Streszczenie: zdecentralizowane finanse (DeFi) to szybko rozwijający się podzbiór ekosystemu kryptowalut, który tworzy aplikacje i usługi finansowe działające w zdecentralizowanych, otwartych sieciach blockchain. Pożyczanie i pożyczanie szybko stało się jednymi z najczęściej używanych aplikacji DeFi.
Pomimo pewnych problemów z pożyczkami kryptograficznymi latem 2022 r., pożyczki DeFi nadal cieszą się zainteresowaniem, a instytucje wlewają miliardy do sektora. Ulepszenia protokołów pożyczkowych DeFi i przejrzystość przepisów przyniosą większą adopcję, dzięki czemu będzie to interesująca przestrzeń dla inwestorów.
Co to jest pożyczka DeFi?
Pożyczki DeFi polegają na oferowaniu pożyczek kryptograficznych na zdecentralizowanych platformach za pośrednictwem zdecentralizowanych aplikacji peer-to-peer (dapps). W pożyczkach DeFi użytkownicy mogą pożyczać swoje aktywa kryptowalutowe innym użytkownikom w zamian za odsetki lub pożyczać aktywa kryptowalutowe, składając zabezpieczenie w celu zmniejszenia ryzyka niewypłacalności.
Wśród dappów pożyczki DeFi mają najwyższy wskaźnik wzrostu na świecie. Według Zion Market Research, światowy rynek DeFi został wyceniony na prawie 11.96 miliarda dolarów w 2021 roku i oczekuje się, że osiągnie 232.20 miliarda dolarów do 2030 roku.
Kompletujemy wszystkie dokumenty (wymagana jest kopia paszportu i XNUMX zdjęcia) potrzebne do Całkowita wartość zablokowana (TVL) w platformach pożyczkowych DeFi ma tendencję wzrostową w chwili pisania tego tekstu, wciąż ma wiele do zrobienia, aby odzyskać poziom sprzed krachu wynoszący 45 miliardów dolarów od kwietnia 2022 r. (Rynek kryptowalut porusza się w tandemie).
Niektóre z zachęcających zmian w przestrzeni kryptograficznej to wzrost liczby porządkowe bitcoinów, wzrost płynne żetony do obstawianiai nadchodzące Ethereum Aktualizacja w Szanghaju.
Podstawowym czynnikiem ryzyka jest tzw Atak na kryptografię SEC, która była specjalnie ukierunkowana na platformy pożyczkowe (między innymi). Jak dotąd platformy pożyczkowe DeFi wydają się być bezpieczniejszymi zakładami, ponieważ nie jest jasne, kogo SEC mogłaby pozwać, jeśli technicznie nie ma firmy.
Jak działają pożyczki DeFi
Podobnie jak tradycyjna pożyczka bankowa, która polega na depozytach klientów w celu pożyczenia pieniędzy, pożyczki DeFi opierają się głównie na pulach pożyczkowych, w których użytkownicy deponują swoje aktywa kryptograficzne, aby zapewnić szybką dystrybucję wśród pożyczkobiorców za pośrednictwem inteligentnych umów.
Jedną z kluczowych zalet platform pożyczkowych DeFi jest ich otwartość i przejrzystość. Każdy, kto ma połączenie z Internetem i portfel kryptowalut, może wziąć udział, a kod rządzący tymi platformami jest często open source, co oznacza, że każdy może go skontrolować, aby upewnić się, że jest bezpieczny i uczciwy.
Możliwe jest również zobaczenie wszystkich depozytów, pożyczek i spłat dokonanych poprzez sprawdzenie księgi blockchain. Dodatkowo, ponieważ nie ma scentralizowanego pośrednika, użytkownicy nie muszą przechodzić przez długi i uciążliwy proces sprawdzania zdolności kredytowej.
Zamiast tego pożyczkobiorcy zazwyczaj muszą wnieść większe zabezpieczenie niż kwota, którą pożyczają. Stopy zabezpieczenia zazwyczaj wahają się od 120% do 150% na głównych platformach pożyczkowych. Po co odkładać 1.5 ETH, aby pożyczyć 1 ETH, pytasz? Bo nie ma sprawdzania zdolności kredytowej. Pożyczkobiorcy możemy zaufać, bo mamy już jej pieniądze.
Nadbezpieczenie pozwala również na zabezpieczenie, jeśli cena bazowego krypto nieoczekiwanie spadnie.
Platformy mają również „wskaźnik likwidacji” w stosunku do pożyczonej kwoty. Na przykład stopie zabezpieczenia w wysokości 100% może towarzyszyć współczynnik likwidacji w wysokości 80%. Jeśli zabezpieczenie spadnie poniżej tej stawki, każdy może upłynnić kwotę pomniejszoną o depozyt pożyczkodawcy i włożyć resztę do kieszeni. Z tego powodu wielu pożyczkobiorców blokuje nawet więcej niż wymagane zabezpieczenie.
Pożyczki DeFi są wykorzystywane przede wszystkim do lewarowania większych transakcji, tj. do kupowania i handlu jeszcze większą ilością kryptowalut. Z tego powodu, zaciąganie pożyczek DeFi jest niebezpieczne dla twojego bogactwa. Służenie jako pożyczkodawca może jednak być opłacalne.
Teza inwestycyjna
Istnieją dwa sposoby inwestowania w większość platform pożyczkowych: działając jako pożyczkodawcalub kupowanie i utrzymywanie tokena platformy.
Działając jako pożyczkodawca: Inwestorzy, którzy zdeponują swoje aktywa kryptograficzne w tych protokołach DeFi, otrzymują żetony pożyczkowe w zamian (aTokens dla Aave, cTokens dla Compound i Dai dla MakerDAO). Pomyśl o nich jak o „rachunkach”.
Te tokeny pożyczkowe są osadzone zarówno w odsetkach, jak i kapitale i można je wykupić w dowolnym momencie. Kurs wymiany między aktywami kryptograficznymi a rodzimymi monetami nazywany jest roczną stopą procentową (APY): w ten sposób pożyczkodawcy zarabiają pieniądze. A stopa procentowa jest określana przez stosunek między dostarczonymi i pożyczonymi tokenami na danym rynku.
Kupowanie i utrzymywanie tokena platformy: Większość platform pożyczkowych DeFi ma swój własny token (AAVE dla Aave, COMP dla Compound i MKR dla MakerDAO). Naszym zdaniem kupowanie i trzymanie tych tokenów platformy to długoterminowa okazja inwestycyjna.
W Bitcoin Market Journal uważamy, że posiadanie natywnych tokenów obiecujących projektów kryptograficznych jest jak posiadanie „akcji” w „firmie”. Kupujemy i utrzymujemy świetne projekty przynoszące realne dochody, prowadzone przez zdolnych liderów, z dobrymi perspektywami długoterminowego wzrostu.
Powody, dla których warto być długoterminowym optymistą w zakresie pożyczek DeFi:
- Ponieważ pożyczanie DeFi odbywa się na blockchainie, wszystkie transakcje są rejestrowane w publicznej księdze, którą każdy może przeglądać i kontrolować. Ta przejrzystość pomaga zapobiegać oszustwom.
- Platformy pożyczkowe DeFi są zautomatyzowane (nie są wymagane żadne kontrole kredytowe), więc są bardziej ekonomiczne i szybsze.
- Proces jest całkowicie cyfrowy. Dlatego analityka jest łatwa, ponieważ otwarte dane dają wgląd w rynek pożyczek i pożyczek.
- Protokoły pożyczkowe DeFi umożliwiają interoperacyjność i programowalność.
- Niektórzy inwestorzy maksymalizują oszczędności, inwestując w różne platformy pożyczkowe, a następnie deponując tokeny pożyczkowe na oprocentowanych rachunkach.
Powody, dla których należy uważać na pożyczki DeFi:
- Organy regulacyjne skupiają się na usługach pożyczkowych i mogą znaleźć sposób na zamknięcie pożyczek DeFi (lub zablokowanie dostępu do banków TradFi).
- Ponieważ muszą być nadmiernie zabezpieczone, tak naprawdę nie są pożyczkami dla ludzi, którzy ich potrzebują.
- Ryzyko inteligentnej umowy: platformy pożyczkowe są narażone na atak hakerów, którzy chcą wykorzystać błędy.
- Biorąc pod uwagę zmienność rynków kryptograficznych, nadzabezpieczenie i likwidacja stanowią ciągłe ryzyko dla użytkowników. Upadek Terra/Luna i FTX to przykłady. Pożyczkobiorcy są narażeni na utratę wszystkich kryptowalut, jeśli cena nagle spadnie.
- Użytkownicy muszą zachować szczególną ostrożność w przypadku portfeli i adresów. Utrata klucza prywatnego oznacza bezpowrotną utratę środków: nie ma przepisów regulujących takie straty.
- Pożyczki DeFi mogą zachęcać do złego zachowania: wielokrotnie pożyczać kryptowaluty, aby kupować więcej kryptowalut, budując niebezpieczną wieżę ryzyka Jenga:
Najlepsze platformy pożyczkowe DeFi
Projekty | Ticker | Cap rynkowy | Całkowita wartość zablokowana (TVL) | Przychody (w ujęciu rocznym) |
Aave | DUCH | 1,260,000,000 | 4,760,000,000 | 9,160,000 |
Mieszanka | COMP | 414,860,000 | 1,580,000,000 | 2,210,000 |
MakerDAO | MKR | 690,800,000 | 7,300,000,000 | 20,230,000 |
Alchemik | ALCX | 172,700,000 | 33,720,000 | 1,210,000 |
CREAM Finanse | KREM | 740230 | 42328080 | N / A |
AAVE (AAVE) jest otwartym, zdecentralizowanym protokołem o otwartym kodzie źródłowym do pożyczania i pożyczania kryptowaluty. Użytkownicy deponują swoje zasoby cyfrowe, aby zarabiać na odsetkach lub pożyczać aktywa z dostosowanymi stopami procentowymi. Aave ma kilka innowacyjnych funkcji, takich jak pożyczki błyskawiczne, które należy spłacić w ramach jednego bloku Ethereum (~12 sekund).
Aave Arc to pula płynności zaprojektowana specjalnie dla instytucji. W przeciwieństwie do detalicznej platformy Aave, która nie wymaga KYC, platforma Arc zawiera wymagania KYC w celu zachowania zgodności z przepisami.
Kilku inwestorów instytucjonalnych zainwestowało w Aave. Grayscale posiada fundusz DeFi, w którym AAVE stanowi ponad 12% portfela. Aave ma 14% udział w funduszu indeksowym DeFi Crypto firmy Bitwise.
W chwili pisania tego tekstu Aave ma ponad 522.8 16,000 obserwujących na Twitterze, społeczność Reddit z ponad 15 22 subskrybentów, XNUMX XNUMX obserwujących telegramy i XNUMX XNUMX członków Discord.
Związek (COMP) pozwala użytkownikom zarabiać na odsetkach lub pożyczać aktywa przy użyciu ich krypto jako zabezpieczenia. Działa w modelu automatycznego animatora rynku (AMM) i umożliwia płynne transakcje między pożyczkodawcami a pożyczkobiorcami. COMP jest natywnym tokenem ERC-20, a także tokenem zarządzania dla protokołu.
Compound został powszechnie uznany za pioniera w przestrzeni DeFi i przyciągnął dużą i aktywną społeczność. Compound ma ponad 242,000 45,000 obserwujących na Twitterze, społeczność Reddit z ponad 19,000 XNUMX subskrybentów oraz kanał Discord z ponad XNUMX XNUMX członków.
Compound stał się popularnym wyborem dla użytkowników dzięki przyjaznemu interfejsowi i przejrzystemu zarządzaniu. Compound Finance jest szóstym co do wielkości dappem i trzecim co do wielkości protokołem pożyczkowym w przestrzeni DeFi.
MakerDAO (MKR) umożliwia użytkownikom pożyczanie DAI, stablecoina powiązanego z dolarem amerykańskim, przy użyciu posiadanych kryptowalut jako zabezpieczenia. Posiadacze tokenów MKR regulują protokół Maker.
Ponieważ DeFi wciąż się rozwija, MakerDAO ma dobrą pozycję, aby odgrywać znaczącą rolę w tej przestrzeni i zapewniać użytkownikom dostęp do stabilnych, zdecentralizowanych opcji udzielania i pożyczania.
MakerDAO ma ponad 240,000 34,000 obserwujących na Twitterze, społeczność Reddit z ponad 7,000 XNUMX subskrybentów oraz kanał Discord z ponad XNUMX członków.
Alchemik (ALCX) to ciekawe podejście do DeFi, oferujące pożyczki, które spłacają się dzięki strategiom generującym zyski.
Alchemix umożliwia użytkownikom deponowanie tokenów, a następnie zaciąganie pożyczek w zamian za te tokeny w stosunku 1:2. Zdeponowane tokeny są umieszczane w skarbcach Yearn, aby uzyskać zysk, który jest wykorzystywany do spłaty pożyczek. Obecnie użytkownicy mogą używać ETH, WSTETH, RETH, DAI, USDT lub USDC jako zabezpieczenia pożyczek.
Alchemix nie jest tak aktywny w mediach społecznościowych, jak niektóre inne projekty DeFi i może pochwalić się zaledwie 72,800 10,000 obserwującymi na Twitterze, 1,100 XNUMX członków na swoim kanale Discord i XNUMX członkami subreddita.
CREAM Finance (KREM) to zdecentralizowany protokół pożyczkowy umożliwiający dostęp do usług finansowych, którego celem jest przesuwanie granic tego, co może zrobić DeFi.
CREAM to skrót od „Crypto Rules Everything Around Me”. Jest częścią ekosystemu yearn.finance i jest protokołem bez zezwolenia, typu open source i niezależnym od blockchain, obsługującym użytkowników Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon i Fantom.
Użytkownicy, którzy posiadają ETH lub wBTC, mogą zdeponować swoje aktywa na CREAM, aby uzyskać zysk, podobnie jak w przypadku tradycyjnego konta oszczędnościowego. Na Twitterze protokół ma 80,500 329 obserwujących, a na subreddicie jest tylko XNUMX członków.
Inwestycje instytucjonalne DeFi
Zmienność na rynku kryptowalut nie zniechęciła inwestorów do dalszego zainteresowania projektami DeFi. A Ostatnie badanie okazało się, że od 20% do 50% prezentacji związanych z kryptowalutami koncentrowało się na DeFi. Problem zdecentralizowanych rynków pieniężnych miliardy dolarów w pożyczkach, podczas gdy platformy DeFi, takie jak Uniswap, handlują wolumenami z grubsza 30% tych z Coinbase.
Rośnie również zainteresowanie instytucji DeFi:
- Banki zaczynają zapuszczać się w kryptograficzne firmy powiernicze.
- Barclay kupił udziały w Copper.
- Standard Chartered nawiązał współpracę z Northern Trust, aby uruchomić Zodia, powiernika kryptowalut dla inwestorów instytucjonalnych.
- Bank of New York Mellon ma współpracował z Chainalysis do śledzenia i analizowania produktów kryptowalutowych.
- BlackRock i Citigroup zainwestowały po ponad 1 miliard dolarów w platformy DeFi w 2022 roku.
- Niedawno spółka zależna Nomury, Laser, ogłosiła swoją inwestycję w Infinity, protokół zdecentralizowanych finansów (DeFi) do udzielania i zaciągania pożyczek instytucjonalnych.
Inwestor na wynos
Jeśli pożyczanie DeFi chce być częścią „prawdziwej” gospodarki, musi wyjść poza aktywa kryptograficzne i tokenizować aktywa świata rzeczywistego, jednocześnie w mniejszym stopniu polegając na zabezpieczeniach. Nadmierne poleganie na zabezpieczeniach kryptograficznych oznacza, że dapps są dostępne tylko dla pożyczkobiorców bogatych w aktywa, co ogranicza korzyści z włączenia finansowego.
Chociaż instytucjonalna inwestycja w krypto rośnie, postępy DeFi w przyszłości będą w dużej mierze zależeć od wyników regulacyjnych. W czerwcu Światowe Forum Ekonomiczne wydało zestaw narzędzi politycznych dla uczciwych i skutecznych Regulamin DeFi. A w USA tzw Ustawa o Stablecoin TRUST ma potencjał, aby monety typu stablecoin były w pełni regulowane i akceptowane jako część tradycyjnego systemu finansowego.
Każdy, kto teraz interesuje się DeFi, powinien wiedzieć, że jest to wciąż bardzo wczesny okres dla sektora, z potencjałem wielkiego ryzyka i jeszcze większych korzyści.
Zapisz się do naszego newslettera Bitcoin Market Journal aby być na bieżąco z możliwościami inwestycyjnymi w sektorze DeFi.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-defi-lending/
- $ 1 mld
- 000
- 1
- 10
- 100
- 2021
- 2022
- 7
- 8k
- a
- jestem
- grad
- O nas
- dostęp
- dostępny
- Dostęp
- Stosownie
- Konto
- Konta
- aktywny
- do tego
- Adresy
- Przyjęcie
- Zalety
- przed
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie operacje
- pozwala
- już
- AMM
- wśród
- ilość
- analityka
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- i
- ogłosił
- roczny
- roczna wydajność procentowa
- roczny
- ktoś
- zjawić się
- aplikacje
- Aplikacje (DApps)
- kwiecień
- RRSO
- Łuk
- na około
- kapitał
- Aktywa
- przyciąga
- Audyt
- zbadane
- zautomatyzowane
- Zautomatyzowany Market Maker
- z powrotem
- Łazienka
- Bankowość
- Banki
- bo
- stają się
- Początek
- jest
- uwierzyć
- poniżej
- Korzyści
- Zakłady
- pomiędzy
- Poza
- większe
- Miliard
- miliardy
- binance
- Inteligentny łańcuch Binance
- Bitcoin
- Rynek bitcoinów
- Dziennik rynku Bitcoin
- Blokować
- blockchain
- Sieci blockchain
- Bloomberg
- szczyci się
- pożyczać
- POŻYCZONY
- pożyczający
- pożyczkobiorców
- Pożyczanie
- kupiony
- Granice
- przynieść
- błędy
- Budowanie
- Uparty
- kupować
- Zakup
- nazywa
- zdolny
- Etui
- ostrożny
- scentralizowane
- łańcuch
- Kanał
- Czarterowany
- ZOBACZ
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- wybór
- Citigroup
- klarowność
- jasny
- kod
- coinbase
- Coindesk
- Monety
- Zawalić się
- Collateral
- społeczność
- COMP
- sukcesy firma
- spełnienie
- Mieszanka
- Compound Finance
- połączenie
- nadal
- ciągły
- ciągły
- umowa
- umowy
- Miedź
- mógłby
- pokrywa
- tworzy
- kredyt
- kontrola kredytowa
- Crypto
- zasób kryptograficzny
- Zabezpieczenia kryptograficzne
- opieka kryptograficzna
- INDEKS KRYPTO
- Pożyczki kryptograficzne
- kredyty kryptograficzne
- Crypto Market
- Crypto Markets
- projekty kryptograficzne
- przestrzeń kryptograficzna
- krypto-aktywa
- kryptowaluta
- Aktywa kryptowalutowe
- ekosystem kryptowaluty
- Portfel kryptowalut
- Obecnie
- kustosz
- Areszt
- klient
- konfigurowalny
- DAI
- Niebezpieczny
- Dapp
- DApps
- dane
- Zdecentralizowane
- Aplikacje zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane finanse (DeFi)
- zdecentralizowane pożyczki
- Domyślnie
- DeFi
- Pożyczki DeFi
- Rynek DeFi
- defi platform
- Defi Projects
- Protokoły DeFi
- kaucja
- zdeponowany
- depozyty
- zaprojektowany
- ustalona
- wydarzenia
- różne
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- niezgoda
- 分配
- Dolar
- na dół
- Krople
- podczas
- każdy
- Wcześnie
- zarabiać
- Zarobek
- Gospodarczy
- gospodarka
- Ekosystem
- osadzone
- Umożliwia
- zachęcać
- zachęcający
- zapewnić
- ERC-20
- ETH.
- ethereum
- Parzyste
- wszystko
- Badanie
- wymiana
- Kurs wymiany
- Rozszerzać
- spodziewany
- Wykorzystać
- dodatkowy
- Łatwość
- sprawiedliwy
- Falling
- Spada
- fantom
- Korzyści
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- włączenie finansowe
- usługi finansowe
- system finansowy
- Znajdź
- firmy
- Migać
- pożyczki flash
- koncentruje
- następujący
- Dla inwestorów
- na zawsze
- Forum
- Naprzód
- znaleziono
- oszustwo
- od
- FTX
- w pełni
- fundusz
- fundusze
- daje
- Globalne
- Globalnie
- Go
- cel
- będzie
- dobry
- zarządzanie
- rządzi
- Grayscale
- wspaniały
- większy
- Rozwój
- Wzrost
- hakerzy
- pomaga
- Najwyższa
- Zawias
- przytrzymaj
- posiadacze
- przytrzymanie
- Holdings
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- obraz
- ulepszenia
- in
- obejmuje
- włączenie
- wzrastający
- wskaźnik
- Nieskończoność
- Innowacyjny
- wgląd
- przykład
- instytucjonalny
- inwestorzy instytucjonalni
- instytucje
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- Stopy procentowe
- ciekawy
- Interfejs
- pośrednik
- Internet
- połączenie internetowe
- Interoperacyjność
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestowanie
- inwestycja
- Inwestorzy
- IT
- dziennik
- Trzymać
- Klawisz
- Wiedzieć
- KYC
- Wymagania KYC
- duży
- w dużej mierze
- największym
- laser
- uruchomić
- Przywódcy
- Księga główna
- wypożyczać
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- pożyczanie
- protokół wypożyczenia
- poziomy
- Dźwignia
- Ciecz
- płynne nakładanie
- zlikwidować
- Likwidacja
- Płynność
- pula płynności
- pożyczka
- Kredyty
- zamknięty
- logo
- długoterminowy
- poszukuje
- utraty
- straty
- zrobiony
- utrzymać
- poważny
- robić
- zarabiać
- producent
- MakerDao
- Dokonywanie
- wiele
- rynek
- Animator rynku
- ruchy rynkowe
- rynki
- dojrzały
- Maksymalna szerokość
- Maksymalizuj
- znaczenie
- znaczy
- Media
- Mellon
- Użytkownicy
- milion
- MKR
- model
- pieniądze
- Miesiąc
- jeszcze
- większość
- porusza się
- rodzimy
- prawie
- Potrzebować
- wymagania
- sieci
- Nowości
- I Love New York
- nieizolacyjny
- oferuje
- koncepcja
- Otwórz Blockchain
- otwarte danych
- open source
- działać
- działa
- Szanse
- Okazja
- Opcje
- Inne
- Pozostałe
- własny
- płatny
- część
- uczestniczyć
- szczególny
- partner
- Zapłacić
- peer to peer
- Ludzie
- procent
- bez uprawnień
- pionier
- Stanowiska
- Miejsce
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- punkt
- polityka
- Wielokąt
- basen
- Baseny
- Popularny
- teczka
- możliwy
- potencjał
- obecność
- zapobiec
- Cena
- głównie
- pierwotny
- Główny
- prywatny
- Klucz prywatny
- wygląda tak
- Produkty
- rentowny
- Postęp
- projektowanie
- obiecujący
- horyzont
- protokół
- protokoły
- zapewniać
- publiczny
- Popychanie
- położyć
- Szybki
- zasięg
- szybko
- Kurs
- ceny
- stosunek
- dosięgnąć
- real
- Prawdziwy świat
- powód
- otrzymać
- niedawny
- uznane
- nagrany
- Recover
- zmniejszyć
- regulowane
- regulamin
- regulacyjne
- Zgodność z przepisami
- spłaty
- WIELOKROTNIE
- raport
- wymagany
- wymagania
- Wymaga
- REST
- detaliczny
- powrót
- dochód
- Nagrody
- Rosnąć
- podniesienie
- Ryzyko
- Czynnik ryzyka
- ryzyko
- Rola
- w przybliżeniu
- reguły
- run
- bezpieczniej
- Oszczędności
- konto oszczędnościowe
- bezszwowy
- SEK
- sek krypto
- sekund
- sektor
- bezpieczne
- Senat
- Usługi
- służąc
- Szanghaj
- powinien
- zamknąć
- Zabytki
- znaczący
- podobny
- pojedynczy
- mądry
- Smart Chain
- Inteligentne kontrakty
- So
- dotychczas
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- kilka
- Typ przestrzeni
- swoiście
- stabilny
- stablecoin
- Stablecoins
- stawka
- Staking
- Nadal
- strategie
- abonentów
- subsydiarny
- taki
- pozwać
- lato
- w zestawie
- system
- Brać
- trwa
- Tandem
- ukierunkowane
- Telegram
- Połączenia
- świat
- ich
- sami
- Przez
- czas
- czasy
- do
- żeton
- posiadacze tokenów
- tokenizować
- Żetony
- także
- Zestaw narzędzi
- Kwota produktów:
- całkowita wartość zablokowana
- CAŁKOWICIE
- Kontakt
- Wieża
- śledzić
- handel
- Transakcje
- Tradfi
- tradycyjny
- tradycyjna bankowość
- transakcje
- Przezroczystość
- przezroczysty
- trendy
- Zaufaj
- TVL
- TVL w definicji
- i twitterze
- zazwyczaj
- nas
- zasadniczy
- Uniswap
- zbliżających
- w górę
- us
- Dolar
- USDC
- USDT
- posługiwać się
- łatwy w obsłudze
- Użytkownicy
- wartość
- wyceniane
- sklepienia
- przedsięwzięcie
- Zobacz i wysłuchaj
- Zmienność
- Wrażliwy
- Portfel
- Portfele
- sposoby
- wBTC
- Co
- który
- Podczas
- KIM
- szeroko
- będzie
- w ciągu
- świat
- Światowe Forum Ekonomiczne
- pisanie
- wstETH
- Tęsknić za kimś czymś
- Tęsknię.finanse
- Wydajność
- You
- Twój
- ZenLedger
- zefirnet
- Zodiak