Tworzenie oprogramowania płatniczego od podstaw może być czasochłonnym procesem. Musisz zatrudnić doświadczony zespół techniczny, kontrolować proces rozwoju i jednocześnie przestrzegać przepisów finansowych. Ten proces może zająć kilka lat, podczas gdy rynek płatności stale się zmienia i rośnie.
Korzystając z rozwiązania białej etykiety, firmy płatnicze mogą szybko uruchomić swoje usługi płatnicze, bez konieczności opracowywania własnego rozwiązania. W tym artykule podkreślamy, czym jest bankowość cyfrowa white label, jej cechy i zalety dla firm finansowych.
Co to jest bank cyfrowy z białą etykietą?
Cyfrowy bank z białą etykietą to rodzaj instytucji finansowej, która zapewnia platformę płatniczą innym firmom, aby oferować własne usługi finansowe pod marką. Ten typ banku pełni rolę dostawcy technologii, umożliwiając firmom oferowanie usług bankowych pod własną marką, bez konieczności budowania własnej infrastruktury bankowej.
Innymi słowy, bank cyfrowy z białą etykietą zapewnia gotowe rozwiązanie dla firm, które chcą oferować usługi finansowe bez inwestowania w rozwój własnej technologii bankowej. Platforma zazwyczaj obejmuje takie funkcje, jak otwieranie konta, wydawanie kart, przetwarzanie płatności i zarządzanie kontem.
Firmy korzystające z usług cyfrowych white label to często instytucje niefinansowe, takie jak sprzedawcy detaliczni, start-upy fintech lub firmy telekomunikacyjne. Współpracując z bankiem cyfrowym z białą etykietą, mogą oferować swoim klientom usługi bankowe, rozszerzając swoją ofertę i generując dodatkowe strumienie przychodów.
Jaki jest powód popularności aplikacji bankowych white label w branży fintech?
Aplikacje bankowe white-label dostarczają firmom fintech gotowe rozwiązanie, które pozwala im szybko i tanio wejść na rynek usług bankowych, przy jednoczesnym zachowaniu tożsamości marki i korzystaniu z wiedzy ekspertów bankowych. Zwracamy uwagę na niektóre dane badawcze związane z bankowością „białej etykiety”:
- Według raportu Badania i rynkioczekuje się, że globalny rynek bankowości białej marki będzie rósł w CAGR na poziomie 10.6% w latach 2021-2028.
- Raport Grand View Research szacuje, że wielkość globalnego rynku bankowości białej marki została wyceniona na 1.6 miliarda dolarów w 2020 roku i oczekuje się, że do 5.1 roku osiągnie 2028 miliarda dolarów.
- W ankiecie przeprowadzonej przez Finastra w 2020 r. 72% ankietowanych dyrektorów banków stwierdziło, że rozważa oferowanie usług bankowych pod marką innym firmom.
Statystyki te wskazują, że bankowość white label to rosnący trend w branży usług finansowych, przy rosnącym zainteresowaniu zarówno banków, jak i firm fintech. Potencjał wzrostu przychodów i możliwość oferowania zróżnicowanych usług napędza przyjęcie usług bankowych „białej etykiety”.
Korzyści z cyfrowego banku białej etykiety dla firm
Usługi white label mogą przynieść użytkownikom wyjątkowe korzyści, takie jak: szybkie przetwarzanie płatności, łatwa w obsłudze aplikacja i szeroka funkcjonalność. Ale rozważmy kilka zalet cyfrowego banku białej etykiety dla firm:
- Oszczędności
Jedną z głównych zalet banku cyfrowego z białą etykietą jest oferowana przez niego oszczędność kosztów. Budowa infrastruktury bankowej od podstaw jest kosztowna, czasochłonna i wymaga znacznych zasobów. Współpracując z bankiem cyfrowym z białą etykietą, firmy mogą uniknąć tych kosztów i zamiast tego skupić się na swoich podstawowych kompetencjach.
- Szybszy czas wprowadzenia na rynek
Dzięki bankowi cyfrowemu z białą etykietą firmy mogą uruchamiać usługi finansowe znacznie szybciej, niż gdyby budowały własną infrastrukturę bankową. Dzieje się tak, ponieważ technologia jest już opracowana, a proces wdrażania jest znacznie prostszy.
- Możliwość dostosowania marki
Z cyfrowym bankiem white label, busprzedsiębiorstwa mogą dostosowywać branding swoich usług finansowych, w tym logo, schematy kolorów i interfejsy użytkownika. Pozwala im to zachować tożsamość marki i wyróżnić się na rynku.
- Dostęp do wiedzy specjalistycznej
Banki cyfrowe White Label zatrudniają ekspertów bankowych, którzy rozumieją wymagania regulacyjne i wymagania dotyczące zgodności w branży. Współpracując z bankiem cyfrowym White Label, firmy mogą wykorzystać tę wiedzę i zapewnić, że ich usługi finansowe są w pełni zgodne ze wszystkimi odpowiednimi przepisami.
- Skalowalność
Bank cyfrowy White Label zapewnia skalowalne rozwiązanie, które może rozwijać się wraz z rozwojem firmy w miarę rozszerzania oferty usług finansowych. Oznacza to, że firmy mogą łatwo dodawać nowe produkty i usługi w miarę wzrostu bazy klientów, bez konieczności inwestowania w dodatkową infrastrukturę.
Platforma do budowy własnego neobanku
Rozwiązanie SaaS oferujące płatności za rachunki, przelewy, wymianę walut, płatności kartą itp.
Banki cyfrowe White Label zapewniają firmom nowoczesne rozwiązanie, które pozwala im szybko i tanio wejść na rynek usług finansowych, zachowując jednocześnie tożsamość marki i korzystając z wiedzy ekspertów bankowych.
Firmy, które mogą skorzystać z bankowości białej etykiety
Bankowość white label może przynieść korzyści różnym firmom, od start-upów po firmy o ugruntowanej pozycji. Oto kilka przykładów firm, które mogą skorzystać z bankowości białej etykiety:
- Fintechowe startupy
Startupy Fintech mogą czerpać korzyści z bankowości białej etykiety, oferując usługi bankowe pod własną marką, bez konieczności dużych inwestycji w rozwój własnej infrastruktury bankowej.
- Małe i średnie firmy
Małe i średnie firmy, które chcą oferować usługi bankowe swoim klientom lub pracownikom, mogą skorzystać z rozwiązań bankowych white label, które można dostosować do ich konkretnych potrzeb.
- Niebankowe instytucje finansowe
Pozabankowe instytucje finansowe, takie jak podmioty przetwarzające płatności, firmy przekazujące pieniądze i dostawcy portfeli mobilnych, mogą czerpać korzyści z bankowości białej etykiety, oferując usługi bankowe, które uzupełniają ich obecną ofertę.
- Platformy e-commerce
Platformy e-commerce, które chcą oferować swoim klientom pełne doświadczenie zakupowe, mogą skorzystać z rozwiązań bankowych typu white label, które umożliwiają im oferowanie usług płatniczych i bankowych pod własną marką.
- Firmy ubezpieczeniowe
Firmy ubezpieczeniowe mogą korzystać z rozwiązań bankowych typu white label, które umożliwiają im oferowanie klientom finansowania składek ubezpieczeniowych, windykacji składek i wypłat odszkodowań.
Podsumowując, bankowość „białej etykiety” może przynieść korzyści wielu firmom, zapewniając opłacalne, elastyczne i dostosowywalne rozwiązania bankowe, które spełniają ich specyficzne potrzeby.
Uwagi dotyczące wyboru oprogramowania bankowego White Label
Wybierając oprogramowanie bankowe z białą etykietą, istnieje kilka kwestii, o których firmy powinny pamiętać. Oto kilka kluczowych czynników, które należy wziąć pod uwagę:
- Funkcjonalność
Oprogramowanie bankowe „białej etykiety” powinno oferować funkcje wymagane przez firmę, takie jak otwieranie i zarządzanie kontem, przetwarzanie płatności i wykrywanie oszustw.
- Personalizacja
Oprogramowanie bankowe „białej etykiety” powinno umożliwiać dostosowywanie, takie jak branding i interfejs użytkownika, w celu dopasowania do specyficznych potrzeb firmy i tożsamości marki.
- Integracja
Oprogramowanie bankowe white-label powinno być łatwo integrowane z innymi systemami innych firm, z których korzysta firma, takimi jak oprogramowanie księgowe i bramki płatnicze.
- Zobowiązania
Oprogramowanie bankowe „białej etykiety” powinno być zgodne ze wszystkimi odpowiednimi przepisami i standardami, takimi jak przepisy „Poznaj swojego klienta” (KYC) i przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Oprogramowanie bankowe „białej etykiety” powinno mieć silne zabezpieczenia chroniące wrażliwe dane klientów, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe i szyfrowanie danych.
- Skalowalność
Oprogramowanie bankowe „białej etykiety” powinno być w stanie skalować się wraz z rozwojem firmy i zmieniającymi się potrzebami, takimi jak zdolność do obsługi rosnącej liczby transakcji oraz obsługi dodatkowych produktów i usług.
Firmy powinny uważnie oceniać dostawców oprogramowania bankowego, aby upewnić się, że oprogramowanie spełnia ich specyficzne potrzeby, jest zgodne z odpowiednimi przepisami oraz oferuje kompleksowe wsparcie i konserwację.
SDK.finance oprogramowanie bankowe z białą etykietą
SDK.finance zapewnia oprogramowanie bankowe typu white label tworzyć cyfrowe rozwiązania bankowe i dostarczać najlepsze w swojej klasie usługi finansowe, aby klienci wybierali Twój bank i pozostali w nim na całe życie. Nasze oprogramowanie płatnicze pasuje do różnych typów firm, takich jak neobanki, portfele cyfrowe i platformy płatnicze.
Oto niektóre z kluczowych cech bankowego rozwiązania SDK.finance:
Cecha | Platforma białej etykiety SDK.finance |
Przetwarzanie płatności | Platforma zawiera funkcję przetwarzania płatności, umożliwiając firmom oferowanie różnych opcji płatności, w tym płatności kartą, przelewem bankowym i płatnościami mobilnymi. |
Obsługa wielu walut | Platforma obsługuje wiele walut, umożliwiając firmom oferowanie usług bankowych klientom na całym świecie. |
integracja API | Platforma SDK.finance została zaprojektowana do integracji z systemami innych firm za pośrednictwem ponad 400 punktów końcowych API, umożliwiając firmom znacznie szybsze i łatwiejsze tworzenie kompletnego ekosystemu bankowego. |
Personalizowany branding | SDK.finance pozwala firmom dostosować branding za pomocą własnego logo, kolorów i innych elementów brandingu, aby stworzyć spójną tożsamość marki. |
Skalowalność | Platforma została zaprojektowana tak, aby była skalowalna, umożliwiając firmom rozwijanie usług bankowych wraz z rozwojem bazy klientów. |
Wizualizacja wydatków | Pomóż klientom śledzić ich wydatki za pomocą wykresów i wykresów wydatków, a także pokazuj transakcje na mapie dla maksymalnej wygody. |
Przelewy pieniężne | Użytkownicy mogą z łatwością wysyłać i odbierać pieniądze szybko i bezproblemowo, począwszy od wewnętrznych przelewów P2P, a skończywszy na przekazach transgranicznych poprzez integrację z dostawcami usług płatniczych i usługowych. |
Zarządzanie klientami | Platforma zawiera funkcje zarządzania klientami, umożliwiające firmom zarządzanie kontami klientów, transakcjami i innymi danymi. |
Wsparcie i konserwacja | SDK.finance oferuje kompleksowe usługi wsparcia i konserwacji, w tym wsparcie techniczne i aktualizacje oprogramowania, aby zapewnić firmom pewność oferowania usług bankowych. |
Rozwiązanie bankowe SDK.finance z białą etykietą oferuje szereg funkcji i funkcji, które pomagają firmom oferować własne markowe usługi bankowe, zapewniając jednocześnie zgodność, bezpieczeństwo i skalowalność.
Zamykając
Cyfrowy bank białej etykiety zapewnia wydajne i opłacalne rozwiązanie dla firm, które chcą wejść na rynek usług finansowych bez znacznych inwestycji wymaganych do zbudowania własnej infrastruktury bankowej.
To rozwiązanie oferuje kilka korzyści, w tym oszczędność kosztów, szybsze wprowadzanie produktów na rynek, personalizację marki, dostęp do specjalistycznej wiedzy i skalowalność. Użyj SDK.finance platforma bankowa white label zbudować cyfrowe rozwiązanie płatnicze w krótkim czasie, bez zaczynania od zera i czerpać korzyści z korzystania z tego fintechowego systemu.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- zdolność
- Zdolny
- dostęp
- Konto
- Zarządzanie kontem
- Księgowość
- Konta
- Dzieje Apostolskie
- Dodatkowy
- dodatkowe produkty
- Przyjęcie
- Zalety
- przystępne
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- pozwala
- już
- AML
- i
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- api
- Zastosowanie
- mobilne i webowe
- na około
- artykuł
- Uwierzytelnianie
- Bank
- Bankowość
- aplikacje bankowe
- Oprogramowanie bankowe
- Banki
- baza
- bo
- korzyści
- Korzyści
- Rachunek
- Miliard
- Pudełko
- marka
- markowe
- branding
- przynieść
- budować
- Budowanie
- biznes
- biznes
- karta
- płatności kartą
- ostrożnie
- wymiana pieniędzy
- Wykresy
- Dodaj
- Wybierając
- roszczenia
- kolekcje
- kolor
- Firmy
- Komplement
- kompletny
- spełnienie
- zgodny
- wszechstronny
- pewność siebie
- Rozważać
- Rozważania
- wobec
- zgodny
- stale
- kontrola
- wygoda
- rdzeń
- Koszty:
- oszczędności
- opłacalne
- Koszty:
- Para
- Stwórz
- transgraniczny
- waluty
- Waluta
- klient
- dane klienta
- Klientów
- konfigurowalny
- dostosowywanie
- dostosować
- dostosowane
- dane
- dostarczyć
- zaprojektowany
- Wykrywanie
- rozwijać
- rozwinięty
- rozwijanie
- oprogramowania
- różne
- różnicować
- zróżnicowany
- cyfrowy
- bank cyfrowy
- bankowość cyfrowa
- Płatność cyfrowa
- usługi cyfrowe
- cyfrowy portfel
- cyfrowe portfele
- wypłaty
- jazdy
- z łatwością
- łatwy w użyciu
- Ekosystem
- wydajny
- Elementy
- osadzone
- pracowników
- umożliwiać
- umożliwiając
- szyfrowanie
- zapewnić
- zapewnienie
- Wchodzę
- ustanowiony
- Szacunki
- itp
- oceniać
- przykłady
- wyjątkowy
- wymiana
- kierownictwo
- Przede wszystkim system został opracowany
- rozszerzenie
- rozszerza się
- spodziewany
- drogi
- doświadczenie
- doświadczony
- ekspertyza
- eksperci
- Czynniki
- FAST
- szybciej
- Korzyści
- finansować
- budżetowy
- instytucja finansowa
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- finansowanie
- Finastra
- FINTECH
- Firmy Fintech
- start-upy fintech
- elastyczne
- Skupiać
- Fundacja
- oszustwo
- wykrywanie oszustw
- od
- od 2021
- w pełni
- Funkcjonalność
- generujący
- Globalne
- wykresy
- Rosnąć
- Rozwój
- Rośnie
- Wzrost
- uchwyt
- mający
- ciężko
- pomoc
- tutaj
- Atrakcja
- zatrudnić
- HTML
- HTTPS
- tożsamość
- realizacja
- in
- obejmuje
- Włącznie z
- wzrastający
- wskazać
- przemysł
- Infrastruktura
- zamiast
- Instytucja
- instytucje
- ubezpieczenie
- integrować
- zintegrowany
- integracja
- odsetki
- Interfejs
- interfejsy
- wewnętrzny
- Inwestuj
- inwestowanie
- inwestycja
- wydanie
- IT
- Trzymać
- Klawisz
- Wiedzieć
- Znaj swojego klienta
- KYC
- Etykieta
- uruchomić
- Pranie
- życie
- logo
- poszukuje
- utrzymać
- Utrzymywanie
- konserwacja
- zarządzanie
- i konserwacjami
- mapa
- rynek
- Mecz
- maksymalny
- znaczy
- Poznaj nasz
- Spełnia
- nic
- Aplikacje mobilne
- płatności mobilne
- Portfel mobilny
- Nowoczesne technologie
- pieniądze
- jeszcze
- wielokrotność
- Nazwa
- Potrzebować
- potrzeba
- wymagania
- Neobanki
- Nowości
- Nowe produkty
- oferta
- oferuje
- Oferty
- Oferty
- otwarcie
- Okazja
- Option
- Opcje
- Inne
- własny
- p2p
- Partnerstwo
- płatność
- przetwarzanie płatności
- Usługi płatnicze
- rozwiązanie płatnicze
- płatności
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- plus
- popularność
- potencjał
- Premia
- pierwotny
- wygląda tak
- przetwarzanie
- Procesory
- Produkty
- specjalistów
- chronić
- zapewniać
- dostawca
- dostawców
- zapewnia
- że
- szybko
- zasięg
- dosięgnąć
- powód
- otrzymać
- regulamin
- regulacyjne
- związane z
- Przekaz
- Przelewy
- raport
- wymagany
- wymagania
- Wymaga
- Badania naukowe
- Zasoby
- sprzedawców
- dochód
- wzrost przychodu
- Powiedział
- taki sam
- Oszczędności
- Skalowalność
- skalowalny
- Skala
- systemy
- Sdk
- płynnie
- bezpieczeństwo
- wrażliwy
- usługa
- usługodawcy
- Usługi
- kilka
- Zakupy
- Short
- powinien
- pokazać
- znaczący
- Rozmiar
- So
- Tworzenie
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- kilka
- specyficzny
- Spędzanie
- standalone
- standardy
- Startowy
- Startups
- statystyka
- pobyt
- Strumienie
- silny
- taki
- PODSUMOWANIE
- wsparcie
- podpory
- Badanie
- ankietowanych
- system
- systemy
- Brać
- Stuknij
- zespół
- Techniczny
- Technologia
- Telecom
- Połączenia
- świat
- ich
- sami
- innych firm
- Przez
- czas
- czasochłonne
- do
- Śledzenie
- transakcja
- transakcje
- transfery
- Trend
- typy
- zazwyczaj
- dla
- zrozumieć
- Nowości
- posługiwać się
- Użytkownik
- Interfejs użytkownika
- Użytkownicy
- wyceniane
- różnorodność
- przez
- Zobacz i wysłuchaj
- kłęby
- Portfel
- Portfele
- Co
- Co to jest
- Podczas
- biały
- KIM
- szeroki
- Szeroki zasięg
- bez
- słowa
- świat
- lat
- You
- Twój
- zefirnet