Regulatorzy ściągają Robinhood za 30 mln dolarów grzywny

Nowojorski regulator finansowy nałożył karę w wysokości 30 milionów dolarów Robinhood's dywizja kryptowalut za nieprzeznaczenie wystarczających zasobów na swoje programy zgodności.

Nałożone odszkodowanie wynikało z poważnych naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, cyberbezpieczeństwa i ochrony inwestorów, Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYFDS) powiedziany we wtorek.

Oprócz kary, Robinhood Crypto musi zatrzymać niezależnego konsultanta, aby ocenić jego zgodność z działaniami naprawczymi regulatora. Oznacza to pierwsze działanie egzekucyjne NYDFS związane z kryptowalutami. 

Po dochodzeniu okazało się, że ramię kryptograficzne było niewystarczająco obsadzone personelem i nie udało się przejść z ręcznego systemu monitorowania transakcji na system bardziej odpowiedni dla wielkości firmy i wolumenu transakcji. Tymczasem program cyberbezpieczeństwa nie uwzględniał ryzyka operacyjnego i nie był w pełni zgodny z przepisami departamentu, powiedział organ nadzoru finansowego. 

„W miarę rozwoju działalności Robinhood Crypto nie zainwestowało odpowiednich zasobów i uwagi w rozwój i utrzymanie kultury zgodności – niepowodzenie, które doprowadziło do poważnych naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwa”, Adrienne Harris, kierownik ds. finansowych usług, powiedział w oświadczeniu.

Regulator twierdził, że pomimo błędów w programach aplikacji handlowej Robinhood poświadczył zgodność z departamentem z naruszeniem prawa. Naruszyła również wymóg ochrony konsumenta, nie umieszczając na swojej stronie internetowej odrębnego i dedykowanego numeru telefonu do składania skarg.

Nie wszyscy eksperci prawni są przekonani, że działania regulacyjne są w najlepszym interesie konsumentów. Collins Belton, Partner Zarządzający w Brookwood PC, zauważył, że jedną z skarg NYDFS jest to, że Robinhood korzystał z zasobów zgodności w różnych oddziałach firmy, zamiast utrzymywać niezależny zespół skoncentrowany na kryptowalutach.

robinhood powiedziany w lipcu zeszłego roku spodziewał się, że zapłaci NYDFS grzywnę w wysokości 30 milionów dolarów i zaangażuje monitor. Ostrzegł również, że ekspansja międzynarodowa może wiązać się ze zwiększonymi kosztami przestrzegania przepisów.

„Cieszymy się, że ugoda co do zasady osiągnięta w zeszłym roku i wcześniej ujawniona w naszych publicznych dokumentach jest teraz ostateczna” – powiedziała Cheryl Crumpton, zastępca generalnego radcy prawnego Robinhooda ds. sporów sądowych i egzekwowania przepisów.

„Poczyniliśmy znaczne postępy w tworzeniu wiodących w branży programów prawnych, zgodności i bezpieczeństwa cybernetycznego i nadal będziemy traktować priorytetowo tę pracę, aby jak najlepiej służyć naszym klientom” – dodała.

Firma przecięty 23% pracowników w tym tygodniu, ale wpływ na jego dział handlu kryptograficznego nie jest jasny.

Otrzymuj najważniejsze wiadomości i spostrzeżenia dotyczące kryptowalut każdego wieczoru na swoją skrzynkę odbiorczą. Zapisz się do bezpłatnego biuletynu Blockworks teraz.