Ekspansja finansów wbudowanych: integracja w sektorach niefinansowych

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

The Expansion of Embedded Finance: Integration in Non-Financial Sectors PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Integracja
usług finansowych do sektorów niefinansowych, zwane finansami wbudowanymi
szybko zyskuje na popularności, zmieniając branże i rewolucjonizując sposób, w jaki konsumenci
dostęp do produktów i usług finansowych oraz interakcję z nimi.

Firmy Fintech
współpracują z organizacjami z różnych branż, m.in
handlu detalicznego, opieki zdrowotnej i transportu, aby zintegrować możliwości finansowe
na swoje platformy i operacje. W tym artykule przyjrzymy się
rosnąca popularność wbudowanych finansów i konsekwencje dla organizacji
i konsumentów.

Integracja
usług finansowych, takich jak płatności, pożyczki, ubezpieczenia i majątek
zarządzanie platformami i aplikacjami niefinansowymi określa się jako finanse wbudowane.
Usługi finansowe były tradycyjnie świadczone przez specjalistyczne finanse
instytucje, ale dzięki wbudowanym finansom konsumenci mogą uzyskać dostęp do tych usług
bezpośrednio na platformach, z których już regularnie korzystają.

Aby dostarczyć A
płynna obsługa użytkownika, wbudowane finanse korzystają z technologii, interfejsów API
(interfejsy programowania aplikacji) i partnerstwa pomiędzy fintechami
firm i organizacji niefinansowych. Przykłady zintegrowanych finansów w
obejmuje usługę transportu pasażerów, która umożliwia szybkie płatności kierowcom
oraz platforma detaliczna oferująca alternatywne źródła finansowania w punktach sprzedaży.

Zalety
dla Firm i Konsumentów

Wbudowany
finansów ma wiele zalet zarówno dla organizacji, jak i konsumentów.

Firmy mogą
zapewnić bardziej kompleksową i płynną obsługę klienta poprzez integrację
usług finansowych na swoje platformy. Firmy mogą zwiększyć lojalność klientów,
zaangażowanie i satysfakcję poprzez świadczenie zintegrowanych usług finansowych. Oni
może również rozwijać dodatkowe źródła przychodów poprzez partnerstwa i finanse
prowizje za produkty i usługi. Platforma rezerwacji podróży, na przykład,
współpraca z firmą fintech w celu zapewnienia ubezpieczenia podróżnego lub waluty
usługi wymiany mogą ulepszyć propozycję wartości dla klientów, jednocześnie ją zwiększając
dochodów obu organizacji.

Wbudowany
Finance oferuje użytkownikom wygodę, dostępność i wybór. Konsumenci mogą
uzyskaj dostęp do szerokiej gamy produktów i usług finansowych bez konieczności odwiedzania
kilka aplikacji lub stron internetowych, ponieważ usługi finansowe są osadzone w pliku
platform, z których już korzystają. Mogą dokonywać płatności, ubiegać się o pożyczki i zarządzać
zasobów bez opuszczania platform, które znają i którym ufają. Wbudowane finanse również
promuje włączenie finansowe, docierając do osób znajdujących się w niekorzystnej sytuacji, które mogą tego nie robić
mieć dostęp do zwykłych instytucji finansowych.

Wzrost
Kup teraz, zapłać później w sektorze detalicznym

Wraz ze wzrostem
alternatyw typu „kup teraz, zapłać później” (BNPL) ma branża detaliczna
przoduje w dziedzinie finansów osadzonych. Konsumenci mogą dzielić swoje zakupy
na mniejsze, nieoprocentowane raty z BNPL, co daje im elastyczność i
przystępność cenowa. Sprzedawcy detaliczni współpracujący z firmami fintech oferującymi BNPL
rozwiązania mogą przyciągnąć więcej klientów, podnieść średnią wartość zamówień i obniżyć zakupy
współczynnik porzuceń koszyka.

Usprawnianie
Płatności i ubezpieczenia w sektorze opieki zdrowotnej

Wbudowany
Finanse wkraczają do branży opieki zdrowotnej, ułatwiając płatności
procesów i poprawy doświadczeń ubezpieczeniowych. Firmy Fintech współpracują
ze świadczeniodawcami i ubezpieczycielami w celu dostarczenia zintegrowanych systemów płatności,
które upraszczają procesy rozliczeń i zwrotów kosztów dla pacjentów i świadczeniodawców.
Co więcej, wbudowane rozwiązania ubezpieczeniowe umożliwiają pacjentom wygodny dostęp
ubezpieczenie w ramach systemów opieki zdrowotnej, zapewniające spokój ducha i
bezpieczeństwo finansowe.

Ruchliwość
Innowacje usługowe w sektorze transportu

REKLAMA

Wbudowany
finansów napędza innowacje w zakresie usług mobilności w sektorze transportu.
Usługi płatnicze i finansowe są integrowane z transportem pasażerskim i żywnością
platformy dostarczania, aby zapewnić bardziej płynną obsługę użytkownika. Użytkownicy mogą płacić
wycieczki i posiłki bezpośrednio w aplikacji, eliminując potrzebę dodatkowych
aplikacje płatnicze lub transakcje gotówkowe. Ponadto współpracują firmy fintech
z producentami pojazdów elektrycznych w celu zapewnienia zintegrowanego finansowania i ubezpieczenia
alternatywnych rozwiązań, dzięki czemu pojazdy elektryczne będą bardziej dostępne i niedrogie.

rozważania
dla Regulacji i Prywatności

Jako użycie
rośnie finanse wbudowane, coraz większe znaczenie mają kwestie regulacyjne i dotyczące prywatności.
Aby zapewnić ochronę i zaufanie konsumentów, firmy fintech i ich
partnerzy muszą zarządzać standardami zgodności, takimi jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML),
zasady „znaj swojego klienta” (KYC) i zasady ochrony danych.

Partnerstwa
pomiędzy start-upami fintech a organizacjami niefinansowymi muszą przestrzegać
ramy regulacyjne specyficzne dla danej branży. Dla organów regulacyjnych kluczowe znaczenie ma
firmy i start-upy z branży technologii finansowych do ścisłej współpracy w celu opracowania zasad i
standardy, które zapewniają równowagę pomiędzy innowacjami, ochroną konsumentów i
zgodność z przepisami.

Synergia
Web3 i finanse wbudowane: wzmacnianie przyszłości gospodarki cyfrowej

Pojawienie się
Web3 i szybki rozwój wbudowanych finansów zrewolucjonizowały
cyfrowy krajobraz, oferujący nowe możliwości płynnego zarządzania finansami
transakcji i aplikacji zdecentralizowanych. Podczas gdy Web3 koncentruje się na tworzeniu plików
zorientowane na użytkownika, zdecentralizowane doświadczenie internetowe, ma na celu wbudowane finanse
integrować usługi finansowe z platformami niefinansowymi.

Konwergencja
Web3 i finanse wbudowane stanowią siłę transformacyjną, która to zrobi
zmienić przyszłość gospodarki cyfrowej.

Demokratyzacja dostępu do usług finansowych

Wbudowany
finansów, z możliwością osadzania usług finansowych w różnych aplikacjach
i platform, ma potencjał demokratyzacji dostępu do usług finansowych.
Integrując funkcjonalności finansowe z codziennymi aplikacjami, takimi jak
użytkownicy mogą korzystać z platform handlu elektronicznego, sieci mediów społecznościowych lub aplikacji do wspólnych przejazdów
uzyskać dostęp do usług bankowych, dokonywać płatności i płynnie zarządzać swoimi finansami
znane środowiska. Integracja ta usuwa zwłaszcza bariery wejścia
dla grup społecznych znajdujących się w niekorzystnej sytuacji, poprzez zapewnienie dostępu do usług finansowych bez
zapotrzebowanie na tradycyjną infrastrukturę bankową.

Web3's
zdecentralizowany charakter uzupełnia finanse wbudowane, zapewniając przejrzystość,
bezpieczeństwo i kontrolę użytkownika. Dzięki technologii blockchain u podstaw, Web3
umożliwia transakcje peer-to-peer, eliminuje pośredników i wzmacnia pozycję
osobom fizycznym pełną własność i kontrolę nad swoimi danymi finansowymi. The
połączenie Web3 i wbudowanych finansów tworzy potężny ekosystem, który
ułatwia włączenie finansowe w skali globalnej.

Umożliwianie bezproblemowych płatności i
transakcje

Wbudowany
Finance w połączeniu z Web3 może potencjalnie na nowo zdefiniować sposób, w jaki przeprowadzamy transakcje
i dokonać płatności. Poprzez integrację kryptowalut i zdecentralizowanych finansów
(DeFi) do różnych aplikacji, użytkownicy mogą cieszyć się bezproblemową i
transakcje bezgraniczne. Infrastruktura blockchain Web3 zapewnia bezpieczeństwo
i niezmienność transakcji, podczas gdy wbudowane finanse umożliwiają płynność
doświadczenia związane z płatnościami w aplikacjach, eliminując potrzebę tradycyjnych
procesory płatności.

Ponadto,
Programowalność inteligentnych kontraktów w ramach Web3 pozwala na automatyzację
procesów finansowych, redukując potrzebę ręcznej interwencji i umożliwiając
transakcje bez zaufania. Można na przykład wykorzystać zdecentralizowane rynki
inteligentne kontrakty umożliwiające automatyczną realizację płatności po z góry określonych warunkach
są spełnione, usprawniając i zwiększając efektywność transakcji.

Wzmacnianie nowych modeli biznesowych

Konwergencja
Web3 i wbudowanych prezentów finansowych ekscytujące możliwości dla nowych biznesów
modele i źródła przychodów. Firmy mogą wykorzystywać protokoły Web3 i
technologia blockchain do tokenizacji aktywów, tworzenia zdecentralizowanych rynków,
i angażuj się w transakcje peer-to-peer bez polegania na scentralizowanych rozwiązaniach
pośrednicy. Otwiera to drzwi dla innowacyjnych mechanizmów crowdfundingu,
zdecentralizowane platformy pożyczkowe i częściowa własność aktywów.

Poprzez osadzenie
usług finansowych na platformy niefinansowe, przedsiębiorstwa mogą na nich zarabiać
użytkowników poprzez opłaty transakcyjne, przychody odsetkowe lub usługi o wartości dodanej.
Zdecentralizowana infrastruktura Web3 zapewnia przejrzystość i zaufanie, umożliwiając
użytkownikom pewność zaangażowania w te nowe modele biznesowe.

Własność danych i prywatność

Web3 skupia się na
suwerenność użytkowników jest zgodna z rosnącym zapotrzebowaniem na własność danych i prywatność.
Wbudowane finanse w połączeniu z zasadami Web3 pozwalają użytkownikom zachować
kontrolę nad swoimi danymi finansowymi. Dzięki technologii blockchain użytkownicy mogą
selektywnie udostępniają informacje finansowe, zapewniając, że ich dane pozostaną
prywatny i bezpieczny, a jednocześnie umożliwiający bezproblemową integrację z różnymi
aplikacji.

Ponadto,
Zdecentralizowane protokoły tożsamości i weryfikowalne poświadczenia Web3 mogą ulepszyć
procesów weryfikacji tożsamości i uwierzytelniania, ograniczając zależność od
władze scentralizowane. Zwiększa to prywatność i bezpieczeństwo
ułatwianie płynnego dostępu do usług finansowych na różnych platformach.

Wbudowany
Przyszłość finansów

Przyszłość
Wbudowane finanse wyglądają jasno, z większą integracją branży i rozwojem
liczba sojuszy fintechowych. Nowy potencjał wbudowanych finansów rozwinie się wraz z rozwojem
postęp technologiczny, taki jak integracja sztucznej inteligencji i
analityka danych w celu dostarczania dostosowanych produktów i usług finansowych.

Jednakże,
trudności nadal występują. Zapewnij bezpieczeństwo i prywatność danych finansowych, adresowych
kluczowe są obawy dotyczące stronniczości algorytmicznej i budowanie zaufania konsumentów
rozważania. Ciągła koordynacja pomiędzy zainteresowanymi stronami, w tym
organów regulacyjnych, przedsiębiorstw, firm fintech i konsumentów
pokonywanie tych przeszkód i napędzanie odpowiedzialnego i zrównoważonego rozwoju
finanse wbudowane.

Wreszcie wg
integrowanie usług finansowych z platformami i aplikacjami niefinansowymi,
finanse wbudowane zmieniają branże. Wbudowane finanse z jego
korzyści płynące z prostoty, dostępności i możliwości wyboru zarówno dla przedsiębiorstw, jak i
konsumentów, jest gotowy zmienić sposób, w jaki współdziałamy z produktami finansowymi i
usługi. W miarę wzrostu popularności rozwiązań wbudowanych w finanse, będzie to miało kluczowe znaczenie
rozwiązać problemy regulacyjne i związane z prywatnością, aby stworzyć godne zaufania i
włączające środowisko finansowe. Przyszłość bankowości wbudowanej zapowiada się wspaniale
możliwości innowacji, współpracy i lepszych doświadczeń użytkowników
wszystkie sektory.