Streszczenie: Stablecoiny zapewniają korzyści technologii blockchain, unikając jednocześnie zmienności związanej z kryptowalutami. Niektóre zalety stablecoinów to niemal natychmiastowe rozliczenie, prywatność, przejrzystość i obniżone koszty transakcji.
Te korzyści sprawiają, że monety typu stablecoin są przydatne do wielu celów: wchodzenia i wychodzenia z giełdy, łatwości płatności, przekazów pieniężnych, płynności rynku i stabilnych oszczędności. Stablecoiny ułatwiają również szybkie transakcje peer-to-peer, jednocześnie zmniejszając koszty związane z kursami wymiany walut i opłatami bankowymi. Wolumeny stablecoinów stale rosną, co wskazuje, że stablecoiny są użyteczną technologią o wielu nowatorskich zastosowaniach.
Są tradycyjne pieniądze i są pieniądze cyfrowe. Pomyśl o stablecoinach jako o najlepszym z obu światów.
Stablecoiny mają na celu stabilność tradycyjnego (lub fiducjarnego) pieniądza, z korzyściami płynącymi z technologii blockchain. Mają wszystkie dzwonki i gwizdy kryptowalut (przejrzystość, programowalność i efektywność kosztowa), ale także zapewniają inwestorom bezpieczną przystań przed zmiennością rynków kryptograficznych.
Oto kilka z ich zalet.
Natychmiastowe rozliczenie
Tradycyjny fiat jest często przepełniony usługami stron trzecich. Usługi te zwiększają koszty bez dodawania większej wartości. Ponadto usługi stron trzecich często wydłużają czas przetwarzania transakcji.
Z kolei monety typu stablecoin umożliwiają niemal natychmiastowe rozliczanie transakcji. Ich zdecentralizowane sieci blockchain i technologia inteligentnych kontraktów działają 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu i nie wymagają weryfikacji transakcji przez osoby trzecie.
Wyeliminowanie usług stron trzecich znacznie obniża koszty transakcji. W rzeczywistości średni koszt transakcji stablecoinem wynosi 98% taniej niż średni koszt płatności transgranicznych (odpowiednio 0.1% vs. 6.4% w I kwartale 2021 r.).
Lepsza prywatność
Tradycyjne pieniądze fiducjarne mogą naruszać prywatność konsumentów poprzez fizyczny nadzór, kontrole tożsamości, a nawet naruszenia danych w instytucjach finansowych.
Stablecoiny oferują lepszą prywatność i bezpieczeństwo osobiste. Użytkownicy mogą pozostać anonimowi poprzez:
- pseudonimy,
- ukryte adresy,
- podpisy pierścieniowe i
- różne rodzaje dowodów z wiedzą zerową.
Funkcje te zachowują prywatność posiadacza stablecoina i zmniejszają ryzyko kradzieży tożsamości i oszustwa.
Lepsza przejrzystość
Tradycyjnemu dekretowi brakuje przejrzystości, co może prowadzić do problemów, takich jak inflacja i niestabilność gospodarcza. Na przykład bez wbudowanych mechanizmów zaufania pozwalających nam zweryfikować podaż pieniądza, kto może powiedzieć, ile pieniędzy drukują rządy?
Z drugiej strony transakcje Stablecoin mogą być kontrolowane w czasie rzeczywistym. Każdy może uzyskać dostęp do danych związanych z transferem za pomocą klucza publicznego, więc problemy i spory można łatwo rozwiązywać.
Należy pamiętać, że tożsamość osób przeprowadzających transakcje pozostaje anonimowa, aby zachować prywatność. Technologia Blockchain może ukrywać określone szczegóły transakcji, jednocześnie umożliwiając walidatorom weryfikację legalnych informacji.
Ponadto wiele monet stablecoin regularnie publikuje raporty z audytu które wyszczególniają ich zasoby i aktywa wspierające ich stablecoin. Regularne raporty zapewniają posiadaczom, że ich waluty cyfrowe są w pełni zabezpieczone aktywami materialnymi.
Najlepsze przypadki użycia stablecoinów
Wraz ze wzrostem popularności stablecoinów, zbadamy najczęstsze przypadki użycia i zobaczymy, jak ta nowa technologia rewolucjonizuje sposób, w jaki obchodzimy się z naszymi pieniędzmi.
1. Wjazdy/wyjazdy
On-ramps to platformy, których używasz do zakupu i wejścia do ekosystemu kryptowalut, podczas gdy off-rampy odnoszą się do konwersji walut cyfrowych z powrotem na fiducjarne.
Stablecoiny łączą tradycyjne finanse (TradFi) i zdecentralizowane finanse (DeFi) oraz ułatwiają przejście do tego nowego systemu monetarnego. Chociaż możesz użyć swojej waluty fiducjarnej, aby kupić dowolne aktywa cyfrowe, monety typu stablecoin są szeroko obsługiwane, ponieważ platformy i protokoły DeFi są pewne ich stabilności.
2. Płatności
Stablecoiny mogą być używane do ułatwienia szybkich transakcji i płatności peer-to-peer. Nawet mikrotransakcje można zautomatyzować za pomocą inteligentnych kontraktów, zmniejszając potrzebę ręcznej interwencji.
Dodatkowo monety typu stablecoin są bardzo płynne i można je łatwo wymieniać na waluty fiducjarne na różne sposoby platformy wymiany. Alternatywnie, niektórzy konsumenci używają a kryptograficzna karta debetowa kupować towary z prawdziwego świata za stablecoiny.
3. Przekazy pieniężne
Stablecoinów można również używać do przekazów pieniężnych i płatności transgranicznych. Eliminuje to konieczność korzystania z instytucji zewnętrznych i zmniejsza koszty związane z kursami wymiany i opłatami za przelewy. Procesy weryfikacji odbywają się w łańcuchu, skracając czas transakcji z dni do minut.
W porównaniu z innymi walutami cyfrowymi stablecoiny zmniejszają również ryzyko zmienności cen w przekazach pieniężnych.
4. Płynność rynku
Zapewnienie płynności traderom kryptograficznym to kolejny popularny przypadek użycia stablecoinów. Stablecoiny mogą być używane jako jedna z dwóch walut tworzących parę handlową na giełdach. Umożliwiają inwestorom szybkie wchodzenie i wychodzenie z pozycji bez otwierania ich portfeli na niepożądane ryzyko. Czekając na kolejną wielką okazję, stablecoiny zapewniają traderom mechanizm pozwalający na utrzymanie wartości ich aktywów bez konieczności przechodzenia na fiat.
Stablecoinami można również handlować na całym świecie, dając uczestnikom dostęp do nowych globalnych rynków. Na dzień 31 marca 2023 r. całkowity wolumen obrotu dla stablecoinów na całym świecie wyniósł ponad 22 mld USD. To duży wzrost w porównaniu z 364 milionami USD wolumenu obrotu stablecoinami pod koniec 2018 roku.
5. Oszczędności
Niedocenianym, ale powszechnym przypadkiem użycia stablecoinów jest trzymanie pieniędzy jako oszczędności. Stablecoiny zostały stworzone, aby mieć stabilną wartość. Ponieważ nie mają okresu nabywania uprawnień ani blokady, użytkownicy mogą łatwo przesyłać pieniądze do iz portfeli, oszczędzając i wydając, kiedy tego potrzebują.
Dla osób niebędących traderami stablecoiny mogą być również alternatywą dla wysokodochodowego konta oszczędnościowego. Według FDIC, średnie oprocentowanie kont oszczędnościowych wynosi około 1.28%. Stablecoiny mogą zaoferować nawet 8% RRSO aby zrekompensować nieodłączne ryzyko de-powiązania i utraty wartości monet stabilnych bez ubezpieczenia lub ochrony rządowej.
6. Pożyczanie i obstawianie
Według stanu na luty 2023 roku, ponad 24.5 miliarda dolarów w stablecoinach było zablokowanych w top stablecoiny USDC, USDT i DAI.
Pożyczanie i obstawianie zapewnia płynność giełdom, instytucjom, a czasem nawet osobom fizycznym. W przeciwieństwie do Ethereum, stablecoiny, takie jak USDT i USDC, nie korzystają z mechanizmu konsensusu Proof-of-Stake, więc obstawianie na tych platformach bardziej przypomina depozyt na rynku pieniężnym niż cokolwiek innego.
Chociaż te mechanizmy dają wyższą RRSO niż konto oszczędnościowe, różnica i wada polegają na okresie blokady lub „nabywania uprawnień”, w którym nie można dotykać ani przesyłać kryptowaluty przez określony czas. W efekcie wymieniasz płynność na korzyść wyższych nagród.
Udowodnienie, że więcej pieniędzy jest pożyczanych i inwestowanych w DeFi ze względu na stablecoiny, jest prostą kwestią spojrzenia na całkowitą wartość zablokowaną (TVL) w protokołach stablecoinów. W końcu TVL odnosi się do całkowitej wartości aktywów przeznaczonych na udzielanie i zaciąganie pożyczek. W chwili pisania tego tekstu wszystkie trzy najlepsze aktywa TVL to stablecoiny: USDT, USDC i DAI.
7. hazard
Dappy do gier stanowią blisko 30% zdecentralizowanych aplikacji na rynku. W efekcie gry to kolejna branża dojrzała do przyjęcia stablecoinów.
Jako waluty w grze lub do celów hazardowych, stablecoiny mogą przenosić zasoby w grze z infrastruktury gry do cyfrowych dolarów. Stablecoiny są wykorzystywane w projektach związanych z grami jako środek do:
- Zarabiaj na walucie gry.
- Twórz nowe infrastruktury płatnicze.
- Pobieraj prowizje od aktywności w grze.
W ten sposób gracze powinni mieć możliwość kupowania, sprzedawania i handlu swoimi zarobionymi zasobami cyfrowymi w łańcuchu i poza łańcuchem. Podczas gdy monety do gier w przeszłości pojawiały się jako rozwiązanie umożliwiające reorganizację gospodarki branży gier, żadnemu nie udało się odnieść sukcesu w świetle dużej zmienności cen i braku interoperacyjności: problemy, które monety typu stablecoin już rozwiązały.
Przyszłość Stablecoins
Stablecoiny są opłacalne w tych przypadkach użycia, ponieważ ich nieodłączne korzyści (niskie koszty transakcji, natychmiastowa płatność, anonimowość i programowalność) wspierają przypadki użycia, które obecnie napędzają przyjęcie tej technologii.
Patrząc w przyszłość, prawdopodobnie zobaczymy monety typu stablecoin, które na nowo zdefiniowają sposób, w jaki przechowujemy gotówkę i wykorzystujemy ją. Inwestorzy kryptowalutowi mogą spodziewać się wzrostu w takich obszarach jak:
- Systemy płatności;
- Rynki tokenizowane; I
- Moderatorzy mikrotransakcji.
Chociaż wiele z tych przypadków użycia może zostać przyjętych masowo w ciągu następnej dekady, waluty cyfrowe banku centralnego, lub CBDC, są również przedstawiane jako alternatywa dla stablecoinów. CBDC prezentują się jako alternatywy dla stablecoinów, które rozwiązują wiele problemów związanych ze stablecoinami, takich jak płynność, ryzyko operacyjne, bezpieczeństwo i wyzwania regulacyjne.
CBDC dadzą bankom kontrolę nad walutami cyfrowymi emitowanymi przez banki centralne. Raport firmy Finextra sugeruje, że 20% banków centralnych jest zainteresowanych emisją CBDC w ciągu następnej dekady. Ten nacisk na cyfrową walutę, choć dobry dla całego rynku kryptograficznego, stawia pod znakiem zapytania wykonalność stablecoinów obsługiwanych przez DAO w dłuższej perspektywie.
Gotowa akceptacja CBDC oznacza to tradycyjne banki będą posiadały większościowy udział w rynku stablecoinów po ustaleniu przepisów. Zgodność i funkcje prawne są słabymi ogniwami dla nowych graczy, takich jak Tether i Circle. Jednak banki o ugruntowanej pozycji mają infrastrukturę i bazę lojalnych klientów, aby wspierać dążenie do społeczeństwa bezgotówkowego.
Potrzebują technologii teraz, a CBDC pozostają prawdopodobnym rozwiązaniem.
Inwestor na wynos
Stablecoiny zapewniają przejrzyste, prywatne i tanie transakcje przy dużych prędkościach, dlatego sukces kryptowaluty zależy od masowego przyjęcia tej technologii. Technologia zapewnia kluczowe połączenie między TradFi i DeFi, zapewniając stabilność i niezawodność.
Z drugiej strony ryzyko regulacyjne i operacyjne oraz zagrożenie depeggingiem będą nadal nękać technologię stablecoin, dlatego alternatywy, takie jak CBDC, pozostają atrakcyjne dla rządów.
Nasza filozofia inwestycyjna zakłada, że od 2 do 10% Twojego portfela inwestycyjnego jest w aktywa kryptograficzne. Chociaż stosujemy podejście długoterminowe, kup i trzymaj, jeśli zdecydujesz się sprzedać inwestycje w kryptowaluty, możesz zatrzymać gotówkę w wysokiej jakości stablecoinach, w których możesz zdobyć nagrody za stakowanie i pozostać gotowym do rzucenia się na kolejną wielką inwestycję możliwość.
Potrzebujesz bardziej aktualnych informacji dotyczących najnowszych trendów rynkowych? Zapisz się do Bitcoin Market Journal.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- :ma
- :Jest
- :nie
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- O nas
- akceptacja
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- aktywny
- działalność
- Adresy
- Przyjęcie
- Po
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- już
- również
- alternatywny
- alternatywy
- Chociaż
- an
- i
- Anonimowość
- Anonimowy
- Inne
- każdy
- ktoś
- aplikacje
- podejście
- RRSO
- SĄ
- obszary
- AS
- kapitał
- Aktywa
- powiązany
- At
- atrakcyjny
- Audyt
- zbadane
- zautomatyzowane
- średni
- unikając
- z powrotem
- poparcie
- Bank
- Bankierzy
- Bankowość
- Banki
- baza
- BE
- bo
- jest
- Dzwony
- korzyści
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Miliard
- Bitcoin
- Rynek bitcoinów
- blockchain
- Sieci blockchain
- blockchain technologia
- Pożyczanie
- obie
- naruszenie
- naruszenia
- BRIDGE
- przynieść
- wbudowany
- kupować
- by
- Połączenia
- CAN
- kapitalizacja
- walizka
- Etui
- Gotówka
- Bezgotówkowy
- Towarzystwo bezgotówkowe
- CBDC
- CBDC
- centralny
- Bank centralny
- bankierzy centralni
- Banki Centralne
- wyzwania
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- Okrągłe
- CoinGecko
- Monety
- Prowizje
- wspólny
- spełnienie
- prowadzenia
- pewność
- Zgoda
- mechanizm konsensusu
- konsument
- prywatność konsumentów
- Konsumenci
- kontynuować
- umowa
- umowy
- kontrast
- kontrola
- Koszty:
- Koszty:
- pokrycie
- stworzony
- transgraniczny
- płatności transgraniczne
- istotny
- Crypto
- Ekosystem kryptograficzny
- inwestycje kryptograficzne
- Inwestorzy Crypto
- Crypto Market
- Crypto Markets
- handlowcy kryptograficzni
- krypto-aktywa
- cryptocurrencies
- waluty
- Waluta
- Obecnie
- klient
- DAI
- DApps
- dane
- Naruszenie danych
- Dni
- Obciążenie
- dekada
- Zdecentralizowane
- Aplikacje zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane finanse (DeFi)
- zdecydować
- DeFi
- defi platform
- DEPEGOWANIE
- kaucja
- detal
- detale
- różnica
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- waluty cyfrowe
- waluty cyfrowe
- Cyfrowe pieniądze
- spory
- robi
- dolarów
- nie
- napęd
- zarabiać
- zdobył
- z łatwością
- Gospodarczy
- gospodarka
- Ekosystem
- efekt
- efektywność
- eliminuje
- wyłonił
- umożliwiać
- zapewnić
- Wchodzę
- ustanowiony
- ETH.
- ethereum
- dapps ethereum
- Parzyste
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- Rozszerzać
- oczekiwać
- odkryj
- ułatwiać
- zaufanie
- Korzyści
- luty
- Opłaty
- kilka
- Fiat
- Waluta Fiata
- Fiat money
- finansować
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- Finextra
- i terminów, a
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- Forbes
- Nasz formularz
- Naprzód
- oszustwo
- od
- Funkcje
- przyszłość
- Hazard
- Games
- gier
- Dać
- Dający
- Globalne
- globalne rynki
- Globalnie
- dobry
- towary
- Rząd
- Rządy
- wspaniały
- bardzo
- Rosnąć
- Wzrost
- ręka
- uchwyt
- Have
- pomoc
- Wysoki
- wysokiej jakości
- wyższy
- wysoko
- przytrzymaj
- posiadacze
- przytrzymanie
- Holdings
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- tożsamość
- in
- w grze
- Zwiększać
- osób
- przemysł
- przemysłu
- inflacja
- Informacja
- Infrastruktura
- infrastruktura
- nieodłączny
- spostrzeżenia
- niestabilność
- momentalnie
- instytucje
- ubezpieczenie
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- zainteresowany
- Interoperacyjność
- interwencja
- najnowszych
- inwestowanie
- inwestycja
- portfolio inwestycyjne
- Inwestycje
- Inwestorzy
- Wydany
- problemy
- wydawanie
- IT
- Trzymać
- Klawisz
- Brak
- laptopa
- duży
- większe
- Nazwisko
- firmy
- prowadzić
- Regulamin
- pożyczanie
- lekki
- lubić
- Prawdopodobnie
- LINK
- linki
- Ciecz
- Płynność
- zamknięty
- Zamknąć
- długo
- długoterminowy
- poszukuje
- utraty
- niski
- low-cost
- wierny
- utrzymać
- Większość
- robić
- podręcznik
- wiele
- March
- rynek
- Kapitalizacja rynkowa
- Trendy rynkowe
- rynki
- Masa
- Masowa adopcja
- Materia
- Maksymalna szerokość
- Może..
- znaczy
- mechanizm
- mikrotransakcji
- milion
- minut
- Monetarny
- pieniądze
- rynek pieniężny
- podaż pieniądza
- jeszcze
- większość
- ruch
- Nasdaq
- prawie
- Potrzebować
- potrzeba
- sieci
- Nowości
- Następny
- powieść
- już dziś
- of
- oferta
- offset
- on
- Na łańcuchu
- ONE
- otwarcie
- działać
- operacyjny
- Okazja
- or
- Inne
- ludzkiej,
- koniec
- ogólny
- własny
- Uczestnicy
- strony
- Przeszłość
- płatność
- płatności
- peer to peer
- Transakcje typu peer-to-peer
- okres
- osobisty
- filozofia
- fizyczny
- Plaga
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracze
- plus
- Popularny
- popularność
- teczka
- portfele
- Pozycje
- teraźniejszość
- Cena
- prywatność
- prywatny
- procesów
- przetwarzanie
- projektowanie
- Dowód na stopę
- dowody
- ochrona
- protokoły
- zapewniać
- zapewnia
- że
- publiczny
- Klucz publiczny
- zakup
- cele
- Naciskać
- położyć
- Kwartał
- pytanie
- szybko
- Kurs
- ceny
- gotowy
- real
- Prawdziwy świat
- w czasie rzeczywistym
- Przedefiniowanie
- zmniejszyć
- Zredukowany
- zmniejsza
- redukcja
- odnosi
- regularny
- regularnie
- regulamin
- regulacyjne
- niezawodność
- pozostawać
- szczątki
- Przelewy
- Raporty
- wymagać
- zdecydowany
- zachować
- Rewolucjonizujący
- Nagrody
- Ryzyko
- ryzyko
- run
- "bezpiecznym"
- Safe Haven
- oszczędność
- Oszczędności
- konto oszczędnościowe
- bezpieczeństwo
- sprzedać
- sprzedać krypto
- Usługi
- Osiadły
- osada
- Share
- powinien
- Podpisy
- Prosty
- ponieważ
- mądry
- inteligentna umowa
- Inteligentne kontrakty
- So
- Społeczeństwo
- rozwiązanie
- kilka
- Źródło
- specyficzny
- określony
- prędkości
- Spędzanie
- Stabilność
- stabilny
- stablecoin
- Stablecoins
- Zamrożonych
- Staking
- Stakowanie nagród
- sukces
- taki
- Wskazuje
- Dostawa
- wsparcie
- Utrzymany
- inwigilacja
- system
- systemy
- Technologia
- Pęta
- niż
- że
- Połączenia
- kradzież
- ich
- sami
- Te
- Trzeci
- osoby trzecie
- innych firm
- to
- groźba
- trzy
- Przez
- czas
- czasy
- do
- Top
- Kwota produktów:
- całkowita wartość zablokowana
- Kontakt
- w kierunku
- handel
- w obrocie
- Handlowcy
- Tradfi
- Handel
- wolumen obrotu
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- transakcja
- koszty transakcji
- szczegóły transakcji
- transakcje
- przenieść
- przejście
- Przezroczystość
- przezroczysty
- Trendy
- Zaufaj
- TVL
- typy
- Niedoceniany
- niepożądany
- nowomodny
- us
- USD
- USDC
- USDT
- posługiwać się
- przypadek użycia
- używany
- Użytkownicy
- walidatory
- wartość
- Weryfikacja
- zweryfikować
- Ubranie
- wykonalne
- Zmienność
- Tom
- kłęby
- vs
- czekać
- Portfele
- we
- były
- który
- Podczas
- szeroko
- będzie
- w
- w ciągu
- bez
- kobieta
- świat
- pisanie
- Wydajność
- You
- Twój
- zefirnet
- zero wiedzy
- dowody zerowej wiedzy