Wolumen OpenSea w czwartym kwartale 4 był gorszy niż myślisz

Midas Investments zamyka się jako zdecentralizowana platforma finansowa i przechodzi na tak zwaną CeDeFi, hybrydową strukturę, która łączy scentralizowane finanse (CeFi) i DeFi.

Decyzja jest znacząca. Może to wskazywać kierunek, w którym sektor zdecentralizowanych finansów (DeFi) może obrać, aby utrzymać się na powierzchni w czasie wzmożonej kontroli regulacyjnej i niepowodzeń projektów. Midas skupił się na plonach DeFi.

Przeczytaj także: Dlaczego upadek rynku nie oznacza końca scentralizowanych giełd kryptowalut

Założyciel i dyrektor generalny Iakov Levin ujawnił w długim blogu 27 grudnia Midas stracił 20%, czyli 50 milionów dolarów, aktywów, którymi zarządzał w ramach zdecentralizowanego portfela finansowego na początku roku z powodu złych warunków rynkowych.

W tym artykule chcemy podzielić się z Tobą historią tego, co doprowadziło nas do tej trudnej decyzji, przedstawić przegląd naszych bilansów, rachunku zysków i strat oraz składu portfela DeFi, a także dać wgląd w nasze plany na przyszłość.

Połączyć: https://t.co/Oa6uTDYN6L pic.twitter.com/3mIg4fAK7l

— Midas.Investments (@Midas_platform) 27 grudnia 2022 r.

Firma zarządzała łącznie aktywami o wartości 250 milionów dolarów. Straty pogorszyły się po upadku kilku projektów kryptograficznych w 2022 r. Levin, znany również jako „Trevor”, powiedział, że upadek Terraform Labs, Celsjusza i FTX utrudnił Midasowi utrzymanie modelu stałej wydajności.

Użytkownicy wycofali 60% swoich aktywów spod zarządzania Midasa po tym, jak trio upadło, „tworząc duży deficyt aktywów”. Według CEO Midas stracił kolejne 14 milionów dolarów w protokole Ichi i 15 milionów dolarów z powodu dewaluacji pozycji portfela DeFi Alpha.

„W oparciu o tę sytuację i obecne warunki rynkowe CeFi [scentralizowane finansowanie] podjęliśmy trudną decyzję o zamknięciu platformy” – napisał Levin.

Midas zmienia się w CeDeFi

Midas jest ostatnią ofiarą większości kryptowalut dramatyczny rok, w wyniku którego z branży zniknęło ponad 2 biliony dolarów wartości. Lista obejmuje czołowe firmy kryptograficzne Voyager Digital, Three Arrows Capital i BlockFi.

Po jego zamknięciu Levin ujawnił, że firma przestawi się na nowy projekt on-chain „który jest zgodny z naszą wizją CeDeFi”, począwszy od 2023 roku.

„Ten projekt będzie w pełni przejrzysty, oparty na łańcuchu i zbudowany w celu zaoferowania nowego i ulepszonego doświadczenia inwestycyjnego” – powiedział.

CeDeFi odnosi się do kombinacji scentralizowane finanse (CeFi) i zdecentralizowane finanse (DeFi). Dyrektor generalny Binance, Changpeng Zhao, znany również jako „CZ”, jest uznawany za twórcę tego terminu podczas uruchamiania Binance Smart Chain w 2019 roku.

Struktura typowo wykorzystuje zdaniem ekspertów zalety zdecentralizowanego finansowania, ale z bardziej scentralizowanym podejmowaniem decyzji na szczycie. Ludzie nadal będą mieli dostęp do takich rzeczy, jak narzędzia do farmowania plonów, protokoły pożyczkowe i inne produkty DeFi.

CeFi działa tak samo jak tradycyjne finanse, pozwalając ludziom pożyczać lub pożyczać pieniądze, w tym przypadku krypto, z centralnego punktu, zwykle kontrolowanego przez giełdę, taką jak Binance lub Coinbase. DeFi działa dokładnie odwrotnie, ułatwiając transakcje peer-to-peer w sposób zdecentralizowany. W przeciwieństwie do CeFi, użytkownicy DeFi mają pełną kontrolę nad swoimi środkami.

Jak Midas wykorzystuje CeDeFi?

Midas Investments zawsze wykorzystywał scentralizowany-zdecentralizowany model finansowania na pewnym poziomie swojej działalności, nawet przed jego niedawnym zamknięciem. Firma korzysta z algorytmów DeFi, aby zachować przejrzystość funduszy i „zapewnić użytkownikom realne prognozy ryzyka”.

Scentralizowana warstwa pomaga utrzymać nienaruszony „konwencjonalny proces generowania plonów, dzięki czemu [Midas] zapewnia bezproblemową obsługę”. W poście na blogu, dyrektor generalny Iakov Levin powiedział, że Midas „planuje oferować skalowalne… weryfikowalne, tokenizowane strategie CeDeFi zarówno dla użytkowników CeFi, jak i DeFi”.

„Celem nowego projektu jest stworzenie sytuacji korzystnej dla obu stron poprzez połączenie konkurencyjnych protokołów z płynnością i zaoferowanie uproszczonego zysku dla szeregu zdecentralizowanych i scentralizowanych odbiorców finansowych” – stwierdził Levin.

„Pierwszym produktem będzie przejrzysty skarbiec on-chain, który pozwoli użytkownikom bić tokeny wspierane przez stablecoiny, Bitcoin lub Ethereum poprzez zdeponowanie zabezpieczenia w ETH” – dodał.

Midas ma w swoim bilansie deficyt w wysokości 63.3 miliona dolarów. Ma nadzieję, że przejście na CeDeFi pomoże obniżyć opłaty, poprawić bezpieczeństwo i przyspieszyć transakcje. Wszystko po to, aby uniknąć pułapek, które doprowadziły do ​​ogromnych strat związanych z operacjami DeFi.

Koniec DeFi? Zdecentralizowany lub scentralizowany.

Dla rządów kryptowaluta staje się zbyt mainstreamowa, by ją ignorować, i zbyt chaotyczna, by ją zaniedbać. Na całym świecie agencje rządowe atakują inwestorów kryptograficznych nie tylko podatkami, ale także obowiązkową rejestracją i zasadami pełnego ujawnienia.

Rodzi to egzystencjalne pytania o kierunek rozwoju branży, w szczególności o to, czy decentralizacja jako narzędzie walki z cenzurą jest mitem. Do tej pory branża DeFi nadal była wierna fundamentalnym zasadom Bitcoin dotyczącym prywatności i decentralizacji.

Midas Investments przechodzący na CeDeFi może być przedstawiony w innym świetle – zwrot, który sygnalizuje początek trendu, który ostatecznie prowadzi do demontażu zdecentralizowanych finansów, ponieważ szalejąca porażka projektów kryptograficznych wymaga wzmożonej kontroli ze strony rządu.

Scentralizowane instytucje finansowe przyjmują regulacje. W poprzednim poście na blogu znany architekt DeFi, Andre Cronje wyjaśnione jak branża odeszła od autonomicznego fundamentalizmu swoich pionierów i teraz poszukuje regulacji i bezpieczeństwa.

„Zamiast próbować walczyć z organami regulacyjnymi z powodu regulacji kryptowalut, powinniśmy starać się angażować i edukować w zakresie regulowanych kryptowalut. Jak powinna wyglądać licencja na wydawanie tokenów? Na co należy rozszerzyć działalność giełdy?” powiedział.

Satoshi byłby rozczarowany

Chociaż krypto zostało pomyślane jako wynalazek przeciwko autorytetom, w którym niezapośredniczona działalność jest prowadzona w trybie peer-to-peer, brak kontroli wewnętrznej, wymagającej od użytkowników korzystania z własnego uznania, został wykorzystany przez osoby z motywami kryminalnymi.

Na przykład, hakerzy tylko w tym roku ukradli z rynku DeFi ponad 2.32 miliarda dolarów. W całym krypto wszechświecie wszystko to łączy się w rozbrajający pretekst do kontroli państwa. .

Obecny kierunek krypto mapowany przez rządowe organy regulacyjne jest jednak daleki od wizji założyciela Bitcoina, Satoshiego Nakamoto. oficjalny dokument, który oświadczył:

„Potrzebny jest elektroniczny system płatności oparty na dowodzie kryptograficznym, a nie na zaufaniu, umożliwiający każdemu dwóm chętnym stronom bezpośrednie dokonywanie transakcji bez potrzeby korzystania z zaufanej strony trzeciej”.

Strony trzecie są teraz w pełni zanurzone w ekosystemie kryptograficznym. W miarę jak branża dojrzewa, coraz bardziej uwikłana jest w nadzór instytucjonalny, który w dużym stopniu rezygnuje z przewidywanej autonomii.