Wykorzystanie krypto w przestępczości jest bardzo niskie w porównaniu do Fiata, przyznaje Europol

Liczba spraw związanych z wykorzystaniem kryptowalut w finansowaniu terroryzmu i przestępstw związanych z praniem pieniędzy jest w rzeczywistości policzalna na całym świecie. Wartość transakcji kryptograficznych związanych z tymi przestępstwami jest również wielokrotnie przyćmiona przez wartość fiat stosowanych w tych formach przestępczości. Wykorzystanie kryptowalut w nielegalnych działaniach jest tak ograniczone, że Europol przyznał to w swoim raporcie opublikowanym w środę. W raporcie starano się zwrócić uwagę na wykorzystanie zasobów cyfrowych w działalności przestępczej.

„Kryptowaluta pozostaje atrakcyjna dla przestępców, przede wszystkim ze względu na swój pseudoanonimowy charakter oraz łatwość i szybkość, z jaką można przesyłać środki w dowolne miejsce na świecie. Jednak wykorzystanie kryptowalut do nielegalnych działań wydaje się stanowić tylko niewielką część ogólnej gospodarki kryptowalutowej i wydaje się, że jest stosunkowo mniejsza niż kwota nielegalnych funduszy zaangażowanych w tradycyjne finanse.

„Przestępcy i siatki przestępcze zaangażowane w poważną i zorganizowaną przestępczość również w dużym stopniu polegają na tradycyjnych pieniądzach fiducjarnych i transakcjach, oprócz pojawiających się możliwości transferu wartości”.

Niemniej jednak raport mówi, że sieci wykorzystujące kryptowaluty do globalnych przestępstw wciąż się rozwijają, a niektóre oferują je nawet jako usługę innym przestępcom.

Jednak biorąc pod uwagę liczby z ONZ, pranie brudnych pieniędzy jest globalnym prosperującym biznesem, który obecnie odpowiada za 2-5% światowego PKB lub 800 miliardów do 2 bilionów dolarów rocznie. Kolejne 1.6 do 2.2 biliona dolarów rocznie wydaje się na ułatwianie nielegalnej działalności i przestępczości międzynarodowej. Handel ludźmi to obecnie biznes o wartości 150 miliardów dolarów rocznie. Większość z tego jest ułatwiona dzięki pieniądzom fiducjarnym. Niestety, ponad 80% tych fiducjarnych pieniędzy przechodzi przez regulowane banki i instytucje finansowe z powodu zmowy, korupcji, zaangażowania państwa i innych tolerancji pomimo rygorystycznych procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania przestępczości.

W rzeczywistości kryptowaluty – których transakcje można śledzić w dowolnym momencie w cyfrowej księdze blockchain – okazują się cenne tylko dla śledczych, ponieważ kilka innych transakcji przestępczych i prania brudnych pieniędzy wiąże się z gotówką i nigdy nie można ich wyśledzić ani mieć dowodów na ich wystąpienie. Głównym powodem, dla którego takie przestępstwa z udziałem fiducjarnych, regulowanych banków i instytucji finansowych są trudne do powstrzymania, nie jest to, że krypto jest wykorzystywane lub że przestępstwa są ukrywane. Wynika to raczej z korupcji finansowej oraz zaangażowania państw i wpływowych osób w takie transakcje. Financial Crimes Enforcement Network („FinCEN”), agencja w Departamencie Skarbu Stanów Zjednoczonych, opublikowała we wrześniu 2021 r. potępiające akta ujawniające, że banki regulowane na całym świecie nadal przekazują miliardy dolarów w podejrzanych transakcjach podejrzanych o terroryzm, kleptokratów i narkotykowych królów.

Raport przygotowany przez FinCEN ujawnia, że ​​banki i instytucje finansowe generują ogromne zyski, przenosząc nielegalne fundusze, defraudację fortun z krajów rozwijających się i pieniądze skradzione w ramach schematów Ponziego. Wywiad i organy ścigania wiedzą o tym, ale nic nie mogą zrobić. W rzeczywistości przejrzystość kryptowalut i łańcuchów blokowych jest powodem, dla którego jest ona zdecydowanie przeciwna i nie może być atrakcyjna dla nikogo, kto chce, aby te przestępstwa trwały.

Raport Europolu nie mówi, ile kryptowalut jest łącznie zaangażowanych w przestępczość, ale mówi, że całkowity wolumen transakcji związanych z platformami darknet w Internecie został oszacowany na 1.7 miliarda w 2020 roku. odpowiada za 75% transakcji darknetowych.

Raport następnie zwraca uwagę na kolejne „dziesiątki milionów euro” związane ze skradzionymi środkami, które zostały odnalezione w ramach dochodzenia przeprowadzonego przez Europol w 2020 r. w sprawie prania pieniędzy w 20 krajach. Następnie władze niemieckie pomogły odkryć sieć oszustw inwestycyjnych o wartości 30 milionów euro w Europie w 2021 r.

Źródło: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/