Mógł zostać miliarderem z Wall Street. Zdecydował się tego nie robić, a jego prosta filozofia może pomóc Ci ponownie przemyśleć inwestowanie.
Prawdopodobnie nie czcisz i nie obserwujesz inwestorów w mediach społecznościowych.
Świat finansów może nie być Twoją pasją, ale nie ma w tym nic złego. Ale chcę przedstawić Ci legendę inwestowania, o której większość ludzi nigdy nie słyszała. Nazywa się David Swensen i niedawno zmarł.
David zwiększył fundusz inwestycyjny Uniwersytetu Yale z 1 miliarda dolarów do 31 miliardów dolarów, czyniąc go najlepsze wyniki funduszu w Ameryce od 20 lat. Mając takie wyniki, mógł z łatwością założyć fundusz hedgingowy i brać pieniądze od obrzydliwych, śmierdzących bogatych snobów, którzy robią sobie selfie prywatnymi odrzutowcami.
David powiedział nie tym pieniądzom. Wybrał przeciętne dochody uniwersyteckie.
Eksperci w inwestowaniu mogą osiągnąć ogromne zyski z opłat. Mogą stać się tak bogaci, że dowożą do swoich biur na Wall Street helikopterami lub limuzynami. David nie chciał tego. Nie motywowało go wzbogacanie się i bycie elitarnym.
Po sześciu latach pracy na Wall Street na początku swojej kariery zgodził się na obniżkę wynagrodzenia o 80%, aby zarządzać funduszem emerytalnym Yale. Wow.
Zwroty z inwestycji, jakie David uzyskał na Uniwersytecie Yale, pomogły im w kształceniu większej liczby studentów. David prowadził nawet dla studentów zajęcia na temat inwestowania, pomimo braku zachęty finansowej, aby to robić. Kilka dni przed śmiercią na raka David, mimo upływu lat, nadal prowadził zajęcia z inwestowania. Był znany z tego, że był mentorem dla uczniów i wysyłał im zachęcające wiadomości.
Tytuły w CV, władza, sława, ogromne konto bankowe, to wszystko nic nie znaczyło.
David odkrył, że prawdziwe bogactwo zyskuje na znaczeniu dzięki poczuciu celu, a nie uzyskiwaniu go za pomocą pieniędzy.
Motywacja śmiertelności jest tym, co napędza życie Davida. Jego życie skupiało się na dobrych rzeczach, które mógł zrobić, na zmianach, których mógł być pionierem, na odwadze, jaką mógł okazać młodszym pokoleniom, na przykładzie, jaki mógł dać. Nic dziwnego Barack Obama namówił go do uruchomienia funduszu naprawy gospodarczej.
David odkrył, że prawdziwe bogactwo to dziedzictwo, które żyje po twojej śmierci w ludziach, których po cichu zmieniłeś. Zgadza się – możesz żyć dalej po śmierci, kiedy odkryjesz sekret bogactwa.
Bogactwo robi różnicę.
„Pewny siebie, a jednocześnie bezinteresowny” – tak to wygląda Yale opisał sposób życia Dawida.
Pionierem Davida są proste porady inwestycyjne. Zanim się pojawił, inwestowanie większości pieniędzy w akcje i obligacje było zwyczajem.
Następnie David zaczął inwestować pieniądze Yale w fundusze nieruchomości i venture capital. The New York Times stwierdził, że „dywersyfikacja to darmowy lunch”, jeśli rozumiesz, co robi.
Fundusze indeksowe to tani sposób na zastosowanie większej niż zwykle dywersyfikacji. Wyniki inwestycyjne Yale wzrosły, ponieważ David zwiększył kwotę inwestycji Yale w aktywa o wyższym wzroście, takie jak akcje. Tak o tym myślę.
Zmienność równa się wzrostowi.
Możesz podążać za owcami i trzymać się konwencjonalnego podejścia lub poszerzać aktywa, w które inwestujesz. Uczyłem się od legend inwestowania ray Dalio wiele lat temu alokacja aktywów była naprawdę ważnym pomysłem, który należy zrozumieć.
Alokacja aktywów oznacza po prostu procent pieniędzy, które umieścisz w każdym aktywie – akcjach, obligacjach, złocie/srebrze, kryptowalutach, nieruchomościach. Każda pora roku — zima, lato, jesień, wiosna — wymaga drobnych zmian w alokacji zasobów. Zima to recesja. Lato to dynamicznie rozwijająca się gospodarka. Pozwólcie, że wyjaśnię alokację aktywów w inny sposób.
Jeśli chciałbyś przeczytać ściągawkę najlepszych inwestorów na świecie, chciałbyś zobaczyć ich alokację aktywów w dłuższej perspektywie. W jaki sposób rozdzielają część pieniędzy pomiędzy różne aktywa?
Procent ich pieniędzy, który trafia do każdego aktywa, to sekretny sos, który ukrywają i za który pobierają pieniądze.
Inwestorzy mogą popaść w romantyzm.
Weźmy na przykład krytyków Bitcoina. Rzucają bitcoinem i nazywają to oszustwem. Gdy tylko bardzo niestabilna cena spadnie, krzyczą ze swojej mydelniczki, że świat się wali. Nie mają pojęcia o inwestowaniu.
Inwestowanie nie polega na inwestowaniu w jeden składnik aktywów. Da.
Inwestowanie polega na posiadaniu pieniędzy we wszystkich głównych klasach aktywów. Bitcoin to klasa aktywów, która obejmuje Ethereum. David Swensen zrozumiał, że kryptowaluty są potrzebne jako inwestor.
W 2019 roku on słynnie zainwestowane w dwóch funduszach kryptowalutowych. To nie tak, że jest zakochany w bitcoinie lub myśli, że poleci na Księżyc. Po prostu utrzymuje dywersyfikację we wszystkich klasach aktywów.
1% portfela inwestycyjnego przeznaczony na aktywa o wyższym ryzyku i bardziej zmienne, takie jak bitcoin, może zadecydować o różnicy pomiędzy rekordowym na rynku zwrotem w wysokości 20% a marnym zwrotem w wysokości 1%, który uzyskasz, lokując wszystkie swoje pieniądze na koncie oszczędnościowym, ponieważ to zbyt romantyczne i staromodne, aby zrozumieć podstawy finansów cyfrowych.
Nie zakochuj się w jednym atucie. Posiadaj wszystkie główne klasy aktywów. Dowiedz się, ile pieniędzy ulokować w każdym z aktywów, w oparciu o swoją tolerancję na ryzyko i sytuację finansową.
W Internecie nie ma zbyt wielu zdjęć Davida. Nie ma na jego temat tak dużej ilości treści, jak w przypadku legendy inwestora zjadającego McDonalds Warren Buffet. David zachowywał się powściągliwie. Zarabianie pieniędzy nie było jego życiem. Sposób, w jaki żył, był kpiną z tradycyjnego inwestowania.
Jedyny raz, kiedy widziałem, jak David się wtrącał, był wtedy, gdy jego moralność została zakwestionowana. Odrzucił jedną okazję inwestycyjną, ponieważ menadżer czerpał zyski z traderów, którzy to robili uznany winnym handlu informacjami poufnymi. Inna znana firma została odrzucona przez Davida, ponieważ nie chciała wyjaśnić, w jakie firmy inwestuje pieniądze.
Geniusz Davida polegał na tym, że moralność była ważniejsza niż zysk z pieniędzy Yale. Pieniądze stały się dla niego sposobem głosowania na to, co i kogo uważał za dobre. Sposób, w jaki inwestowane są pieniądze, może zmienić kierunek rozwoju społeczeństwa, a to o wiele lepszy powód niż kolejne Lambo zaparkowane przed rezydencją finansowaną z Wall Street.
Według słów Davida Swensena: „Zaspokój swoją duszę”. Reszta to bzdury.
- 2019
- Konto
- Rada
- Wszystkie kategorie
- przydział
- Ameryka
- kapitał
- alokacja aktywów
- Aktywa
- Bank
- Podstawy
- BEST
- Miliard
- Bitcoin
- Więzy
- wezwanie
- kapitał
- Kariera
- Spowodować
- zmiana
- opłata
- CNBC
- Firmy
- zawartość
- Crypto
- cryptocurrencies
- zmarł
- cyfrowy
- odkryty
- dywersyfikacja
- Wcześnie
- Gospodarczy
- gospodarka
- majątek
- EU
- EV
- Rozszerzać
- Moda
- Opłaty
- Postać
- finansować
- budżetowy
- w porządku
- Firma
- obserwuj
- Darmowy
- fundusz
- fundusze
- dobry
- Wzrost
- Ukryj
- W jaki sposób
- hr
- HTTPS
- olbrzymi
- ia
- pomysł
- Dochód
- Insider
- insider trading
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- IP
- IT
- dowiedziałem
- długo
- miłość
- Większość
- Dokonywanie
- Media
- średni
- pieniądze
- Księżyc
- I Love New York
- New York Times
- Online
- Okazja
- Zapłacić
- Ludzie
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- filozofia
- rura
- teczka
- power
- Cena
- prywatny
- nieruchomość
- recesja
- regeneracja
- REST
- Efekt
- powraca
- Ryzyko
- Rolka
- run
- oszustwo
- rozsądek
- zestaw
- owca
- Prosty
- SIX
- mały
- So
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- Społeczeństwo
- wiosna
- rozpoczęty
- stany magazynowe
- Akcje
- ulica
- lato
- Nauczanie
- Podstawy
- The New York Times
- czas
- tolerancja
- Handlowcy
- Handel
- uniwersytet
- przedsięwzięcie
- venture capital
- Przeciw
- Głosować
- wall Street
- Bogactwo
- KIM
- słowa
- świat
- lat