Robinhood Crypto pobity grzywną w wysokości 30 milionów dolarów przez nowojorskie organy regulacyjne

Departament Usług Finansowych w Nowym Jorku nałożył na Robinhood Crypto 30 milionów dolarów grzywny za wielokrotne naruszenia przepisów.

Departament stwierdził po dochodzeniu, że firma nie utrzymała odpowiednich środków bezpieczeństwa cybernetycznego ani nie wywiązała się z obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Robinhood Crypto został znaleziony z naruszeniem przepisów departamentu dotyczących wirtualnej waluty, przekaźników pieniędzy, monitorowania transakcji i cyberbezpieczeństwa.

Według oświadczenie od regulatora, oprócz zapłacenia grzywny, Robinhood Crypto będzie musiał zatrudnić niezależnego konsultanta, aby ocenić jego zgodność z przepisami stanowymi. Firma była również dręczona za brak dedykowanego numeru telefonu na swojej stronie internetowej, który umożliwiałby klientom składanie reklamacji.

„W miarę rozwoju swojej działalności, Robinhood Crypto nie zainwestowało odpowiednich zasobów i uwagi w rozwój i utrzymanie kultury zgodności” – powiedziała Adrienne Harris, superintendent Departamentu Usług Finansowych w Nowym Jorku.

Departament twierdzi, że program przeciwdziałania praniu pieniędzy Robinhood Crypto był „niedostatecznie obsadzony” – przy użyciu ręcznego systemu monitorowania transakcji, nawet gdy liczba jego użytkowników rosła – i miał krytyczne awarie w swoim programie cyberbezpieczeństwa. Organy regulacyjne stwierdziły, że naruszenia były spowodowane brakiem zarządzania i nadzoru, co wskazuje na „brak wspierania i utrzymywania odpowiedniej kultury zgodności”.

Pomimo niedociągnięć Robinhood złożył wniosek o licencję do departamentu, twierdząc, że jest to w pełni zgodne z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i cyberbezpieczeństwa w 2019 r. Regulator uznał, że jest to naruszenie prawa.

„Wszystkie firmy zajmujące się wirtualną walutą licencjonowane w stanie Nowy Jork podlegają tym samym przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochronie konsumentów i cyberbezpieczeństwa, co tradycyjne firmy świadczące usługi finansowe” – powiedział Harris. „DFS będzie nadal badać i podejmować działania, gdy jakikolwiek licencjobiorca narusza prawo”.

Jednostka handlu kryptowalutami Robinhood jest coraz bardziej skoncentrowana na firmie, ponieważ usługa dodaje nowe monety. W kwietniu to zgłaszane 54 mln USD przychodów za pierwszy kwartał tego roku, więcej niż w poprzednim (48 mln USD), ale mniej niż rok wcześniej (88 mln USD).

Jednak ostatnio Robinhood przesunął uwagę ze wzrostu na lepsze zarządzanie kosztami w związku z niedawnymi turbulencjami na rynku, jednym z wielu czynników przyczyniających się do zmniejszonego popytu na usługi finansowe ze strony inwestorów detalicznych. Na kilka dni przed pierwszą w tym roku konferencją zarobkową, to ciął pracowników o 9%.

Przedstawiciel Robinhood powiedział, że firma jest zadowolona, ​​że ​​porozumienie z nowojorskimi organami regulacyjnymi zostało sfinalizowane i że firma będzie dążyć do priorytetowego traktowania zgodności z przepisami.

„Poczyniliśmy znaczne postępy w budowaniu wiodących w branży programów prawnych, zgodności i bezpieczeństwa cybernetycznego” – powiedziała Cheryl Crumpton, zastępca generalnego radcy prawnego Robinhooda ds. sporów sądowych i egzekwowania przepisów. „Z dumą oferujemy bardziej dostępną, tańszą platformę do kupowania i sprzedawania kryptowalut”.