Czym dokładnie jest dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)?

kryptowalutaKryptowaluta (lub kryptowaluta) to cyfrowy zasób des… Więcej, zasób cyfrowy, wymienialna wirtualna waluta… wydaje się, że istnieje nieskończona lista terminów dla tej samej koncepcji. Gdyby tego było mało, a wymiana kryptowalutFirma, która umożliwia klientom handel kryptowalutami o… Więcej może być również nazywany dostawcą usług zasobów wirtualnych(VASPCo to jest dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)? Wirtualne… Więcej), podmiot aktywów wirtualnych, klient zasobów cyfrowych (DAC), Firma obsługująca pieniądze (MSB)W 2011 roku FinCEN wydał ostateczną zasadę, która określiła ser… Więcejlub dowolną inną serię klasyfikacji w zależności od kontekstu. Chociaż niektórzy mogą być skłonni nazywać dowolne i wszystkie podmioty związane z wirtualnymi zasobami jako VASP - tak jak mogą odnosić się do wszystkich wirtualnych zasobów jako „krypto” - istnieją pewne kluczowe różnice między różnymi Podmiot aktywów cyfrowychPodmiot aktywów cyfrowych to termin ogólny obejmujący szereg bu… Więcej typologie, które mają wpływ na sposób regulowania tego podmiotu.

Jednostka aktywów cyfrowych (DAE)

Podmiot aktywów cyfrowych to pojęcie zbiorcze dla szeregu firm opartych na transakcjach kryptowalutowych. Podmioty aktywów cyfrowych obejmują dostawców usług zasobów wirtualnych (VASP), takich jak giełdy kryptowalut i bankomaty, które są instytucjami finansowymi, oprócz witryn hazardowych, inkubatorów i innych podmiotów, które używają kryptowalut, ale nie zawsze są klasyfikowane jako instytucje finansowe. Alternatywne nazwy obejmują Virtual Asset Entity i Crypto Asset Entity.

Klient zasobów cyfrowych (DAC)Klient zasobów cyfrowych to podmiot aktywów cyfrowych, który używa… Więcej

 Klient zasobów cyfrowych to dowolny podmiot zasobów cyfrowych korzystający z usług banku lub innej formalnej instytucji finansowej. DAC został po raz pierwszy użyty do opisania szerokiej grupy klientów korzystających z kryptowalut w ramach działań egzekucyjnych Departamentu Skarbu USA przeciwko MY Safra Bank na początku 2020 roku.

30,2020 stycznia XNUMX roku Urząd Kontrolera Walut (OCC) wydał pierwszą akcję egzekucyjną dotyczącą kryptowalut przeciwko amerykańskiemu bankowi - MY Safra Bank (MYSB), który ma siedzibę w Nowym Jorku. Działanie egzekucyjne obejmowało nakaz zaprzestania działalności, który w całości koncentrował się na wadliwych praktykach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w zakresie zgodności i monitorowania klientów banku aktywów cyfrowych (DAC). Te podmioty obejmowały kryptowaluta wymiany, Bitcoin Operatorzy bankomatów i wirtualne OTC, a także inne firmy związane z kryptowalutami.

Czytaj więcej https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)

Gdy podmiot aktywów cyfrowych angażuje się w określone działania finansowe związane z aktywami wirtualnymi, mogą mieć do niego zastosowanie przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz inne zobowiązania w zakresie roli podmiotu jako podmiotu przekazującego pieniądze. Te podmioty aktywów cyfrowych można określić jako dostawcy usług zasobów wirtualnych (VASP) lub podmioty przekazujące pieniądze zaangażowane w wymienialną walutę wirtualną, w zależności od organu regulacyjnego lub organu tworzącego politykę.

VASP jest definiowany przez Financial Action Task Force (FATF) jako firma, która prowadzi co najmniej jedną z następujących czynności w imieniu swoich klientów:

• • wymiana między aktywami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi;
  • wymiana między jedną lub kilkoma formami aktywów wirtualnych;
  • transfer aktywów wirtualnych;
  • przechowywanie i / lub administracja lub wirtualne aktywa lub instrumenty umożliwiające kontrolę nad wirtualnymi aktywami;
  • udział i świadczenie usług finansowych związanych z ofertą emitenta i / lub sprzedażą aktywów wirtualnych;

Ta definicja obejmuje szereg firm kryptograficznych, w tym giełdy, operatorów bankomatów, powierników portfeli i fundusze hedgingowe. FATF ponadto zaleca, aby VASP podlegały tym samym rygorystycznym wymogom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy / zwalczania terroryzmu i KYC, co tradycyjne instytucje finansowe.

Definicja VASP FATF ma na celu uchwycenie określonych działań i funkcji finansowych i nie zależy od konkretnego rodzaju podmiotu, a raczej od „sposobu, w jaki osoba korzysta z [aktywów wirtualnych] i na czyją korzyść”. Według FATF, jeśli osoba (fizyczna lub prawna) jest zaangażowana jako firma w którąkolwiek z czynności opisanych na powyższej liście punktowanej „w imieniu lub w imieniu innej osoby”, to jest VASP, niezależnie od technologii, której używa do prowadzić objęte ubezpieczeniem czynności VA.

Oznacza to, że istnieją pewne podmioty z zasobami cyfrowymi - na przykład górnicy - które mogą lub nie mogą zostać sklasyfikowane jako VASP w zależności od ich działalności i funkcji. Chociaż działalność pojedynczego górnika może nie wystarczyć do zaklasyfikowania go jako VASP, działalność kopalni mogłaby być, gdyby była zaangażowana w którykolwiek z punktów wymienionych powyżej. Na przykład, zgodnie z przepisami FinCEN, operator puli wydobywczej nie byłby uważany za podmiot przekazujący pieniądze, gdyby przekazał jedynie wirtualne aktywa członkom puli lub nabywcom kontraktowym w celu dystrybucji zarobionej kwoty, „ponieważ te transfery są integralną częścią świadczenia usług . ” Jeśli jednak lider łączy swoje usługi zarządzania i wynajmu z usługą hostowania wirtualnych portfeli walutowych w imieniu członków puli (tj. Przechowywanie wirtualnych aktywów zgodnie z listą FATF), wówczas lider zostałby uznany za przekazującego pieniądze za angażowanie się w konto transmisja pieniędzy oparta na zasadach.

Jest Zdecentralizowana wymiana (DEX)DEX lub zdecentralizowana wymiana to rodzaj kryptowaluty ex… Więcej VASP?

Zgodnie z wytycznymi FATF zdecentralizowane giełdy (DEX) są VASP i jako takie powinny być regulowane. DEX lub jakakolwiek inna zdecentralizowana (rozproszona) aplikacja (DApp), jej właściciel / operator lub obaj, podlegają definicji VASP, jeśli „ułatwiają lub prowadzą wymianę lub transfer wartości (w VA lub tradycyjnej walucie fiducjarnej) … ”Podobnie osoba, która rozwija DEX, może być VASP, gdy angażuje się jako firma w ułatwianie lub prowadzenie wcześniej wymienionych działań w imieniu innej osoby fizycznej lub prawnej.

Kraje muszą być w stanie określić, jak najlepiej ograniczyć ryzyko związane ze scentralizowanymi i zdecentralizowanymi modelami biznesowymi VASP. Wytyczne FinCEN z maja 2019 r. Wyjaśniły ich stanowisko w sprawie DApps, stwierdzając, że „ta sama interpretacja regulacyjna, która ma zastosowanie do agencji mechanicznych, takich jak kioski CVC, dotyczy DApps, które akceptują i przesyłają wartość, niezależnie od tego, czy działają dla zysku. W związku z tym, gdy DApps wykonuje transmisję pieniędzy, definicja podmiotu przekazującego pieniądze będzie miała zastosowanie do DApp, właścicieli / operatorów DApp lub obu. ”

Dlaczego to ma znaczenie: wszystkie VASP są firmami świadczącymi usługi finansowe (MSB)

Chociaż może nie być dużej różnicy w zamianie terminów zasób cyfrowy, zasób wirtualny i krypto, nazywanie portfela niezhostowanego VASP, gdy nie oznacza to pewnych zobowiązań AML, których jednostka może w rzeczywistości nie mieć. Zrozumienie różnych typologii może zapewnić jasność różnym obowiązkom każdego podmiotu aktywów cyfrowych. Na przykład VASP według standardów FATF byłby również uważany za MSB według standardów FinCEN, co oznacza, że ​​mają określone obowiązki w zakresie AML w ramach BSA. I odwrotnie, nie wszystkie VASP podlegają unijnym przepisom AMLD5 dotyczącym kryptowalut.

W miarę rozwoju nowych przepisów wybór właściwej terminologii z istniejącej puli może pomóc złagodzić nieporozumienia, zapobiegając wprowadzaniu nowych terminów lub tworząc definicje sprzeczne z już utworzonymi. Poniżej znajdziesz kilka typowych sposobów mówienia o VASP i kryptowalutach.

• Financial Action Task Force (FATF) - Virtual Asset Service Provider (VASP); Zasoby wirtualne
• Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) - Money Transmitter / Money Service Business; wymienialna wirtualna waluta (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - Wyznaczone rynki kontraktowe (DCM); waluta wirtualna
• Komisja Giełd Papierów Wartościowych (SEC) - platforma obrotu zasobami cyfrowymi; zasób cyfrowy
• UE AMLD5 - dostawcy zajmujący się usługami wymiany między walutami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi; waluta wirtualna