinjaEdge to zautomatyzowana platforma analizy ryzyka założona przez przedsiębiorców i naukowców zajmujących się danymi, którzy byli pionierami w zakresie pożyczek cyfrowych opartych na danych dla zwykłych Amerykanów. NinjaEdge dostarcza spostrzeżenia na podstawie danych o transakcjach bankowych dla przypadków użycia w całym cyklu życia konta kredytowego, które od 2017 r. były testowane na podstawie rzeczywistych decyzji kredytowych. Więcej informacji: http://www.ninjaedge.com

Udostępnij artykuł w mediach społecznościowych lub e-mailu: