W skrócie
- Aave to zdecentralizowany protokół pożyczkowy, który umożliwia użytkownikom pożyczanie lub pożyczanie kryptowaluty bez przechodzenia do scentralizowanego pośrednika.
- Użytkownicy deponują cyfrowe aktywa w „pulach płynności”, które stają się funduszami pożyczanymi przez protokół.
Co to jest Aave?
Aave to zdecentralizowane finanse (DeFi), który pozwala ludziom pożyczać i pożyczać kryptowaluty bez konieczności korzystania z centralnego pośrednika. Kiedy pożyczają, zarabiają na odsetkach; kiedy pożyczają, płacą odsetki.
Aave jest zbudowany na szczycie Ethereum sieć. Wszystkie tokeny w sieci również korzystają z Ethereum blockchain do przetwarzania transakcji; są znane jako ERC20 tokeny.
Sam protokół wykorzystuje zdecentralizowaną organizację autonomiczną lub DAO. Oznacza to, że jest obsługiwany i zarządzany przez ludzi, którzy posiadają - i głosują za pomocą - tokenów AAVE.
Czy wiesz?
Przed rebrandingiem jako Aave, produkt był znany jako ETHLend. Oba zostały opracowane przez zespół kierowany przez Staniego Kulechova, fińskiego studenta prawa.
Jak działa pożyczanie w firmie Aave
Tradycyjnie, aby otrzymać pożyczkę, należałoby udać się do banku lub innej instytucji finansowej z dużą ilością płynnej gotówki. Bank zażąda zabezpieczenia - w przypadku kredytu samochodowego będzie nim sam tytuł własności samochodu - w zamian za pożyczkę. Następnie co miesiąc spłacasz bankowi kapitał wraz z odsetkami.
DeFi jest inne. Nie ma banku. Zamiast, inteligentne kontrakty (które są kodami komputerowymi, które automatyzują transakcje, takie jak sprzedaż, jeśli cena tokena osiągnie określony próg), wykonują ciężkie prace. DeFi usuwa pośredników z handlu aktywami, kontraktów terminowych i kont oszczędnościowych.
W praktyce oznacza to, że pożyczkę - w kryptowalucie - można otrzymać od ludzi, a nie od instytucji finansowych. Jednak nadal musisz wnieść zabezpieczenie. W systemie DeFi, który stara się być wolny od fiat, oznacza to inne tokeny kryptowalut.
A ponieważ kryptowaluta jest tak niestabilna, platformy DeFi wymagają nadmiernego zabezpieczenia. Tak więc, w przypadku pożyczki kryptograficznej w wysokości 500 USD na Aave, musiałbyś wpłacić więcej niż ta kwota w innej krypto-walucie. Jeśli cena gwałtownie spada, a kwota zabezpieczenia nie pokrywa już pożyczonej kwoty, Twoje zabezpieczenie może zostać zlikwidowane, co oznacza, że zgodnie z protokołem pokryje ono koszt pożyczki.
Aave ma obecnie pule dla ponad 20 zasobów opartych na Ethereum, w tym stablecoins Pęta, DAI, Monety USD i dolara Gemini. Inne rynki obejmują Ogniwo łańcucha, Podstawowa Token Ostrzegania, Uniswap.
Dlaczego miałbyś chcieć pożyczyć kryptowalutę?
Chociaż często kupowanie lub sprzedawanie kryptowaluty ma większy sens, pożyczenie jej może być praktyczne w pewnych okolicznościach. Jednym z najbardziej oczywistych jest arbitraż. Jeśli zauważysz, że token obraca się po różnych kursach na różnych giełdach, możesz zarabiać, kupując go w jednym miejscu i sprzedając w innym.
Ponieważ jednak różnice są zwykle niewielkie po uwzględnieniu opłat transakcyjnych i spreadów, musiałbyś mieć dużo kryptowaluty, aby osiągnąć przyzwoity zysk.
I tu właśnie pojawiają się błyskawiczne pożyczki Aave. Aave był pionierem w korzystaniu z szybkich pożyczek, w których ludzie pożyczają kryptowalutę bez zabezpieczenia, używają jej do kupna aktywów, sprzedaży tych aktywów, a następnie zwracają pierwotną kwotę w tej samej transakcji, jednocześnie zachowując swój zysk.
Jak działają pule płynności
Wróćmy do DeFi. Na początku zdecentralizowanego finansowania, jeśli chciałeś pożyczyć składnik aktywów, musiałbyś znaleźć kogoś na platformie, który by ci go pożyczył - po cenie i na warunkach, które oboje uzgodniliście.
Od tamtej pory wiele się zmieniło.
Aave pomija cały proces pożyczania peer-to-peer, zamiast tego decyduje się na to, co się sprowadza basen-pożyczki dla rówieśników.
Oto jak to działa: użytkownicy deponują zasoby cyfrowe w „pulach płynności”. Stają się one funduszami, które protokół może następnie pożyczyć. Każdy, kto zdeponuje swoje tokeny do puli i tym samym „zapewni płynność”, otrzyma nowe aTokeny. („A” oznacza „Aave”). Jeśli więc zdeponujesz DAI do puli płynności, otrzymasz w zamian aDAI.
Jako posiadacz aToken otrzymasz część pożyczek flash platformy, a także odsetki od tych aTokens. Jeśli wpłacasz tokeny do puli, która ma już dużą nadwyżkę płynności, niewiele zarobisz. Ale jeśli zdeponujesz tokeny, których protokół rozpaczliwie potrzebuje, zarobisz więcej.
To samo dotyczy pożyczkobiorców - stopy procentowe różnią się w zależności od tego, co pożyczasz.
Dlaczego nie wszyscy tego robią?
Z kilku powodów. Najpierw musisz przenieść kryptowalutę do Aave, aby rozpocząć korzystanie z platformy; nie możesz go po prostu kupić za pomocą karty kredytowej lub debetowej. (A przy wysokich kosztach transakcji Ethereum niektórzy ludzie wahają się przed przenoszeniem mniejszych kwot).
Po drugie, wiąże się to z pewnym ryzykiem, a likwidacje są kluczowym elementem sposobu, w jaki Aave zarządza długiem i zapewnia ludziom możliwość uzyskania pożyczek.
Jeśli po likwidacji zabezpieczenia nadal nie ma wystarczającej płynności, Aave ma zabezpieczenie na wypadek awarii, zwane modułem bezpieczeństwa. W tej puli znajdują się tokeny AAVE, które zdeponowali użytkownicy. Jeśli wszystko jest spokojne, w ramach rekompensaty otrzymują więcej AAVE. Jeśli system będzie potrzebował zastrzyku kapitału, zlikwiduje tokeny AAVE.
Do czego służy token AAVE?
Użytkownicy mogą wysyłać tokeny AAVE jako zabezpieczenie. Kiedy to zrobią, ich limity zadłużenia się zwiększają. Ci, którzy pożyczają AAVE, mogą również ominąć opłaty za pożyczkę i uzyskać zniżkę na opłaty, jeśli zaksięgują to jako zabezpieczenie.
Aave można handlować lub kupować na wielu różnych giełdach kryptowalut, w tym Binance i Huobi Global.
Gdzie mogę dowiedzieć się więcej?
Aave to tylko jeden z kilku protokołów pożyczkowych DeFi. Dla innych sprawdź:
Źródło: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- Konto
- Wszystkie kategorie
- kapitał
- Aktywa
- autonomiczny
- Bank
- binance
- Pożyczanie
- kupować
- Zakup
- kapitał
- wózek
- Gotówka
- Moneta
- Odszkodowanie
- umowy
- Koszty:
- Para
- kredyt
- Crypto
- Pożyczka Crypto
- kryptowaluta
- Wymiana Kryptowalut
- DAI
- Karta debetowa
- Dług
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane pożyczki
- DeFi
- Kreowanie
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- Zniżka
- Dolar
- Wcześnie
- ethereum
- wymiana
- Wymiana
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- i terminów, a
- Migać
- Darmowy
- fundusze
- Futures
- Gemini
- Globalne
- zarządzanie
- Wysoki
- W jaki sposób
- HTTPS
- Huobi
- Huobi Global
- Włącznie z
- Instytucja
- instytucje
- odsetki
- zaangażowany
- IT
- przystąpić
- Klawisz
- Prawo
- Doprowadziło
- pożyczanie
- LINK
- Ciecz
- likwidacje
- Płynność
- Kredyty
- rynki
- pieniądze
- ruch
- sieć
- zamówienie
- Inne
- Zapłacić
- Ludzie
- Platforma
- Platformy
- basen
- Baseny
- Cena
- Produkt
- Zysk
- ceny
- RE
- Przyczyny
- Ryzyko
- Bezpieczeństwo
- sprzedać
- rozsądek
- So
- początek
- student
- system
- żeton
- Żetony
- handel
- Handel
- transakcja
- transakcje
- USD
- Moneta USD
- Użytkownicy
- Głosować
- Co to jest
- KIM
- działa