Regeneracyjne Finanse 101: Przewodnik po Ruchu Crypto ReFi

Regenerative Finance lub ReFi to eksperyment mający na celu stworzenie zachęt finansowych do zmniejszenia emisji dwutlenku węgla, „regeneracji” środowiska i ostatecznie odwrócenia zmian klimatycznych. 

Brzmi dziko, co? 

Ale tutaj jest bardziej szalona część – to może faktycznie zadziałać. 

Poniższy przewodnik po ReFi nie jest propozycją Vaporware ani sztuczką mającą na celu sprzedaż bezużytecznego tokena. Celem tego przewodnika ReFi jest uświadomienie, w jaki sposób to niszowy, ale szybko rozwijający się sektor może rozwinąć niektóre kluczowe infrastruktury i aplikacje potrzebne do znacznego zwiększenia atrakcyjności gospodarki odnawialnej i stymulowania pozytywnych działań na rzecz klimatu. 

Mam nadzieję, że pod koniec tego czytania również napawasz się optymizmem, jeśli chodzi o moc kryptowalut, która może wpłynąć na zmiany klimatyczne. 

Trochę o mnie, mam na imię Nihar Neelakanti, współzałożyciel i dyrektor generalny ekosapiens, metaświat umożliwiający konsumentom walkę ze zmianami klimatu. Nasz produkt alfa to pierwszy na świecie NFT na bazie węgla. 

Zacznijmy od początku. 

Wprowadzenie do finansów regeneracyjnych

Paliwa kopalne są bardzo kruche, ale są niezaprzeczalnym cudem dla ludzkości. Stymulowały produktywność i uprzemysłowienie, które wydobyły miliardy ludzi z ubóstwa, poprawiły naszą ogólną jakość życia i zwiększyły naszą długowieczność – wśród innych ulepszeń w ludzkiej kondycji. 

Jednak cuda spowodowane przez paliwa kopalne mają swoją cenę: emisje dwutlenku węgla uwolnione w wyniku naszej działalności gospodarczej bezpośrednio spowodowały wzrost globalnych temperatur. Ten wzrost temperatury boli nas wszystkich. Najgorsze konsekwencje globalnego wzrostu temperatury to pochłanianie poziomów mórz, przesiedlenia ludzi, susze, powodzie i nasilenie klęsk żywiołowych.

Istnieje kilka pomysłów na księżycowy strzał, które mogą pomóc złagodzić zmiany klimatu i przystosować się do nich, w tym bezpośrednie wychwytywanie dwutlenku węgla w powietrzu, energię syntezy jądrowej, a nawet kolonizację Marsa. 

Dzisiaj patrzymy na coś, co jest w zasięgu ręki – jak krypto może 

1. zachęcać do redukcji globalnego śladu węglowego oraz 
2. zregenerować zasoby naturalne. 

I nie, to nie jest kolejny z tych pomysłów na „przyklejenie tagu blockchain i zbieranie pieniędzy” – faktyczna egzekucja tutaj jest fascynująca. 

Weź te przykłady:

• KrokN, lifestylowa aplikacja web3, zdołała zmniejszyć ślad węglowy swoich użytkowników o prawie 6 milionów ton, zachęcając ich do… chodzenia więcej. 
• Gitcoin, wiodąca platforma nagród typu open source oparta na kryptowalutach, stworzyła kanał dla osób fizycznych i organizacji, dzięki którym można rozmieścić prawie 65 mln USD w ponad 2,800 sieci Web3 na projekty dóbr publicznych za pośrednictwem finansowania kwadratowego.
• KlimaDAO zmobilizowała swoją społeczność do wchłonięcia prawie 18 mln ton kredytów węglowych, co odpowiada usunięciu 3.8 mln samochodów z dróg na rok.

Założony w 2017 r. Gitcoin był pionierem w kosmosie, a założyciel Kevin Owocki dosłownie napisał książkę o ReFi: Greenpilled: jak krypto może zregenerować świat.

Obecnie istnieje ponad 100 firm ReFi, a tempo wciąż rośnie. Wiele znaczących instytucji venture capital, takich jak a16z i USV aktywnie inwestują w kategorii; nowe fundusze jak Alegoria skupiają się wyłącznie na skrzyżowaniu krypto i klimatu. 

Teoria ekonomii przemysłowej: historia wydobycia 

Wykorzystanie zasobów naturalnych ma fundamentalne znaczenie dla rozwoju gospodarki. 

Według czynniki produkcji model ekonomiczny, gdy połączymy ziemię* (zasoby naturalne), pracę i kapitał z przedsiębiorczością, otrzymujemy produkcję (tworzenie wartości). Owoce produkcji przyspieszają gospodarkę oraz poprawiają produktywność i jakość życia. 

*Uwaga: w tym artykule słowo „Land” pisane wielką literą odnosi się do zasobów naturalnych. 

Więcej zasobów oznacza szybszy wzrost gospodarczy i, najlepiej, lepszą jakość życia dla wszystkich. 

Oto kilka przykładów zasobów naturalnych: 

Podczas gdy zasoby naturalne można uzupełniać, nadmierna eksploatacja może prowadzić do całkowitego załamania zasobów. Co się dzieje, gdy znikają zasoby naturalne („Ziemia”), jeden z filarów produkcji czynników? 

Mamy dwie dychotomie do zbadania relacji ludzkości ze skończonymi zasobami środowiska — człowiek kontra człowiek i natura kontra człowiek.

Scenariusz 1: Człowiek kontra człowiek 

Starożytni Grecy i Rzymianie to jedne z najwcześniejszych przykładów wydobycia zasobów skalowanych. 

„Lasy stanowiły główny materiał budowlany i prawie jedyne źródło paliwa w klasycznym świecie, a wyczerpywanie się tego źródła spowodowało kilka kryzysów” – zauważa. J Donald Hughes z JV Thirgood w „Wylesianiu, erozji i gospodarce leśnej w starożytnej Grecji i Rzymie”, Dziennik Historii Lasu 26, nie. 2 [kwiecień 1982], s. 60). “Gdy lasy cofały się wraz z wycinaniem gruntów, dostępność drewna malała, a ceny rosły, przyczyniając się do rujnującej inflacji, która nękała późny antyk. Rywalizacja o zasoby leśne wywołała konflikty zbrojne, tworząc zapotrzebowanie na drewno." 

Po wyczerpaniu lokalnych zasobów cywilizacje zaczynają szukać gdzie indziej, aby je uzupełnić, często poprzez rozbudowę swoich imperiów poprzez handel lub, co gorsza, siłę militarną.  

W tym przypadku widzimy człowieka konkurującego z człowiekiem o więcej zasobów. 

Scenariusz 2: Natura kontra człowiek

Kiedy eksploatujemy zasoby naturalne poza ich zdolność do regeneracji, brakuje nam zasobów i możemy zostać z negatywnymi efektami zewnętrznymi, które jeszcze bardziej degradują społeczeństwo. 

Nie szukaj dalej niż Majowie na historyczne ostrzeżenie. W IX wieku n.e. Imperium Majów było jedną z najlepiej prosperujących cywilizacji na świecie — potem nagle zniknęło. Najlepszym możliwym wyjaśnieniem jego tajemniczego zniknięcia jest to, że jest wynikiem suszy spowodowanej wylesianiem. 

Majowie przekształcili kraj, aby utrzymać jedną z największych gęstości zaludnienia w historii. Usunęli prawie cały las i zastąpili go uprawami rolnymi. … Wycinając las, Majowie zmienili swój lokalny klimat. … Ulewy stały się mniej powszechne. (NASA Obserwatorium Ziemi, ust. 2-3)

Ludzie borykają się dziś z tym samym problemem: spalanie paliw kopalnych oraz eksploatacja naszych lasów i oceanów skutkuje negatywnymi efektami zewnętrznymi, które wpływają na ludzkie zdrowie i kosztują naszą gospodarkę coraz więcej pieniędzy. W tym pojedynku między człowiekiem a naturą natura jest pokonanie Człowiek.

Przemysłowa teoria ekonomii działa doskonale, gdy ziemia, praca i kapitał są obecne, ale cykl dobrobytu przerywa się, gdy ziemia już nie istnieje. 

Ten diagram jest sednem dwóch często upolitycznionych przeciągnięć liny: Natura kontra człowiek i Człowiek kontra człowiek. 

Aby przerwać wojowniczy cykl Człowiek kontra Człowiek (lub Natura kontra Człowiek) w naszym zbiorowym wyścigu, aby zdobyć stosunkowo ograniczone zasoby, musimy stworzyć system gospodarczy, w którym przemysłowcy (maksymalizacja kapitalizmu) będą bezpośrednio zachęcani do ulepszania planety i uzupełniania naturalnych Surowce.

Finanse regeneracyjne: wykorzystanie motywacji finansowej do zachęcania do regeneracji zasobów naturalnych  

Na najbardziej podstawowym poziomie ReFi to idea wyceniania wartości zasobów naturalnych – nie w oparciu o przepływy pieniężne z ich eksploatacji, ale raczej o ich zachowanie i regenerację. 

Na przykład, jeśli jesteś dziś właścicielem ziemskim w Amazonii, wyobraź sobie, że możesz wygenerować większą trwałą wartość ekonomiczną z ochrony lasów deszczowych niż z wylesiania gruntów pod drewno, rolnictwo lub wypas bydła.

 Co więcej, wyobraź sobie, że poszukiwanie jałowej ziemi i aktywne inwestowanie w jej ponowne zalesianie było finansowo atrakcyjne. 

Takie podejście skutkuje generacją Ziemi, która mobilizuje czynniki produkcji i pozostawia jednostkę z większą ilością dolarów w kieszeni. 

Wyobraź to sobie — sposób na jednoczesne uzdrowienie planety i rozwój gospodarki. Jest to korzystne dla obu stron.

Aby regeneracyjny model ekonomiczny działał, musimy:

 (1) określić wartość zachowania/regeneracji, 

(2) zapakuj go w zbywalne aktywa, 

(3) stworzyć płynność dla tego aktywa.  

Krok 1: Wycena zasobów naturalnych według ich wartości jako pochłaniaczy dwutlenku węgla 

Koncepcja rynku uprawnień do emisji COXNUMX została ujawniona w 1997 Protokół z Kioto jako mechanizm do zachęcać do redukcji emisji dwutlenku węgla. 

Ustalając cenę węgla, Protokół przedstawia unikalny towar środowiskowy na skalę międzynarodową. 

Aktywa naturalne można teraz wyceniać według ich wartości jako „pochłaniaczy dwutlenku węgla”, czyli wycena tony węgla przez społeczeństwo usunięte z atmosfery. Kiedy usuwamy węgiel z powietrza, zbieramy czystsze powietrze, obniżamy temperatury i tworzymy inne pozytywne efekty zewnętrzne. Te pozytywne efekty można określić finansowo na podstawie tony i zakwalifikować do tego, co jest kredyt węglowy.  

Zasadniczo cena tony węgla nie pochodzi od tworzenie tony emisji; zamiast tego opiera się na wartości pozytywnych efektów zewnętrznych pochodzących z usuwanie ton emisji dwutlenku węgla. 

W rezultacie lasy, oceany i inne zasoby naturalne można wyceniać według ilości wychwytywanego dwutlenku węgla. Na przykład im wyższa cena za tonę węgla, tym bardziej atrakcyjne staje się wejście w biznes sadzenia nowych lasów (i czerpania dochodów z kredytów węglowych) zamiast wycinania drzew w celu pozyskania drewna. 

Ta przynęta jest coraz bardziej skuteczna od 2019 roku, kiedy cena za tonę węgla przekroczyła 40 USD – krytyczny próg w tworzeniu rewitalizacji opartej na przyrodzie (drzewa, wodorosty, gleba itp.) znacznie bardziej motywującej finansowo, co prowadzi do boom w sadzeniu drzew. 

Wzrost cen wynika w dużej mierze z popytu przewyższającego podaż. W tym artykule nie będziemy zagłębiać się zbyt głęboko w siły popytu na węgiel, ale żeby było jasne i proste, jest kilku nabywców tych kredytów węglowych. Niektórzy są zanieczyszczającymi, którzy są zobowiązani do zakupu tych kredytów ze względu na wymogi regulacyjne; Jednak w ostatnich latach coraz większa liczba przedsiębiorstw, takich jak Stripe, Microsoft, Amazon, United Airlines i inne, kupuje je dobrowolnie, aby pomóc w osiągnięciu własnych celów zerowych netto. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat kredytów węglowych, zobacz to Raport McKinseya. 

Dane z CarbonCredits.com

Teraz, gdy ustaliliśmy, czym jest węgiel, wyjaśnijmy, w jaki sposób są one emitowane. Po pierwsze, aby pochłaniacz dwutlenku węgla (wykorzystajmy ponownie zalesiony hektar ziemi), aby otrzymać kredyt węglowy, należy zmierzyć, zgłosić i zweryfikować potencjał wychwytywania dwutlenku węgla tego lasu (MRV) na podstawie ton dwutlenku węgla wychwytywanego przez cały okres użytkowania z projektu. 

Kilka nowych firm wykorzystuje lidar, zdjęcia satelitarne i drony, aby osiągnąć MRV z prędkością błyskawicy i przy niższych kosztach; Odwieczna Ziemia to jedna firma, która zwiększa MRV dla gleb węglowych.

Po zakończeniu MRV, te kredyty węglowe są wydawane przez agencje takie jak Verra i CAR, między innymi, i sprzedawane za pośrednictwem brokerów, ostatecznie trafiając do kupujących. 

Proces łączenia deweloperów projektów węglowych z MRV i ostatecznie nabywcą jest niezwykle złożony, wąski i pogrążony w kwestiach przejrzystości i dwulicowości. 

Technologia Blockchain może usprawnić stronę emisji i płynności emisji dwutlenku węgla i sprawić, że będzie ona bardziej sprawiedliwa dla wszystkich zaangażowanych stron. 

Krok 2: Tokenizacja węgla za pomocą Crypto: wprowadzenie ReFi   

ReFi to regeneracyjne finansowanie na blockchainie. 

Gdy zasoby naturalne, o których mowa powyżej, przejdą MRV dla wartości ich pochłaniacza dwutlenku węgla, wartość ta musi zostać przekształcona w kredyt (aktywa zbywalne), a następnie musi znaleźć nabywcę (rynek).Pobierając węgiel i emitując go na blockchainie, możemy ominąć wiele z tych kroków i szybciej wprowadzić projekty węglowe na rynek, zwiększając płynność węgla, co może wywołać wibracje na rynku i sprawić, że regeneracja będzie bardziej atrakcyjna finansowo, biorąc pod uwagę premia za płynność. 

Nie tylko to, ale także blockchain usuwa potencjalną duplikację i poprawia przejrzystość kredytów węglowych-problem, który nęka rynki emisji dwutlenku węgla. 

Stos ReFi składa się z dwóch części:

1.  warstwę tokenizacji i infrastruktury, która tworzy kredyt, oraz
2.  warstwa aplikacji ma na celu stworzenie rynku przypadków użycia/nabywcy takich kredytów. 

Infrastruktura: elementy konstrukcyjne ReFi

Warstwa podstawowa, która umożliwia działanie całego systemu ReFi, obejmuje warstwy 1, warstwy 2, dostawców węgla i narzędzia infrastruktury.

Warstwa 1 są neutralnymi pod względem emisji dwutlenku węgla lub negatywnymi blockchainami typu „proof-of-stake”, takimi jak Solana, które są wysoce energooszczędne. Po przejściu Ethereum na POS można go również uznać za L1 dla gospodarki ReFi. Warstwa 2 jak Polygon również spadają w tym wiadrze. Innymi słowy, są to wszystkie istniejące projekty blockchain, których uruchomienie nie wymaga ogromnych zasobów. 

Dostawcy węgla są brokerami węgla odpowiedzialnymi za wprowadzanie węgla w łańcuchu do wspierania innych zastosowań. Nori, pionier w kosmosie, pisał o tym tokenizacja węgla w 2017 roku. Obecnie istnieje kilka projektów w niszy dostaw węgla, w tym Toucan Coin, Flow Carbon i Regen Network. 

Narzędzia infrastrukturalne jest luźno definiowane jako produkty danych, protokoły i sąsiednie narzędzia, które wspierają dostawców węgla i podstawowe łańcuchy bloków w dystrybucji węgla do warstwy aplikacji. 

Lista projektów ReFi: aplikacje zmieniające Degens w Regens 

W tej podstawowej warstwie infrastruktury działa mnóstwo aplikacji. 

Oczywistym przypadkiem użycia jest pobranie samego tokenizowanego węgla i wysłanie go bezpośrednio na istniejący rynek nabywców (duże przedsiębiorstwa).

Ale blockchain umożliwia szeroką, rozległą falę kreatywności; dziesiątki ambitnych założycieli ReFi wysuwają regenerację na pierwszy plan społeczności i konsumentów w przekonujący sposób, wykraczający poza zwykłą dystrybucję węgla. Zachęcają jednostki i organizacje do zmniejszania śladu węglowego własnego i społeczności.

Śledzimy trzy główne kategorie aplikacji: 

1. Impact-2-zarabiaj/metawers, 
2. DAO, 
3. NFT/tokeny. 

Impact-2-Earn i metaverse składają się z firm wykorzystujących tokenomiki i grę/kulturę, aby zachęcić do bezproblemowego oddziaływania w świecie rzeczywistym.

Na przykład ktoś może chodzić więcej i być nagradzany tokenami węglowymi, zmniejszając w ten sposób swój ślad węglowy. 

Modele Move-to-Earn (część szerszego ekosystemu Impact-to-Earn) są w powijakach, ale widzieliśmy kilka aplikacji, takich jak KrokN i Sweetcoinco zyskać oparcie dla stóp (przepraszam) na rynku.

Kilka aplikacji Metaverse dążą do tego, aby redukcja emisji dwutlenku węgla i przywracanie środowiska naturalnego były przyjemne i dostępne w wirtualnym otoczeniu. 

Na przykład Climate Guardians wprowadza model „odtwórz, aby zachować”, w którym interakcja z NFT w grze chroni las deszczowy Amazonii w prawdziwym życiu. Na zapleczu część wpływów z NFT przeznaczana jest na wycofanie kredytów węglowych związanych z Amazonem. Gracze mogą nawet głosować i kierować, gdzie są przydzielane te środki. 

Inna aplikacja, Wildchain, pozwala użytkownikom cyfrowo adoptować i hodować rzadkie gatunki w ich grach mobilnych: 100% zysków ze sprzedaży ich NFT przeznacza się na wspieranie strażników dzikiej przyrody, ochronę naturalnych siedlisk dzikich zwierząt, sadzenie drzew i zatrudnianie lokalnych mieszkańców świat fizyczny. 

W chwili pisania tego tekstu społeczność „zaadoptowała” 3,187 zwierząt, zasadziła 18,300 drzew IRL i stworzyła 183 dni pracy dla prawdziwych ludzi na ziemi.

Zasadź drzewo w metawersie = zdobądź drzewo zasadzone w IRL. 

Klasyfikujemy własną firmę, ekosapiens, w tej kategorii. Naszą misją jest łatwe umożliwienie każdej osobie walki ze zmianą klimatu dzięki pierwszemu na świecie NFT opartemu na węglu. Własność zapewnia dostęp do Ecoverse, naszej wizji pełnej platformy zrównoważonego rozwoju, DAO i metaverse. 

DAO i kolektywy organizować osoby, aby kierowały kapitałem lub czasem w kierunku rzeczywistego wpływu. 

Organizacje wykorzystują siłę własności do zbiorowego organizowania jednostek w celu zapewniania dotacji, inwestycji, dzielenia się umysłem, marketingu i wglądu w celu stymulowania społeczności i dalszego zwiększania wpływu IRL.

Węgiel nie stanowi istotnej podstawy tych organizacji, ale DAO i inne kolektywy oparte na kryptowalutach agregują głos, wpływ i marketing z podstawową obsługą infrastruktury opartej na blockchain. 

Gitcoin i ReFi DAO są dwoma znaczącymi graczami w tej części ekosystemu.

NFT i tokeny są „zielonymi chipami” kierującymi kapitał i kulturę w kierunku działań na rzecz klimatu.  

Chociaż istnieje kilka „bluechip” NFT, takich jak CryptoPunks i Bored Ape Yacht Club, wielu początkujących założycieli wykorzystuje NFT, znane również jako Greenchip NFT, aby przekierować dolary z kryptowalut na cele przyjazne dla planety, takie jak ochrona zwierząt, przywracanie biomów, sekwestracja dwutlenku węgla. i inne projekty ochrony zasobów naturalnych. Choć wcześnie, tokeny stanowią alternatywną metodę dla NFT jako sposób na uzyskanie dostępu do projektów o pozytywnym wpływie za pośrednictwem kryptowalut. 

Aktywa te są płynne na rynkach takich jak Opensea, Voice.com (wiodący rynek NFT neutralny pod względem emisji dwutlenku węgla), Nifty Gateway, SushiSwap i inne. 

Końcowe myśli: zbuduj podstawy od podstaw

„Na statku kosmicznym Ziemia nie ma pasażerów. Wszyscy jesteśmy załogą.

Technologia Web3 i blockchain dała nam nowe spojrzenie na problemy obejmujące dekady, jeśli nie stulecia — ale jego reputacja opiera się w dużej mierze na szczególnym ukierunkowaniu na zysk. 

ReFi ma na celu wykorzystanie kryptowalut na dobre, wykorzystując potencjał na styku zysku i celu oraz wprowadzając ideę, że opłaca się pomóc planecie.

W pewnym sensie jest to jedna z najbardziej dynamicznych piaskownic do tworzenia aplikacji opartych na blockchain z masowym urokiem bez piętna „krypto-ludzi budujących dla krypto-ludzi”, które wisi nad branżą kryptowalut. 

Przed nami jeszcze długa droga, ale te projekty są napędzane misją i są zdeterminowane, aby budować na rynku niedźwiedzia, ponieważ w końcu nasza planeta nie zna byka ani niedźwiedzia, z wyjątkiem rzeczywistych byków i niedźwiedzi, oczywiście. 

Wszyscy mamy potencjał, by wywrzeć materialny wpływ dzięki sile społeczności i sieci3 – magia polega na powiązaniu ludzkiej motywacji z rzeczywistego świata, aby przekształcić Degens w Regens. W ten sposób możemy wykorzystać te „magiczne pieniądze internetowe” i związaną z nimi technologię, aby uzdrowić nasz Dom.