Op-ed: Jak bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące kryptowalut w Hongkongu mają na celu zwiększenie zaufania inwestorów

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Ogłoszenie

Następnym gościem jest Anndy Lian.

Hongkong od kilku lat jest poważnym ośrodkiem monetarnym, a w ostatnim czasie dowiódł rosnącego zainteresowania naukami stosowanymi w dziedzinie blockchain i kryptowalut. Rząd federalny Hongkongu zadeklarował swoją pomoc w poprawie handlu, a wiele inicjatyw jest w toku, aby pomóc stworzyć pozytywną atmosferę dla firm kryptograficznych i blockchain.

Hongkong ma dobrze ugruntowane ramy regulacyjne dla dostawców usług monetarnych, które pomogły przyciągnąć wiele firm kryptograficznych i blockchain. Urząd Finansowy Hongkongu (HKMA) uruchomił szereg inicjatyw mających na celu wsparcie wydarzenia związanego z blockchainem i walutami cyfrowymi. Na przykład HKMA jest zaangażowana w tworzenie centralnej instytucji finansowej cyfrowego pieniądza zagranicznego (CBDC) i dodatkowo uruchomiła platformę finansowania handlu opartą na blockchain.

Wiele energicznych społeczności blockchain i kryptowalut w Hongkongu zapewnia pomoc i źródła dla firm i budowniczych w branży. Wiele okazji i konferencji związanych z blockchainem i kryptowalutami w metropolii pomaga tworzyć alternatywy sieciowe i promować postęp w handlu.

W grudniu 2022 r. Rada Legislacyjna Hongkongu przekazała modyfikację rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu gotówki i finansowaniu terroryzmu (AMLO), wprowadzając system licencjonowania dla dostawców usług w zakresie zasobów cyfrowych (VASP).

Nowe ramy regulacyjne Hongkongu

Hongkong niedawno wprowadził nowe ramy regulacyjne dotyczące kupna i sprzedaży kryptowalut oraz dostawców. Aktualne rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu gotówki jest zgodne z sugestią 15 Monetary Motion Activity Drive (FATF), która wymaga od dostawców usług w zakresie aktywów cyfrowych (VASP) przestrzegania zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) ) prawa.

Zupełnie nowe przepisy wymagają, aby wszyscy VASP pracujący w Hongkongu uzyskali licencję od Securities and Futures Fee (SFC). Bez licencji ludzie i firmy nie mogą zaopatrywać dostawców VA ani deklarować się jako dostawcy.

Władze Hongkongu skrupulatnie regulują wszelkie działania związane z dostępnością dostawców zasobów cyfrowych (VA). Okres „Usługi VA” obejmuje szeroką gamę dostawców cyfrowych, którzy obejmują, jednak nie będą ograniczone do:

(a) Często udostępnianie dóbr cyfrowych na rynku lub zakupach, co prowadzi do wiążącej transakcji; często przedstawianie lub naprowadzanie osób na różne wydarzenia w celu negocjowania lub zawierania wiążących transakcji na aktywach cyfrowych lub z tanim oczekiwaniem;(b) posiadanie bezpośredniego lub pośredniego zarządzania gotówką lub rzeczami cyfrowymi kupującego w ramach tacy dostawcy.

Należy zauważyć, że platformy kupna i sprzedaży kryptowalut, które umożliwiają kupowanie i sprzedawanie towarów pieniężnych równoważnych papierom wartościowym i kontraktom terminowym futures, nie będą podlegać zupełnie nowemu systemowi licencjonowania, ponieważ są one już uregulowane w rozporządzeniu w sprawie papierów wartościowych i kontraktów terminowych. Innym czynnikiem, który należy zauważyć, jest to, że zupełnie nowe wymagania licencyjne obejmują wszystkie giełdy kryptowalut zarejestrowane w Hongkongu zgodnie z rozporządzeniem w sprawie firm, wraz z tymi głównie zlokalizowanymi na zewnątrz Hongkongu, które aktywnie celują w działania reklamowe i marketingowe mieszkańców Hongkongu.

Zakaz dla nielicencjonowanych dostawców usług VA

Zmienione rozporządzenie dodatkowo zabrania osobom nielicencjonowanym wykonywania regulowanych funkcji związanych z przedsiębiorstwem oferowania dostawców VA. Takie możliwości mogą obejmować kupowanie lub promowanie dóbr cyfrowych, zarządzanie portfelami zasobów cyfrowych i oferowanie dostawców usług powierniczych zasobów cyfrowych.

Osoby lub firmy bez licencji nie mogą promować dostawców usług wirtualnych w Hongkongu. SFC może podejmować działania egzekucyjne wobec podmiotów nielicencjonowanych, łącznie z nakładaniem grzywien i cofaniem licencji.

Wpływ na VASP

Zupełnie nowe przepisy mają ważne implikacje dla VASP pracujących w Hongkongu. Przebieg licencjonowania jest rygorystyczny i wymaga od VASP wykazania zgodności z wymogami AML/CFT. Licencjonowani VASP podlegają ciągłemu nadzorowi i monitorowaniu przez SFC.

Kurs licencjonowania wymaga od VASP oferowania szczegółowych informacji o przedsiębiorstwie, wraz z budową posiadania, ekipą administracyjną i technikami zarządzania zagrożeniami. VASP powinni dodatkowo przeprowadzać badanie due diligence kupujących i monitorować transakcje w celu wykrywania i zgłaszania podejrzanych działań.

VASP, którzy nie dostosują się do wymogów regulacyjnych, mogą zostać narażeni na surowe kary, łącznie z grzywnami, cofnięciem licencji i uszczerbkiem na reputacji. Przepisy mają na celu reklamowanie bezpiecznego i stabilnego rynku aktywów cyfrowych w Hongkongu oraz ochronę interesów handlowców i kupujących.

Zalety nowych ram regulacyjnych

Zupełnie nowe ramy regulacyjne dla dostawców zasobów cyfrowych w Hongkongu mają wiele zalet dla VASP i handlowców. Po pierwsze, przepisy zapewniają czytelność i pewność w zakresie autoryzowanej i regulacyjnej atmosfery dla dostawców zasobów cyfrowych w Hongkongu. Ta czytelność może pomóc zachęcić dodatkowych handlowców i firmy do wejścia na rynek.

Po drugie, przepisy promują przejrzystość i odpowiedzialność na rynku zasobów cyfrowych. Licencjonowani VASP powinni przechowywać prawidłowe informacje, przeprowadzać wspólne audyty i zgłaszać podejrzane działania odpowiednim organom. Te potrzeby mogą pomóc w powstrzymaniu oszustw i innych nielegalnych działań.

Po trzecie, przepisy pomagają promować udział w zajęciach dla wszystkich VASP pracujących w Hong Kongu. Proces licencjonowania gwarantuje, że każdy VASP spełnia takie same nadmierne wymagania i podlega identycznym wymaganiom regulacyjnym. Może to pomóc w stworzeniu wyjątkowo agresywnego i rzetelnego rynku dla dostawców zasobów cyfrowych w Hongkongu.

Jak zdobyć licencję?

Firmy kryptograficzne powinny uzyskać licencję od Securities and Futures Fee, organu regulacyjnego dla rynków papierów wartościowych i kontraktów terminowych. Aby uzyskać licencję, przedsiębiorstwo powinno przejść kontrolę „kompetencji i reputacji”, która obejmuje sprawdzenie przeszłości więziennej, historyczną skuteczność w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, sytuację finansową, kwalifikacje akademickie lub inne {kwalifikacje}, popularność, wiedzę fachową, charakter, wiarygodność i integralność finansową konkretna osoba. Przedsiębiorstwo powinno dodatkowo wystąpić o zatwierdzenie lokalu do przechowywania informacji lub dokumentacji wymaganej rozporządzeniem. Co więcej, każdy dyrektor wnioskodawcy i właściciel ostatniego słowa powinien zostać uznany za „kompetentnego i odpowiedniego”, aby być związanym z oferowaniem usługi VA.

Aby zaspokoić potrzeby regulacyjne zupełnie nowego rozporządzenia, licencjonowane firmy kryptograficzne powinny wprowadzić środki AML/CTF, wraz z należytą starannością kupującego, monitorowaniem transakcji i prowadzeniem dokumentacji, sprawdzaniem kupujących pod kątem światowych sankcji i list obserwacyjnych pod kątem pozycji PEP oraz sprawdzaniem kupujących w przeciwieństwie głoska bezdźwięczna. Muszą dodatkowo dostosować się do wymogów Journey Rule i wyznaczyć uprawnionego audytora w ciągu miesiąca od przekształcenia się w licencjonowanego dostawcę. Ponadto muszą sporządzić zestawienia pieniężne i inne dokumenty w określonych odstępach czasu i złożyć je wraz z raportem biegłego rewidenta z powrotem do Opłaty w ciągu 4 miesięcy od końca roku pieniężnego, którego dotyczą.

Licencjonowany dostawca powinien dodatkowo złożyć roczne zeznanie Opłaty i uiścić ustaloną cenę w ciągu miesiąca po każdej rocznicy udzielenia licencji. Wreszcie, konkretna osoba posiadająca licencję powinna powiadomić o opłacie na piśmie o wszelkich zmianach w informacjach, które dana osoba posiadająca licencję lub ostateczny właściciel zaoferowała zgodnie z wymaganiami Rozporządzenia, łącznie z planowanym zaprzestaniem działalności lub zamiarem zmiany sprzętu, który proponuje zaoferować jakąkolwiek usługę VA.

Pozostałe frazy

SFC może mieć szerokie uprawnienia do nadzorowania AML/CTF i przestrzegania przepisów przez licencjonowanych VASP, wraz z nakładaniem sankcji. Firmom, które działają i nie korzystają z licencji lub naruszają wytyczne AML, grozi wysoka grzywna i kara pozbawienia wolności dla wyższej kadry kierowniczej. W przypadku oszukańczych działań lub oszustw związanych z rzeczami cyfrowymi grzywny mogą sięgać nawet 10,000,000 1,277,000 10 HKD (XNUMX XNUMX XNUMX USD) i pozbawienia wolności nawet do XNUMX lat.

Zupełnie nowe przepisy wejdą w życie 1 kwietnia 2023 r. Niektóre przepisy, wraz z wymaganiami licencyjnymi, wejdą w życie 1 czerwca 2023 r. Sugeruje się, aby firmy jak najszybciej zaczęły przygotowywać się do nowych przepisów i przegląd ich polis ubezpieczeniowych i kontroli AML/CTF w celu ustalenia potencjalnych luk w zakresie niezbędnych środków.

Ogólnie rzecz biorąc, oczekuje się, że wdrożenie tych nowych przepisów przyciągnie dodatkowych inwestorów instytucjonalnych na rynek kryptowalut w Hongkongu, ponieważ będą oni mieli większe zaufanie do bezpieczeństwa i legalności handlu. Transfer dodatkowo dostosowuje przepisy dotyczące kryptowalut w Hongkongu do międzynarodowych wymagań i najlepszych praktyk.

Hongkong od 2019 roku organizuje ważne okazje, które wywarły poważne wrażenie na mieście i jego mieszkańcach. Hongkong stanął w obliczu wielu wyzwań, od protestów i niepokojów politycznych, przez pandemię COVID-19, po wprowadzenie ogólnokrajowych przepisów bezpieczeństwa i modyfikacje polityczne. Mam nadzieję, że nowy program kryptograficzny miasta posunie istotny krok naprzód. Wykorzystując alternatywy najnowszych nauk stosowanych, broniąc inwestorów i sprzedając przejrzystość, Hongkong może stać się liderem w międzynarodowym handlu pieniężnym.

Trochę „#AnndyLian Food for Thought” zanim skończę ten tekst:

Władze japońskie wcześnie przyznały, że zezwolenie handlowcom detalicznym na udział w rynku kryptowalut może pomóc we wdrażaniu i promowaniu innowacji. Moje pytanie brzmi: „Czy Hongkong zastosuje podejście Japonii do umożliwienia inwestorom detalicznym handlu kryptowalutami w regulowanym środowisku?”

Może to być jeden ze wszystkich czynników promujących. Chętnie się rozejrzę.

Opublikowany w: Hongkong, rozporządzenie

Link Źródło

#Oped #Hong #Kongs #bardziej restrykcyjne #krypto #prawa #cel #poprawa #inwestor #zaufanie