5 kroków Prelim do lepszych usług skarbowych

Pomyśl o tym mniej jak o jednym z tych artykułów WikiHow, które przeglądasz, gdy nie wiesz, jak tańczyć na weselu lub naprawiać przebitą oponę (chociaż te umiejętności są bardzo, bardzo ważne), a bardziej jak lista kontrolna Atul Gawande do budowania nowoczesny dział Usług Skarbowych w banku.

1. Korzystasz z CRM?

Przez to nie mam na myśli, że CRM jest teoretycznie używany przez bank do zwykłych ćwiczeń kosmetycznych. Chodzi mi o to, że bankowcy są po kolana w oprogramowaniu, pilnie śledząc każdy kontakt i każdą okazję w CRM, a ten CRM jest faktycznie zintegrowany z rdzeniem – lub przynajmniej ma wbudowane przepływy pracy, które ostrzegają inne zespoły, gdy klient zgłosił się do usługi i został zaakceptowany.

2. Czy śledzisz metryki na centralnym pulpicie nawigacyjnym (i czy te metryki są zgodne z Twoimi OKR)?

Czy istnieje centralny pulpit nawigacyjny, z którego szef usług skarbowych może łatwo zobaczyć 1) ile czasu zajmuje powstanie każdej usługi skarbowej, 2) aktywne korzystanie przez klienta z usług skarbowych oraz 3) zadowolenie klienta? Możliwe jest prowadzenie dobrego zespołu usług skarbowych bez centralnego pulpitu nawigacyjnego, który aktualizuje się w czasie rzeczywistym w celu uwzględnienia tych wskaźników. Ale kiedy zarząd zapyta, czy przewidywać przyszły wzrost, czy spowolnienia, będziesz leciał na ślepo.

3. Czy Twoi klienci wiedzą, jakie usługi oferujesz?

To pytanie może wydawać się niejasne, a twoim pierwszym odruchem może być odpowiedź: „Oczywiście, że wiedzą, jakie usługi oferuję!” Ale czy znają wszystkie oferowane przez Ciebie usługi, a jeśli nie, czy mogą znaleźć te informacje w Twojej witrynie? Możesz tracić klientów, z którymi nigdy nie rozmawiałeś. Opublikowanie na stronie internetowej pełnej listy oferowanych usług skarbowych wymaga minimalnego nakładu pracy. Lub wyślij swoją listę usług bezpośrednio do ich skrzynki odbiorczej za pomocą okresowych kampanii e-mailowych. Idealnie, strona internetowa i kampanie wyjaśniają również wszelkie unikalne oferty, które są częścią pakietu usług banku, a także sposób aplikowania online, który prowadzi nas do następnej pozycji.

4. Czy Twoi klienci mogą samodzielnie zarejestrować się w usługach skarbowych (lub przynajmniej zostać zaproszeni za pośrednictwem cyfrowego onboardingu)?

Najlepsi klienci są często niesamowicie zajęci i wolą pracować w wolnym czasie. Zwłaszcza podczas pracy ze startupami lub szybko rozwijającymi się firmami klienci woleliby mieć bezproblemowy i całkowicie cyfrowy proces onboardingu. Jest to również korzystne dla twojego zespołu; usunięcie żmudnego ręcznego procesu umożliwia zespołowi obsługi skarbowej skoncentrowanie czasu i zasobów na budowaniu dodatkowych relacji z klientami. 

5. Czy masz zespół skoncentrowany na produkcie (z rolami skoncentrowanymi na produkcie)?

Większość zespołów usług skarbowych błądzi po stronie wielu silnych generalistów. Widzieliśmy, że działa naprawdę dobrze, ale posiadanie ról poświęconych specjalizacji w określonych produktach, na przykład posiadanie jednej osoby zajmującej się płatnościami. Oznacza to koniec problemów z komunikowaniem lub zrozumieniem potrzeb biznesowych związanych z tymi produktami, ale także posiadanie jednej osoby lub kilku osób zajmujących się produktem zwiększa sprzedaż i utrzymanie w całej bazie klientów.

Aby dowiedzieć się więcej o tym, w jaki sposób bankowość może być łatwa dla wszystkich, w tym banków, sprawdź prelim.com dla dalszych szczegółów.