Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto budzi obawy i wywołuje ostrzeżenie FSCA

• Odrodzenie się MMM, obecnie działającego pod pseudonimem MMM Krypto, skłoniło FSCA w Republice Południowej Afryki do wydania ostrzeżenia przed kuszącymi obietnicami programu dotyczącymi nierealistycznych zwrotów w wysokości od 24% do 36% miesięcznie.
• Działając w wielu krajach Afryki, w tym w Republice Południowej Afryki, Ghanie, Nigerii, Kenii i Zimbabwe, MMM Global może pochwalić się historią kontrowersji i kontroli prawnej.
• Podobnie jak w przypadku swojego poprzednika, MMM Global, MMM Krypto pod nową nazwą prawdopodobnie pojawi się ponownie w dużej części Afryki.

W zawiłej historii programów Ponzi żaden nie pozostawił szerszego śladu niż MMM Global, cieszący się złą sławą program finansowy działający w 110 krajach. Powstała jako reinkarnacja rosyjskiego programu Ponzi z lat 1990. XX wieku, MMM Global powróciła w nowej odsłonie – MMM Krypto. Jednak ponowne pojawienie się tego gigantycznego programu Ponziego wywołało czerwoną flagę, szczególnie w Republice Południowej Afryki, gdzie Urząd ds. Postępowania w Sektorze Finansowym (FSCA) wydał surowe ostrzeżenie do publicznej wiadomości na temat kuszących, ale nierealistycznych obietnic MMM Krypto dotyczących zwrotów w wysokości od 24% do 36% miesięcznie.

Korzenie i kontrowersyjna przeszłość MMM Krypto

MMM Krypto nie jest nowym graczem na arenie systemów finansowych; jest to zasadniczo rebranding MMM Global, programu, który zyskał sławę jako jeden z najważniejszych programów Ponzi w 2010 roku. MMM Global z dumą ogłosiło się jako Globalny Fundusz Wzajemnej Pomocy, Światowy Bank Ludowy i Finansowa Sieć Społeczna, podkreślając swoje dobrowolne stowarzyszenie przeciwko zniewoleniu finansowemu. Działając w wielu krajach Afryki, w tym w Republice Południowej Afryki, Ghanie, Nigerii, Kenii i Zimbabwe, MMM Global może pochwalić się historią kontrowersji i kontroli prawnej.

Model operacyjny i zdarzenia historyczne

MMM Global w Republice Południowej Afryki

Model operacyjny MMM Global zakładał obietnicę uczestnikom 30% miesięcznego zwrotu, co przyciągnęło klientów na wszystkich kontynentach. W 2015 r. Republika Południowej Afryki była świadkiem wejścia MMM na rynek, czemu towarzyszyło wielkie żądanie lukratywnego 30% miesięcznego zwrotu. Krajowa Komisja ds. Konsumentów uznała ten program za potencjalną piramidę finansową, która doprowadziła do zamrożenia rachunków Capitec Bank. Pomimo dochodzeń i krytyki MMM wznowiło działalność pod koniec 2016 r.

Obiecywał uczestnikom wyjątkowo wysokie miesięczne zyski, opierając się na klasycznej strukturze piramidy. Uczestnicy byli rekrutowani do wnoszenia wkładów finansowych, a zwroty były wypłacane ze środków nowych członków, a nie z rzeczywistych zysków. Program upadł, gdy rekrutacja zwolniła, powodując znaczne straty ekonomiczne dla uczestników. Model MMM Global zakładał system poleceń, brak realnych inwestycji i zysków oraz późniejsze próby rebrandingu. Program napotkał problemy prawne i ostrzeżenia ze strony organów regulacyjnych na całym świecie.

MMM Global w Nigerii

W Nigerii (2015–2017) program MMM rozpoczął działalność z podobnymi obietnicami, skierowany do bezrobotnych i skupiający 2.4 mln uczestników pod koniec 2016 r. Jednak w grudniu 2016 r. konta zostały zamrożone, co wywołało panikę, próby samobójcze i oficjalne ostrzeżenia. Mimo ponownego otwarcia w styczniu 2017 r., MMM Nigeria borykała się z ciągłymi skargami i sceptycyzmem uczestników.

MMM Global w Zimbabwe

Zimbabwe (2015–2016) również doświadczyło wpływu MMM, oferując 30% miesięczny zwrot. Ostrzeżenie Banku Rezerw spowodowało zamrożenie rachunków we wrześniu 2016 r., powodując niestabilność gospodarczą. Po rozmrożeniu uczestnikom groziła kara w wysokości 80% za wypłaty, co dotknęło 66,000 XNUMX osób.

MMM Global w Chinach

W Chinach (2013–2016) zaobserwowano wzrost i upadek MMM, co ostatecznie doprowadziło do wprowadzenia zakazu przez chiński rząd w styczniu 2016 r. ze względu na identyfikację go jako piramidy finansowej.

MMM Global w Ghanie

W Ghanie (2016) MMM rozszerzyło swój zasięg na Afrykę Zachodnią, zaznaczając tym samym swoje wejście na krajobraz finansowy Ghany.

MMM Global w Kenii

Kenia (2016–2017) zetknęła się z MMM w październiku 2016 r., oferując kuszącą miesięczną stopę procentową w wysokości 30%. Obawy dotyczące ponownego wystąpienia strat finansowych z 2007 r. doprowadziły do ​​ostrzeżeń Banku Centralnego w grudniu 2016 r. i kwietniu 2017 r.

MMM Global w Brazylii

Brazylia (2015) była świadkiem powstania MMM, kuszącego uczestników wysokim 50% miesięcznym oprocentowaniem.

MMM Global w innych krajach

Do 2016 r. program działał także w innych krajach, w tym w Indiach, Tajlandii, Filipinach, Japonii, Australii, Turcji i Indonezji.

Rebranding MMM jako Krypto i aktualne obawy

Odrodzenie się MMM, obecnie działającego pod pseudonimem MMM Krypto, skłoniło FSCA w Republice Południowej Afryki do wydania ostrzeżenia przed kuszącymi obietnicami programu dotyczącymi nierealistycznych zwrotów w wysokości od 24% do 36% miesięcznie. Model operacyjny MMM Krypto zakłada, że ​​zapewnia „pomoc” w formie pożyczki, działając jako bank pożyczkowy typu peer-to-peer. Program wykorzystuje system poleceń i media społecznościowe, aby przyciągnąć klientów, łącząc te strategie z obietnicami znacznych miesięcznych zysków.

Obawy SA FSCA dotyczą nierealistycznych zysków, jakie MMM Krypto oferuje społeczeństwu Republiki Południowej Afryki. Podkreślając konieczność uzyskania zezwolenia FSCA na dostarczanie produktów lub usług finansowych na terenie Republiki Południowej Afryki, organ regulacyjny zwraca uwagę, że MMM Krypto potrzebuje niezbędnej licencji na swoją działalność.

Założyciele MMM i kłopoty prawne

Założona w Rosji w 1989 roku przez Siergieja i Wiaczesława Mavrodi oraz Olgę Melnikową, MMM Krypto ma wspólne korzenie z MMM Global. Siergiej Mawrodi, który zyskał rozgłos polityczny dzięki wyborowi do rosyjskiej Dumy w 1994 r., borykał się z problemami prawnymi, w tym z wyrokiem skazującym za oszustwo w 2007 r. Jego śmierć nastąpiła w 2018 r.

Niedawne wydarzenie MMM Krypto w Durbanie w Republice Południowej Afryki, podczas którego zwabiono inwestorów twierdzeniami o uzyskiwaniu zwrotu w wysokości 30% miesięcznie, wzbudziło dalsze obawy. FSCA skierowała MMM Krypto do Krajowej Komisji Konsumenckiej w celu przeprowadzenia dodatkowego dochodzenia.

Znaki ostrzegawcze i porady prawne

Wszystko mogłoby być lepiej na froncie MMM Krypto, a na jego stronie internetowej znajdują się różne znaki ostrzegawcze (zrzut ekranu poniżej, chociaż zdecydowaliśmy się nie dołączać linków) dopasowuję się do wspólne cechy związane z oszustwami związanymi z kryptowalutami. Należą do nich niechlujna oprawa graficzna, brak bezpieczeństwa witryny oraz wykorzystywanie USDT w przelewach, co budzi dodatkowe obawy.

W odpowiedzi na potencjalne ryzyko MMM Krypto SA FSCA zaleca społeczeństwu sprawdzenie, czy podmioty dostarczające produkty i usługi finansowe posiadają licencje. Zachęcamy osoby fizyczne do zapoznania się z poradami, do których świadczenia licencja upoważnia dostawcę usług finansowych. Ostrożność i należyta staranność są niezbędne w przypadku programów finansowych, szczególnie tych składających się z kuszących obietnic.

Scenariusz rozwoju i przyszłość MMM Krypto

Podobnie jak w przypadku swojego poprzednika, MMM Global, MMM Krypto pod nową nazwą prawdopodobnie pojawi się ponownie w dużej części Afryki. Urok szybkiego pieniądza w trudnych czasach gospodarczych pozostaje silny, a brak regulacji w przestrzeni kryptowalut ułatwia operatorom przedstawianie go jako zakazanego owocu. Wydaje się, że cykl kuszących obietnic, niestabilności finansowej i późniejszego rebrandingu nadal się utrzymuje.

Choć krytycy w dalszym ciągu podkreślają nieodłączną zawodność schematów Ponziego, przewidując ich nieuniknioną porażkę, niektórzy uczestnicy nadal postrzegają MMM – we wszystkich jego wersjach – jako ryzyko lub formę wzajemnej pomocy bez gwarancji. Saga o MMM, obecnie odrodzona jako MMM Krypto, rozgrywa się na tle historycznych kontrowersji, problemów prawnych i nieustannego przeciągania liny między organami regulacyjnymi a programami finansowymi, które wykorzystują słabości niczego niepodejrzewających osób. W miarę rozwoju historii MMM można jedynie przewidywać dalsze rozdziały złożonej narracji o schematach finansowych i ich trwałym wpływie na gospodarkę światową.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/