Drugi 12-miesięczny przegląd zmienionych standardów FATF dotyczących aktywów wirtualnych i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi

5 lipca 2021 r. Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) zakończyła swój drugi 12-miesięczny przegląd wdrażania zmienionych standardów dotyczących aktywów wirtualnych i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi. W niniejszym przeglądzie przyjrzymy się, w jaki sposób jurysdykcje i sektor prywatny wdrożyły zmienione Standardy od czasu pierwszego 12-miesięcznego przeglądu FATF.

Pierwsze 12-miesięczne sprawozdanie z przeglądu FATF wykazało, że ogólnie zarówno sektor publiczny, jak i prywatny poczyniły postępy we wdrażaniu zmienionych Standardów FATF, jednak pozostało dużo pracy, aby zmienione Standardy FATF zostały skutecznie wdrożone na całym świecie. W związku z tym ten drugi 12-miesięczny przegląd koncentruje się na dalszym wdrażaniu Standardów FATF.

Podczas gdy drugi 12-miesięczny przegląd pokazuje postęp we wdrażaniu zrewidowanych standardów FATF, po dwóch latach wiele jurysdykcji nadal nie posiada podstawowych ram regulacyjnych dla VASP. FATF obejmuje ponad 200 krajów i jurysdykcji, jednak mniej niż połowa (45%) ze 128 zgłaszających jurysdykcji zgłosiła, że ​​uchwaliła niezbędne prawa/regulacje zezwalające lub zabraniające VASP.

Liczba jurysdykcji, których system AML/CFT dla VASP faktycznie działa, jest jeszcze mniejsza. Większość jurysdykcji i większość VASP nie przestrzega zasady podróży, a tylko 10 jurysdykcji zgłosiło, że wdrożyło i egzekwuje wymagania dotyczące zasad podróży dla VASP.

Zakłada się, że większość jurysdykcji, które nie udzieliły odpowiedzi FATF w niniejszym raporcie, poczyniła jeszcze mniejsze postępy we wdrażaniu Zrewidowanych Standardów FATF.

Zasada podróży FATF zajmuje centralne miejsce

Reguła podróży jest najbardziej skoncentrowana na kwestii pod względem zgodności VASP ze zmienionymi standardami FATF. Jednak tylko 10 jurysdykcji zgłosiło, że aktywnie egzekwują wymagania dotyczące zasad podróży dla VASP. Dodatkowe 14 jurysdykcji zgłosiło, że wprowadziły przepisy dotyczące podróży, ale nie zostały jeszcze egzekwowane. Żadna jurysdykcja nie zgłoszona, że ​​wiedziała o jakichkolwiek VASPCo to jest dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)? Wirtualne… Więcej które w pełni spełniały wszystkie elementy Reguły podróży.

Dostępne są różne technologie i narzędzia, które umożliwiają VASP przestrzeganie zasady podróży, jednak zgodność z regułą podróży jest nadal zgłaszana jako trudna ze względu na „brak jednej zunifikowanej technologii, która by to wspierała”, zgodnie z raportem FATF.

Od czasu pierwszego 12-miesięcznego przeglądu FATF nastąpił znaczny postęp w rozwoju technologii reguł podróży. Kilka standardów i protokołów, takich jak architektura udostępniania informacji o zasadach podróży (TRISA)—może teraz pomóc w zapewnieniu interoperacyjności między rozwiązaniami, a po rozszerzeniu o narzędzia do analizy łańcucha bloków, takie jak in Podróżnik CipherTrace, może również bezpiecznie identyfikować dostawców usług płatniczych w celu wymiany danych dotyczących zasad podróży.

Brak wdrożenia zasad podróży na całym świecie jest główną przeszkodą w skutecznym globalnym łagodzeniu AML/CFT oraz podważa skuteczność i wpływ zmienionych Standardów FATF. W tym celu FATF wskazał, że jednym z głównych kolejnych kroków będzie przyspieszenie globalnego wdrażania przepisów dotyczących podróży.

W jaki sposób jurysdykcje wdrożyły zrewidowane standardy FATF

Raport stwierdza, że ​​wiele jurysdykcji nadal czyni postępy we wdrażaniu zmienionych Standardów FATF. Spośród 128 zgłaszających jurysdykcji, które odpowiedziały na kwestionariusz FATF — trzykrotnie więcej niż w pierwszym 12-miesięcznym przeglądzie — 52 jurysdykcje, które twierdzą, że obecnie regulują VASP, 6 jurysdykcji zakazuje działalności VASP, a pozostałe 70 jurysdykcji jeszcze tego nie uczyniło. wdrożyły zmienione Standardy do prawa krajowego. Te luki we wdrażaniu oznaczają, że nie istnieje jeszcze globalny system zapobiegania nadużywaniu wirtualnych aktywów i VASP do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Dla kontekstu, w ostatnim 12-miesięcznym przeglądzie 32 jurysdykcje zgłosiły istnienie przepisów dotyczących dostawców usług wirtualnych aktywów, 13 jurysdykcji zgłosiło, że przepisy są w trakcie opracowywania, a 5 jurysdykcji wskazało zakaz lub potencjalny zakaz VASP w najbliższej przyszłości. Wzrost liczby jurysdykcji, które obecnie regulują VASP, sugeruje, że poczyniono znaczne postępy, jednak globalne wdrożenie nadal ma bardzo duże luki, które należy rozwiązać.

Tylko 35 z 58 jurysdykcji, które twierdziły, że obecnie regulują lub zakazują VASP, zgłosiło, że ich system już funkcjonuje.

W przypadku jurysdykcji, które jeszcze nie wprowadziły zakazu lub uregulowania VASP, 26 jurysdykcji zgłosiło, że jest w trakcie uchwalania niezbędnych przepisów w celu uregulowania lub zakazania VASP;

12 jurysdykcji poinformowało, że zdecydowało już, jakie podejście zamierzają przyjąć wobec VASP, ale nie rozpoczęło jeszcze niezbędnego procesu legislacyjnego/regulacyjnego; 32 jurysdykcje poinformowały, że nie podjęły jeszcze decyzji, jakie podejście przyjąć wobec VASP.

Spośród 52 jurysdykcji, które zgłosiły, że ustanowiły systemy regulacyjne zezwalające na VASP, tylko 36 z tych jurysdykcji poinformowało, że rozpoczęło licencjonowanie i rejestrację VASP. Tylko 32 zgłoszone jurysdykcje rozszerzyły swój system o VASP zarejestrowane za granicą, ale oferujące produkty/usługi klientom w ich jurysdykcji. W sumie jurysdykcje te zgłosiły, że do tej pory udzieliły licencji lub zarejestrowały 2,374 VASP – ponad dwukrotnie więcej niż zgłoszona liczba zarejestrowanych/licencjonowanych VASP odnotowana w pierwszym 12-miesięcznym przeglądzie.

Niezgodność ze standardami FATF

FATF oblicza wdrożenie Standardów FATF poprzez samoocenę uczestniczących jurysdykcji i nie jest oficjalną oceną poziomu faktycznej zgodności ze Standardami FATF. Oceniając jurysdykcje za pomocą procesu wzajemnej oceny i raportu uzupełniającego (MER/FUR), FATF stwierdził, że żadna jurysdykcja z opublikowanymi raportami nie otrzymała oceny zgodności (C). Większość jurysdykcji otrzymała ocenę częściowo zgodną (PC) lub wyższą. Dwie jurysdykcje zostały ocenione jako posiadające ocenę niezgodną (NC).

Według FATF główną przeszkodą w przestrzeganiu przepisów wydaje się być brak działania ze strony jurysdykcji. Jedna trzecia jurysdykcji, w których FUR/MER ocenia zalecenie 15, nie podjęła żadnych działań lub podjęła minimalne działania w celu wdrożenia wymogów. Pozostałe dwie trzecie jurysdykcji podjęły działania, ale nie wdrożyły w pełni wymagań, takich jak pominięcie przepisów dotyczących podróży.

Zgłaszanie podejrzanych transakcji (STR)/raportowanie podejrzanych działań (SAR) i VASP

W Raporcie FATF podano 36 jurysdykcji Raport Podejrzanej Transakcji (STR)Raport Podejrzanej Transakcji (STR) to dokument, który zawiera… Więcej dane od VASP. Zgodnie z tymi 36 jurysdykcjami, VASP złożyły 146,704 2019 STR w latach 2020-2020. Niektóre jurysdykcje zauważyły, że odnotowały rosnącą liczbę STR w 146,704 roku, ponieważ coraz więcej VASP wchodziło na rynek, wiedza na temat AML/CFT w sektorze wzrosła, a VASP się rozwijały. ich systemy raportowania. Spośród 55,118 2019 zgłoszonych STR, 91,586 2020 pochodziło z XNUMX r., a XNUMX XNUMX z XNUMX r.

Metryki rynkowe dotyczące transakcji peer-to-peer

Dane zebrane przez FATF z kilku blockchainBlockchain - technologia leżąca u podstaw bitcoina i innych c… Więcej firmy analityczne, w tym CipherTrace, wskazują, że udział nielegalnych transakcji wydaje się wyższy w przypadku transakcji peer-to-peer niż w transakcjach z VASP. Istniały znaczne różnice w danych dostarczonych przez różne firmy analityczne blockchain, w wyniku czego FATF nie był w stanie z całą pewnością ocenić wielkości sektora peer-to-peer i związanego z nim ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W związku z tym raport nie zawiera wyraźnych dowodów na przejście w kierunku transakcji peer-to-peer.

Niespójność wyników firm zajmujących się analizą blockchain wskazuje na niespójne definicje, podwójne liczenie i problemy z jakością danych.

Kolejne kroki FATF w celu zapewnienia zgodności z Crypto AML/CFT

Wszystkie jurysdykcje muszą jak najszybciej wdrożyć zmienione Standardy FATF, w tym wymagania dotyczące zasad podróży. FATF podejmie następujące działania skoncentrowane na aktywach wirtualnych i VASP. Zgodnie z Drugim 12-miesięcznym przeglądem kolejnymi krokami FATF będą:

• przyspieszyć wdrożenie Reguły podróży;
• ukończenie zmienionych wytycznych FATF dotyczących aktywów wirtualnych i VASP do listopada 2021 r.; i
• monitorować wirtualne aktywa i sektor VASP, ale nie dokonywać dalszych przeglądów Standardów FATF w tym momencie (z wyjątkiem wprowadzenia technicznej poprawki dotyczącej finansowania proliferacji).

Pełny raport FATF jest dostępny tutaj: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Źródło: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/