Nasze podejście do inwestowania w kryptowaluty

Kiedy napisałem mój książka o inwestowaniu w kryptowaluty we wrześniu 2018 przedstawiłem prostą strategię inwestowania w kryptowaluty:

• Rozpocznij swoją inwestycję od dowolnej kwoty (ja użyłem 10,000 $).
• Inwestuj tę samą kwotę każdego miesiąca (użyłem 100 $).
• Przełóż to głównie Zapasy i więzy, z niewielką kwotą w kierunku Bitcoin.

Otóż ​​to. Ustaw i zapomnij.

Celem było: ułatwiają codziennym inwestorom budowanie długoterminowego bogactwa, podczas minimalizowanie ryzyka.

Nie udało mi się zainteresować tym pomysłem żadnych doradców finansowych.

Nie mogłem zainteresować tym pomysłem żadnych bankierów.

Zero zainteresowania. Nawet „Hę”. Czułem się jak ten o dzikich oczach, siwy prorok krzyczący na miejskim placu, podczas gdy ludzie po prostu zajmowali się swoimi sprawami:

 

Powoli, ale konsekwentnie, ta strategia przyniosła pieniądze - znacznie więcej - dla inwestorów, którzy w nią uwierzyli. Wierzący osiągnęli lepsze wyniki niż niewierzący, nawet gdy doradcy finansowi ze starej szkoły stali obok i patrzyli z niedowierzaniem.

 

Dzisiaj nowi „doradcy finansowi” to twórcy treści na Reddicie i YouTube, którzy nakręcają się zapasy memów i przereklamowane NFT.

To szaleństwo z obu stron: albo szalony konserwatysta, albo szalenie ryzykowny.

W BMJ głosimy „Drogę Środka”. Nasza społeczność została nagrodzona powolnym i stałym wzrostem, ciesząc się korzyściami z bitcoina, oszczędzając jednocześnie dużo pieniędzy, bólu serca i stresu.

Liczby mówią same za siebie. Dlaczego więc nie ma więcej bankierów na pokładzie bitcoina?

Twój bankier jest zdumiony Bitcoinem

Moja żona i ja byliśmy niedawno w naszym staroświeckim banku, a młody bankier próbował nam zaproponować usługi zarządzania majątkiem… ponownie.

„Kiedy zaczniesz akceptować bitcoin?” – spytałem od niechcenia.

„Tak, jeszcze tego nie robimy” - powiedział młody bankier. Zniżył głos. „Niektórzy z nas wierzą, że kryptowaluty to przyszłość, ale w banku takim jak nasz potrzeba czasu.”

„Cóż, miałeś trochę czasu” - odpowiedziałem. „Bitcoin został wynaleziony w 2008 roku”.

Zaśmiał się nerwowo. „To skomplikowane” – odpowiedział. „Więc masz trochę bitcoinów, co?”

"To jest ten sam bank gdzie wysłaliśmy przelew na Białoruś, aby kupić nasze bitcoiny w 2013 roku ”- powiedziałem.

„Proszę, nie zaczynaj go” - błagała moja żona.

„Napisałem o tym książkę” - ciągnąłem.

„To spoko”, odpowiedział bankier. „Chciałbym to przeczytać”.

„Przyniosłem kopię dla banku, kiedy książka została opublikowana” - odpowiedziałem.

"Bez żartów."

„Historia znajduje się w pierwszym rozdziale”.

„Huh”.

„Dodałem to do zakładek”.

„Nie mówisz”.

„Zakładka zawierała kod umożliwiający otwarcie konta Coinbase i wykorzystanie 25 dolarów w darmowej kryptowalucie”.

"To super."

„Można więc powiedzieć, że płaciłem bankowi za przeczytanie książki”.

„Czy ktoś przeczytał książkę?” - zapytał, kręcąc się niewygodnie.

„Myślę, że odpowiadasz na to pytanie”.

Rozumiem, że w dużym banku komercyjnym trudno jest zaakceptować bitcoin. Ale chodźcie chłopaki. Powinieneś już mieć przynajmniej plan gry. „Poczekaj i zobacz” nie jest planem gry.

At Dziennik rynku Bitcoin, mamy plan gry.

Eksperci Reddit to idioci

Po drugiej stronie spektrum mamy ekspertów Reddit, którzy nadal pompują akcje memów, Dogecoin i NFT, a także inne wątpliwe inwestycje. (Dotyczy to również YouTube, „krypto Twittera” i Discorda.)

Pamiętaj: „Reddit” rymuje się z „idiotą”.

Na zdjęciu powyżej: porada finansowa od Reddit.

W przeciwieństwie do ściśle regulowanego, profesjonalnie licencjonowanego świata menedżerów majątku, każdy, kto ma klawiaturę i przeciwstawne kciuki, może publikować na stronach takich jak Reddit, YouTube czy SeekingAlpha. Co ważne, nawet nie wiesz, kim oni są. Żadne nazwiska nie są potrzebne!

Oznacza to, że jeśli wydasz wszystkie pieniądze na ich absurdalne teorie fanów, nie możesz winić nikogo poza tobą. Oznacza to również, że nigdy naprawdę wiedz, czy pracują dla Ciebie, czy też potajemnie pracują dla jakiegoś funduszu hedgingowego lub start-upu kryptowalut. To szkicowy McSketchville.

At Dziennik rynku Bitcoin, jesteśmy zobowiązani do przejrzystości. Używamy naszych prawdziwych imion. Ujawniamy nasze inwestycje. I, w przeciwieństwie do innych witryn kryptograficznych, nie akceptujemy reklam.

Bankierzy nie mają pojęcia. Internet jest szalony. Dlatego podążamy za „Drogą Środka”.

Nasze ogólne zasady inwestowania

(Kliknij nagłówki, aby przeczytać więcej o każdej z zasad.)

Zainwestuj w rzeczy, które dodają wartości. Niezależnie od tego, czy inwestujesz w akcje, czy krypto, znajdź firmy i projekty, dzięki którym ludzkie życie będzie lepsze, szybsze lub łatwiejsze. I szukaj firm, które robią to dobrze, z dobrym zarządzaniem i świetnymi produktami. Unikaj spitcoinów i memów.

Zainwestuj w edukację. Bądź mądrzejszy w inwestowaniu, czytając ponadczasowe książki z naszego Czytaj i wzbogacaj się lista. Jeśli nie masz pracy, wykorzystaj czas na naukę nowych umiejętności. Jeśli jesteś mniej produktywny, pracuj dwa razy ciężej nad czymś, co Cię interesuje. Każdy kryzys ma swoje plusy.

Zainwestuj w #1 lub #2. Technologia ma tendencję do konsolidowania się w jednego lub dwóch wielkich zwycięzców (duopole, takie jak Mac i Windows, lub monopole, takie jak Google). Myślimy o kryptowalutach jako o „sektorach”, które ostatecznie doprowadzą do powstania scenariuszy „zwycięzca bierze wszystko” lub „zwycięzca bierze większość”. Zawsze staramy się inwestować w przyszłego lidera kategorii.

Zainwestuj w produktywność. Podkreśliliśmy, że Ethereum (ETH) ułatwia tworzenie aplikacji blockchain, a Uniswap (UNI) przyspiesza handel tokenami. Te projekty sprawiają, że ludzie – i nasze pieniądze – są bardziej produktywni. Dobre inwestycje zwiększają produktywność.

Myśl długoterminowo. Zasady są jak długoterminowe prawdopodobieństwa: trudno powiedzieć, co się stanie w następnym tygodniu, ale łatwiej zobaczyć, jak potoczą się sprawy następne kilka lat. Kiedy dokonujemy inteligentnych inwestycji długoterminowych, a potem mamy cierpliwość do czekania, możemy być jak inwestorzy, którzy kupili bitcoin za 100 USD.

Nasze zasady inwestowania w kryptowaluty

(Podejmowanie decyzji o zakupie bitcoinów, tokenów lub kryptowalut.)

Najtrudniejsza część zaczyna się. Najłatwiejszym sposobem na rozpoczęcie jest zakup niewielkiej ilości bitcoinów (nawet 100 USD) na renomowanej stronie, takiej jak Coinbase or Binance. Możesz to zrobić już dziś.

Pomyśl o kryptowalutach jak o firmach. Oto podstawowa zasada: Możemy myśleć o kupowaniu tokenów dobrego projektu, jak kupowaniu akcji w dobrej firmie. (Uwaga: technicznie krypto nie są firmami, ale my inwestować jak oni.)

Zrozum leżący u podstaw „biznes”. Na przykład zawsze powinniśmy wiedzieć co do cholery właściwie robi blockchain?. Powinniśmy być w stanie wyjaśnić to prostym językiem i (jeśli to możliwe) sami korzystać z produktu. Powinniśmy wiedzieć, czy zarabia, jak zarabia i dokąd te pieniądze trafiają.

Poszukaj tokenów handlujących ze zniżką. Możemy również szukać projektów, które prawdopodobnie są niedoceniane lub "na wyprzedaży." Pewnego dnia możesz kupić bitcoin za 60,000 30,000 $; inny dzień to XNUMX XNUMX dolarów. Zgadnij co? Ten sam bitcoin. (Aby ustalić, czy token jest tani w stosunku do jego ceny, zapoznaj się z poniższymi danymi).

Jakościowe, ilościowe, cena. Zanim zainwestujemy w blockchain, musimy wykonać trzy testy: Jakościowy (ocena biznesu bazowego), Ilościowy (ocena liczb bazowych) oraz Cena (decyduje, czy jest tanio, czy drogo, w porównaniu z pozostałymi dwoma). Nazywamy to QQP.

Unikaj opłat. Opłaty są cichym zabójcą bogactwa kryptowalut. Za każdym razem, gdy dokonujesz transakcji, otrzymujesz opłaty (a często także podatki). Opłaty kryptograficzne są znacznie gorsze niż w tradycyjnym systemie finansowym. Nie przenoś rzeczy, chyba że musisz.

Zarabiaj rozsądne (ale nie nieuzasadnione) odsetki. Zarabianie odsetek (lub „zysk”) od aktywów kryptograficznych jest jak zarabianie pieniędzy na koncie oszczędnościowym. Uważaj na nieuzasadnione wysokie stopy procentowe: jeśli wygląda zbyt pięknie, aby mogło być prawdziwe, zwykle tak jest. Skorzystaj z naszego Sekcja najlepszych cen za dobre stopy procentowe od wysokiej jakości dostawców.

Crypto powinno być kawałkiem ciasta. Unikaj wkładania oszczędności życia w bitcoin; zamiast tego preferuj rozsądny plan inwestycyjny, który buduje długoterminowe bogactwo. Naprawdę trudno jest szybko się wzbogacić; o wiele łatwiej jest się wzbogacić powoli. Chcemy wykrzyczeć to z dachów jednym słowem: ZRÓŻNICUJ!

Wskaźniki inwestowania kryptowalut

(Kliknij nagłówki, aby zobaczyć przykładowe wykresy – lub zostań subskrybentem Premium aby je dostarczyć.)

Codzienne aktywne adresy. Nasza teza: Blockchain to ludzie. Najważniejszą siłą napędową wartości jest liczba ludzi korzystających z łańcucha bloków. Z tego powodu, Dzienne aktywne adresy to wskaźnik, do którego należy przejść, jak pokazuje „klientów” kryptowalutowej „firmy”. (Zapisz się do naszego Biuletyn premium aby otrzymywać codziennie aktywnych użytkowników do Twojej skrzynki odbiorczej).

Przychody ogółem. Nasza teza: „przychody” kryptowalut (podobnie jak opłaty transakcyjne w Ethereum) to sposób, w jaki „biznes” kryptowalut zarabia pieniądze. Sprytni inwestorzy szukają projektów generujących najwięcej gotówki.

Całkowity dochód z protokołu. Są to pieniądze zwrócone posiadaczom tokenów lub skarbcom firmy (w przeciwieństwie do wypłacanych dostawcom płynności, jak w przypadku Uniswap, lub posiadaczy NFT, jak w przypadku OpenSea). Możesz z grubsza pomyśleć o tym jak o dywidendzie z akcji.

Całkowita wartość zablokowana. TVL reprezentuje, ile jest trzymanych lub „zablokowanych” w inteligentnych kontraktach firmy. Nasza teza: TVL jest w przybliżeniu odpowiednikiem depozytów posiadanych przez bank i może sygnalizować siłę firmy kryptograficznej.

Górna warstwa 1s. Nasza teza: Podstawowe łańcuchy bloków, znane również jako L1s, są jak systemy operacyjne dla Web3. Przewidujemy, że będzie dwóch lub trzech wielkich zwycięzców, którzy zdominują internet jutra.

Najlepsze giełdy kryptograficzne. Nasza teza: Giełdy kryptograficzne, zarówno scentralizowane, jak i zdecentralizowane, są prawdopodobnie najważniejszymi aplikacjami w blockchain. Doświadczeni inwestorzy szukają giełdy nr 1 i nr 2 w dłuższej perspektywie.

Najważniejsze protokoły kredytowe. Nasza teza: Pożyczanie i pożyczanie to kolejny sprawdzony przypadek użycia blockchain. Doświadczeni inwestorzy poszukują firm, które w dłuższej perspektywie zdominują rynek kredytowy.

Najlepsze protokoły DeFi. Nasza teza: Firmy DeFi to przyszli giganci fintechu, zakłócający lub zastępujący wszystkie dzisiejsze systemy płatnicze i bankowe. Uważaj na zwycięzców. (Zobacz nasz przewodnik inwestycyjny DeFi, Część 1 i Część 2.)

Najlepsze kolekcje NFT. Nasza teza: NFT to specjalność kryptowalut. Jest to właściwe tylko wtedy, gdy naprawdę kochasz kolekcjonowanie. Nawet wtedy staraj się nie przekraczać więcej niż 1% swojego portfela. (Zobacz nasze Przewodnik inwestycyjny NFT.)

Wszystkie inne wskaźniki – w tym wszystkie te szalone wskaźniki, których używają handlowcy kryptowalut – prawie ignorujemy.

Prosta zasada: Jeśli liczba prawdziwych ludzi korzystających z łańcucha bloków rośnie i czerpią z niego rzeczywistą wartość, jest to prawdopodobnie całkiem dobra inwestycja długoterminowa. (Nawet lepiej, jeśli wszyscy nie spieszą się z zakupem – prawdopodobnie jest tani.)

10 przykazań inwestowania w kryptowaluty

Nie jestem doradcą finansowym, więc nie mogę ci powiedzieć, co masz robić. Mogę tylko powiedzieć, co robię, w formie tych dziesięciu wskazówek:

1. Pracuj dalej na co dzień
2. Inwestuj automatycznie co miesiąc
3. Skoncentruj się na prostych strategiach
4. Ustaw i zapomnij (unikaj opłat i podatków)
5. Szukaj okazji w czasach kryzysu
6. Powiedz „nie” większości inwestycji i „tak” kilku dużym
7. Porozmawiaj z inteligentnymi ludźmi, aby ulepszyć swoje pomysły (najlepiej osobiście)
8. Bądź pewny siebie, ale pokorny (miej siłę swoich przekonań, ale bądź otwarty na błędy)
9. Naucz się Czytaj i wzbogacaj się
10. Oddaj zarówno pieniądze, jak i to, czego się nauczyłeś

To jest Środkowa Droga: niezbyt konserwatywna i niezbyt kukułkowa. To ścieżka, którą wszyscy możemy podążać.

TLDR (zbyt długi; nie czytano)

W BMJ mamy proste podejście do inwestowania:

• Kupuj i trzymaj bitcoiny,
• plus niewielka liczba wysokiej jakości aktywów kryptograficznych,
• na dłuższą metę (5+ lat).

Naszą misją jest: powitaj kolejne 100 milionów inwestorów kryptograficznych, aby zbudować życie w wolności finansowej i niezależności.

Korzystając z kryptowalut i zdrowego rozsądku, budujemy kolejne pokolenie wspaniałych inwestorów.

Koncentrujemy się na długoterminowym, opartym na wartości inwestowaniu w kryptowaluty. Rygorystycznie analizujemy i oceniamy aktywa kryptograficzne, podchodząc do nich za pomocą ponadczasowych technik inwestycyjnych.

Jesteśmy transparentni w kwestii naszych zwrotów, które mają znacznie lepsze wyniki niż giełda.

W tej przestrzeni jest mnóstwo hazardu. Wiele osób próbuje szybko się wzbogacić; wolelibyśmy pomóc ci stać się bogatym, i niech się trzyma.

Jesteśmy tutaj, aby pomóc Ci opracować długoterminowe strategie wygrywania: budować życie w zdrowiu, bogactwie i szczęściu.

Pieniądze nie są celem samym w sobie: są środkiem do osiągnięcia celu. Koniec to zrównoważone życie, bogate w doświadczenia, pełne sensownych relacji i sensownej pracy.

Dołącz do naszej społecznościi chodźmy tam razem.