Przegląd praw do rezerwacji: tokenizowana pula stablecoinów

Ponad 10 lat po stworzeniu protokołów Bitcoin i blockchain sieci nadal borykają się z dylematem skalowania, który powstrzymuje je przed wzrostem do poziomów globalnych, jednocześnie będąc w stanie osiągnąć stabilną siłę nabywczą i wartość. Wejdz do Protokół rezerwowy i jej zespół, który chce to wszystko zmienić, tworząc dostępny i zaufany stablecoin, który można skalować do globalnego użytku.

Ciekawe jest to, że w ciągu zaledwie dziesięciu lat kryptowaluta wyszła z dyskusji na listach dyskusyjnych wśród grupki technicznych maniaków, powoli przekształciła się w ruch zdecentralizowany, wywołała masę spekulacji, a ostatnio podzieliła się na tysiące w większości bezużytecznych projektów i protokołów .

Według twórców Reserve Protocol ostatecznie kryptowaluty i łańcuchy bloków ulegną konsolidacji. Będzie walka o władzę, aby określić, które łańcuchy bloków są najbardziej przydatne i najbardziej użyteczne, i ostatecznie zobaczymy, że niewielka liczba kryptowalut pojawi się z globalną dominacją.

Dopóki to nie nastąpi, zakłócenia w świecie finansowym i możliwość zbliżającej się katastrofy, gdy banki centralne drukują góry pieniędzy, pozostają na stole. Gdy kryptowaluty skonsolidują się i wejdą na rynek globalny, prawdopodobnie nastąpi złoty okres prosperity, a oto dlaczego.

Tradycyjne pieniądz fiducjarny, który jest drukowany i kontrolowany przez rządy, jest łamany w niektórych częściach świata i jest coraz bardziej łamany, ponieważ coraz bardziej skorumpowani politycy i rządy szukają władzy i bogactwa, co stwarza problem w utrzymaniu stabilnych wartości w walutach fiducjarnych.

Ten problem można rozwiązać za pomocą kryptowaluty, w szczególności stablecoinów. Istnieje wiele projektów, w których obecnie scentralizowane stablecoiny są powiązane z dolarem amerykańskim lub inną walutą fiducjarną, ale najbardziej obiecująca przyszłość kryptowalut jest bardziej prawdopodobna w zdecentralizowanym stablecoinie, który nie jest zależny od żadnej waluty fiducjarnej ani aktywów. Kiedy ten rodzaj majątku pojawi się, wiele narodów świata dostrzeże poprawę warunków życia zwykłego człowieka.

Wprowadzenie protokołu rezerwowego

Zespół z Reserve Protocol stara się zbudować stablecoin, który jest całkowicie zdecentralizowany, z siecią fiat on / off rampy i całkowicie niemożliwy do zamknięcia po uruchomieniu.

Celem jest posiadanie stablecoina, który zapewnia bezpieczeństwo pieniędzy nie tylko bankom w krajach rozwiniętych, ale także miliardom niezabankowionych na całym świecie, którzy nie mają bezpiecznego miejsca do patrzenia na swoje pieniądze. Protokół rezerw ma na celu obejście skorumpowanych bankierów i rządów, umożliwiając każdemu na świecie bezpieczne przechowywanie waluty, której nie mogą ukraść banki ani przepompować przez rządy.

Protokół rezerw sprawi, że stanie się to rzeczywistością, tworząc w pełni zdecentralizowany stablecoin wspierany przez zróżnicowany zestaw aktywów. Ten stablecoin umożliwi transakcje transgraniczne o niskim współczynniku tarcia na całym świecie. I zapewni, że rządy nie będą nadużywać waluty, ponieważ będzie ona poza ich kontrolą, a także niemożliwa do zamknięcia.

Początkowy rozwój tokenów Reserve jest wykonywany w Ethereum, ale planowane jest ostateczne utworzenie mostu, który wprowadzi pełną interoperacyjność, która pomoże w pełni zdecentralizować sieć.

Stablecoin tworzony przez zespół Reserve Protocol nie tylko musi być zdecentralizowany, ale także musi być zaufany, a jednocześnie być silny ekonomicznie i zdolny do wytrzymania ataków. Jest o wiele prosić, ale jeśli zostanie osiągnięty, token Rezerwy może stać się walutą bezpiecznej przystani na świecie, zakładając, że zespół może również osiągnąć adopcję dla tokenów.

Plan dotyczący protokołu rezerwowego zakładał decentralizację działania sieci w trzech odrębnych fazach.

Pierwsza faza miała odbyć się w 2019 r., A token RSV miał być scentralizowany i zabezpieczony dolarami amerykańskimi utrzymywanymi w zaufaniu przez osobę trzecią, podobnie jak w przypadku zabezpieczenia Tether. Zamiast tego zespół przeskoczył ten pierwszy etap i przeszedł do drugiego etapu.

Drugi etap to etap zdecentralizowany, w którym tokeny RSV są zabezpieczone koszykiem innych aktywów blockchain. To jest stan obecny na październik 2020 r.

Wreszcie projekt wejdzie w niezależną fazę, w której RSV jest wspierany przez zróżnicowany zestaw aktywów. W tym momencie token będzie miał własną silną gospodarkę i siłę nabywczą i nie będzie już wymagał powiązania z dolarem amerykańskim. W tym momencie RSV będzie mógł samodzielnie obsługiwać swoją globalną bazę użytkowników, niezależnie od wahań kursu dolara amerykańskiego lub innych walut fiducjarnych.

Żetony protokołu rezerw

Obecnie istnieją dwa różne tokeny ERC-20, które współpracują ze sobą w protokole rezerw. Są to Reserve Stablecoin (RSV) i Reserve Rights Token (RSR).

Rezerwowy Stablecoin (RSV)

Rezerwowy Stablecoin (RSV) był uruchomiona w 2019 i jest wspierany przez koszyk tokenizowanych aktywów. Na początku były to monety USD (USDC), TrueUSD (TUSD)i Paxos Standard (PAX). Z biegiem czasu planuje się dodanie do koszyka większej ilości aktywów, w tym papierów wartościowych, innych walut i towarów, aby zwiększyć różnorodność zabezpieczenia.

Istnieją trzy podstawowe funkcje tokena RSV:

1. Zachowaj oszczędności przed hiperinflacją
2. Ułatw tanie przekazy pieniężne między krajami
3. Zapewnij bardziej niezawodny i solidny ekosystem kupców w krajach rozwijających się.

Zespół przewiduje 100 różnych aktywów o niskiej zmienności, które ostatecznie będą stanowiły zabezpieczenie RSV. Od października 2020 r. Nie ogłosili, które aktywa mogą zostać uwzględnione.

RSV ma na razie utrzymywać parytet względem dolara amerykańskiego, ale ostatecznie utrzyma stałą wartość określoną przez sam token. Jest już uwzględniony w aplikacji Reserve Protocol, która jest używana w Wenezueli, Kolumbii i Argentynie.

RSV ma być w pełni zabezpieczony, a zabezpieczenie jest przechowywane w skarbcu rezerw. Vault to inteligentny kontrakt używany do łączenia i przechowywania zasobów, które zabezpieczają token RSV. Skarbiec zostanie sfinansowany na dwa sposoby:

1. Od wszystkich transakcji RSV pobierana jest opłata w wysokości 1%, która trafia do skarbca.
2. Wszelkie zyski kapitałowe z aktywów przechowywanych w Skarbcu pomogą w jej sfinansowaniu.

Jak stabilizowany jest żeton rezerwy

Jednym z kluczy do tokena Rezerwy jest to, jak dobrze utrzymuje on stabilność. Jeśli popyt na token spadnie, logicznie rzecz biorąc, spadnie również cena. Jak utrzyma się stabilny kołek w obliczu zmieniającego się popytu?

Na potrzeby argumentacji wyobraźmy sobie, że cena umorzenia 1 RSV wynosi 1 USD. Jeśli cena na otwartym rynku spadnie do 0.98 USD, pojawi się zachęta do zakupu RSV na otwartym rynku i wykupienia go na inteligentny kontrakt na tokeny zabezpieczające o wartości 1 USD. Będzie to trwało, dopóki wartość otwartego rynku nie powróci do 1 USD, kiedy to kupowanie i wymienianie tokenów RSV nie będzie już opłacalne.

Jeśli popyt wzrośnie, a cena RSV wzrośnie, ten sam mechanizm przywróci cenę do stabilnego kołka. Na przykład, jeśli zwiększony popyt spowoduje, że RSV na otwartym rynku zostanie wyceniony na 1.02 USD, arbitrzy wkroczą i kupią nowo wyemitowany RSV za 1 USD, a następnie sprzedadzą je na otwartym rynku z zyskiem. Będzie to trwało, dopóki cena na otwartym rynku nie spadnie do 1 USD przez całą sprzedaż RSV.

Token praw rezerwowych (RSR)

Drugim tokenem w ekosystemie jest Reserve Rights Token (RSR). Ten token pełni dwie podstawowe funkcje w protokole rezerw:

1. Jest to żeton użyteczności, który umożliwia posiadaczom głosowanie nad propozycjami zarządzania.
2. Pomoże to utrzymać wartość RSV na docelowym poziomie 1 USD.

W przeciwieństwie do stablecoin RSV, token RSR jest niestabilny. Zostały one zaoferowane inwestorom, a wpływy finansują projekt Reserve Protocol. Chociaż RSR jest niestabilny, jest również używany do zagwarantowania stopy zabezpieczenia i ustalenia wartości RSV.

RSR jest również używany do dokapitalizowania sieci, jeśli w dowolnym momencie aktywa przechowywane w skarbcu rezerwy ulegną deprecjacji i nie mogą już w pełni zabezpieczyć istniejącego RSV. W rezultacie, ilekroć nastąpi wzrost całkowitej podaży RSV, liczba krążących tokenów RSR będzie się zmniejszać. Dzieje się tak, ponieważ przedstawiona możliwość arbitrażu może być wykorzystana tylko przez posiadaczy RSR, którzy następnie rozliczą się, sprzedając RSR.

Dolar rezerwowy (RSD)

Trzecim typem tokena jest Zarezerwuj dolara (RSD). Ten token nie został wymieniony w białej księdze, jednak zespół o tym wspomniał. RSD miał być scentralizowany i wspierany 1: 1 przez dolara amerykańskiego, z relacją 1: 1 do dolara amerykańskiego. Miał to być pierwszy wydany token, jednak zespół przeskoczył nad nim i jako pierwszy wystawił RSV. W tym czasie powiedzieli, że nadal będą wydawać RSD, ale od lipca 2019 r. Niewiele o tym mówi.

Aktualny stan protokołu rezerwowego

Reserve Protocol już wydał swoją aplikację mobilną w kilku krajach Ameryki Południowej i mówią, że typowi użytkownicy w październiku 2020 r. To właściciele firm i zwykli ludzie w Wenezueli, którzy korzystają z transakcji o niskim współczynniku tarcia umożliwianych przez protokół rezerw. Korzystają również z możliwości oszczędzania i przeprowadzania transakcji w walucie innej niż bardzo inflacyjne wenezuelskie peso.

Korzystanie z protokołu rezerw daje im możliwość dokonywania wpłat i wypłat za pomocą przelewów bankowych, jeśli chcą, lub za pomocą Paypal lub Zelle. Proces jest dość prosty. Użytkownik wpłaca pieniądze do ekosystemu, prosząc o zakup RSV w aplikacji. Dokonują przelewu w dowolny sposób, a transfer trafia do jednego z handlowców sieci Reserve Protocol, który spełnia żądanie, wysyłając RSV. Użytkownik może następnie wydać RSV, jak chce, a jeśli chce wypłacić później, po prostu używa tego samego procesu w odwrotnej kolejności.

Projekt ma już rosnącą bazę użytkowników, ale to dopiero początek tego, co przewiduje zespół Reserve Protocol. Plan zakłada rozszerzenie sieci na kraje na całym świecie. Ponadto planowane jest dodanie innych funkcji, takich jak obsługa przetwarzania płatności kartą, automatyczna wymiana walut, obsługa list płac i inne.

Oczywiście wszystko, co zaplanowano, zostało zbudowane wcześniej, ale nie wszystko razem i nie na blockchainie. Poza tym jest na świecie wiele miejsc odciętych od tych podstawowych usług finansowych.

Nie zostało to jeszcze udowodnione, ale zespół Reserve Protocol uważa, że ​​całe gospodarki można prowadzić za pomocą kryptowalut. A to, stosując podejście „każdy z każdym”, usunie nadzór i regulacje, które często towarzyszą systemom finansowym. Te transakcje P2P nie mogą być śledzone przez żadną agencję zewnętrzną, są one anonimowe i rządy prawie nie mogą kontrolować przepływu kapitału w tych transakcjach P2P.

Przewaga konkurencyjna

Powszechnie wiadomo, że kryptowaluty i aktywa cyfrowe w obecnym kształcie są niezwykle zmienne. Z tego powodu istnieje już wiele stablecoinów, które zostały opracowane w celu zapewnienia handlowcom i posiadaczom kryptowalut bardziej wiarygodne długoterminowe ceny.

Niektóre z największych projektów stablecoin obejmują Tether (USDT), Prawdziwy USD (TUSD), Standard Paxos (PAX), USD Coin (USDC) i Binance Coin (BUSD). Wszyscy oni zabezpieczają swoje stablecoiny za pomocą dolara amerykańskiego. Ponadto istnieje wiele projektów, które nie wykorzystują dolara amerykańskiego jako metody zabezpieczenia. Należą do nich DAI od MakerDAO i oczywiście RSV, rezerwowy stablecoin z protokołu rezerwowego.

Wyceny największych konkurentów (październik 2020 r.):

• Tether - wyceniony na 16.5 mld USD
• Moneta USD - o wartości 2.9 mld USD
• Maker DAO / DAI - wyceniony na 940 mln USD
• Binance USD - 710 mln USD
• HUSD - 272 mln USD
• True USD - o wartości 250 mln USD
• Paxos Standard - wyceniony na 245 mln USD

Nie można powiedzieć, jak RSV wypada w porównaniu z rywalami, ponieważ nie ma dostępnych danych o podaży, a więc nie ma kapitalizacji rynkowej notowanej na Coinmarketcap.com. To powiedziawszy, zespół Reserve Protocol wyraźnie zadeklarował chęć zostania stablecoinem na świecie. Ponadto są również zainteresowani rozszerzeniem ekosystemu o szereg kryptowalut, w tym takie, które mogą być przechowywane przez długi czas jako magazyn wartości. Ponadto mogą istnieć waluty, które pomogą wesprzeć rozwijającą się gospodarkę dApp.

Rozpoczynając działalność w krajach o wysokiej inflacji, takich jak Wenezuela i Argentyna, oraz kierując się na wschodzące gospodarki rynkowe, zespół wierzy, że będą w stanie uzyskać przewagę konkurencyjną. Z pewnością dotyczy to tych krajów, ale dopiero okaże się, czy będzie to prawdą w skali globalnej.

Zespół ds. Protokołu rezerw

Jedną z najbardziej imponujących rzeczy w protokole rezerw jest zespół. Mają niesamowity zestaw umiejętności i imponujące referencje. Po założeniu w 2018 roku przez grupę trzech współzałożycieli zespół rozrósł się do 10 znanych członków.

Tych 18 osób ma doświadczenie zawodowe w Alphabet, Impossible Foods, Tesla, IBM, OpenAI, Hashgraph, Jane Goodall Institute i MIRI. Oprócz tych 10, którzy są wymienieni na stronie internetowej Reserve Protocol, jest wielu anonimowych członków, których nie ma na liście ze względu na ich lokalizację lub ponieważ nie chcą, aby ich tożsamość była znana.

• Nevina Freemana (Współzałożyciel i dyrektor generalny): Nevin jest głównym założycielem Reserve Protocol i pełni funkcję CEO projektu, nadzorując strategię, kwestie prawne i koordynację zespołu w Reserve. Przed założeniem Reserve Protocol Nevin był seryjnym przedsiębiorcą i współzałożycielem Paradigm Academy, Metamed i RIABiz. Jest zmuszony znaleźć sposoby rozwiązania problemów, które uniemożliwiają ludzkości osiągnięcie pełnego potencjału. Szczególnie niepokoi się długoterminowymi zagrożeniami, jakie stwarza technologia, zwłaszcza problemami związanymi z rozwojem sztucznej inteligencji.
• Matt Starszy (Współzałożyciel i CTO): Matt jest dyrektorem technicznym w protokole rezerw i projektuje, analizuje i nadzoruje protokół, a także jest architektem wdrażania protokołu rezerw. Zanim był współzałożycielem Reserve Protocol, był inżynierem w Alphabet, IBM i Quixey.
• Miguela Morela (Współzałożyciel): Miguel był wcześniej odpowiedzialny za strategie operacyjne w Reserve Protocol i chociaż jego profil na LinkedIn pokazuje, że nadal zajmuje się projektem, nie jest już wymieniony na stronie zespołu Reserve Protocol. Wygląda na to, że przeniósł się do założenia nowego start-upu, ale nic o nim nie wiadomo, ponieważ jest to „stealth startup”.

Inni członkowie zespołu to Charlie Smith z działu rozwoju biznesu, Jesper Ostman i Taylor Brent z działu rozwoju protokołów, Cathleen Kilgallen jako dyrektor finansowy, Mark Lee z działu prawnego i Erika Campbell z działu operacyjnego na miejscu.

Wnioski

Technologia Blockchain ewoluuje, a gospodarka związana z kryptowalutami rośnie i dojrzewa, co sprawia, że ​​jeden projekt coraz trudniej wyróżnia się na tle innych. Reserve Protocol konkuruje z dużą grupą stablecoinów i stara się zostać dominującym stablecoinem na świecie. Stoi w obliczu wielu wyzwań w tym zakresie, ale zawiera niezwykle silny i utalentowany zespół, który jest zaangażowany w wyzwanie stworzenia zdecentralizowanej, globalnej, stabilnej cyfrowej waluty.

Zespół pochodzi z imponującej liczby dużych firm technologicznych, a jego pasją jest urzeczywistnianie projektu. W skład zespołu wchodzą również doradcy z imponującymi referencjami, w tym ekonomista monetarny Garett Jones i były komisarz SEC Paul Atkins. Zespół był w stanie zapewnić wsparcie kilku znanych inwestorów, w tym współzałożyciela Paypal, Petera Thiela, funduszu venture Coinbase Ventures i założyciela YCombinator Sama Altmana.

Oprócz solidnego finansowania otrzymanego od inwestorów bezpośrednich, projekt działa w sektorze usług finansowych i płatności, który pozostaje obszarem wysokiego wzrostu i ma ogromny potencjał, jeśli uwzględnimy miliardy niezabankowionych i niedobankowych na całym świecie.

Zespół stoi przed poważnym wyzwaniem związanym z wejściem na rynek poprzez bezpośrednie ukierunkowanie się na kraje o wysokiej inflacji i wschodzące gospodarki rynkowe. Stworzenie globalnej sieci kupców i użytkowników, którzy zobowiązują się do używania tokenów RSV, jest dość dużym zadaniem. Zespół pracuje przed czasem, ale zdobycie globalnej trakcji jest ogromnym przedsięwzięciem i może spowolnić postęp projektu w najbliższych miesiącach i latach.

Wszystko to oznacza, że ​​projekt jest niezwykle spekulatywny, a zespół prawdopodobnie nauczy się nowych rzeczy i będzie podążał w nowych kierunkach w miarę rozwoju projektu. Widzieliśmy to już, gdy zespół zdecydował się pominąć scentralizowane zabezpieczenie za pomocą dolara amerykańskiego i przeszedł od razu do zabezpieczenia za pomocą koszyka innych zabezpieczonych aktywów. Bez wątpienia złożoność samego projektu w połączeniu z trudnościami związanymi z pracą w krajach niewydajnych ekonomicznie stworzą nieprzewidziane problemy, które będą wymagały rozwiązania.

Firma Reserve już poczyniła znaczne postępy, ale jest to projekt o bardzo długim horyzoncie czasowym. Nie ma mowy, kiedy projekt może zacząć przechodzić w pełną niezależność i decentralizację, ale dla tych, którzy zgadzają się z filozoficznymi skłonnościami projektu i tym, co próbują osiągnąć, wsparcie może zostać udzielone poprzez zakup i posiadanie tokenów zarządzania RSR. Jeśli projekt osiągnie swoje cele, może to być bardzo opłacalna inwestycja długoterminowa, jednak należy ją uznać za długoterminową w obecnym stanie rozwoju.

Wyróżniony obraz za pośrednictwem Shutterstock

Zastrzeżenie: są to opinie autora i nie powinny być traktowane jako porady inwestycyjne. Czytelnicy powinni przeprowadzić własne badania.

Źródło: https://www.coinbureau.com/review/reserve-rsr/