UBS i Julius Baer zmagają się z udzielaniem porad majątkowych w metawersie

Dwóch największych na świecie zarządzających majątkiem eksperymentuje z przenoszeniem spotkań klientów z wyłożonych dębowymi boazeriami sal konferencyjnych do metaświata, ale mają trudności z przezwyciężeniem bezpieczeństwa danych i choroby lokomocyjnej.

Według osób zaangażowanych w badanie, szwajcarskie banki UBS i Julius Baer, ​​szwajcarskie banki specjalizujące się w udzielaniu miliarderom porad finansowych w białych rękawiczkach, wypróbowały wykorzystanie nieporęcznych zestawów słuchawkowych i pikselowanych awatarów do interakcji z klientami.

Żaden z banków nie jest jednak bliski wprowadzenia oferty rzeczywistości wirtualnej dla swoich ultrabogatych klientów po tym, jak eksperymenty wzbudziły obawy co do łatwości użytkowania tej technologii i możliwości bezpiecznego udostępniania dokumentów.

„Nie ma jeszcze tej technologii — szczerze mówiąc, obecnie wygląda ona jak grafika Atari i ludzie, którzy ją wypróbowali, mieli uczucie choroby lokomocyjnej” – powiedział jeden z dyrektorów banku biorący udział w testach.

„Mamy również wiele problemów z bezpieczeństwem poufnych i wrażliwych danych”.

Połączenia metawszechświat to wciągający wirtualny świat, w którym ludzie noszący zestawy słuchawkowe wchodzą w interakcję ze sobą jako trójwymiarowe awatary.

Popierają go m.in. Mark Zuckerberg, założyciel Facebooka, którego w zeszłym roku zmieniono nazwę na Meta, i który wywołał gniew inwestorów ze względu na jego ciężkie wydatki na wirtualnej rzeczywistości.

Zarządzanie majątkiem to jedna z ostatnich profesjonalnych usług, która została zakłócona przez cyfryzację, ponieważ niezwykle bogaci cenią sobie osobistą interakcję z doradcami podczas omawiania ich inwestycji.

Jednak w ostatnich latach niektórzy zarządzający majątkiem zaczęli intensywnie inwestować w technologię, aby przygotować się na zmieniający się popyt.

Odkąd dwa lata temu zostałem dyrektorem naczelnym UBS, największego na świecie zarządzającego majątkiem, Ralpha Hamersa priorytetowo potraktował inwestycje w technologię cyfrową, aby obniżyć koszty i zróżnicować ofertę grupy wobec konkurentów.

„Wykorzystamy cyfryzację i wszystkie związane z nią możliwości, aby świadczyć osobiste porady, a także technologię cyfrową, aby dostosować te porady do potrzeb klientów” – powiedział Hamers akcjonariuszom na tegorocznym dorocznym walnym zgromadzeniu banku. „To nie jest kwestia albo-albo: klienci decydują, czego chcą, a naszym zadaniem jest dostarczanie tego, czego chcą”.

Hamers kontynuował wykorzystanie sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem poprzez przejęcie amerykańskiej firmy doradczej Wealthfront za 1.4 miliarda dolarów, ale UBS zrezygnowali z tego przejęcia we wrześniu.

Osoba zaangażowana w testy rzeczywistości wirtualnej prowadzone przez UBS powiedziała, że ​​bank próbuje znaleźć sposoby na usprawnienie cyfrowych spotkań, które już coraz częściej organizuje z klientami.

„Przeprowadziliśmy kilka eksperymentów” – powiedzieli. „Stworzyliśmy wirtualne biura w Metaverse, przetestowaliśmy, jak nawiązać kontakt z klientami, różne sposoby zabawy, jak to wygląda, jak wygląda Twój awatar, czy naprawdę nam to pomaga. 

„Nie jesteśmy tam – to wciąż bardzo dużo eksperymentów”.

Firma UBS przeprowadziła już wcześniej próby wykorzystania technologii rzeczywistości rozszerzonej, aby umożliwić pracownikom takie działanie odtworzyć parkiet środowisko pracy w domu podczas pandemii.

Inny szwajcarski bank Julius Baer również zobowiązał się do znacznych wydatków na technologię w ciągu najbliższych kilku lat i eksperymentuje z rzeczywistością wirtualną.

Bank przeprowadził 12-tygodniowy pilotażowy program dla grupy pracowników, który miał organizować wewnętrzne spotkania w przestrzeniach wirtualnych, a 200 członków kadry kierowniczej wzięło niedawno udział w „doświadczeniach metaverse” podczas globalnej konferencji kadry kierowniczej wyższego szczebla.

„Na tym etapie nie ma zewnętrznego zastosowania tego rodzaju technologii, a tak naprawdę ma to na celu budowanie wiedzy i zrozumienia przestrzeni kosmicznej, aby być gotowym, gdy technologia znajdzie się we właściwym miejscu i, co ważne, po nierozstrzygniętych kwestiach regulacyjnych zostały rozwiązane” – powiedziała osoba posiadająca wiedzę na temat badań.