Departament Skarbu USA publikuje listy zagrożeń związanych z kryptowalutami dla konsumentów, bezpieczeństwa narodowego

Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych opublikował w piątek trzy publikacje dotyczące aktywów cyfrowych, w odpowiedzi na dyrektora wykonawczego prezydenta USA Joe Bidena „Zapewnienie odpowiedzialnego rozwoju aktywów cyfrowych”. Jeden z nich koncentruje się w szczególności na aktywach kryptograficznych, a krótszy plan działania dotyczy przeciwdziałania zagrożeniom związanym z nielegalnymi finansami. 

Omówienie aktywów kryptograficznych w „Kryptowatych aktywach: implikacje dla konsumentów, inwestorów i firm” trwa cyniczny ton od początku, z wstępnymi akapitami raportu stwierdzającymi:

„Potencjał technologii blockchain do przekształcenia świadczenia usług finansowych, za którym opowiadają się deweloperzy i zwolennicy, jeszcze się nie zmaterializował”.

Około połowa raportu to opisowa ankieta dotycząca aktywów kryptograficznych, po której autorzy zwracają się do zagrożeń, jakie stanowią dla użytkowników. Dzieli ryzyko na trzy kategorie, z których pierwsza to ryzyko postępowania, czyli praktyki w obrębie ekosystemu. Raport twierdzi, że straty z oszustw kryptowalutowych wzrosły gwałtownie w 2021 r. i są na dobrej drodze, aby w tym roku wyprzedzić ten rekord. Identyfikuje również różnego rodzaju kwestie przejrzystości.

Szczegółowo rozważane są ryzyka operacyjne, które obejmują „wady w systemach informatycznych lub procesach wewnętrznych, błędy ludzkie, błędy w zarządzaniu i zarządzaniu lub zakłócenia spowodowane zdarzeniami zewnętrznymi”. Ściśle powiązane, ale osobno omawiane, są ryzyko pośrednictwa aktywów kryptograficznych, które są tymi samymi zagrożeniami, z którymi borykają się inwestorzy na tradycyjnych rynkach, takimi jak zmienność i kwestie powiernicze, ale tworzą „unikalny krajobraz” ze względu na charakter kryptowalut.

Potencjalnie najcenniejszą częścią raportu jest długa dyskusja na temat możliwości i zagrożeń, jakie aktywa kryptograficzne stanowią dla wrażliwych populacji. Dzieje się tak zwłaszcza ze względu na obszerne informacje statystyczne w sekcji.

Sprawozdanie zawiera trzy zalecenia: czujne monitorowanie, ze zwiększonym egzekwowaniem, współpracą międzyagencyjną i dzieleniem się informacjami; że agencje tworzą więcej wskazówek i zasad oraz dla większego zasięgu edukacyjnego.

Związane z: Informacje, kroki AML/CFT są kluczem do zwalczania międzynarodowej przestępczości cyfrowej, mówi raport Departamentu Sprawiedliwości

„Plan działania na rzecz przeciwdziałania ryzyku nielegalnego finansowania aktywów cyfrowych” awanse zasoby cyfrowe z perspektywy bezpieczeństwa narodowego. Zaleca siedem działań priorytetowych, które obejmują głównie monitorowanie i egzekwowanie na szczeblu krajowym i międzynarodowym.

Zaleca również aktualizację przepisów ustawy o tajemnicy bankowej i zwiększenie zaangażowania sektora prywatnego poprzez „publikację oficjalnych dokumentów, dyskusji i programów Skarbu Państwa, które umożliwiają publiczno-prywatne i prywatno-prywatne udostępnianie informacji”.