Cyfrowe kanały płatności i dostawcy usług płatniczych mają całkowicie zrewolucjonizował branżę i chociaż jest to wygodne, istnieje nieodłączne ryzyko, a mianowicie to, co dotyczy przestępstw finansowych.
Dostawcy usług płatniczych są w najlepszej sytuacji, aby skutecznie przeciwdziałać tym zagrożeniom, ale opracowanie rozsądnej strategii zwalczania przestępstw finansowych nie jest prostym przedsięwzięciem.
Aby to zrobić, należy wziąć pod uwagę co najmniej 4 punkty krytyczne:
Monitorowanie przepływu transakcji zorientowane na ryzyko i segmentacja klientów
Zarządzanie ryzykiem może znacznie się poprawić w ramach właściwych strategii segmentacji.
Jednak koszty operacyjne mogą być wysokie dla dostawców usług płatniczych, biorąc pod uwagę zasoby potrzebne do monitorowania wszystkich klientów i ich odpowiednich transakcji.
W związku z tym proces musi być oszczędny, ale skuteczny, co oznacza, że dostawcy usług płatniczych powinni skupić się na znalezieniu tej niewielkiej grupy potencjalnie ryzykownych klientów, złych aktorów i nielegalnych transakcji.
Kontynuacja tej strategii powinna prowadzić do bardziej wyrafinowanych modeli segmentacji, które uszeregują transakcje i klientów, ale także do bardziej efektywnego wykorzystania danych i punktów danych, a mianowicie w zakresie aktualnych baz danych, czerpiących ze źródeł zewnętrznych.
Poprzez przeprojektowanie swoich modeli i pobranie danych zewnętrznych, dostawcy usług płatniczych uzupełnią swoje statyczne dane historyczne o ocenę informacji w czasie rzeczywistym, co prowadzi nas do drugiego punktu.
Dostawcy usług płatniczych Strategie zarządzania ryzykiem za pomocą metod opartych na danych opartych na sztucznej inteligencji
Innowacja sprzyja lepszej technologii monitorowania. W związku z tym zautomatyzowane procesy dostawców usług płatniczych powinny mieć na celu integrację uczenia maszynowego.
Gdy wkraczamy w erę sztucznej inteligencji, modele AI są najprawdopodobniej pewnikiem, ponieważ mogą stale uczyć się na podstawie danych historycznych, jednocześnie optymalizując monitorowanie transakcji.
Sztuczna inteligencja może również prowadzić do szybszych i bardziej jednoznacznych wyników odchyleń od oczekiwanych zachowań klientów, co z kolei pozwala na lepsze podejmowanie decyzji i precyzyjne cele kontrolne.
Jednak posiadanie technologii i możliwość wdrożenia uczenia maszynowego nie powinny zmuszać dostawców usług płatniczych do siedzenia z założonymi rękami i odchodzenia od tego, co leży u ich podstaw: klienta
Zorientowane na klienta modele dla dostawców usług płatniczych dzięki ujednoliconej infrastrukturze
Środki kontroli przestępczości nie powinny w żaden sposób prowadzić do złych doświadczeń klientów.
W związku z tym, gdy dostawcy usług płatniczych projektują wdrażanie klientów i ich ogólną podróż, środki kontroli przestępczości nie powinny być problemem po drodze, a raczej czymś, co znacznie usprawnia te procesy.
Mając przejrzystość w sercu, zarówno klienci, jak i dostawcy usług płatniczych mogą zyskać. Zidentyfikowanie różnych rodzajów ryzyka i nałożenie kontroli na proces obsługi klienta lub inne produkty pozwalają dostawcom usług płatniczych skutecznie integrować zespoły i ujednolicać ich infrastrukturę, prowadząc do:
· Przewiduj potencjalne potrzeby i kontrole przestępstw finansowych jako sposób na połączenie różnych kontroli i zmniejszenie wewnętrznych i zewnętrznych tarć w ramach procesów
· Zidentyfikuj potencjalne problemy w procesach, jednocześnie kształtując je tak, aby były zgodne z projektem
· Zidentyfikuj różne rodzaje ryzyka, złagodź związane z nimi ryzyko (np. sankcje, AML itp.) i wykorzystaj ich dane do napędzania innych procesów
· Upewnij się, że są przejrzyste w swoich wymaganiach
· Osiągnij szybsze podejmowanie decyzji, komunikując się jasno z klientami
· Popraw istniejące i nowe funkcje
W rezultacie obsługa klienta nie tylko będzie znacznie płynniejsza, ale także pogląd dostawcy usług płatniczych na klienta będzie znacznie jaśniejszy.
Skuteczna ocena ryzyka jako element składowy infrastruktury
Ponieważ każdy dostawca usług płatniczych działa w innych warunkach i jest narażony na różne rodzaje ryzyka, dlatego ich potencjalne scenariusze ryzyka muszą się różnić.
W związku z tym identyfikacja ryzyka musi wykraczać poza teoretyczne hipotezy i obejmować zrozumienie, gdzie i jak każdy handlowiec jest pozycjonowany w łańcuchu wartości, jaka jest jego rola, jakiego rodzaju klientów przyciągają i jak będą wyglądać ich przepływy transakcji.
To zaangażowanie w analitykę opartą na danych powinno być kontynuowane, ponieważ przeniesie monitorowanie dostawców usług płatniczych na wyższy poziom, umożliwiając ściślejsze ustawienia pod względem apetytu na ryzyko w połączeniu z większą kontrolą w przypadku wykrycia rozbieżności.
Podsumowanie: współpraca dostawców usług płatniczych i przejęcie inicjatywy
Wraz ze wzrostem nadzoru regulacyjnego będzie lepiej, gdy dostawcy usług płatniczych obejmą prowadzenie na trzech różnych frontach (uczestnicy rynku, organy regulacyjne i klienci).
Zasiadając przy stole, gdy nadejdzie czas ustalania programów regulacyjnych, dostawcy usług płatniczych mogą wnieść najlepsze pomysły w branży i mieć doskonałą pozycję do lepszego ich definiowania.
Co więcej, rozwiązania w zakresie udostępniania danych pomiędzy dostawcami usług płatniczych, bankami i klientami mogą z pewnością przyczynić się do lepszego zrozumienia przestępczości finansowej i opracowania nowych sposobów jej zwalczania.
Wreszcie, edukacja klienta to kolejny temat, który może pomóc w walce z przestępczością finansową. Przyszłość dostawców usług płatniczych jest z pewnością jasna, ale między nimi, bankami i klientami mottem walki z przestępczością finansową może być „et pluribus unum”.
Cyfrowe kanały płatności i dostawcy usług płatniczych mają całkowicie zrewolucjonizował branżę i chociaż jest to wygodne, istnieje nieodłączne ryzyko, a mianowicie to, co dotyczy przestępstw finansowych.
Dostawcy usług płatniczych są w najlepszej sytuacji, aby skutecznie przeciwdziałać tym zagrożeniom, ale opracowanie rozsądnej strategii zwalczania przestępstw finansowych nie jest prostym przedsięwzięciem.
Aby to zrobić, należy wziąć pod uwagę co najmniej 4 punkty krytyczne:
Monitorowanie przepływu transakcji zorientowane na ryzyko i segmentacja klientów
Zarządzanie ryzykiem może znacznie się poprawić w ramach właściwych strategii segmentacji.
Jednak koszty operacyjne mogą być wysokie dla dostawców usług płatniczych, biorąc pod uwagę zasoby potrzebne do monitorowania wszystkich klientów i ich odpowiednich transakcji.
W związku z tym proces musi być oszczędny, ale skuteczny, co oznacza, że dostawcy usług płatniczych powinni skupić się na znalezieniu tej niewielkiej grupy potencjalnie ryzykownych klientów, złych aktorów i nielegalnych transakcji.
Kontynuacja tej strategii powinna prowadzić do bardziej wyrafinowanych modeli segmentacji, które uszeregują transakcje i klientów, ale także do bardziej efektywnego wykorzystania danych i punktów danych, a mianowicie w zakresie aktualnych baz danych, czerpiących ze źródeł zewnętrznych.
Poprzez przeprojektowanie swoich modeli i pobranie danych zewnętrznych, dostawcy usług płatniczych uzupełnią swoje statyczne dane historyczne o ocenę informacji w czasie rzeczywistym, co prowadzi nas do drugiego punktu.
Dostawcy usług płatniczych Strategie zarządzania ryzykiem za pomocą metod opartych na danych opartych na sztucznej inteligencji
Innowacja sprzyja lepszej technologii monitorowania. W związku z tym zautomatyzowane procesy dostawców usług płatniczych powinny mieć na celu integrację uczenia maszynowego.
Gdy wkraczamy w erę sztucznej inteligencji, modele AI są najprawdopodobniej pewnikiem, ponieważ mogą stale uczyć się na podstawie danych historycznych, jednocześnie optymalizując monitorowanie transakcji.
Sztuczna inteligencja może również prowadzić do szybszych i bardziej jednoznacznych wyników odchyleń od oczekiwanych zachowań klientów, co z kolei pozwala na lepsze podejmowanie decyzji i precyzyjne cele kontrolne.
Jednak posiadanie technologii i możliwość wdrożenia uczenia maszynowego nie powinny zmuszać dostawców usług płatniczych do siedzenia z założonymi rękami i odchodzenia od tego, co leży u ich podstaw: klienta
Zorientowane na klienta modele dla dostawców usług płatniczych dzięki ujednoliconej infrastrukturze
Środki kontroli przestępczości nie powinny w żaden sposób prowadzić do złych doświadczeń klientów.
W związku z tym, gdy dostawcy usług płatniczych projektują wdrażanie klientów i ich ogólną podróż, środki kontroli przestępczości nie powinny być problemem po drodze, a raczej czymś, co znacznie usprawnia te procesy.
Mając przejrzystość w sercu, zarówno klienci, jak i dostawcy usług płatniczych mogą zyskać. Zidentyfikowanie różnych rodzajów ryzyka i nałożenie kontroli na proces obsługi klienta lub inne produkty pozwalają dostawcom usług płatniczych skutecznie integrować zespoły i ujednolicać ich infrastrukturę, prowadząc do:
· Przewiduj potencjalne potrzeby i kontrole przestępstw finansowych jako sposób na połączenie różnych kontroli i zmniejszenie wewnętrznych i zewnętrznych tarć w ramach procesów
· Zidentyfikuj potencjalne problemy w procesach, jednocześnie kształtując je tak, aby były zgodne z projektem
· Zidentyfikuj różne rodzaje ryzyka, złagodź związane z nimi ryzyko (np. sankcje, AML itp.) i wykorzystaj ich dane do napędzania innych procesów
· Upewnij się, że są przejrzyste w swoich wymaganiach
· Osiągnij szybsze podejmowanie decyzji, komunikując się jasno z klientami
· Popraw istniejące i nowe funkcje
W rezultacie obsługa klienta nie tylko będzie znacznie płynniejsza, ale także pogląd dostawcy usług płatniczych na klienta będzie znacznie jaśniejszy.
Skuteczna ocena ryzyka jako element składowy infrastruktury
Ponieważ każdy dostawca usług płatniczych działa w innych warunkach i jest narażony na różne rodzaje ryzyka, dlatego ich potencjalne scenariusze ryzyka muszą się różnić.
W związku z tym identyfikacja ryzyka musi wykraczać poza teoretyczne hipotezy i obejmować zrozumienie, gdzie i jak każdy handlowiec jest pozycjonowany w łańcuchu wartości, jaka jest jego rola, jakiego rodzaju klientów przyciągają i jak będą wyglądać ich przepływy transakcji.
To zaangażowanie w analitykę opartą na danych powinno być kontynuowane, ponieważ przeniesie monitorowanie dostawców usług płatniczych na wyższy poziom, umożliwiając ściślejsze ustawienia pod względem apetytu na ryzyko w połączeniu z większą kontrolą w przypadku wykrycia rozbieżności.
Podsumowanie: współpraca dostawców usług płatniczych i przejęcie inicjatywy
Wraz ze wzrostem nadzoru regulacyjnego będzie lepiej, gdy dostawcy usług płatniczych obejmą prowadzenie na trzech różnych frontach (uczestnicy rynku, organy regulacyjne i klienci).
Zasiadając przy stole, gdy nadejdzie czas ustalania programów regulacyjnych, dostawcy usług płatniczych mogą wnieść najlepsze pomysły w branży i mieć doskonałą pozycję do lepszego ich definiowania.
Co więcej, rozwiązania w zakresie udostępniania danych pomiędzy dostawcami usług płatniczych, bankami i klientami mogą z pewnością przyczynić się do lepszego zrozumienia przestępczości finansowej i opracowania nowych sposobów jej zwalczania.
Wreszcie, edukacja klienta to kolejny temat, który może pomóc w walce z przestępczością finansową. Przyszłość dostawców usług płatniczych jest z pewnością jasna, ale między nimi, bankami i klientami mottem walki z przestępczością finansową może być „et pluribus unum”.
- mrówka finansowa
- blockchain
- Fintech konferencji blockchain
- dzwonek fintech
- coinbase
- pomysłowość
- fintech konferencji kryptowalut
- Finanse Magnates
- FINTECH
- aplikacja fintech
- innowacje fintech
- Otwarte morze
- płatności
- PayPal
- płatny
- wypłata
- plato
- Platon Ai
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- platogaming
- PSP
- brzytwa
- Revolut
- Marszczyć
- kwadratowy fintech
- pas
- Tencent Fintech
- Xero
- zefirnet
